【正文】 多年保持區(qū)域領(lǐng)先優(yōu)勢，成本管理能力位居行業(yè)前列。公司具有完善的法人結(jié)構(gòu)，健全的內(nèi)部控制制度、全面的風險控制機制和集中管理體制，在證券公司 2022 年度分類評級中被評為 A 類 A 級。公司穩(wěn)步推進集團化發(fā)展戰(zhàn)略，目前控股華富基金管理公司、華安期貨有限責任公司和華安新興證券投資咨詢公司。6 / 34二、公司組織結(jié)構(gòu)7 / 34三、網(wǎng)點分布四、發(fā)展歷程 中國人民銀行總行批準設(shè)立安徽省證券公司 主承銷第一支 B 股美菱 B 股 擔任 H 股安徽海螺財務(wù)顧問，全球配售 馬鞍山營業(yè)部被評為全國優(yōu)秀營業(yè)部 經(jīng)中國證監(jiān)會批準成為首批獲得受托投資管理業(yè)務(wù)資格的券商之一 作為主發(fā)起人的華富基金管理公司在上海注冊成立 中國證監(jiān)會批復同意公司增資擴股方案，注冊資金增至 億 控股華安期貨有限責任公司 50%的股權(quán) 獲得期貨中間介紹業(yè)務(wù)（IB）資格 獲中國證監(jiān)會賬戶規(guī)范工作先進單位稱號8 / 34 客戶服務(wù)中心上線運行 集合資產(chǎn)管理與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格經(jīng)安徽證監(jiān)局確認 主承銷 09 滁州交通開發(fā)公司、池州城投公司企業(yè)債券 2022 年度分類評級結(jié)果為 A 類 A 級 公司實施增資擴股，注冊資金增至 億元 首只集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品——華安理財 1 號穩(wěn)定收益集合資產(chǎn)管理計劃獲得中國證監(jiān)會核準五、業(yè)務(wù)資格（一）經(jīng)紀業(yè)務(wù)上海證券交易所、深圳證券交易所首批會員單位， 擁有 A、B 股交易席位 72 個；設(shè)有證券營業(yè)網(wǎng)點 71 家，提供規(guī)范、便捷和 專業(yè)化的證券投資服務(wù)。（二）固定收益業(yè)務(wù)中國國債協(xié)會理事會成員，具有企業(yè)債券主承銷資格；從事固定收益證券及相關(guān)衍生產(chǎn)品的承銷、投資、 產(chǎn)品研發(fā)與理財服務(wù)。（三）投資銀行業(yè)務(wù)主要從事企業(yè)改制與上市輔導、證券發(fā)行承銷與上市保薦、企業(yè)重組與收購兼并、投資 和融資咨詢、財務(wù)顧問、投資銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù) 研究等業(yè)務(wù)；主承銷 IPO 股票 16 只，配股 7 只，增 發(fā) 2 只，副主承銷和分銷 70 多只。（四）證券投資業(yè)務(wù)從事股票、基金、國債和企業(yè)債券等上市證券及證監(jiān)會認定的其他證券的自營買賣業(yè)務(wù)。（五）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)首批獲得從事受托投資管理業(yè)務(wù)資格的證券公司之一，具備開展集合資產(chǎn)管理與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，主要從事面向公眾投資者的集合資產(chǎn)管理和面向高9 / 34端客戶與機構(gòu)客戶的定向資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，為客戶提供全方位、專業(yè)化、個性化的財富管理服務(wù)，滿足客戶資產(chǎn)保值、增 值的需要。六、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)團隊資產(chǎn)管理部員工均來自于國內(nèi)知名院校，80%以上具有碩士學位，并擁有豐富的工作經(jīng)驗。部門負責人和主要投研人員均具有 8 年以上證券從業(yè)經(jīng)歷，對中國證券市場有著深刻的認識和成熟的投資理念。具有豐富行業(yè)背景和國內(nèi)外多個市場投資閱歷的專業(yè)人員組成了一支專業(yè)、高效、盡責，充 滿朝氣與創(chuàng)新精神的投研團隊。