【能力素質(zhì)】投資顧問職業(yè)生涯及個(gè)人理財(cái)(文件)
【正文】 12 Diversification by geographic region 13 個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容 ? 儲(chǔ)備基金 ： 3 – 6 個(gè)月的開支，活期 ? 配偶及孩子的收入補(bǔ)償 ? 保險(xiǎn) ? 孩子的教育經(jīng)費(fèi) ? 退休金 ? 稅務(wù)安排 ? 遺囑、遺產(chǎn)問題 14 退 休 計(jì) 劃 人 壽 保 險(xiǎn) 子 女 教 育 計(jì) 劃 家人的收入補(bǔ)償 基 本 儲(chǔ) 蓄 稅 務(wù) 安 排 遺囑、遺產(chǎn)問題 家庭理財(cái)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程 15 個(gè)人理財(cái)?shù)牧?xiàng)基本步驟 ? 面談，解釋雙方的權(quán)利和義務(wù) ? 收集信息和資料，明確客戶的生活、財(cái)務(wù)目標(biāo)和期望 ? 認(rèn)清客戶目前的經(jīng)濟(jì)狀況，核實(shí)其財(cái)務(wù)安排上存在的問題和機(jī)會(huì) ? 制定響應(yīng)的客戶理財(cái)、投資措施 ? 明確具體做法和時(shí)間安排（含簽定合同） ? 定期檢查計(jì)劃執(zhí)行情況，作出必要的檢討或修正 16 Where is the CFP designation recognized? United Kingdom Germany South Korea Japan Malaysia New Zealand Australia South Africa Switzerland United States Singapore Canada France Hong Kong India There are more than 62,000 An全球全 13,000 of those
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