【正文】 　　2不屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)特征的是( )。　　A、風(fēng)險(xiǎn)偏好 B、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度　　C、實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力 D、客戶的理財(cái)目標(biāo)　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d　　2制定保險(xiǎn)規(guī)劃的首要任務(wù)是( )?！　、明確保險(xiǎn)期限 B、選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品　　C、確定保險(xiǎn)金額 D、確定保險(xiǎn)標(biāo)的　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d　　2以9 33己購(gòu)買(mǎi)的面額為100元、息票率為3%的債券，三年后被以　　99提前贖回，則提前贖回收益率為( )?！　、3% B、4%　　C、2% D、 25%　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b　　2根據(jù)生命周期理論，個(gè)人在青年成長(zhǎng)期的理財(cái)特征為( )。　　A、沒(méi)有或僅有較低的理財(cái)需求和理財(cái)能力　　B、風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度提高，追求穩(wěn)定的投資收益　　C、愿意承擔(dān)較高的風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益　　D、盡力保全已積累的財(cái)富，厭惡風(fēng)險(xiǎn)　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c　　將富余的消費(fèi)資金轉(zhuǎn)換成銀行存款，這樣的理財(cái)策略屬于( )?！　、少年成長(zhǎng)期 B、青年成長(zhǎng)期　　C、中年穩(wěn)健期 D、退休養(yǎng)老期　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a4次級(jí)信息的搜集方法有( )?！　、客戶訪談　　B、平日工作中搜集積累，建立專門(mén)數(shù)據(jù)庫(kù)　　C、數(shù)據(jù)調(diào)查表　　D、客戶溝通　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b　　4利息稅管理的首選投資工具為( )?！　、教育儲(chǔ)蓄 B、衍生金融工具　　C、股票 D、基金　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a　　4對(duì)客戶拒絕的理解不恰當(dāng)?shù)氖? )。　　A、拒絕是客戶的習(xí)慣性動(dòng)作　　B、客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮　　C、客戶的拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義的提示　　D、客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒(méi)有回旋的余地　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d　　4介紹法就是通過(guò)( )介紹客戶?！　、同事 B、客戶　　C、同學(xué) D、同鄉(xiāng)　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b　　4下列哪些不是客戶信息的保密原則( )?！　、客戶信息用于專業(yè)分析和統(tǒng)計(jì)　　B、從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)客戶的隱私權(quán)　　C、客戶信息可以用于商業(yè)用途　　D、未經(jīng)客戶同意，不得泄露給他人　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c　　4在與同業(yè)人員接觸時(shí)，以下行為恰當(dāng)?shù)氖? )?！　、交換下個(gè)月將要公布的兼并收購(gòu)信息　　B、交流在產(chǎn)品開(kāi)發(fā)中遇到的技術(shù)難題　　C、詢問(wèn)對(duì)方的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)計(jì)劃　　D、詢問(wèn)對(duì)方對(duì)央行近期政策的看法　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d　　4下列行為違反公平對(duì)待所有客戶的行為準(zhǔn)則的是( )。　　A、為VIP客戶提供單獨(dú)的服務(wù)區(qū)域　　B、熱情對(duì)待身體有殘障的客戶　　C、 為國(guó)家干部提供更多便利的服務(wù)　　D、因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差異　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c　　4某銀行從業(yè)人員即將離職，他的做法錯(cuò)誤的是( )?！　、按照規(guī)定妥善交接工作　　B、不擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物　　C、將自己所知的銀行商業(yè)秘密告知家人　　D、不擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的客戶資源　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c　　4同事之間分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)，符合( )的要求?！　、團(tuán)結(jié)合作 B、尊重同事　　C、相互監(jiān)督 D、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a　　50、對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)?！　、中國(guó)人民銀行 B、地方政府　　C、紀(jì)檢部門(mén) D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d5金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢(qián)法》要求的客戶身份識(shí)另|J措施的，由( )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任?！　、第三方 B、客戶　　c、該金融機(jī)構(gòu) D、該金融機(jī)構(gòu)和第三方按比例　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c　　5金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存( )?！　、一年　　C、五年　　B、二年　　D、十年　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c　　5以下不屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)的是( )。　　A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)　　B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度　　C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)銷毀全部資料和記錄　　D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a　　5商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財(cái)計(jì)劃，這樣的理財(cái)計(jì)劃是( )。　　A、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃 B、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃　　c、最低收益理財(cái)計(jì)劃 D、固定收益理財(cái)計(jì)劃　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a　　5金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢(qián)規(guī)定的是( )、　　A、擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施　　B、泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私　　C、其他不依法履行職責(zé)的行為　　D、按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d　　5監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其( )進(jìn)行的談話。　　A、股東 B、董事、高級(jí)管理人員　　C、普通工作人員 D、客戶　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b　　5商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是( )?！　、商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況　　B、商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款　　C、商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息　　D、商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c　　5人民法院審理案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏? )　　A、借走資料原件 B、抄錄資料原件　　C、復(fù)印資料原件 D、對(duì)資料原件照相　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a　　5商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行法》向分行撥付營(yíng)運(yùn)資金，撥付給分行的營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)商業(yè)銀行總行資本金總額的( )?！　、40% B、50%　　C、60% D、80%　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c　　60、存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫(xiě)的存款憑條是( )。　　A、要約邀請(qǐng) B、要約　　C、承諾 D、合同　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b6個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與居民儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)是( )　　A、業(yè)務(wù)性質(zhì) B、資金運(yùn)用方式　　C、為客戶服務(wù) D、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c　　6對(duì)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶投訴，、商業(yè)銀行不應(yīng)( )。　　A、設(shè)置并向客戶告知理財(cái)業(yè)務(wù)的投拆電話　　B、指定專門(mén)舳人員或部門(mén)及時(shí)處理客戶投訴　　C、建立客戶投訴的登記、統(tǒng)計(jì)制度　　D、對(duì)客戶投訴情況分情況不同態(tài)度對(duì)待　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d　　6　( )是指商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人　　投資品推介的專業(yè)化服務(wù)?！　、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù) B、綜合理財(cái)服務(wù)　　C、 單項(xiàng)理財(cái)服務(wù) D、私人銀行業(yè)務(wù)　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a　　6由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是( )。　　A、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃　　C、最低收益理財(cái)計(jì)劃 D、固定收益理財(cái)計(jì)劃　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c　　6對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置