【正文】 風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)的運(yùn)作有著緊密關(guān)聯(lián)?？紤]企業(yè)會(huì)面臨的與運(yùn)作有關(guān)的問(wèn)題時(shí)，有以下示例:1. 一名售貨員將女襯衫的價(jià)簽弄錯(cuò)了，因此向買(mǎi)了這件商品的顧客少收了錢(qián)。 2. 飛行員對(duì)飛機(jī)距離地面過(guò)低的警報(bào)置之不理，導(dǎo)致飛機(jī)撞上山腰，機(jī)上人員無(wú)人生還。 3. 在記錄客戶的電話號(hào)碼肘，業(yè)務(wù)員一不小心將兩個(gè)數(shù)字的位置顛倒了，所以聯(lián)系不到客戶，沒(méi)有辦法電話跟進(jìn)?？梢园l(fā)現(xiàn)，操作風(fēng)險(xiǎn)與其他類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)不同，它出現(xiàn)的原因在于它不是管理未知事項(xiàng)，而是處理己確立的程序。由于操作風(fēng)險(xiǎn)不是應(yīng)付重大的未知事項(xiàng)，因此，在企業(yè)面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型中，操作風(fēng)險(xiǎn)是最便于管理的。它并不涉及任何對(duì)于未來(lái)事項(xiàng)的推測(cè)。就操作風(fēng)險(xiǎn)而言，企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是在執(zhí)行已明確的工作時(shí)，采取錯(cuò)誤的步驟。(二)操作風(fēng)險(xiǎn)的源頭在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，實(shí)施某個(gè)程序時(shí)可能出錯(cuò)的地方有很多。以下是一些較為常見(jiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源:對(duì)于小企業(yè)來(lái)說(shuō)，隨機(jī)應(yīng)變的操作可能是不錯(cuò)的選擇，原因在于它的交易量很小，不必設(shè)置復(fù)雜的程序。但是，隨著業(yè)務(wù)量的增加，業(yè)務(wù)越來(lái)越復(fù)雜，設(shè)立正規(guī)的程序變得日益重要。當(dāng)程序滯后于其日益復(fù)雜的操作時(shí)，缺乏程序和效率會(huì)對(duì)企業(yè)發(fā)展產(chǎn)生遏制作用。 缺乏培訓(xùn)的雇員，可能犯致命錯(cuò)誤。錯(cuò)誤的一步可能使本己糟糕的情況演變成噩夢(mèng)。盡管有時(shí)候公司已意識(shí)到培訓(xùn)的重要性，但是，它們不愿意為員工提供培訓(xùn)11。原因有很多:(1)培訓(xùn)被視為一項(xiàng)昂貴的管理費(fèi)用，而且常常不能立即幫助企業(yè)提高獲利能力 (2)雇員接受培訓(xùn)時(shí)，將無(wú)法工作，因此，培訓(xùn)通常會(huì)使雇員的手頭工作中斷。 (3)接受培訓(xùn)與應(yīng)用新技能之間往往存在時(shí)間上的滯后 (4)培訓(xùn)的效力往往并非顯見(jiàn)的。當(dāng)然，對(duì)雇員進(jìn)行如何正確使用設(shè)備的培訓(xùn)，能夠產(chǎn)生明顯的效果，但是，軟技能的培訓(xùn)(比如有效溝通的課程)的效果常常并不明顯 (5)人員流動(dòng)頻繁，如果員工很可能在幾個(gè)月內(nèi)離開(kāi)公司，那么為員工提供培訓(xùn)看起來(lái)似乎很不值當(dāng)。 公司戰(zhàn)略與風(fēng)險(xiǎn)管理 操作風(fēng)險(xiǎn)的一大成因被稱(chēng)為疏忽這是指某人在執(zhí)行任務(wù)時(shí)并未將注意力放在這件工作上。由于注意力不集中，就會(huì)犯錯(cuò)誤。疏忽的根源一般是疲勞、分心和厭煩。 設(shè)備和軟件的維護(hù)是指為了保持設(shè)備和軟件的正常運(yùn)轉(zhuǎn)而對(duì)其開(kāi)展的一系列活動(dòng)。預(yù)防性維修就是其中一種維護(hù)類(lèi)型。例如，在管理公司的車(chē)隊(duì)時(shí)，為每行駛?cè)в⒗锏钠?chē)發(fā)動(dòng)機(jī)更換機(jī)油，這就是一種預(yù)防性維修。另一種維修類(lèi)型是在事故發(fā)生時(shí)，為設(shè)備進(jìn)行修理。 如果管理層對(duì)業(yè)務(wù)程序的控制松散，那么就給一些員工創(chuàng)造了利用公司資產(chǎn)，甚至從事任何非法或舞弊活動(dòng)的機(jī)會(huì)?？赡軐?dǎo)致舞弊的一種典型的情況就是企業(yè)內(nèi)不存在職責(zé)劃分。例如，如果負(fù)責(zé)現(xiàn)金收取的收銀員還要負(fù)責(zé)在分類(lèi)賬上記錄交易，這就為該收銀員擅自拿走現(xiàn)金而不記錄相關(guān)交易創(chuàng)造了機(jī)會(huì)。