【正文】 認(rèn)識工程項目的風(fēng)險，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種風(fēng)險應(yīng)對措施、管理方法、技術(shù)和手段對項目的風(fēng)險實行有效地控制，妥善處 理風(fēng)險事件造成的不利后果，以最少的成本保證項目總體目標(biāo)實現(xiàn)的管理工作。 本文主要通過一下五部分進(jìn)行闡述： ? 風(fēng)險管理概述 ? 工程項目風(fēng)險的要素分析與識別評估 ? 按管理的過程和要素分析 ? 工程風(fēng)險識別的方法 ? 應(yīng)對風(fēng)險的方法 本文研究框架如下圖 1 所示： 圖 1 論文結(jié)構(gòu)框架圖 一、風(fēng)險管理概述 （一）、風(fēng)險管理的起源 工程項目風(fēng)險管理就是對工程項目活動中涉及到的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估并制工程項目風(fēng)險管理相關(guān)知識綜述 工程項目風(fēng)險管理方法及比較研究 風(fēng)險識別 風(fēng)險評估 風(fēng)險應(yīng)對 比較分析 結(jié) 論 蘭州鐵路工程職工大學(xué) 淺談工程項目風(fēng)險管理 5 定相應(yīng)的政策，以最少的成本，最大限度地避免或減少風(fēng)險事件所造成的實際效益與預(yù)期效 益的偏離，安全地實現(xiàn)工程項目的總目標(biāo)。 人類歷史上早期風(fēng)險問題的研究可追溯到公元十四世紀(jì)中葉，當(dāng)時歐洲地中海沿岸各港口的海上保險揭開了人類探索風(fēng)險的序幕。十九世紀(jì)，法國的經(jīng)營管理理論創(chuàng)始人法約爾第一次把面臨風(fēng)險的管理列為企業(yè)管理的重要職能之一。 1931 年美國管理協(xié)會保險部最先倡導(dǎo)風(fēng)險管理，并開始研究風(fēng)險管理及保險問題。 1932 年成立的紐約經(jīng)紀(jì)人協(xié)會標(biāo)志著風(fēng)險管理的興起。 1953 年 8 月 13日的美國通用汽車公司的自動變速裝置發(fā)生大火，導(dǎo)致該公司蒙受了高達(dá) 5000萬美元的損失，這場大火震動了美國企業(yè)界和學(xué)術(shù)界， 成為風(fēng)險管理科學(xué)發(fā)展的契機(jī)。到了上個世紀(jì) 60 年代，一門新的管理科學(xué) ——— 風(fēng)險管理在美國正式形成，從此風(fēng)險管理在西方資本主義國家得到了迅猛的發(fā)展。 在各國風(fēng)險管理研究中，美國的風(fēng)險管理起步最早，理論研究與應(yīng)用范圍很廣，擁有這方面大量的人才。與美國相比英國的風(fēng)險管理研究有自己的特色，Ｃ。Ｂ。Ｃｈａｐｍａｎ教授在文獻(xiàn) [7]中提出了“風(fēng)險工程”的概念，該框架模型的構(gòu)建彌補(bǔ)了單一過程的風(fēng)險分析技術(shù)的不足，使得在較高層次上大規(guī)模地應(yīng)用風(fēng)險分析領(lǐng)域的研究成果成為可能。英國除了有自己的成熟理論外，許多學(xué)者還注意把風(fēng)險分析的 研究成果應(yīng)用到大型的工程項目當(dāng)中。英美兩國在風(fēng)險研究方面各有所長，且具有很強(qiáng)的互補(bǔ)性，代表了該學(xué)科的兩個主流。法國的研究也有自己的特色，其模式是經(jīng)營管理型的風(fēng)險管理研究。而德國是從風(fēng)險管理政策的角度來研究的。 我國的風(fēng)險管理研究是從上個世紀(jì) 80 年代開始，同時被應(yīng)用到項目管理之中。在過去的計劃經(jīng)濟(jì)體制下，原材料的價格由國家控制，國家是唯一的投資主體，企業(yè)沒有獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)效益，風(fēng)險由國家承擔(dān)。只是在近幾年來，隨著社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制的完善，對風(fēng)險管理的研究已經(jīng)在學(xué)術(shù)界成為了一個熱點(diǎn)，在大型工程項目的實踐中，也取得 了較為明顯的效果。 蘭州鐵路工程職工大學(xué) 淺談工程項目風(fēng)險管理 6 （二）、風(fēng)險的概念 風(fēng)險的定義 風(fēng)險是指在某一特定環(huán)境下，在某一特定時間段內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和風(fēng)險損失等要素組成。換句話說，是再某一個特定時間段里，人民所期望達(dá)到的目標(biāo)與實際出現(xiàn)的結(jié)果之間產(chǎn)生的距離稱之為風(fēng)險。 