【能力素質(zhì)】投資顧問職業(yè)生涯及個人理財-文庫吧
2024-11-23 06:48 本頁面
【正文】 錢罐里 ,床底下 定期存款 國庫券 債券或債券基金 房產(chǎn) 股票 股票基金 生意 安全保證 無利息 /低息 流通 固定期限 固定利息 穩(wěn)定 回報高 不穩(wěn)定 懶散 信貸 所有權(quán) 信貸投資與所有權(quán)投資 8 ? 分散投資 ? 優(yōu)質(zhì)投資 ? 長線投資 個人投資基本之道 9 分散投資 :減少風險 ,增加回報 ? 不同類別資產(chǎn) (股票 ,債券 ,定存等 ) ? 不同行業(yè) ? 不同地區(qū) ? 不同投資風格 (尤其基金 ) ? 不同期限 *分批投資 *不同期限的債券組合 投資之道一 10 Diversification by asset class 11 Diversification by sector 12 Diversification by geographic region 13 個人理財?shù)幕緝?nèi)容 ? 儲備基金 ： 3 – 6 個月的開支，活期 ? 配偶及孩子的收入補償 ? 保險 ? 孩子的教育經(jīng)費 ? 退休金 ? 稅務安排 ? 遺囑、遺產(chǎn)問題 14 退 休 計 劃 人 壽 保 險 子 女 教 育 計 劃 家人的收入補償 基 本 儲 蓄 稅 務 安 排 遺囑、遺產(chǎn)問題 家庭理財是一項系統(tǒng)工程 15 個人理財?shù)牧椈静襟E ? 面談，解釋雙方的權(quán)利和義務 ? 收集信息和資料，明確客戶的生活、財務目標和期望
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