10 / 34第二章 華安理財 1 號穩(wěn)定收益集合資產(chǎn)管理計劃一、計劃概況計劃名稱：華安理財 1 號穩(wěn)定收益集合資產(chǎn)管理計劃（簡稱華安理財 1 號）計劃類型：限定性集合資產(chǎn)管理計劃計劃管理人：華安證券有限責任公司計劃托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司計劃推廣機構(gòu)：華安證券、上海浦東發(fā)展銀行及其他分銷銀行注冊登記機構(gòu)：中國證券登記結(jié)算有限責任公司計劃募集規(guī)模：推廣期規(guī)模上限為 40 億份，存續(xù)期規(guī)模上限為 50 億份二、投資目標在力爭本金安全和確保流動性的前提下，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。三、投資組合比例投資于債券等固定收益類金融產(chǎn)品的資產(chǎn)比例為 0100%；投資于股票（含新股申購中簽股票）等權(quán)益類金融產(chǎn)品的資產(chǎn)比例為 020%。開放日現(xiàn)金類資產(chǎn)投資比例合計不低于 10%。本集合計劃申購新股的金額不設(shè)上限，但不能超過本集合計劃的現(xiàn)金總額。管理人將根據(jù)單個新股的預測中簽情況調(diào)整申購資金的數(shù)量，力求中簽后的新股及所持權(quán)益類資產(chǎn)合計不超過集合計劃資產(chǎn)總值的 20%。四、投資比較基準同期一年期定期存款利率。11 / 34五、投資主辦胡學剛先生，出生于 1973 年， 碩士學位，研究投 資 工作經(jīng)歷十年。歷任華安證券證券投資部行業(yè)研究員、投 資經(jīng)理， 現(xiàn)任華安證券 資產(chǎn)管理部高級投資經(jīng)理， 對行業(yè)及上市公司研究具有豐富的經(jīng)驗，擅長行業(yè)及公司的基本面分析和投資組合管理，投資風格穩(wěn)健。姜濤先生，出生于 1977 年，碩士學位，研究投 資工作 經(jīng)歷九年。歷任國泰君安證券研究員、國盛證券資產(chǎn) 管理部投資經(jīng)理、太平洋人壽保險資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理等職務(wù)， 現(xiàn)任華安證券資產(chǎn) 管理部高級投資經(jīng)理， 資產(chǎn) 管理工作經(jīng)驗豐富，善于宏觀經(jīng)濟研究和固定收益產(chǎn)品配置。六、開放與封閉集合計劃自成立之日起 3 個月為封閉期，封閉期滿后的 5 個工作日為首次開放期。首次開放期結(jié)束后，每個自然月的前 5 個工作日 為開放期，遇 節(jié)假日順延。委托人在開放日的交易時間可以辦理集合計劃的參與、退出。七、費率結(jié)構(gòu)（一）參與、退出費率本集合計劃參與費率如下：參與金額（M ） 推廣期參與費率 存續(xù)期參與費率M ≥500萬 每筆1000元 每筆1000元300萬≤ M ＜500萬 % %100萬≤ M ＜300萬 % %M ＜100萬 % %12 / 34本集合計劃退出費率如下：持有期（P ） 退出費率P ＜一年 %一年≤ P ＜兩年 %P ≥兩年 0（二）管理費按集合計劃資產(chǎn)凈值的 %年費率計提管理費。（三）托管費按集合計劃資產(chǎn)凈值的 %年費率計提托管費。（四）業(yè)績報酬年化收益率大于業(yè)績提取基準時，管理人提取超出部分的 15%作為業(yè)績報酬。業(yè)績提取基準為中國人民銀行五年期定期存款利率和 5%之間高者，即中國人民銀行五年期定期存款利率低于或等于 5%時，本計劃業(yè)績報酬計提基準為 5%；中國人民銀行五年期存款利率高于 5%時，本計劃業(yè)績報酬計提基準為中國人民銀行五年期存款利率。八、自有資金參與與補償條款（一）自有資金參與管理人在本集合計劃推廣期內(nèi)將根據(jù)計劃參與總份額，足額認購 5%的份額，最多不超過 5000 萬元，并承 諾在存續(xù)期內(nèi)不得撤回（現(xiàn)金分紅部分除外）。（二）補償條款委托人在推廣期認購且持有滿 5 年到期的份額，若到期日單位累計凈值低于計劃單位面值，管理人將以自有資金參與本集合計劃而持有的份額資產(chǎn)為限，對單位累計凈值低于單位面值的差額進行補償，直至差額全部彌補或管理人持有的本計劃份額補償完畢為止。13 / 34九、投資策略（一）資產(chǎn)配置策略管理人通過將計劃資產(chǎn)主要配置于國債、金融債、公司債等固定收益類金融產(chǎn)品，將組 合整體投資風險控制在較低水平；在嚴格控制風險的前提下，積極參與新股申購等權(quán)益類金融產(chǎn)品，提升組合收益水平。（二）固定收益類資產(chǎn)投資策略本集合計劃將運用多種積極管理增值策略，重點投資于債券等固定收益類金融產(chǎn)品，在 嚴格控制信用風險 的前提下，追求 較高的 穩(wěn)健收益。其投 資策略主要包括：持有到期策略利率預期策略收益率曲線策略類屬替換策略個券優(yōu)選策略公司債券投資策略含權(quán)債券投資策略債券型基金投資策略（三）權(quán)益類資產(chǎn)投資策略本計劃將積極參與新股申購，獲取新股申購收益。