【正文】 多年保持區(qū)域領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，成本管理能力位居行業(yè)前列。公司具有完善的法人結(jié)構(gòu)，健全的內(nèi)部控制制度、全面的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制和集中管理體制，在證券公司 2022 年度分類評(píng)級(jí)中被評(píng)為 A 類 A 級(jí)。公司穩(wěn)步推進(jìn)集團(tuán)化發(fā)展戰(zhàn)略，目前控股華富基金管理公司、華安期貨有限責(zé)任公司和華安新興證券投資咨詢公司。6 / 34二、公司組織結(jié)構(gòu)7 / 34三、網(wǎng)點(diǎn)分布四、發(fā)展歷程 中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)設(shè)立安徽省證券公司 主承銷第一支 B 股美菱 B 股 擔(dān)任 H 股安徽海螺財(cái)務(wù)顧問，全球配售 馬鞍山營(yíng)業(yè)部被評(píng)為全國(guó)優(yōu)秀營(yíng)業(yè)部 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成為首批獲得受托投資管理業(yè)務(wù)資格的券商之一 作為主發(fā)起人的華富基金管理公司在上海注冊(cè)成立 中國(guó)證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意公司增資擴(kuò)股方案，注冊(cè)資金增至 億 控股華安期貨有限責(zé)任公司 50%的股權(quán) 獲得期貨中間介紹業(yè)務(wù)（IB）資格 獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)賬戶規(guī)范工作先進(jìn)單位稱號(hào)8 / 34 客戶服務(wù)中心上線運(yùn)行 集合資產(chǎn)管理與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格經(jīng)安徽證監(jiān)局確認(rèn) 主承銷 09 滁州交通開發(fā)公司、池州城投公司企業(yè)債券 2022 年度分類評(píng)級(jí)結(jié)果為 A 類 A 級(jí) 公司實(shí)施增資擴(kuò)股，注冊(cè)資金增至 億元 首只集合資產(chǎn)管理產(chǎn)品——華安理財(cái) 1 號(hào)穩(wěn)定收益集合資產(chǎn)管理計(jì)劃獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)五、業(yè)務(wù)資格（一）經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上海證券交易所、深圳證券交易所首批會(huì)員單位， 擁有 A、B 股交易席位 72 個(gè)；設(shè)有證券營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 71 家，提供規(guī)范、便捷和 專業(yè)化的證券投資服務(wù)。（二）固定收益業(yè)務(wù)中國(guó)國(guó)債協(xié)會(huì)理事會(huì)成員，具有企業(yè)債券主承銷資格；從事固定收益證券及相關(guān)衍生產(chǎn)品的承銷、投資、 產(chǎn)品研發(fā)與理財(cái)服務(wù)。（三）投資銀行業(yè)務(wù)主要從事企業(yè)改制與上市輔導(dǎo)、證券發(fā)行承銷與上市保薦、企業(yè)重組與收購(gòu)兼并、投資 和融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問、投資銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù) 研究等業(yè)務(wù)；主承銷 IPO 股票 16 只，配股 7 只，增 發(fā) 2 只，副主承銷和分銷 70 多只。（四）證券投資業(yè)務(wù)從事股票、基金、國(guó)債和企業(yè)債券等上市證券及證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他證券的自營(yíng)買賣業(yè)務(wù)。（五）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)首批獲得從事受托投資管理業(yè)務(wù)資格的證券公司之一，具備開展集合資產(chǎn)管理與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，主要從事面向公眾投資者的集合資產(chǎn)管理和面向高9 / 34端客戶與機(jī)構(gòu)客戶的定向資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，為客戶提供全方位、專業(yè)化、個(gè)性化的財(cái)富管理服務(wù)，滿足客戶資產(chǎn)保值、增 值的需要。