【正文】 （五）明確界定各部門案件風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)以及案件風(fēng)險(xiǎn)排查的內(nèi)容、頻率和報(bào)告路徑，督促相關(guān)部門切實(shí)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查職責(zé)； （六）協(xié)調(diào)有關(guān)部門為案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作提供支持，給予必要的資源保障； （七）審定案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告，全面掌握案件風(fēng)險(xiǎn)排查的總體情況； （八）監(jiān)督落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)排查問題整改和責(zé)任追究工作； （九）組織相關(guān)部門及時(shí)對案件風(fēng)險(xiǎn)排查的相關(guān)制度進(jìn)行后評價(jià)； （十）建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查獎(jiǎng)懲制度和舉報(bào)人保護(hù)制度。 第八條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查牽頭部 門具體負(fù)責(zé)排查工作的組織和實(shí)施，主要內(nèi)容包括： （一）根據(jù)年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查計(jì)劃擬定排查工作方案； （二）建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查基本控制標(biāo)準(zhǔn)，指導(dǎo)和協(xié)調(diào)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作； （三）組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查培訓(xùn)，協(xié)助各分支機(jī)構(gòu)提高案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作水平，履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理的各項(xiàng)職責(zé)； （四）督促、檢查、匯總相關(guān)部門和分支機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作情況； （五）深入分析案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的問題，并與相關(guān)部門研究整改方案； （六）監(jiān)督、檢查案件風(fēng)險(xiǎn)問題整改和責(zé)任追究情況，確保整改和問責(zé)到位； （七）向高級(jí)管理層提交案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告和問題 整改報(bào)告。 第九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)審稽核部門負(fù)責(zé)監(jiān)督案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，并將案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作開展情況作為年度內(nèi)審監(jiān)督的重要內(nèi)容。 第三章 排查方式和重點(diǎn) 第十條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查包括全面排查、專項(xiàng)排查和日常排查。全面排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部集中時(shí)間、集中人員、統(tǒng)一組織的跨部門、跨業(yè)務(wù)條線的監(jiān)督檢查。 專項(xiàng)排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)主管部門、條線和分支機(jī)構(gòu)按照機(jī)構(gòu)年度排查計(jì)劃組織的監(jiān)督檢查。 日常排查是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門和各級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照內(nèi)部制度規(guī)定，定期進(jìn)行的監(jiān)督檢查。 第十一條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)狀況和案防形勢以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，確定案件風(fēng)險(xiǎn)排查的范圍和內(nèi)容，組織落實(shí)排查工作。排查應(yīng)當(dāng)至少覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點(diǎn)管理環(huán)節(jié)和員工異常行為。 第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在組織案件風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)，可以采取靈活多樣的方式自主確定排查方法，科學(xué)確定開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的頻率和時(shí)間。 第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作質(zhì)量控制，有效識(shí)別、評估、監(jiān)測、處置和報(bào)告案件風(fēng)險(xiǎn)。 第十四條 案件風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)線索，不得交由問題所在機(jī)構(gòu)自行調(diào)查。對于發(fā)現(xiàn)的重大案件線索、重大違規(guī)問題 ，應(yīng)當(dāng)由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或一級(jí)分支機(jī)構(gòu)直接組織調(diào)查。 第十五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的考核評價(jià)機(jī)制，定期對案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行評價(jià)，并作為本機(jī)構(gòu)案防考核的重要內(nèi)容。 第四章 排查發(fā)現(xiàn)問題整改 第十六條 對于案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的問題，排查牽頭部門應(yīng)當(dāng)逐一進(jìn)行分類梳理，按照管理權(quán)限和職責(zé)分工，由相關(guān)主管部門制定整改方案，建立整改臺(tái)賬，明確整改責(zé)任，逐一落實(shí)整改措施，在規(guī)定期限內(nèi)向排查牽頭部門反饋整改情況。 第十七條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)修訂和完善案件風(fēng)險(xiǎn)排查中暴露出缺陷的現(xiàn)行規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程和信息科技系統(tǒng)。 第十八條 排查牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，并采取情況通報(bào)、案例剖析等多種方式提示風(fēng)險(xiǎn)。 第十九條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定整改完成的標(biāo)準(zhǔn)，包括但不限于： （一）行為糾正到位。整改責(zé)任機(jī)構(gòu)已糾正或終止錯(cuò)誤行為，采取了旨在防范同類問題再次發(fā)生的措施。 （二）制度完善到位。整改責(zé)任機(jī)構(gòu)已將規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的缺陷修改完善。 （三）風(fēng)險(xiǎn)控制到位。整改責(zé)任機(jī)構(gòu)已采取措施，消除或能夠有效控 制問題所造成的不良影響。 （四）責(zé)任追究到位。已按照有關(guān)規(guī)定對責(zé)任機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人給予適當(dāng)處理，起到了警示作用。 第二十條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)當(dāng)依據(jù)本機(jī)構(gòu)規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理，對于排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件及案件風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對于涉嫌犯罪的，應(yīng)及時(shí)向公安司法機(jī)關(guān)報(bào)案。 第二十一條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管權(quán)限，監(jiān)督、指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，對未按本辦法開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查的機(jī)構(gòu)，采取監(jiān)管措施督促落實(shí)。 第五章 排查情況報(bào)告 第二十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定 期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送包括基本情況、取得成效、發(fā)現(xiàn)問題、采取措施和工作建議等內(nèi)容的案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告，報(bào)告應(yīng)由行長（總經(jīng)理、主任）簽發(fā)。 第六章 附則 第二十三條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。 第二十四條 本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，此前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法 第一章總則 第一條為加強(qiáng)案防工作，客觀評價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作情況和成效，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。 第二條中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)適用本辦法。中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、外國銀行分行以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)參照執(zhí)行。 第三條本辦法所稱案防工作評估由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價(jià)構(gòu)成。自我評估是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對其年度案防工作 整體開展情況進(jìn)行評估。監(jiān)管評價(jià)是指銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)本辦法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年度案防工作開展情況進(jìn)行評價(jià)。 第四條案防工作評估實(shí)行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人自我評估與分支機(jī)構(gòu)自我評估、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自我評估與監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管評價(jià)相結(jié)合的原則。 第二章自我評估 第五條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評估應(yīng)當(dāng)按照“統(tǒng)一組織、分級(jí)實(shí)施”原則由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）負(fù)責(zé)，一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）具體負(fù)責(zé)組織本級(jí)及下級(jí)分支機(jī)構(gòu)自我評估工作。 第六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行（部）應(yīng)當(dāng)制定年度自我評估工作方案，明確職責(zé)分工、規(guī)范評估流程、合理分配資源并建立必要的監(jiān)督、檢查和保障機(jī)制。一級(jí)分行（或相當(dāng)于一級(jí)分行的機(jī)構(gòu)）應(yīng)當(dāng)依據(jù)分支機(jī)構(gòu)評估指 標(biāo)體系，細(xì)化工作方案，做好自我評估的準(zhǔn)備、組織實(shí)施和報(bào)告工作。 第七條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》明確分支機(jī)構(gòu)評估指標(biāo)體系構(gòu)成，匯總、復(fù)核下級(jí)機(jī)構(gòu)自我評估情況，開展自我評估工作。 第八條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)整理、匯總案防自我評估情況，形成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作自我評估報(bào)告》，并在每年２月底前報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。 第三章監(jiān)管評價(jià) 第九條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作實(shí)施監(jiān)管評價(jià)，即銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門評價(jià)，屬地監(jiān)管的法人 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由屬地銀監(jiān)局評價(jià)。 第十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評價(jià)由屬地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)組織開展，重點(diǎn)對網(wǎng)點(diǎn)眾多、內(nèi)控薄弱、案件多發(fā)、特別是年內(nèi)發(fā)生重大案件或發(fā)案數(shù)量較多的分支機(jī)構(gòu)開展評價(jià)。 第十一條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立由機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門牽頭，案防部門和法律部門參加的評價(jià)小組，負(fù)責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防評價(jià)工作。 第十二條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》開展監(jiān)管評價(jià)，按照不低于１５％的比例對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分行自我評估情況進(jìn)行抽查后，得出該法人機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評 價(jià)得分和相應(yīng)等級(jí)，并向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋。 