此外，工作人員可能為了達(dá)到不現(xiàn)實(shí)的利潤(rùn)指標(biāo)而造假或進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)的交易。一個(gè)人或更多人出錯(cuò)及欺詐的風(fēng)險(xiǎn)都屬于這一領(lǐng)域。由于資產(chǎn)以及金融交易的規(guī)模和數(shù)量都較大，大型的錯(cuò)誤或欺詐行為的潛在危害是巨大的。 不妥善的外包安排將無(wú)法為企業(yè)帶來(lái)所需的專(zhuān)長(zhǎng)，或者幫助其實(shí)現(xiàn)商業(yè)目標(biāo)。服務(wù)外包造成的問(wèn)題主要是產(chǎn)品規(guī)格不明，這使承包商可能無(wú)法交付企業(yè)期望的產(chǎn)品，或者企業(yè)嚴(yán)重依賴(lài)承包商而未對(duì)其產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行檢查。二、應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度(一)管理操作風(fēng)險(xiǎn)需要的條件操作風(fēng)險(xiǎn)由一個(gè)組織中三個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域進(jìn)行的活動(dòng)而產(chǎn)生，這三個(gè)領(lǐng)域包括人員、流程和技術(shù)。操作失敗允許損失積累，許多衍生出的大量損失由此產(chǎn)生。操作風(fēng)險(xiǎn)一向被松散地定義和量化。管理操作風(fēng)險(xiǎn)需要具備關(guān)于流程、系統(tǒng)和人員的知識(shí)，以及確保職責(zé)和程序能順利執(zhí)行的明確規(guī)定、記錄以及遵守規(guī)定。一個(gè)企業(yè)所面臨的許多風(fēng)險(xiǎn)是跨邊界的。操作損失并不總是只發(fā)生在具有大量或者復(fù)雜業(yè)務(wù)的企業(yè)中。當(dāng)然，產(chǎn)品的復(fù)雜性、市場(chǎng)的波動(dòng)性，再加上一個(gè)組織中業(yè)務(wù)的錯(cuò)綜復(fù)雜能夠產(chǎn)生大量風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)管理的益處包括:提高實(shí)現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)的能力，創(chuàng)造機(jī)會(huì)使管理層的注意力能夠集中在產(chǎn)生收入的活動(dòng)上，而非補(bǔ)救一個(gè)接一個(gè)的危機(jī)。還有助于使日常損失降至最低，并使企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)更加完善。操作風(fēng)險(xiǎn)管理有利于設(shè)定一個(gè)系統(tǒng)，以了解不同類(lèi)型風(fēng)險(xiǎn)之間的相互關(guān)系，以及在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候建立模型。 (二)操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估近年來(lái)，為了研究操作風(fēng)險(xiǎn)的具體測(cè)量方法開(kāi)展了大量工作。直到今天，還沒(méi)有發(fā)現(xiàn)類(lèi)似 VAR的被普遍認(rèn)可的計(jì)量方法，而很多的風(fēng)險(xiǎn)仍然繼續(xù)采用傳統(tǒng)方式計(jì)量。如前文所述，操作風(fēng)險(xiǎn)涉及廣泛的領(lǐng)域，而且每個(gè)領(lǐng)域都面臨著不同程度的計(jì)量難題。比較典型的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法有:1. 員工方面:空缺職位數(shù)量、絕對(duì)數(shù)量及百分比、有職位空缺的期間、缺席員工的平均人數(shù)及最多人數(shù)、加班水平等。 2. 運(yùn)作方面:已利用的容量的百分比、控制界限被突破的實(shí)例、系統(tǒng)失效的次數(shù)、系統(tǒng)運(yùn)作結(jié)束時(shí)未被處理的項(xiàng)目數(shù)量、交易量、平均處理時(shí)間、最長(zhǎng)處理時(shí)間、 生產(chǎn)力水平、員工流動(dòng)、每千次處理中發(fā)生差錯(cuò)的數(shù)量等。 3. 舞弊:舞弊或舞弊未遂實(shí)例的數(shù)量和價(jià)值、破壞安全系統(tǒng)未遂的次數(shù)。 4. 風(fēng)險(xiǎn)的自我評(píng)估:管理層對(duì)企業(yè)內(nèi)的不同層級(jí)采用不同的調(diào)查問(wèn)卷，要求每個(gè)人完成一系列的綜合問(wèn)題，以對(duì)其負(fù)責(zé)的領(lǐng)域進(jìn)行自我評(píng)估。