六、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)資產(chǎn)管理部員工均來自于國(guó)內(nèi)知名院校，80%以上具有碩士學(xué)位，并擁有豐富的工作經(jīng)驗(yàn)。部門負(fù)責(zé)人和主要投研人員均具有 8 年以上證券從業(yè)經(jīng)歷，對(duì)中國(guó)證券市場(chǎng)有著深刻的認(rèn)識(shí)和成熟的投資理念。具有豐富行業(yè)背景和國(guó)內(nèi)外多個(gè)市場(chǎng)投資閱歷的專業(yè)人員組成了一支專業(yè)、高效、盡責(zé)，充 滿朝氣與創(chuàng)新精神的投研團(tuán)隊(duì)。10 / 34第二章 華安理財(cái) 1 號(hào)穩(wěn)定收益集合資產(chǎn)管理計(jì)劃一、計(jì)劃概況計(jì)劃名稱：華安理財(cái) 1 號(hào)穩(wěn)定收益集合資產(chǎn)管理計(jì)劃（簡(jiǎn)稱華安理財(cái) 1 號(hào)）計(jì)劃類型：限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃計(jì)劃管理人：華安證券有限責(zé)任公司計(jì)劃托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司計(jì)劃推廣機(jī)構(gòu)：華安證券、上海浦東發(fā)展銀行及其他分銷銀行注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司計(jì)劃募集規(guī)模：推廣期規(guī)模上限為 40 億份，存續(xù)期規(guī)模上限為 50 億份二、投資目標(biāo)在力爭(zhēng)本金安全和確保流動(dòng)性的前提下，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。三、投資組合比例投資于債券等固定收益類金融產(chǎn)品的資產(chǎn)比例為 0100%；投資于股票（含新股申購(gòu)中簽股票）等權(quán)益類金融產(chǎn)品的資產(chǎn)比例為 020%。開放日現(xiàn)金類資產(chǎn)投資比例合計(jì)不低于 10%。本集合計(jì)劃申購(gòu)新股的金額不設(shè)上限，但不能超過本集合計(jì)劃的現(xiàn)金總額。管理人將根據(jù)單個(gè)新股的預(yù)測(cè)中簽情況調(diào)整申購(gòu)資金的數(shù)量，力求中簽后的新股及所持權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)不超過集合計(jì)劃資產(chǎn)總值的 20%。四、投資比較基準(zhǔn)同期一年期定期存款利率。11 / 34五、投資主辦胡學(xué)剛先生，出生于 1973 年， 碩士學(xué)位，研究投 資 工作經(jīng)歷十年。歷任華安證券證券投資部行業(yè)研究員、投 資經(jīng)理， 現(xiàn)任華安證券 資產(chǎn)管理部高級(jí)投資經(jīng)理， 對(duì)行業(yè)及上市公司研究具有豐富的經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)行業(yè)及公司的基本面分析和投資組合管理，投資風(fēng)格穩(wěn)健。姜濤先生，出生于 1977 年，碩士學(xué)位，研究投 資工作 經(jīng)歷九年。歷任國(guó)泰君安證券研究員、國(guó)盛證券資產(chǎn) 管理部投資經(jīng)理、太平洋人壽保險(xiǎn)資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理等職務(wù)， 現(xiàn)任華安證券資產(chǎn) 管理部高級(jí)投資經(jīng)理， 資產(chǎn) 管理工作經(jīng)驗(yàn)豐富，善于宏觀經(jīng)濟(jì)研究和固定收益產(chǎn)品配置。六、開放與封閉集合計(jì)劃自成立之日起 3 個(gè)月為封閉期，封閉期滿后的 5 個(gè)工作日為首次開放期。首次開放期結(jié)束后，每個(gè)自然月的前 5 個(gè)工作日 為開放期，遇 節(jié)假日順延。委托人在開放日的交易時(shí)間可以辦理集合計(jì)劃的參與、退出。七、費(fèi)率結(jié)構(gòu)（一）參與、退出費(fèi)率本集合計(jì)劃參與費(fèi)率如下：參與金額（M ） 推廣期參與費(fèi)率 存續(xù)期參與費(fèi)率M ≥500萬 每筆1000元 每筆1000元300萬≤ M ＜500萬 % %100萬≤ M ＜300萬 % %M ＜100萬 % %12 / 34本集合計(jì)劃退出費(fèi)率如下：持有期（P ） 退出費(fèi)率P ＜一年 %一年≤ P ＜兩年 %P ≥兩年 0（二）管理費(fèi)按集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 %年費(fèi)率計(jì)提管理費(fèi)。