[其他資格考試]理財規(guī)劃師介紹-文庫吧
2025-01-04 03:25 本頁面
【正文】 逐步向穩(wěn)健保守投資、財務安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長。麥肯錫的一項調(diào)查資料表明，2006年中國的個人理財市場將增長到570億美元，專業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務之一。與理財服務需求不斷看漲形成反差，我國理財規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國國內(nèi)理財市場規(guī)模遠遠超過1000億元人民幣，一個成熟的理財市場，至少要達到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口，僅北京市就有3萬人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。 理財規(guī)劃師既可以服務于金融機構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務。1997年，美國理財師年薪的平均數(shù)是11萬美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時。2001年，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。 那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢？據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是11萬美元，香港理財規(guī)劃師去年最高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內(nèi)理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。編輯本段考試科目2011年考試新規(guī)定 2011年5月開始，國家理財規(guī)劃師二級、三級考試改為計算機上機考試； 三級考試鑒定內(nèi)容：職業(yè)道德、理論知識、專業(yè)能力；均為選擇題。 二級考試鑒定內(nèi)容：職業(yè)道德、理論知識、專業(yè)能力、綜合評審（案例分析）；均為選擇題。 考試內(nèi)容：2011年考試新規(guī)定共三門（基礎知識、專業(yè)技能、綜合評審） 考試時間： 理財規(guī)劃師二級：2010年5月中旬、11月中旬 理財規(guī)劃師三級：2010年5月中旬、11月中旬 成績公布： 考試后兩個月內(nèi) 證書頒發(fā)時間： 成績公布后兩個月內(nèi)編輯本段考試教材 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓教程第四版已經(jīng)面世 《理財規(guī)劃師基礎知識(第四版)》[1]《理財規(guī)劃師基礎知識(第四版)》目錄 第一章 理財規(guī)劃基礎 第二章 財務與會計 第三章 宏觀經(jīng)濟分析 第四章 金融基礎 第五章 稅收基礎 第六章 理財規(guī)劃法律基礎 第七章 理財計算基礎 第八章 理財規(guī)劃師的工作流程和工作要求 《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力(第四版)》[2]《助理理財規(guī)劃師專業(yè)能力(第四版)》目錄 第一章 現(xiàn)金規(guī)劃 第二章 消費支出規(guī)劃 第三章 教育規(guī)劃 第四章 風險管理和保險規(guī)劃 第五章 投資規(guī)劃 第六章 退休養(yǎng)老規(guī)劃 第七章 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 《理財規(guī)劃師專業(yè)能力(第四版)》目錄[3]《理財規(guī)劃師專業(yè)能力(第四版)》目錄 第一章 保險規(guī)劃 第二章 投資規(guī)劃 第三章 稅收籌劃 第四章 退休養(yǎng)老規(guī)劃 第五章 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 第六章 綜合理財規(guī)劃編輯本段理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證的權(quán)威性 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證（ChFP）是由中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個由政府權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可登錄國家勞動和社會保障部官方網(wǎng)站――國家職業(yè)資格工作網(wǎng)查詢真?zhèn)巍? 2007年12月31日，國務院辦公廳頒布了《關(guān)于清理規(guī)范各類職業(yè)資格相關(guān)活動的通知》（國辦發(fā)〔2007〕73號），通知指出，“凡經(jīng)國務院人事、勞動保障部門會同有關(guān)部門批準設置的非行政許可類職業(yè)資格，要在清理規(guī)范的基礎上確定保留的項目并向社會公布。其他各類非行政許可類職業(yè)資格都要分類進行清理：
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