風(fēng)險的特點(diǎn) 風(fēng)險的一般特征如下： （ 1） 、風(fēng)險的客觀存在性 無論是自然界中的風(fēng)險，如地震、滑坡、特大暴風(fēng)雨等，還是社會領(lǐng)域中的風(fēng)險，如政變、經(jīng)濟(jì)政策出臺或更變、通貨膨脹等，都不以個人的意志為轉(zhuǎn)移，是獨(dú)立于意識之外的客觀存在。 （ 2） 、風(fēng)險存在 的普遍性 無論是組織或是個人都要面臨著各種各樣的風(fēng)險。如組織面臨自然風(fēng)險、市場風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、破產(chǎn)風(fēng)險：個人則面臨疾病、失業(yè)、意外事故等風(fēng)險。 （ 3）、具體風(fēng)險事件發(fā)生的隨機(jī)性 就某一具體風(fēng)險事件而言，它的發(fā)生是偶然的，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。在發(fā)生之前，人們無法準(zhǔn)確預(yù)測具體風(fēng)險何時會發(fā)生，以及其發(fā)生的后果。 （ 4） 、風(fēng)險發(fā)生的統(tǒng)計規(guī)律 個別風(fēng)險事件的發(fā)生是偶然的，但一定范圍內(nèi)的風(fēng)險發(fā)生具有滿足統(tǒng)計規(guī)律，可以利用概率論和數(shù)理統(tǒng)計方法去計算風(fēng)險發(fā)生概率和損失。 （ 5） 、風(fēng)險的可變性 在一定條件下風(fēng)險可轉(zhuǎn)化 ，包括：風(fēng)險性質(zhì)的變化；風(fēng)險后果的變化；隨著時間的推移，某些風(fēng)險在一定的空間范圍內(nèi)被消除，但同時又可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。 蘭州鐵路工程職工大學(xué) 淺談工程項目風(fēng)險管理 7 （ 6）風(fēng)險的本質(zhì) 風(fēng)險的本質(zhì)通過風(fēng)險因素、風(fēng)險事件和風(fēng)險損失三者的關(guān)系得以揭示。如圖2 所示。 圖 2 風(fēng)險的作用鏈 工程項目風(fēng)險的概念 （ 1）工程項目風(fēng)險的定義 工程項目在其壽命周期中的風(fēng)險，即工程項目在決策、勘察設(shè)計、施工以及竣工后投入使用各階段，造成實際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)的差異性及其發(fā)生的概率。項目風(fēng)險的差異性包括損失的不確定性和收益的不確定性，工程項目風(fēng) 險管理通常研究的是損失的不確定性。 （ 2）工程項目風(fēng)險的特點(diǎn) ○ 1 工程項目風(fēng)險的相對性 風(fēng)險總是相對項目主體而言的，同樣的風(fēng)險事件對不同的主體有不同的影響。風(fēng)險的大小也是相對的。不同的主體對同一風(fēng)險的承受能力是不同的。 ○ 2 工程項目風(fēng)險的階段性 工程項目風(fēng)險在整個項目生命周期中都存在，不同的階段會有不同的風(fēng)險出現(xiàn)。風(fēng)險的分段性有助于對項目進(jìn)行分階段風(fēng)險識別。 ○ 3 工程項目風(fēng)險影響的全局性 工程項目風(fēng)險具有全局性，會對整 個項目造成影響。 ○ 4 工程項目風(fēng)險的相關(guān)性 項目風(fēng)險之間存在著相互依存、相互制約的關(guān)系，它們通過工程項目建設(shè)特定的環(huán)境和可能的途徑進(jìn)行組合，形成特殊的復(fù)合風(fēng)險。 風(fēng)險因素 風(fēng)險事件 風(fēng)險損失 實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果的差異 風(fēng) 險 條件 產(chǎn)生 就是 蘭州鐵路工程職工大學(xué) 淺談工程項目風(fēng)險管理 8 工程項目風(fēng)險管理的概念 （ 1）工程項目管理 工程項目風(fēng)險管理是指通過風(fēng)險識別、風(fēng)險分析和風(fēng)險評價，去認(rèn)識工程項目的風(fēng)險，并以此為基礎(chǔ)合理的使用各種風(fēng)險應(yīng)對措施、管理方法、技術(shù)和手段對項目的風(fēng)險實行有效地控制，妥善處理風(fēng)險事件造成的不利后果，以最少的成本保證項目總體目標(biāo)實現(xiàn)的管理工作。鑒于項目風(fēng)險存在于項目的全過程 中，所以要使項目取得良好的收益，就要加強(qiáng)對其風(fēng)險的全程監(jiān)控，采取有效措施進(jìn)行風(fēng)險管理，以使得風(fēng)險損失最小化。