（三）托管費(fèi)按集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的 %年費(fèi)率計(jì)提托管費(fèi)。（四）業(yè)績(jī)報(bào)酬年化收益率大于業(yè)績(jī)提取基準(zhǔn)時(shí)，管理人提取超出部分的 15%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬。業(yè)績(jī)提取基準(zhǔn)為中國(guó)人民銀行五年期定期存款利率和 5%之間高者，即中國(guó)人民銀行五年期定期存款利率低于或等于 5%時(shí)，本計(jì)劃業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為 5%；中國(guó)人民銀行五年期存款利率高于 5%時(shí)，本計(jì)劃業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為中國(guó)人民銀行五年期存款利率。八、自有資金參與與補(bǔ)償條款（一）自有資金參與管理人在本集合計(jì)劃推廣期內(nèi)將根據(jù)計(jì)劃參與總份額，足額認(rèn)購(gòu) 5%的份額，最多不超過 5000 萬元，并承 諾在存續(xù)期內(nèi)不得撤回（現(xiàn)金分紅部分除外）。（二）補(bǔ)償條款委托人在推廣期認(rèn)購(gòu)且持有滿 5 年到期的份額，若到期日單位累計(jì)凈值低于計(jì)劃單位面值，管理人將以自有資金參與本集合計(jì)劃而持有的份額資產(chǎn)為限，對(duì)單位累計(jì)凈值低于單位面值的差額進(jìn)行補(bǔ)償，直至差額全部彌補(bǔ)或管理人持有的本計(jì)劃份額補(bǔ)償完畢為止。13 / 34九、投資策略（一）資產(chǎn)配置策略管理人通過將計(jì)劃資產(chǎn)主要配置于國(guó)債、金融債、公司債等固定收益類金融產(chǎn)品，將組 合整體投資風(fēng)險(xiǎn)控制在較低水平；在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，積極參與新股申購(gòu)等權(quán)益類金融產(chǎn)品，提升組合收益水平。（二）固定收益類資產(chǎn)投資策略本集合計(jì)劃將運(yùn)用多種積極管理增值策略，重點(diǎn)投資于債券等固定收益類金融產(chǎn)品，在 嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn) 的前提下，追求 較高的 穩(wěn)健收益。其投 資策略主要包括：持有到期策略利率預(yù)期策略收益率曲線策略類屬替換策略個(gè)券優(yōu)選策略公司債券投資策略含權(quán)債券投資策略債券型基金投資策略（三）權(quán)益類資產(chǎn)投資策略本計(jì)劃將積極參與新股申購(gòu)，獲取新股申購(gòu)收益。在適當(dāng)市場(chǎng)條件下，將部分資產(chǎn)投資于業(yè)績(jī)優(yōu)良、成長(zhǎng) 性強(qiáng)、流 動(dòng)性好、具有分紅預(yù)期的股票及股票型基金。十、托管人簡(jiǎn)介上海浦東發(fā)展銀行是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立、總部設(shè)在上海的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，于 1999 年 11 月 10 日在上海證券交易所正式掛牌上市（股票交易代14 / 34碼：600000），這是中國(guó)銀行業(yè)改革的一項(xiàng)重大舉措。浦發(fā)銀行在上海、杭州、寧波、南京、北京、溫州、蘇州、重慶、廣州、深圳、昆明、蕪湖、天津、鄭州、大連 、濟(jì)南、成都、西安、沈陽、武漢、青島、太原、 長(zhǎng)沙、哈爾濱、南昌、南寧、長(zhǎng)春、烏魯木齊、合肥、呼和浩特等地設(shè)立了 33 家分行，共 546個(gè)分支機(jī)構(gòu)，并在香港設(shè)立了代表處。良好的 業(yè)績(jī)和 誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的聲譽(yù)使本行已成為中國(guó)證券市場(chǎng)中一家備受關(guān)注和尊敬的上市公司。建行以來，秉承“篤守誠(chéng)信、創(chuàng)造卓越”的經(jīng)營(yíng)理念，上海浦東發(fā)展銀行積極探索和推進(jìn)金融改革與創(chuàng)新， 為把上海盡早建成國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融、 貿(mào)易中心之一服務(wù)，促進(jìn)和支持中國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步，業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大， 經(jīng)營(yíng)實(shí)力不斷增強(qiáng)，在海內(nèi)外已具備一定的影響。