【正文】 商業(yè)銀行設(shè)立社區(qū)支行、小微支行有關(guān)事項的通知》要求，社區(qū)支行、小微支行名稱統(tǒng)一規(guī)范表述為“銀行名+城市名+街道、商圈或社區(qū)名+社區(qū)支行或小微支行”。我行社區(qū)支行的命名，應(yīng)嚴格遵循此標準。（三）設(shè)備標準社區(qū)支行設(shè)備標準詳見附表1。（四）人員標準社區(qū)支行配備有2名員工，其中至少有1人應(yīng)為我行正式員工。（五）內(nèi)控標準社區(qū)支行的安全保衛(wèi)工作標準參照網(wǎng)點現(xiàn)行標準。（1）社區(qū)支行存取款機的管理社區(qū)支行存取款機的日常管理參照網(wǎng)點現(xiàn)行《洛陽銀行自助設(shè)備操作規(guī)程》，另外還應(yīng)遵循如下規(guī)定：一是社區(qū)支行加鈔間門鑰匙以及自助設(shè)備機具保險箱鑰匙由所在中心行或管理行統(tǒng)一制定專人保管，嚴禁在社區(qū)支行留存。二是社區(qū)支行加鈔間報警設(shè)備必須24小時布防。三是自助設(shè)備加鈔和自助設(shè)備因客戶吞卡需要取卡期間，必須將卷簾防護門落下。（2）社區(qū)支行發(fā)卡機的管理社區(qū)支行發(fā)卡機的管理參照《洛陽銀行自助發(fā)卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》。社區(qū)支行的運營管理參照網(wǎng)點現(xiàn)行標準，另外還需遵守《洛陽銀行社區(qū)支行營運業(yè)務(wù)管理辦法》。二、社區(qū)支行服務(wù)功能社區(qū)支行著重實現(xiàn)兩方面的功能：一是金融服務(wù)功能，二是非金融服務(wù)功能。（一）金融服務(wù)功能社區(qū)支行可以辦理的業(yè)務(wù)種類詳見附表2。 社區(qū)支行工作人員均為我行專業(yè)的金融從業(yè)人員，一方面社區(qū)居民可以前來咨詢?nèi)粘Ｉ钪杏龅降母鞣N金融問題；另一方面，社區(qū)支行會主動開展各種社區(qū)宣傳活動，利用橫幅、宣傳折頁、展架等形式，向社區(qū)居民現(xiàn)場開展金融知識、金融安全、金融理財、金融交易和融資等方面的咨詢服務(wù)活動，為社區(qū)居民答疑釋惑。在實際宣傳過程中，社區(qū)銀行還可以根據(jù)社區(qū)居民的實際需求，有針對性地開展我行業(yè)務(wù)如銀行卡、利率政策、優(yōu)惠項目、服務(wù)渠道、理財產(chǎn)品、個人貸款、中小企業(yè)貸款等相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的宣傳和普及。為了更好的服務(wù)社區(qū)居民尤其是上班族，我行社區(qū)支行在營業(yè)時間的設(shè)計上進行了大膽嘗試，營業(yè)時間為早9:00晚7:00。（二）非金融服務(wù)功能非金融服務(wù)功能則更注重圍繞與客戶日常生活息息相關(guān)的“衣食住行樂”開展服務(wù)，主要包括如下幾個方面的服務(wù)：社區(qū)居民可以到社區(qū)銀行免費借閱養(yǎng)生、飲食、育兒等方面的書籍；可以到社區(qū)銀行免費測量血壓；可以免費參加社區(qū)銀行舉辦的養(yǎng)生知識講座等等。社區(qū)銀行為社區(qū)居民提供天氣信息、周邊中大型商超的特價商品信息；提供便民信息交流平臺；提供快遞代辦服務(wù)；根據(jù)社區(qū)居民需要定期或不定期提供副食品代購服務(wù)以及舉辦副食品特賣會等活動。社區(qū)銀行免費為社區(qū)居民提供羽毛球拍、呼啦圈、象棋、跳棋等休閑娛樂工具，有條件的社區(qū)支行還會規(guī)劃兒童娛樂區(qū)供兒童玩耍。除此以外，洛陽銀行社區(qū)銀行將以各種特殊紀念日、民俗節(jié)日為契機，在社區(qū)開展紀念、宣傳和慶?；顒?，豐富社區(qū)居民的業(yè)余生活，實現(xiàn)與社區(qū)居民的良性互動；尤其注重針對社區(qū)老年群體開展活動，讓奮斗在工作崗位多年的離退休工人、知識分子和老干部等“老有所樂”。在實際經(jīng)營過程中，社區(qū)銀行應(yīng)不斷完善各類金融產(chǎn)品、金融服務(wù)和便民服務(wù)項目，力求滿足客戶日益增加的多樣化和個性化需求，全面提高社區(qū)支行服務(wù)水平和服務(wù)能力，爭取更高的客戶滿意度和貢獻度。