【正文】 之間進(jìn)行的資金拆借活動。％，則兩年期保證收益理財計劃可以承諾的無附加條件保證收益率是()。％％％％70.()是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場。，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任?！吨袊y行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()基本準(zhǔn)則的要求。，正確的做法是()。，不正確的是()。，并保證審計活動的()。，下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法，不正確的是()。，應(yīng)交由第三方托管、物力允許與否決定是否建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門，確保獲得客戶的充分授權(quán)()情形，不必經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。，收入可概括分為()。，錯誤的是()。，應(yīng)適當(dāng)減持存款、債券，增加股票、房產(chǎn)等投資，增加長期儲蓄和債券，增加長期儲蓄和債券，應(yīng)適當(dāng)減少儲蓄，逐步轉(zhuǎn)向股票、房產(chǎn)等投資，不屬于他物權(quán)的是（）?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。()。()關(guān)系。，下列銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的行為不妥當(dāng)?shù)氖?)。、客觀公正原則，()是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求。，這是商業(yè)銀行公關(guān)商談的()。，個人理財業(yè)務(wù)人員不需要注意的原則是()。，開發(fā)客戶的首要環(huán)節(jié)是()。()。，正確的是()。、績優(yōu)股、有擔(dān)保公司債券、國庫券、平衡型基金、有擔(dān)保公司債券、定期存款、有擔(dān)保公司債券、認(rèn)股權(quán)證、平衡型基金、有擔(dān)保公司債券、平衡型基金、期貨二、多項(xiàng)選擇題（共40題，每小題1分，共40分）以下各小題所給出的四個選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯選均不得分。，證券公司自營業(yè)務(wù)()。、投資操作、風(fēng)險監(jiān)控的機(jī)構(gòu)和職能必須相互獨(dú)立()。，屬于財產(chǎn)保險的是()。，外匯理財產(chǎn)品可分為()。，其中貨幣市場具有()的特點(diǎn)。，目前市場上的理財計劃有：()。()等專業(yè)化服務(wù)。，利率水平的變動會影響其()。()。()。，正確的有()。**目的是為了投資賺錢，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)銀行產(chǎn)品的顧問式、組合式銷售，進(jìn)而提高銀行經(jīng)營業(yè)績，只提供建議，不能只追求短期的收益()有關(guān)。：()。，是法律的有效補(bǔ)充，法律就是道德(計劃)進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用()。()。()。()功能。，正確的有()。()。()。()。，除中國銀監(jiān)會規(guī)定的職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括()等。、違規(guī)的，及時向國家外匯管理局報告，辦理國際收支統(tǒng)計申報、境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶()。()。，證券投資基金的發(fā)行方式主要有()。，人民幣理財產(chǎn)品主要是商業(yè)銀行以銀行間債券市場上流通的()為收益保證，向個人投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品。()。()?！秱€人所得稅法》，下列應(yīng)繳納個人所得稅的有()。()?！敖涣骱献鳌庇?)。()原則。()。，包括()。(出)口保理額度(出)口押匯額度，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的()原則。()。()?！睹穹ㄍ▌t》的規(guī)定，下列關(guān)于民事法律行為的表述正確的是()。，從行為開始起無效，不影響其他部分效力的，其他部分仍然有效，從行為開始時就沒有法律約束力，銀行面臨的風(fēng)險的特征有()。，其具有信用創(chuàng)造功能，正確的是()。，通用借貸記賬方法，借貸必相等=負(fù)債+所有者權(quán)益三、判斷題（共15題，每小題1分，共15分）請對以下各題的描述做出判斷，正確選A，錯誤選B。，不能只追求短期的收益。()，存款準(zhǔn)備的機(jī)會成本是可能損失長期投資的平均報酬率。()，不能以自己的名義進(jìn)行民事活動。()，客戶往往不清楚自己的風(fēng)險承受能力，因此，在對客戶的風(fēng)險能力的評估中，金融理財師應(yīng)當(dāng)幫客戶做出客觀的評估和明智的決策。()，投資產(chǎn)品組合和投機(jī)產(chǎn)品組合都是個人資產(chǎn)配置中必備的。()，并且角色不會發(fā)生變化。()，家庭承受投資風(fēng)險的能力逐步提高，因此無須刻意控制風(fēng)險。()。一般說來，相信市場有效的人會采取被動投資策略。()。()，因此存在強(qiáng)烈的個人理財需求。()，客戶年齡越大，個人財力越雄厚，所能夠承受的投資風(fēng)險越高。()，對市場的價格趨勢分析等技術(shù)分析是徒勞的。()，小公司的股票風(fēng)險一定比大公司高。()，信托資產(chǎn)管理公司通常只對信托產(chǎn)品承擔(dān)有限責(zé)任，絕大部分風(fēng)險是由信托業(yè)務(wù)的委托人來承擔(dān)。()，所以同樣的風(fēng)險對每個人的影響都是一樣的。() 參考答案及詳解一、單項(xiàng)選擇題?！窘馕觥磕壳埃鈪R市場交易以即期外匯交易占主要地位。故選C?！窘馕觥慨?dāng)交易者預(yù)期某金融資產(chǎn)的市場價格將上漲時，他可以購買該基礎(chǔ)金融工具的看漲期權(quán)。如果預(yù)測失誤，市場價格下跌，且跌至協(xié)議價格之下，那么可以選擇放棄執(zhí)行期權(quán)。這時期權(quán)購買者損失有限，買入看漲期權(quán)所支付的期權(quán)費(fèi)就是最大損失。故選C?！窘馕觥砍ＷR題。故選B?！窘馕觥勘Ｊ匦凸撅L(fēng)險較小，激進(jìn)型公司風(fēng)險較大，排除A。大公司的風(fēng)險相對較小，小公司的風(fēng)險較大，但小公司也可能由于其運(yùn)作的靈活性而降低自身風(fēng)險，排除B。一般來說，周期性明顯、