【正文】 章 國際貨幣金融法 一、國際金融法律制度 ? （一）國際金融法律制度的產(chǎn)生和發(fā)展 ? 貿(mào)易金融（國際貨物貿(mào)易法的一部分） 投資金融的產(chǎn)生 貿(mào)易金融 和 投資金融 并重 （國際服務(wù)貿(mào)易） （ 廣義的國際投資 ） （二）國際金融法律框架 ? 國際貨幣法律制度 ? 貨幣性質(zhì)、匯兌、國際貨幣法律體系 ? 國際資金融通 ? 三種方式：國際貸款、證券投資和融資租賃 ? 跨國銀行監(jiān)管 ? 東道國監(jiān)管、母國監(jiān)管和巴塞爾委員會的監(jiān)管 （公法） （私法） 二、國際貨幣法律制度 ?布雷頓森林體制 ?（一）形成： ? 產(chǎn)生原因：二戰(zhàn)以后，為穩(wěn)定國際匯兌市場、保持各國國際收支平衡，促進(jìn)國際貨幣金融關(guān)系的相對穩(wěn)定 ? 形成標(biāo)志： 1944年 7月 《 國際貨幣基金協(xié)定 》 和 《 國際復(fù)興開發(fā)銀行協(xié)定 》 的簽定， 1945年 12月以兩個協(xié)定為基礎(chǔ)的兩個國際金融組織的建立 （二）布雷頓森林體制的主要內(nèi)容 ?建立兩個永久性的國際金融機(jī)構(gòu) ?國際貨幣基金組織維護(hù)國際貨幣法律體系；世界銀行（國際復(fù)興開發(fā)銀行）加強(qiáng)各國金融方面的合作，促進(jìn)各會員國的復(fù)興和發(fā)展 ?確立美元的國際中心貨幣地位 ? （ 1）建立雙掛鉤制度：美元與黃金直接掛鉤（ 35美元 =1盎司黃金），各國貨幣和美元掛鉤（各國政府有義務(wù)保持本國貨幣和美元之間的固定比價(jià)） ? （ 2）實(shí)行固定匯率制度：各國政府有義務(wù)干預(yù)本國外匯市場，使本國貨幣與美元的匯率保持在法定匯率上下各 1%的幅度內(nèi) ? 鼓勵取消外匯管制 ? 一旦一國取消外匯管制，該國 (被稱為基金組織第 8條會員國 )貨幣就將被視為“可自由兌換貨幣” ? 提供資金調(diào)節(jié)國際收支 ? 資金來源 :認(rèn)繳份額、捐款、借款、其他收入 ? 貸款目的：幫助國際收支平衡 ? 貸款方式：購買和購回 ? 貸款額度：與會員國認(rèn)繳份額成正比 （三） 《 國際貨幣基金協(xié)定 》 的第一次修訂 ? 1969年，創(chuàng)設(shè)“特別提款權(quán)”（ SDR） ? 概念：是國際貨幣基金組織在原有的普通提款權(quán)之外，按各會員國認(rèn)繳份額的比例分配的一種使用資金的權(quán)利，本來只是會員國在基金組織帳戶上的一種用數(shù)字表示的 人為資產(chǎn) ，但由于它幣值穩(wěn)定，因而也常常被用做一種 計(jì)價(jià)或定值單位 。 ? 本來的作用： 帳面資產(chǎn)，在國際收支失衡時(shí)通過 使用 或 轉(zhuǎn)讓 特別提款權(quán)獲得需要的外匯 ? 衍生出來的作用 ： ?87年以前以黃金定值； ?87年以后以世界前五大貿(mào)易國的貨幣定值 ?87年 ——2022年，以美元、德國馬克、英鎊、日元和法國法郎五種貨幣定值 ?2022年以后以美元、英鎊、日元和歐元四種貨幣定值 因幣值穩(wěn)定，常常被用作計(jì)價(jià)或定值單位 美元 39% 馬克 21% 日元 18% 英鎊 法郎 各11% 1987——2022 美元 43% 歐元 33% 日元 13% 英鎊 11% 2022年至今 （四） 《 國際貨幣基金協(xié)定 》 的第二次修訂 ? 背景：日歐的崛起使布雷頓森林體制在 1973年事實(shí)上崩潰 ? 第二次修訂：牙買加貨幣體系建立 ? 主要內(nèi)容： ? （ 1）取消雙掛鉤制度 ? （ 2）固定匯率制和浮動匯率制并存 專題 :人民幣升值問題 ? 背景： 中國出口額的迅猛增長； WTO對關(guān)稅和非關(guān)稅貿(mào)易管制措施的限制；2022年底開始，日、歐、美等給中國施加壓力，要求人民幣不再盯住美元浮動，人民幣面臨前所未有的升值壓力 ? 