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)作為上海浦東發(fā)展銀行從為客戶提供單一金融服務(wù)向全面綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型中的重要品種和戰(zhàn)略性調(diào)整的突破口，著力在托管業(yè)內(nèi)打造“ 專業(yè)化、個(gè)性化、注重創(chuàng)新、風(fēng)控優(yōu)先”的特色品牌，使之成為中間業(yè)務(wù)的龍頭產(chǎn)品。目前上海浦東發(fā)展銀行的托管業(yè)務(wù)涵蓋八大類二十多個(gè)品種，托管經(jīng)驗(yàn)豐富、個(gè)性化服務(wù)能力強(qiáng)、在信托托管、直接股權(quán)基金托管、 證券公司客 戶資產(chǎn)托管、專項(xiàng)資金托管等領(lǐng)域服務(wù)特色鮮明。浦發(fā)銀 行具有功能強(qiáng)大、具 備 前瞻性的新一代托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具備全面完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，并自開辦托管業(yè)務(wù) 6 年以來保持了無差錯(cuò)的托管運(yùn)作記錄。華安理財(cái) 1 號(hào)產(chǎn)品詳情請(qǐng)登錄華安證券網(wǎng)站（）或至各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢《華安理財(cái) 1 號(hào)穩(wěn)定收益集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書》及《華安理財(cái) 1 號(hào)穩(wěn)定收益集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)管理合同》 。15 / 34第三章 華安理財(cái) 1 號(hào)投資建議一、華安理財(cái) 1 號(hào)的目標(biāo)客戶群（一）風(fēng)險(xiǎn)收益特征華安理財(cái) 1 號(hào)屬于低風(fēng)險(xiǎn)品種，其風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型產(chǎn)品，高于貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品和純債券產(chǎn)品。（二）目標(biāo)客戶群穩(wěn)健型投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好較低，要求投資安全性高，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定收益的投資者；配置型投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好適中，在選擇風(fēng)險(xiǎn)較高的股票型、混合型投資產(chǎn)品時(shí)，適當(dāng)配置低 風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品， 對(duì)流動(dòng)性有一定的要求的投資者。二、投資運(yùn)作安排華安理財(cái) 1 號(hào)具備新股網(wǎng)下配售及參與銀行間債券市場(chǎng)交易資格。本集合計(jì)劃通過參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)及債券投資，來獲得穩(wěn)定的投資收益。在證券市場(chǎng)復(fù)蘇時(shí)，通 過新股申購(gòu)取得一定比例的股票來把握投資股市的投資機(jī)遇；在證券市場(chǎng)出現(xiàn)調(diào)整時(shí)，通過債券投資獲 取較為穩(wěn)定的投資收益。投資兼顧安全性和收益性，攻守兼?zhèn)?，追求集合?jì)劃資產(chǎn) 的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。三、新股申購(gòu)：仍將獲得穩(wěn)定的投資收益（一）現(xiàn)行新股發(fā)行制度下，機(jī)構(gòu)投資者騰挪空間減少2022 年 6 月 14 日后，新股發(fā)行制度發(fā)生重大調(diào)整。具體表現(xiàn)為以下幾個(gè)舉措： 16 / 34定價(jià)方面，完善詢價(jià)和申購(gòu)的報(bào)價(jià)約束機(jī)制， 優(yōu) 化市場(chǎng)的定價(jià)功能； 發(fā)行機(jī)制分配方面，將網(wǎng)下網(wǎng)上申 購(gòu)參與對(duì)象分開； 對(duì)單一網(wǎng)上申