本文依據(jù)項目風(fēng)險分析的時間連續(xù)性，參考項目風(fēng)險防范預(yù)警系統(tǒng)，提出項目風(fēng)險的管理方法。該管理方法的工作流程如圖所示： 該系統(tǒng)主要包括： ○ 1 、信息整合處理系統(tǒng)：主要由內(nèi)部影響要素信息和 外部影響要素信息共同構(gòu)成。內(nèi)部影響要素信息主要是項目本身的開發(fā)建設(shè)、生產(chǎn)經(jīng)營等各類信息；外部影響要素信息主要是國家政策法規(guī)、科技信息、市場信息、行業(yè)信息、宏觀環(huán)境信息等。 要對這些信息進(jìn)行處理整合，進(jìn)行分類、整理、辨?zhèn)?、預(yù)測、判斷等初步工作，剔除信息真實性弱、與項目相關(guān)度低的信息要素。 ○ 2 、風(fēng)險指標(biāo)體系：風(fēng)險指標(biāo)體系中集合了各種基本項目風(fēng)險評測指標(biāo)，分為定性指標(biāo)和定量指標(biāo)。包括作為風(fēng)險判斷依據(jù)的分析指 標(biāo)，也包括與計算有關(guān)的各類指標(biāo)。 蘭州鐵路工程職工大學(xué) 淺談工程項目風(fēng)險管理 9 ○ 3 、風(fēng)險 判斷系統(tǒng)：根據(jù)指標(biāo)體系的計算的結(jié)果，判斷決定風(fēng)險發(fā)生的概率，及以何種方式發(fā)出何種程度的風(fēng)險損害。 ○ 4 、風(fēng)險對策整合系統(tǒng)：建立防范對策庫，集合對策。一旦出現(xiàn)風(fēng)險超出判斷指標(biāo)，即可提出有效的對策。 ○ 5 、自動更新系統(tǒng)：設(shè)立自學(xué)習(xí)機(jī)制，自動更新并豐富信息及對策系統(tǒng)。 （ 2）工程項目風(fēng)險管理分析方法 工程項目風(fēng)險管理的一些分析方法包括概率分析法、模擬法、專家咨詢法等，具體項目風(fēng)險分析還應(yīng)綜合考慮項目的類型、行業(yè)、規(guī)模、技術(shù)，以及項目所處的地域、國家、自然 環(huán)境等。 （ 3）工程項目風(fēng)險管理的內(nèi)容 工程項目風(fēng)險管理一般包括五個階段，即風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、制定風(fēng)險管理制度、落實管理措施和對風(fēng)險管理實施的控制。 （ 4）工程項目風(fēng)險管理的作用 ○ 1 通過風(fēng)險分析，可加深對項目和風(fēng)險的認(rèn)識和理解、澄清各方案的利弊，了解風(fēng)險對項目的影響，以便減少和分散風(fēng)險。 ○ 2 通過檢查所有到手的資料、信息，可明確項目的各相關(guān)前提和假設(shè)。 ○ 3 通過風(fēng)險分析不但可以提高項目各種計劃的可信度，還有利于改善 項目執(zhí)行組織的內(nèi)部和外部之間的溝通。 ○ 4 編制應(yīng)急計劃時更有針對性。 ○ 5 能夠?qū)⑻幚盹L(fēng)險后果的各種方式更靈活地組合起來，在工作項目管理中減少被動增加主動。 ○ 6 為以后的規(guī)劃和設(shè)計工作提供反饋，以便在規(guī)劃和設(shè)計階段就采取措施防止和避免風(fēng)險損失。 ○ 7 風(fēng)險無法避免，也能夠明確工程項目到底應(yīng)承受多大損失和損害。 ○ 8 為工程項目施工、運(yùn)營，選擇合同形式和制定應(yīng)急計劃提 供依據(jù)。 ○ 9 通過深入地研究和了解情況，可以使決策更有把握，更符合項目的方針和蘭州鐵路工程職工大學(xué) 淺談工程項目風(fēng)險管理 10 目標(biāo)，從總體上使工程項目減少風(fēng)險，保證項目目標(biāo)的實現(xiàn)。 ○10可推動工程項目執(zhí)行組織和項目管理班子積累有關(guān)風(fēng)險的資料和數(shù)據(jù)，以便改進(jìn)將來的工程項目管理風(fēng)險。 （ 5）工程項目管理對策 風(fēng)險的防范手段多種多樣，但歸納起來不外乎有兩種最基本的手段，即風(fēng)險控制措施和財務(wù)措施。 ○ 1 風(fēng)險控制措施 采用風(fēng)險控制措施可降低項目的預(yù)期損失或使這種損失更具 有可測性。風(fēng)險控制措施包括風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險分離、風(fēng)險分散及風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。風(fēng)險回避主要是中斷風(fēng)險源，使其不致發(fā)生或遏制其發(fā)展。損失控制是指要減少損失發(fā)生的機(jī)會或降低損失的嚴(yán)重性，使損失最小化。損失控制主要包括預(yù)防損失 和 減少損失 。 