問題的提出： 中國有沒有升值人民幣的義務(wù)？人民幣升值是一個法律問題還是經(jīng)濟(jì)問題？ 三、國際資金融通法律制度 國際貸款 政府貸款 國際組織貸款 國際商業(yè)貸款 國際定期貸款 歐洲貨幣貸款 國際銀團(tuán)貸款 國際項(xiàng)目貸款 國際證券投資 國際股票 國際債券 國際融資租賃 （一）國際貸款 ? 國際貸款的種類 ? （ 1）政府貸款 ? 具有援助性質(zhì)、限定用途 ? （ 2）國際組織（國際金融機(jī)構(gòu)）貸款 ? 因該國際組織的宗旨而有所不同 ? A、國際貨幣基金組織貸款： 幫助會員國實(shí)現(xiàn)國際收支平衡 B、世行集團(tuán)貸款： ? （ a）世行集團(tuán)： 國際復(fù)興開發(fā)銀行（ 1945年）、國際金融公司（ 1956年）、國際開發(fā)協(xié)會（ 1960年）、 ICSID（ 1966年）、MIGA（ 1988年） ? 從事貸款業(yè)務(wù)的是國際復(fù)興開發(fā)銀行、國際金融公司和國際開發(fā)協(xié)會 （ b）各成員貸款的特點(diǎn) ? 國際復(fù)興開發(fā)銀行： 向成員國政府、政府機(jī)構(gòu)或政府所擔(dān)保的私人企業(yè)發(fā)放用于生產(chǎn)項(xiàng)目的長期貸款 ? 國際金融公司： 向無政府擔(dān)保的發(fā)展中成員國私人生產(chǎn)性企業(yè)發(fā)放貸款 ? 國際開發(fā)協(xié)會： 只對較貧困成員國的公共工程和發(fā)展項(xiàng)目提供長期貸款 （ 3）國際商業(yè)貸款 ? A、國際定期貸款：國際商業(yè)銀行向各國私人公司發(fā)放的、按照約定的期限使用的貸款 ? B、 歐洲 貨幣貸款：一國商業(yè)銀行以非所在地國貨幣提供的貸款 非地理意義 歐洲貨幣貸款的特有條款： ? （ a）特殊的 利率 條款 “倫敦銀行同業(yè)拆放利率” +利差 （ b）補(bǔ)償銀行損失條款 在借款人無法滿足先決條件而不能如期提款或 借款人提前償還貸款時(shí)，對銀行的相應(yīng)損失應(yīng) 予補(bǔ)償 C、國際銀團(tuán)貸款 ?（ a）概念：數(shù)家各國銀行聯(lián)合起來，組成一個銀行集團(tuán)，按照統(tǒng)一的貸款條件向同一借款人提供貸款 ?主要適用于大額、長期借貸交易 ?（ b）種類：直接式和間接式 （根據(jù)牽頭銀行角色不同） 借款人 牽頭銀行 1委托書 2義務(wù)承擔(dān)書 銀行集團(tuán) 3信息備忘錄 4貸款協(xié)議 直接式銀團(tuán)貸款 借款人 牽頭銀行 1委托書 2義務(wù)承擔(dān)書 銀行集團(tuán) 3信息備忘錄 間接式銀團(tuán)貸款 4貸款協(xié)議 5貸款轉(zhuǎn)讓 （ 權(quán)利轉(zhuǎn)讓、轉(zhuǎn)貸款、合同更新等方式） D、國際項(xiàng)目貸款 ? （ a）概念：對某一工程項(xiàng)目發(fā)放貸款，以項(xiàng)目建成后的經(jīng)濟(jì)收益還本付息 ? （ b）種類：無追索權(quán)和有追索權(quán) （根據(jù)是否有第三人提供擔(dān)保） 一般運(yùn)作模式： 項(xiàng)目主辦人 項(xiàng)目公司 1籌資建立 貸款人 2項(xiàng)目貸款 收益 3還本付息 無追索權(quán)項(xiàng)目貸款 項(xiàng)目主辦人 項(xiàng)目公司 1籌資建立 貸款人 2項(xiàng)目貸款 3設(shè)定浮動抵押 4收益不足償付 5行使抵押權(quán) 有追索權(quán)項(xiàng)目貸款 項(xiàng)目主辦人 項(xiàng)目公司 1籌資建立 貸款人 2項(xiàng)目貸款 3設(shè)定浮動抵押 5收益不足償付 6行使抵押權(quán) （其他擔(dān)保人） 4提供擔(dān)保 7要求承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任 國際商業(yè)貸款種類表 特 