第五章 社區(qū)支行的管理第一節(jié) 社區(qū)支行相關(guān)管理制度洛陽銀行社區(qū)支行 營運業(yè)務(wù)管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為深入推動洛陽銀行（以下簡稱“本行”）社區(qū)支行發(fā)展，確保社區(qū)支行建設(shè)工作順利開展，做好配套營運支撐，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，特制定本辦法。第二條 本辦法所稱“社區(qū)支行”是指以社區(qū)支行所處區(qū)域的社區(qū)居民（包括關(guān)聯(lián)的小微企業(yè)、個體工商戶）為目標客戶，采用“自助機具+人工”為主導(dǎo)的服務(wù)模式，充分發(fā)揮網(wǎng)點面積“小”員工數(shù)量“少”、服務(wù)內(nèi)容“多”、“電子化程度高”的特點，通過延時服務(wù)、錯時服務(wù)等便捷服務(wù)方式以及全新的營銷模式，拓展基礎(chǔ)客戶群體，拉近與社區(qū)和居民的距離，為我行產(chǎn)品和服務(wù)推廣提供更廣闊的平臺。第三條 本辦法適用于本行所有社區(qū)支行。第二章 網(wǎng)點類型及業(yè)務(wù)范圍第四條 功能規(guī)劃方面包括：金融自助區(qū)（提供23臺自助機具，滿足客戶常用金融業(yè)務(wù)需求）、非金融服務(wù)區(qū)（以生活便民類增值服務(wù)為切入點，提高客戶黏性，發(fā)展?jié)撛诳蛻簦?、業(yè)務(wù)辦理區(qū)（半開放或私密性強的獨立空間，通過前臺核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)等為客戶提供簽約銷售、業(yè)務(wù)咨詢、業(yè)務(wù)辦理等金融服務(wù)）、金融服務(wù)區(qū)（提供網(wǎng)銀體驗區(qū)、提供網(wǎng)上銀行等操作指導(dǎo)）等。 第五條 社區(qū)支行以向客戶提供零售業(yè)務(wù)服務(wù)為主。業(yè)務(wù)范圍包括金融服務(wù)和非金融服務(wù)兩大類。其中金融服務(wù)包括開卡類業(yè)務(wù)、繳費類業(yè)務(wù)、簽約類業(yè)務(wù)、理財類業(yè)務(wù)、存取轉(zhuǎn)賬類、查詢資訊類和金融知識普及等基礎(chǔ)性業(yè)務(wù)；非金融服務(wù)主要包括為社區(qū)居民提供養(yǎng)生保健、生活服務(wù)和休閑娛樂等方面的服務(wù)，例如社區(qū)支行可以為社區(qū)居民提供免費借閱養(yǎng)生、飲食和育兒等方面的書籍；社區(qū)支行可以為社區(qū)居民免費提供快遞代辦服務(wù)、組織副食品特賣會等；社區(qū)支行可以為社區(qū)居民提供羽毛球拍、呼啦圈、象棋、跳棋等休閑娛樂工具。 第三章 機構(gòu)系統(tǒng)信息設(shè)置第六條 社區(qū)支行設(shè)置單獨的賬務(wù)核算用機構(gòu)編號，與其他經(jīng)營網(wǎng)點機構(gòu)建立、機構(gòu)編碼流程一致。同時，在機構(gòu)信息管理系統(tǒng)中對該類機構(gòu)將設(shè)立專門屬性標識，以便對該類機構(gòu)進行統(tǒng)計區(qū)分。第七條 社區(qū)支行實體用戶信息設(shè)置與其他實體經(jīng)營網(wǎng)點管理模式保持一致。虛擬用戶（電子柜員）編碼為社區(qū)支行獨立設(shè)置，以便區(qū)分自助設(shè)備，編碼規(guī)則遵從總行規(guī)定。自助設(shè)備電子柜員號的歸屬設(shè)置，可根據(jù)分支行清裝鈔及清裝卡的職能分工，據(jù)實際情況而定。第八條 社區(qū)支行在核心賬務(wù)系統(tǒng)單設(shè)機構(gòu)號，其實體用戶在行政、賬務(wù)層面直接隸屬于社區(qū)支行，其經(jīng)辦業(yè)務(wù)及對應(yīng)賬務(wù)將直接反映在社區(qū)支行機構(gòu)號下，相關(guān)賬務(wù)及報表生成規(guī)則與現(xiàn)有人工網(wǎng)點相同。第四章 人員配備第九條 一個社區(qū)支行原則上配備兩名社區(qū)經(jīng)理，該社區(qū)經(jīng)理應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和必要的履職能力。