節(jié)投資基金課件2次-文庫吧
2025-04-22 12:40 本頁面
【正文】 ? 基金持有人與基金管理人的關(guān)系 ?所有者和經(jīng)營者 ? 基金管理人與基金托管人關(guān)系 ?經(jīng)營與監(jiān)管 ?二者相互制衡，均對持有人負(fù)責(zé) ? 基金持與人與托管人的關(guān)系 ?委托與受托 三、投資基金的特點 ?大眾投資 ?專家理財 ?分散風(fēng)險 ?共同受益 組合投資，分散風(fēng)險 ? 投資基金包括兩個組合 ?投資者資金的組合 ?投資工具的組合 ?專家認(rèn)為：以投資組合分散風(fēng)險，至少要持有 10只以上的股票。 基金投資組合的有關(guān)規(guī)定 ? 一個基金投資與股票、債券的比例，不得低于其資產(chǎn)總值的 80%； ? 一個基金持有一家上市公司的股票，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的 10%； ? 同一家基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%； ? 一個基金投資于國家債券的比例，不得低于該基金資產(chǎn)凈值的 20%； ? 中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制 專家管理，專業(yè)理財 ? 投資基金由專業(yè)基金管理人負(fù)責(zé)管理，基金管理公司聘請大量投資專家。 投資小，費(fèi)用低 ? 基金管理人的管理費(fèi)率： ? 基金托管人的托管費(fèi)率： ? 不收取委托手續(xù)費(fèi) ? 交易傭金 :基金交易傭金為成交金額的%，不足５元的按５元收取。 ? 免征印花稅 流動性強(qiáng)，方便投資 ? 封閉式基金可上市流通 ? 開放式基金可隨時申購和贖回 四、投資基金與股票、債券的區(qū)別 股票 債券 投資基金 投資者身份和地位 股東 債權(quán)人 基金受益人 收益水平 不穩(wěn)定 較固定 居中 風(fēng)險程度 高 低 居中 投
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