點(diǎn) 備 注 國際定期貸款 一家貸款銀行、中短期、額度不大 歐洲貨幣貸款 貸款貨幣發(fā)行國以外國家的銀行發(fā)放 特殊的利率條款等 國際銀團(tuán)貸款 數(shù)家貸款銀行、長期、巨額 借款人 ——牽頭銀行 ——貸款人 國際項(xiàng)目貸款 以項(xiàng)目收益作為還本付息的來源 貸款人風(fēng)險(xiǎn)最大 （二）國際融資租賃 出租人 承租人 供貨方 1選、訂貨物 2租賃合同 3購貨合同 4送貨 四、跨國銀行監(jiān)管 國內(nèi)監(jiān)管 母國監(jiān)管： 行為 和 風(fēng)險(xiǎn) 東道國監(jiān)管： 準(zhǔn)入、經(jīng)營 和 風(fēng)險(xiǎn) 國際監(jiān)管： 1975年“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會”的建立 國際協(xié)作、 國際風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 資金外逃和逃避稅 （立項(xiàng) 資本充足率） 削弱競爭力 立項(xiàng) 執(zhí)行 ?“巴塞爾銀行監(jiān)管委員會” ：參加國雖然都是發(fā)達(dá)國家，但是該機(jī)構(gòu)制定的 文件 對發(fā)展中國家也有借鑒意義 兩類：最低標(biāo)準(zhǔn)和最佳做法 特點(diǎn)：都不具有法律效力 ?其中最具有影響力的是 《 關(guān)于統(tǒng)一國際銀行 資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的國際協(xié)議 》 （ 《 巴塞爾協(xié)議 》 ） 《 關(guān)于統(tǒng)一國際銀行資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn) 》 ? 于 1988年發(fā)表 ? 我國 1995年的 《 商業(yè)銀行法 》 基本采用了它的原則和計(jì)算方法 ? 核心內(nèi)容：將銀行資本與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)比率（資本充足率）定為 8% 第四章 國際知識產(chǎn)權(quán)貿(mào)易法 一、 概述 ? （一）國際知識產(chǎn)權(quán)貿(mào)易的含義 ? 國際知識產(chǎn)權(quán)貿(mào)易的產(chǎn)生和發(fā)展 ? 國際技術(shù)轉(zhuǎn)讓 國際知識產(chǎn)權(quán)貿(mào)易 國際技術(shù)貿(mào)易 （二戰(zhàn)前、普通技術(shù)） (二戰(zhàn)后 —80年代、 專利技術(shù)和專有技術(shù)） （ 80年代開始、 諸多知識產(chǎn)權(quán)客體） 國際性因素的確定 ? （ 1）公認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：知識產(chǎn)權(quán)是否 跨越國境 的移動 ? （ 2）國際性標(biāo)準(zhǔn)的爭議： 當(dāng)事人雙方定居于或設(shè)立于同一國家，但其中一方為外國實(shí)體所控制，此時(shí)雙方的技術(shù)貿(mào)易是否為國際知識產(chǎn)權(quán)貿(mào)易？ ? 發(fā)展中國家（ 77國集團(tuán)）：肯定 ? 發(fā)達(dá)國家：否定 ? 分歧的原因： 美 中 中 （美子公司） 發(fā)達(dá)國家的目的是規(guī)避技術(shù)引進(jìn)國涉外 技術(shù)貿(mào)易法的管制 涉外、審批 涉外、審批 國內(nèi)、不審批 （二）國際知識產(chǎn)權(quán)貿(mào)易的特點(diǎn) ? 貿(mào)易的標(biāo)的是 無形 的知識產(chǎn)權(quán) ? 積極影響：可以同時(shí)多方使用 知識產(chǎn)權(quán) 法律（國際）保護(hù)