在適當市場條件下，將部分資產(chǎn)投資于業(yè)績優(yōu)良、成長 性強、流 動性好、具有分紅預期的股票及股票型基金。十、托管人簡介上海浦東發(fā)展銀行是經(jīng)中國人民銀行批準設(shè)立、總部設(shè)在上海的全國性股份制商業(yè)銀行，于 1999 年 11 月 10 日在上海證券交易所正式掛牌上市（股票交易代14 / 34碼：600000），這是中國銀行業(yè)改革的一項重大舉措。浦發(fā)銀行在上海、杭州、寧波、南京、北京、溫州、蘇州、重慶、廣州、深圳、昆明、蕪湖、天津、鄭州、大連 、濟南、成都、西安、沈陽、武漢、青島、太原、 長沙、哈爾濱、南昌、南寧、長春、烏魯木齊、合肥、呼和浩特等地設(shè)立了 33 家分行，共 546個分支機構(gòu)，并在香港設(shè)立了代表處。良好的 業(yè)績和 誠信經(jīng)營的聲譽使本行已成為中國證券市場中一家備受關(guān)注和尊敬的上市公司。建行以來，秉承“篤守誠信、創(chuàng)造卓越”的經(jīng)營理念，上海浦東發(fā)展銀行積極探索和推進金融改革與創(chuàng)新， 為把上海盡早建成國際經(jīng)濟、金融、 貿(mào)易中心之一服務(wù)，促進和支持中國國民經(jīng)濟發(fā)展和社會進步，業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴大， 經(jīng)營實力不斷增強，在海內(nèi)外已具備一定的影響。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)作為上海浦東發(fā)展銀行從為客戶提供單一金融服務(wù)向全面綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型中的重要品種和戰(zhàn)略性調(diào)整的突破口，著力在托管業(yè)內(nèi)打造“ 專業(yè)化、個性化、注重創(chuàng)新、風控優(yōu)先”的特色品牌，使之成為中間業(yè)務(wù)的龍頭產(chǎn)品。目前上海浦東發(fā)展銀行的托管業(yè)務(wù)涵蓋八大類二十多個品種，托管經(jīng)驗豐富、個性化服務(wù)能力強、在信托托管、直接股權(quán)基金托管、 證券公司客 戶資產(chǎn)托管、專項資金托管等領(lǐng)域服務(wù)特色鮮明。浦發(fā)銀 行具有功能強大、具 備 前瞻性的新一代托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具備全面完善的內(nèi)部風險控制制度，并自開辦托管業(yè)務(wù) 6 年以來保持了無差錯的托管運作記錄。華安理財 1 號產(chǎn)品詳情請登錄華安證券網(wǎng)站（）或至各銷售網(wǎng)點查詢《華安理財 1 號穩(wěn)定收益集合資產(chǎn)管理計劃說明書》及《華安理財 1 號穩(wěn)定收益集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)管理合同》 。15 / 34第三章 華安理財 1 號投資建議一、華安理財 1 號的目標客戶群（一）風險收益特征華安理財 1 號屬于低風險品種，其風險和預期收益率低于股票型產(chǎn)品，高于貨幣市場產(chǎn)品和純債券產(chǎn)品。（二）目標客戶群穩(wěn)健型投資者風險偏好較低，要求投資安全性高，追求長期穩(wěn)定收益的投資者；配置型投資者風險偏好適中，在選擇風險較高的股票型、混合型投資產(chǎn)品時，適當配置低 風險產(chǎn)品， 對流動性有一定的要求的投資者。二、投資運作安排華安理財 1 號具備新股網(wǎng)下配售及參與銀行間債券市場交易資格。本集合計劃通過參與一級市場新股申購及債券投資，來獲得穩(wěn)定的投資收益。在證券市場復蘇時，通 過新股申購取得一定比例的股票來把握投資股市的投資機遇；在證券市場出現(xiàn)調(diào)整時，通過債券投資獲 取較為穩(wěn)定的投資收益。投資兼顧安全性和收益性，攻守兼?zhèn)?，追求集合計劃資產(chǎn) 的長期穩(wěn)健增值。三、新股申購：仍將獲得穩(wěn)定的投資收益（一）現(xiàn)行新股發(fā)行制度下，機構(gòu)投資者騰挪空間減少2022 年 6 月 14 日后，新股發(fā)行制度發(fā)生重大調(diào)整。具體表現(xiàn)為以下幾個舉措： 16 / 34定價方面，完善詢價和申購的報價約束機制， 優(yōu) 化市場的定價功能； 發(fā)行機制分配方面，將網(wǎng)下網(wǎng)上申 購參與對象分開； 對單一網(wǎng)上申