第十三條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到監(jiān)管評價(jià)初評結(jié)果１０個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管部門反饋意見，逾期未反饋的視同接受評價(jià)結(jié)果。 第十四條銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、屬地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)在每年３月底前完成《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作監(jiān)管評價(jià)報(bào)告》，并抄送銀行業(yè)案件稽查局。 第四章評估指標(biāo) 第十五條根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法》制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估指標(biāo)體系（法人機(jī)構(gòu)）》，各項(xiàng)評估內(nèi)容所占權(quán)重分別為：案防工作組織１３％，制度及質(zhì)量控制１５％，案防工作執(zhí)行４５％，監(jiān)督與檢查１４％，考核與 問責(zé)１３％。 第五章評估結(jié)果 第十六條監(jiān)管評價(jià)等級(jí)：評價(jià)結(jié)果按百分制計(jì)算，綜合評分８５分（含）以上為“綠牌”，綜合評分７０分（含）以上８５分以下為“黃牌”，綜合評分７０分以下為“紅牌”。 第十七條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)把案防監(jiān)管評價(jià)結(jié)果作為確定機(jī)構(gòu)監(jiān)管評級(jí)和現(xiàn)場檢查的重要依據(jù)。評為“綠牌”的，可以在監(jiān)管評級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上酌情調(diào)高一個(gè)評級(jí)細(xì)項(xiàng)；評為“黃牌”的，應(yīng)當(dāng)給予警示；評為“紅牌”的，可以在監(jiān)管評級(jí)原有級(jí)次基礎(chǔ)上下調(diào)一個(gè)評級(jí)細(xì)項(xiàng)，并約談法人機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，督促其加強(qiáng)案防工作。 第十八條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可 以將年度銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防監(jiān)管評價(jià)結(jié)果在適當(dāng)范圍內(nèi)進(jìn)行通報(bào)。 第六章附則 第十九條本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。 中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳2022年１１月１３日印發(fā) 中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知 （銀監(jiān)發(fā) [2022]111 號(hào)） 各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲(chǔ)蓄銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司： 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 (風(fēng)險(xiǎn) )信息報(bào)送及登記辦法》和《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》已經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)第 102 次主席會(huì)議通過?，F(xiàn)將三項(xiàng)制度印發(fā)給你們，自 2022 年 1 月 1 日起施行。其他有關(guān)規(guī)定與三項(xiàng)制度不一致的，以三項(xiàng)制度為準(zhǔn)。 附件：一、案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào) 二、案件信息確認(rèn)報(bào)告 三、案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷報(bào)告 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 二 0一 0年十二月二十日 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程 第一章 總則 第一條 為有效組織實(shí)施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作，形成協(xié)調(diào)有序、邊界清晰、責(zé)任明確的工作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置過程的規(guī)范和統(tǒng)一，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)程。 第二條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委 員會(huì) (以下簡稱銀監(jiān)會(huì) )機(jī)關(guān)各部門及銀監(jiān)會(huì)省級(jí)派出機(jī)構(gòu) (以下簡稱銀監(jiān)局 )和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件處置工作應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)程。 第三條 本規(guī)程所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立或共同實(shí)施，或與外部人員合伙實(shí)施的，以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶的資金、財(cái)產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應(yīng)當(dāng)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任或已由公安、司法機(jī)關(guān)依法立案偵查的事件或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應(yīng)當(dāng)由公安機(jī)關(guān)立案偵查的事件。 第四條 本規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括案件信息報(bào)送及登記、案件調(diào)查、案件審結(jié)和后續(xù)處置。 第五條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)案件處置政策和制度，并有效落實(shí)和執(zhí)行。 第六條 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)有關(guān)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作，督促發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對責(zé)任人實(shí)施問責(zé)，督促、跟蹤及評價(jià)后續(xù)整改情況，對本轄區(qū)的案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。 第七條 銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)相關(guān)部門對案件處置工作負(fù)督導(dǎo)和稽查責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu) 監(jiān)管部門和案件