第五章 服務(wù)時間第十條 社區(qū)支行自助區(qū)域724小時服務(wù)，社區(qū)支行對外營業(yè)時間可根據(jù)周邊社區(qū)客戶實際服務(wù)需要，提供錯時上班、延時下班服務(wù)，原則上不早于上午9:00、不晚于晚上19:00；地理位置特殊或者目標客戶群體特殊的社區(qū)支行，經(jīng)總行批準后可適當(dāng)調(diào)整服務(wù)時間。第六章 業(yè)務(wù)管理要求第十一條 自助機具清裝鈔、卡管理社區(qū)支行自助機具清裝鈔和自助發(fā)卡機操作管理參照《洛陽銀行自助銀行管理辦法》、《洛陽銀行自助設(shè)備操作規(guī)程》和《洛陽銀行自助發(fā)卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程》。 第十二條 支付系統(tǒng)來賬處理 社區(qū)經(jīng)理應(yīng)每日查看支付系統(tǒng)來賬情況并依據(jù)《洛陽銀行智能匯兌操作手冊》進行賬務(wù)處理，包括但不限于支付系統(tǒng)來賬打印、掛賬維護入賬、掛賬退匯等。其中，掛賬處理需要一人錄入、另一人復(fù)核發(fā)送方可完成。支付系統(tǒng)來賬賬務(wù)處理完畢方可進行柜員和部門軋賬。第十三條 業(yè)務(wù)憑證及印章管理（一）業(yè)務(wù)憑證管理社區(qū)經(jīng)理應(yīng)將當(dāng)日辦結(jié)的業(yè)務(wù)傳票按照會計檔案管理要求進行整理，并使用專用的傳票信封和傳票包進行封包、落鎖，于次日中午之前送至指定的營業(yè)網(wǎng)點。同時，應(yīng)建立傳票交接登記簿，做好交接登記，嚴格交接手續(xù)。需要社區(qū)支行留存的業(yè)務(wù)憑證及身份證件復(fù)印件等相關(guān)資料，社區(qū)經(jīng)理應(yīng)嚴格按照《洛陽銀行會計檔案管理辦法》的規(guī)定進行規(guī)范整理，于次日隨傳票包傳遞至指定營業(yè)網(wǎng)點。收到相關(guān)資料的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)核對交接資料的規(guī)范性和完整性，嚴格按照《洛陽銀行會計檔案管理辦法》的規(guī)定單獨妥善保管，及時裝訂。（二）印章管理 社區(qū)經(jīng)理每人配備一套社區(qū)支行專用業(yè)務(wù)印章，業(yè)務(wù)印章應(yīng)專人專管專用。新成立組建的社區(qū)支行，在銀監(jiān)局批復(fù)后，由指定營業(yè)網(wǎng)點按照《洛陽銀行會計業(yè)務(wù)印章管理辦法》流程辦理印章的刻制、備案、領(lǐng)用手續(xù)。若在使用過程中，印章磨損或損壞，由指定營業(yè)網(wǎng)點申請刻制社區(qū)支行專用業(yè)務(wù)印章，并嚴格按照《洛陽銀行會計業(yè)務(wù)印章管理辦法》的規(guī)定辦理備案、領(lǐng)用和交接手續(xù)。 社區(qū)經(jīng)理應(yīng)妥善保管好自己使用的業(yè)務(wù)印章。業(yè)務(wù)辦結(jié)時，應(yīng)隨時將業(yè)務(wù)印章入柜落鎖保管；交接班和營業(yè)日終時，應(yīng)將自己保管的業(yè)務(wù)印章鎖入自己的印章匣內(nèi)，放入社區(qū)支行保險柜保管。社區(qū)經(jīng)理業(yè)務(wù)印章不得混用。 第十四條 回單管理 當(dāng)日辦結(jié)業(yè)務(wù)，客戶在場的，社區(qū)經(jīng)理應(yīng)當(dāng)時將回單交客戶；客戶不在場的，社區(qū)經(jīng)理應(yīng)及時聯(lián)系客戶前來領(lǐng)取回單。暫未被領(lǐng)取的回單，社區(qū)經(jīng)理應(yīng)專夾妥善保管。 超過一個月仍未領(lǐng)取的，社區(qū)經(jīng)理應(yīng)將客戶回單傳遞至指定營業(yè)網(wǎng)點妥善處理。第七章 風(fēng)險控制 第十五條 事中控制（一）社區(qū)經(jīng)理在進行業(yè)務(wù)操作時須使用本人的柜員號和密碼登陸系統(tǒng)。社區(qū)經(jīng)理業(yè)務(wù)辦理必須符合我行相關(guān)規(guī)章制度。 （二）社區(qū)支行的ATM清裝鈔、清裝卡和自助發(fā)卡機的清裝卡由指定的營業(yè)網(wǎng)點，按照相關(guān)規(guī)定，負責(zé)操作。第十六條 事后監(jiān)督及風(fēng)險管理要求 （一）社區(qū)經(jīng)理每日的業(yè)務(wù)憑證，均納入總/分行運營管理事后監(jiān)督中心集中監(jiān)督、保管。 （二）社區(qū)支行網(wǎng)點的營業(yè)錄像，參照一般網(wǎng)點的管理要求建立定期抽檢制度。（三）社區(qū)經(jīng)理保管的重要空白憑證，參照一般網(wǎng)點的管理要求由指定的營業(yè)網(wǎng)點執(zhí)行定期查庫制度。（四）社區(qū)支行負責(zé)人應(yīng)定期組織社區(qū)經(jīng)理開展相關(guān)培訓(xùn)，確保社區(qū)支行合規(guī)運營。第八章 附 則第十七條 本辦法由洛陽銀行個人金融業(yè)務(wù)部和運營管理部負責(zé)解釋和修訂。第十八條 本辦法自2015年8月1日起實施。洛陽銀行自助發(fā)卡業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）第一章 總則第一條 為規(guī)范洛陽銀行自助發(fā)卡業(yè)務(wù)，保障申請人及發(fā)卡銀行的合法權(quán)益，促進銀行卡業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》（銀發(fā)[1999]17號）、《中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、公安部、國家工商總局關(guān)于加強銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》（銀發(fā)[2009]12號）等有關(guān)銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，結(jié)合我行《洛陽銀行借記卡業(yè)務(wù)管理辦法》、《洛陽銀行自助設(shè)備操作規(guī)程》等規(guī)章制度，制定本操作規(guī)程。第二條 自助發(fā)卡機是指利用身份證識別技術(shù)、二代身份證閱讀技術(shù)、指紋識別技術(shù)和音視頻交互技術(shù)在自助設(shè)備上實現(xiàn)客戶自助開戶發(fā)卡功能的機具。第三條 自助發(fā)卡業(yè)務(wù)是指通過自助發(fā)卡機辦理我行銀行卡開戶業(yè)務(wù)。第二章 部門職責(zé)第四條 個人金融業(yè)務(wù)部為自助發(fā)卡業(yè)務(wù)主管部門，負責(zé)新設(shè)自助發(fā)卡機審批、審核員權(quán)限審批、自助發(fā)卡業(yè)務(wù)培訓(xùn)考核等。第五條 信息技術(shù)部負責(zé)自助發(fā)卡機采購、軟硬件維護工作。第六條 運營管理部負責(zé)自助發(fā)卡相關(guān)業(yè)務(wù)的檢查監(jiān)督工作。第七條 自助發(fā)卡機主辦行負責(zé)自助發(fā)卡機管理人員管理、銀行卡自助發(fā)卡機入卡、自助發(fā)卡機清機、自助發(fā)卡機長短卡處理等。第三章 發(fā)卡機管理員規(guī)定第八條 主辦行設(shè)立自助發(fā)卡機管理員。一般由支行憑證管理員擔(dān)任，社區(qū)支行由歸屬行憑證管理員兼任，職責(zé)如下：（一）負責(zé)設(shè)置和保管自助發(fā)卡機憑證箱鑰匙、后臺管理密碼和指紋管理密碼；（二）負責(zé)設(shè)置自助發(fā)卡機發(fā)卡審核員，并建立審核員指紋授權(quán)數(shù)據(jù)庫；（三）負責(zé)自助發(fā)卡機空白借記卡的領(lǐng)用、出庫、加卡，并登記重要空白憑證登記簿，負責(zé)每周至少2次對自助發(fā)卡機借記卡實物數(shù)量進行現(xiàn)場核對，并登記《查庫登記簿》；（四）負責(zé)自助發(fā)卡機加卡操作，必須協(xié)同發(fā)卡審核員進行雙人操作。第九條 設(shè)備使用機構(gòu)設(shè)立發(fā)卡審核員。營業(yè)網(wǎng)點可根據(jù)實際情況設(shè)置多名自助發(fā)卡審核員，職責(zé)如下：（一）發(fā)卡審核員保管自助