這些問(wèn)題可能涉及如職工安置水平、對(duì)現(xiàn)有的已知問(wèn)題的識(shí)別、技術(shù)支持的充分性和將在未來(lái)半年或一年內(nèi)出現(xiàn)的計(jì)劃變動(dòng)。然后管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)級(jí)，即將特別重大的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域評(píng)為高優(yōu)先級(jí)，次級(jí)重要的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)為中等優(yōu)先級(jí)，影響力有限的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)為低優(yōu)先級(jí)，并且在與下一級(jí)管理人員討論后，以其優(yōu)先級(jí)作為資源分配的基礎(chǔ)。除了風(fēng)險(xiǎn)的自我評(píng)估，可以將上文列出的指標(biāo)納入評(píng)級(jí)系統(tǒng)，這種評(píng)級(jí)系統(tǒng)同時(shí)利用客觀和主觀標(biāo)準(zhǔn)，為業(yè)務(wù)部門(mén)或運(yùn)營(yíng)部門(mén)評(píng)出風(fēng)險(xiǎn)分?jǐn)?shù)。另外一種方法是利用主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是由管理層確立的客觀的計(jì)量方法。由于它們是風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)，應(yīng)當(dāng)對(duì)它們進(jìn)行定期追蹤。例如，企業(yè)如果以要求員工定期體假作為把內(nèi)部舞弊風(fēng)險(xiǎn)降至最小化的其中一種方法，就要定期追蹤連續(xù)休假尚未達(dá)到規(guī)定期間的員工數(shù)量。許多風(fēng)險(xiǎn)是屬于操作性質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)，因此，這些風(fēng)險(xiǎn)都可以采用上述方法計(jì)量。它們不一定是復(fù)雜的計(jì)量方法，但是，如果使用得當(dāng)，有利于識(shí)別暴露潛在問(wèn)題的領(lǐng)域，從而可以據(jù)此采取行動(dòng)。(三)應(yīng)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)與可保風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)或大多數(shù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)不同，操作風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)不是重大的不確定性。企業(yè)不會(huì)低估完成一項(xiàng)工作所需要的成本，或者新產(chǎn)品可能不受消費(fèi)者歡迎的可能性。相反，企業(yè)要應(yīng)對(duì)的是在實(shí)施己確立的程序時(shí)出現(xiàn)的小故障。會(huì)出現(xiàn)的問(wèn)題及其后果是眾所周知。因此，管理操作風(fēng)險(xiǎn)最為普遍采用的方法是:、程序和政策流程和程序有助于確保一個(gè)企業(yè)的政策得以實(shí)施。政策和程序的整理歸檔可以減少管理時(shí)間并且為雇員提供策略支持。流程和程序產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)包括由于流程、程序、控制或制衡的缺失或無(wú)效而引起風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的不良后果。通常，這些程序是為了減少錯(cuò)誤或欺詐而設(shè)計(jì)的。流程和程序的風(fēng)險(xiǎn)影響套期保值以及交易的決策、監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制功能，交易的處理以及對(duì)政策的遵守。企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力在很大程度上是由其所立程序的有效性表現(xiàn)出來(lái)的。國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化組織 (ISO)只向那些證明已實(shí)施了能夠提供高質(zhì)量產(chǎn)品和服務(wù)的程序的企業(yè)頒發(fā)證書(shū)。顯然，意識(shí)到在操作過(guò)程中會(huì)面臨問(wèn)題的企業(yè)，需要完善用于開(kāi)展業(yè)務(wù)的程序。而這需要在必要時(shí)增加新的程序、更新現(xiàn)有程序及廢止過(guò)時(shí)的程序。 