風(fēng)險分離是指將各風(fēng)險單位分隔開，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這種處理可以將風(fēng)險限制在一定范圍之內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。 風(fēng)險轉(zhuǎn)移是風(fēng)險控制的另一種手段。在項目管理實踐中，有些風(fēng)險無法通過上述手段進(jìn)行有效控制，項目管理者只好采取轉(zhuǎn)移手段以保護(hù)自己。 ○ 2 財務(wù)措施 采用財務(wù)措施即經(jīng)濟(jì)手段來處理確實會發(fā)生的損失，主要包括風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留、風(fēng)險準(zhǔn)備金和自我保險等手段。 風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移是指風(fēng)險轉(zhuǎn)移人尋求用外來資金補(bǔ)償確實會發(fā)生或業(yè)已發(fā)生的風(fēng)險。風(fēng)險的財務(wù)轉(zhuǎn)移包括保險的風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移和非保險的風(fēng)險財務(wù)轉(zhuǎn)移兩種。風(fēng)險自留是指將風(fēng)險留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。這種手段有時是無意識的，即當(dāng)初并不曾預(yù)測到，不曾有意識地采取種種有效措施，以致最后只好由自己承受。但有時也可以是主動的，即項目管理者有意識、有計劃地將若干風(fēng)險主動留給自己。在這種情況下，風(fēng)險承受人通 常都做好了處理風(fēng)險的準(zhǔn)備。 風(fēng)險準(zhǔn)備金是從財務(wù)的角度為風(fēng)險做準(zhǔn)備，在計劃（或合同報價）中另外增加一筆費(fèi)用。例如在投標(biāo)報價中，承包商經(jīng)常根據(jù)工程技術(shù)、業(yè)主的資信、自然環(huán)境、合同等方面的風(fēng)險大小以及發(fā)生的可能性（概蘭州鐵路工程職工大學(xué) 淺談工程項目風(fēng)險管理 11 率）在報價中加上一筆不可預(yù)見風(fēng)險費(fèi)。 自我保險是指企業(yè)內(nèi)部建立保險機(jī)制或保險機(jī)構(gòu)，通過這種保險機(jī)制或由這種保險機(jī)構(gòu)承擔(dān)企業(yè)的各種可能風(fēng)險。盡管這種辦法屬于購買保險范疇，但這種保險機(jī)制或機(jī)構(gòu)終歸屬于企業(yè)內(nèi)部，即使購買保險的開支有時可能大于自留風(fēng)險所需的開支，但因保險機(jī)構(gòu)與企業(yè)的利益一致，各家內(nèi)部可能 有盈有虧，而從總體上依然能取得平衡，好處未落入外人之手。因此，自我保險決策在許多時候也具有相當(dāng)重要的意義。 二、工程項目風(fēng)險的要素分析與識別評估 （一）、風(fēng)險要素分析 全面風(fēng)險管理強(qiáng)調(diào)事先分析與評價，迫使人們想在前，看到未來和為此做準(zhǔn)備，把來自環(huán)境的 外部干擾減至最少。風(fēng)險因素分析是確定一個項目的風(fēng)險范圍，即有哪些風(fēng)險存在，將這些風(fēng)險因素逐一列出，以作為全面風(fēng)險管理的對象。在不同的階段，由于目標(biāo)設(shè)計、項目的技術(shù)設(shè)計和計劃，環(huán)境調(diào)查的深度不同，人們對風(fēng)險的認(rèn)識程度也不相同，經(jīng)歷一個由淺入深逐步細(xì)化的過程。但不 管哪個階段首先都是將對項目的目標(biāo)系統(tǒng)（總目標(biāo)、子目標(biāo)及操作目標(biāo)）有影響的各種風(fēng)險因素羅列出來，作項目風(fēng)險目錄表，再采用系統(tǒng)方法進(jìn)行分析。 風(fēng)險因素分析是基于人們對項目系統(tǒng)風(fēng)險的基本認(rèn)識上的，通常首先羅列對整個工程建設(shè)有影響的風(fēng)險，然后再注意對自己有重大影響的風(fēng)險。羅列風(fēng)險因素通常要從多角度、多方面進(jìn)行，形成對項目系統(tǒng)風(fēng)險的多方位的透視。風(fēng)險因素分析可以采用結(jié)構(gòu)化分析方法，即由?？傮w到細(xì)節(jié)、由宏觀到微觀，層層分解。通常可以從以下幾個角度進(jìn)行分析。 （ 二 ） 、 項目環(huán)境要素風(fēng)險 按照前面系統(tǒng)環(huán)境分析的基本思路，分 析各環(huán)境要素可能存在的不確定性和變化，它常常是其它風(fēng)險的原因，