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貸款核銷業(yè)務(wù)還原原貸款業(yè)務(wù)的操作流程-文庫(kù)吧

2025-03-23 22:17 本頁(yè)面


【正文】 27006交易查詢出的“貸款模塊與核心系統(tǒng)中轉(zhuǎn)”賬號(hào)(30490101科目),交易類型選擇“借方紅字”,按“/”提交授權(quán)。(三)補(bǔ)記還原貸款表外應(yīng)收利息與表外當(dāng)期操作貸款還原后,計(jì)算核銷停息日至貸款還原日的表外當(dāng)期利息與表外應(yīng)收利息(有表外當(dāng)期利息就只計(jì)算表外當(dāng)期,有表外應(yīng)收利息與表外當(dāng)期的就計(jì)算兩值),通過(guò)132018貸款手工沖賬交易補(bǔ)記,選擇“132018”交易,輸入貸款賬號(hào)(操作界面略):若只有表外當(dāng)期利息,賬戶形態(tài)一選擇“表外當(dāng)期”,交易類型選擇“借方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)二選擇“內(nèi)部賬”,賬號(hào)輸入1133應(yīng)計(jì)利息科目對(duì)應(yīng)的XX貸款應(yīng)計(jì)利息賬號(hào),交易類型選擇“借方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)三選擇“內(nèi)部賬”,賬號(hào)輸入1133應(yīng)計(jì)利息科目對(duì)應(yīng)的XX貸款應(yīng)計(jì)利息賬號(hào),交易類型選擇“貸方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額。若只有表外應(yīng)收利息,賬戶形態(tài)一選擇“表外應(yīng)收”,交易類型選擇“借方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)二選擇“內(nèi)部賬”,賬號(hào)輸入1133應(yīng)計(jì)利息科目對(duì)應(yīng)的XX貸款應(yīng)計(jì)利息賬號(hào),交易類型“借方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)三選擇“內(nèi)部賬”賬號(hào)輸入1133應(yīng)計(jì)利息科目對(duì)應(yīng)的XX貸款應(yīng)計(jì)利息賬號(hào),交易類型“貸方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額。若表外應(yīng)收利息、表外當(dāng)期都有,賬戶形態(tài)一選擇“表外應(yīng)收”,交易類型“借方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至結(jié)息日金額;賬戶形態(tài)二選擇“表外當(dāng)期”,交易類型“借方藍(lán)字”,交易金額結(jié)息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)三選擇“內(nèi)部賬”,賬號(hào)輸入1133應(yīng)計(jì)利息科目對(duì)應(yīng)的XX貸款應(yīng)計(jì)利息賬號(hào),交易類型“借方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額;賬戶形態(tài)四選擇“內(nèi)部賬”賬號(hào)輸入1133應(yīng)計(jì)利息科目對(duì)應(yīng)的XX貸款應(yīng)計(jì)利息賬號(hào),交易類型“貸方藍(lán)字”,交易金額核銷停息日至還原貸款日金額,只是計(jì)算的利息值要區(qū)分表外應(yīng)收利息與表外當(dāng)期利息,屬于表外應(yīng)收的利息掛“表外應(yīng)收”屬于表外當(dāng)期的掛“表外當(dāng)期”。上述交易做完后,通過(guò)貸款分戶查詢(136002)交易查詢貸款分戶相關(guān)信息,核實(shí)貸款還原情況,貸款本金、貸款表外應(yīng)收利息等是否還原,同時(shí)檢查會(huì)計(jì)憑證上會(huì)計(jì)分
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