可參考本書(shū)第八章關(guān)于內(nèi)部控制架構(gòu)的內(nèi)容。其中提到要?jiǎng)?chuàng)建企業(yè)的內(nèi)部控制環(huán)境，說(shuō)明管理層的能力，強(qiáng)化內(nèi)部控制文化和反舞弊意識(shí)。 3 .防止錯(cuò)誤和欺詐人員對(duì)于企業(yè)的運(yùn)作至關(guān)重要，并且從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度來(lái)看，他們往往代表一種最為顯著的風(fēng)險(xiǎn)。交易涉及雇員的決策以及雇員之間的關(guān)系。因此，必須始終警惕潛在的錯(cuò)誤和舞弊。執(zhí)行反舞弊項(xiàng)目，設(shè)計(jì)和執(zhí)行控制，以消除程序內(nèi)嵌入的重大風(fēng)險(xiǎn)。 由于雇員對(duì)企業(yè)的獲利能力有較大影響，因此，對(duì)雇員進(jìn)行有效的管理是很重要的。人力資掘管理的有效性，可通過(guò)曠工率、勞動(dòng)力流失、事故率等來(lái)衡量。有關(guān)人力資源管理實(shí)務(wù)，可參見(jiàn)本書(shū)第五章第四節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。 技術(shù)和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)也屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，是由于商品或服務(wù)的定價(jià)和交易系統(tǒng)、技術(shù)依賴(lài)、支付系統(tǒng)、數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò)保護(hù)、訪問(wèn)文件或數(shù)據(jù)可被欺詐性地改變而產(chǎn)生。對(duì)系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行評(píng)價(jià)，要根據(jù)其對(duì)于破壞、欺詐或錯(cuò)誤的脆弱性。如果只有一個(gè)員工能夠操作一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)，那么，就會(huì)產(chǎn)生很大的問(wèn)題。關(guān)于技術(shù)和系統(tǒng)安全的風(fēng)險(xiǎn)屬于技術(shù)性的問(wèn)題，許多方面的討論適合由行業(yè)專(zhuān)家來(lái)進(jìn)行。 企業(yè)應(yīng)與外包服務(wù)商通過(guò)服務(wù)級(jí)別協(xié)議建立質(zhì)量和服務(wù)的要求，并對(duì)其產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行定期的檢查。第三節(jié) 識(shí)別、評(píng)佑相應(yīng)對(duì)企業(yè)面臨的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概述 (一)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征 任何項(xiàng)目都充滿著風(fēng)險(xiǎn)。如果某個(gè)項(xiàng)目是獨(dú)一無(wú)二的，那就意味著過(guò)去并未給未來(lái)提供完善的指南。無(wú)論企業(yè)曾經(jīng)執(zhí)行過(guò)多少次特殊的項(xiàng)目，下一次遇到的情況還可能不一樣。每個(gè)項(xiàng)目的獨(dú)特之處使項(xiàng)目管理與程序管理區(qū)別開(kāi)來(lái)。程序是以重復(fù)的行動(dòng)為基礎(chǔ)，重復(fù)的行動(dòng)是指企業(yè)遵循一套明確的步驟以期達(dá)到理想的結(jié)果。項(xiàng)目與程序的根本區(qū)別對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)管理具有重大影響。企業(yè)面臨著許多未知事項(xiàng):為一個(gè)項(xiàng)目制定時(shí)間安排時(shí)，管理層對(duì)需要執(zhí)行的任務(wù)及其關(guān)聯(lián)以及任務(wù)存續(xù)的時(shí)間作出最佳推測(cè)。為一個(gè)項(xiàng)目制定財(cái)務(wù)預(yù)算時(shí)，成本預(yù)測(cè)取決于對(duì)將完成的工作的最佳估計(jì)，并就人力戚本和原材料資源戚本作出諸多假設(shè)。就程序而言，企業(yè)已經(jīng)擁有關(guān)于要執(zhí)行的步驟和需要多少資源的詳細(xì)信息。(二)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的源頭與管理一個(gè)項(xiàng)目有關(guān)的主要風(fēng)險(xiǎn)概括如下:項(xiàng)目是在組織內(nèi)被執(zhí)行現(xiàn)而組織是由個(gè)人和小組構(gòu)成的集體，他們有時(shí)合作，有時(shí)則為了追逐自身的利益而產(chǎn)生分歧。即使是在最佳的環(huán)境下，對(duì)組織內(nèi)部的人員進(jìn)行管理也是一項(xiàng)頗具挑戰(zhàn)的工作。就項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，由于多數(shù)項(xiàng)目需要借人職員，而項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)于這些職員沒(méi)有或僅有很少的控制，因此存在的挑戰(zhàn)更大。這種方法被稱(chēng)為矩陣管理。按照矩陣管理法，參與者主要有三類(lèi):(l)執(zhí)行項(xiàng)目工作的借人職員。 (2)指導(dǎo)項(xiàng)目工作的項(xiàng)目經(jīng)理 (3)借人職員的其原來(lái)所屬部門(mén)的部門(mén)經(jīng)理。每組參與者都會(huì)對(duì)這樣的矩陣式管理有所抱怨，這是可以預(yù)見(jiàn)的。借人職員會(huì)抱怨，他們被安排參與不同項(xiàng)目，需要向若干經(jīng)理匯報(bào)，而經(jīng)理們提供的指南可能是互相沖突的，或者這些安排擾亂了他們的職責(zé)，因而影響他們的績(jī)效評(píng)級(jí)。項(xiàng)目經(jīng)理會(huì)抱怨，由于矩陣管理，他們對(duì)于其項(xiàng)目上雇用的職員沒(méi)有或僅有很少的控制。首先，他們可能元法在正確的時(shí)間得到適當(dāng)?shù)娜藛T的正確人數(shù)。其次，項(xiàng)目經(jīng)理常常發(fā)現(xiàn)被派往其項(xiàng)目的人員并不具備執(zhí)行被分配任務(wù)的資格。或者他們接收的具備資格的人員人數(shù)不足。部門(mén)經(jīng)理也對(duì)矩陣管理有抱怨。由于他們的雇員在其控制之外的環(huán)境中工作，他們無(wú)法確定雇員正在做什么事或者工作情況如何。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要源頭與管理客戶需要與項(xiàng)目要求的難點(diǎn)相關(guān)。如果客戶的需要已被正確地識(shí)別出，但是相應(yīng)的對(duì)項(xiàng)目的要求未能正確地對(duì)準(zhǔn)這些需要，那么項(xiàng)目注定要失敗。原因是項(xiàng)目將交付的產(chǎn)品不能滿足客戶的需要。對(duì)客戶需要的適當(dāng)管理，是項(xiàng)目成功的必要條件。 沒(méi)有完善的計(jì)劃和控制，管理層將無(wú)法了解項(xiàng)目的成本，也不會(huì)知道要實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)企業(yè)需要哪些資源，或者在執(zhí)行這個(gè)項(xiàng)目的過(guò)程中企業(yè)是否能夠?qū)崿F(xiàn)目標(biāo)，或者項(xiàng)目上的員工是否有效地實(shí)現(xiàn)了他們的目標(biāo)。 二、應(yīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度在很大程度上，管理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的最佳方法是遵循風(fēng)險(xiǎn)管理的一般標(biāo)準(zhǔn)程序。也就是說(shuō)，制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，分析風(fēng)險(xiǎn)的數(shù)量與性質(zhì)影響，確立風(fēng)險(xiǎn)處理戰(zhàn)略，以及項(xiàng)目開(kāi)始后認(rèn)真監(jiān)視和控制風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)與其他的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型之間的差別在于:企業(yè)在大多數(shù)情況下，對(duì)于項(xiàng)目組在執(zhí)行工作中可能遇到的問(wèn)題類(lèi)型會(huì)有清晰的認(rèn)識(shí)。管理層己知將出現(xiàn)可預(yù)見(jiàn)的以組織為源頭的問(wèn)題、管理客戶需要與項(xiàng)目要求時(shí)不可避免的掙扎，以及與計(jì)劃和控制的不足相關(guān)的問(wèn)題。這些問(wèn)題是普遍的，并且植根于項(xiàng)目及項(xiàng)目管理的本質(zhì)中。了解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的源頭，能夠降低發(fā)生不利事件的可能性及其影響。由于企業(yè)面臨風(fēng)險(xiǎn)的一大部分是與機(jī)構(gòu)的問(wèn)題有關(guān)，因此，管理層應(yīng)當(dāng)將注意力放在識(shí)別這些問(wèn)題并制定策略加以處理上?？捎玫霓k法有::項(xiàng)目經(jīng)理想盡辦法提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力，實(shí)施獎(jiǎng)勵(lì)制度，并在團(tuán)隊(duì)成員間建立私人聯(lián)系。為了使團(tuán)隊(duì)更具凝聚力，項(xiàng)目經(jīng)理可以采取以下步驟:(1)舉行啟動(dòng)會(huì)議，介紹團(tuán)隊(duì)成員，明確角色和責(zé)任，提出項(xiàng)目章程，并邀請(qǐng)項(xiàng)目贊助人發(fā)表講話，鼓舞士氣。 (2)舉行階段性會(huì)議，為團(tuán)隊(duì)成員提供會(huì)面的機(jī)會(huì)，以增進(jìn)了解。 (3)從事公關(guān)活動(dòng)，確保團(tuán)隊(duì)工作不時(shí)地登上企業(yè)簡(jiǎn)報(bào)。若為剌激團(tuán)隊(duì)成員而設(shè)立獎(jiǎng)勵(lì)制度，項(xiàng)目經(jīng)理可:①在重要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)后，舉行慶祝晚會(huì)。②公開(kāi)認(rèn)可團(tuán)隊(duì)成員的成績(jī)，例如，在階段性會(huì)議上。③向應(yīng)當(dāng)受到獎(jiǎng)賞的團(tuán)隊(duì)成員發(fā)出嘉獎(jiǎng)信，并確定將嘉獎(jiǎng)信放入其個(gè)人檔案中。④團(tuán)隊(duì)成員為推動(dòng)項(xiàng)目工作的開(kāi)展付出巨大努力后，允許他們休假。⑤向執(zhí)行經(jīng)理建議，為主要團(tuán)隊(duì)成員提供培訓(xùn)，以強(qiáng)化他們的技能。為了建立牢固的私人關(guān)系，項(xiàng)目經(jīng)理可:①了解團(tuán)隊(duì)成員的興趣愛(ài)好，顯示出其個(gè)人對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員的關(guān)注:②維持門(mén)戶開(kāi)放政策歡迎團(tuán)隊(duì)成員在任何時(shí)候到辦公室談話。③盡最大努力為團(tuán)隊(duì)成員提供物質(zhì)和精神上的支持。上述建議的中心意思是:在利用借入的職員時(shí)，存在對(duì)團(tuán)隊(duì)工作的偏低承諾水平的風(fēng)險(xiǎn)。為了應(yīng)對(duì)這種風(fēng)險(xiǎn)，管理層需要采取明確的措施，強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)承諾。 客戶需要與項(xiàng)目要求帶來(lái)的挑戰(zhàn)在于產(chǎn)生范圍擴(kuò)大的問(wèn)題，這種情況是指項(xiàng)目細(xì)節(jié)要求有所改變，以滿足客戶、經(jīng)理人員和項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員的需要。這些小變化的累計(jì)效果可能是破壞性的。項(xiàng)目范圍擴(kuò)大的現(xiàn)象是很普遍的。處理這種風(fēng)險(xiǎn)的最佳方法是，設(shè)立強(qiáng)大的變化控制j程序，并在項(xiàng)目存續(xù)期間實(shí)施這些程序。 必須采取措施確保項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員對(duì)這些原則非常熟悉。項(xiàng)目經(jīng)理及其他項(xiàng)目成員應(yīng)具有制定進(jìn)度計(jì)劃、預(yù)算及資漉分配的專(zhuān)長(zhǎng)。項(xiàng)目管理類(lèi)教科書(shū)中的一個(gè)重要內(nèi)容就是了解和掌握計(jì)劃工具，本章不作詳細(xì)討論。如果能夠遵循良好的計(jì)劃和控制原則，采用適當(dāng)?shù)墓ぞ?，并且員工能夠勝任并執(zhí)行有效的計(jì)劃和控制活動(dòng)，那么，植根于計(jì)劃和控制不足中的問(wèn)題會(huì)大幅減少。第四節(jié) 識(shí)別、評(píng)估相應(yīng)對(duì)企業(yè)面臨的法律或合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)一、法律或合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)概述法律或合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指國(guó)家可能為給定行業(yè)或投資類(lèi)型頒布法律，以改變和影響企業(yè)運(yùn)營(yíng)方式以及計(jì)劃開(kāi)展的投資或持續(xù)投資的可行性。法規(guī)可能適用于所有企業(yè)，如競(jìng)爭(zhēng)及反壟斷法律