【正文】 置 D．防范和評(píng)估 29．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是指：（ C）。 A．代表整體風(fēng)險(xiǎn)狀況變化并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo) B．代表整體風(fēng)險(xiǎn)狀況變化并不可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo) C．代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo) D．代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況并不可定 期監(jiān)控的統(tǒng)計(jì)指標(biāo) 30．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告（ A）。 A．操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失情況 B．日常經(jīng)營(yíng)情況和高管變動(dòng)情況 C．費(fèi)用支出情況和人員變動(dòng)情況 D．操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和日常經(jīng)營(yíng)情況 31．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》定義的操作風(fēng)險(xiǎn)包含下列哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)？（ A）。 A．法律風(fēng)險(xiǎn) B．策略風(fēng)險(xiǎn) C．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D．政策風(fēng)險(xiǎn) 32．在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的下列哪項(xiàng)不適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》？（ D） A． 中資商業(yè)銀行 B． 外商獨(dú)資銀行 C． 中外合資銀行 D． 保險(xiǎn)公司 33．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于（ D）的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。 A．僅前臺(tái)業(yè)務(wù)部門 B．僅資金業(yè)務(wù)部門 C．僅信貸業(yè)務(wù)部門 D．全行 34．商業(yè)銀行（ C）承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。 A．高級(jí)管理層 B．經(jīng)營(yíng)管理層 C．董事會(huì) D．監(jiān)事會(huì) 35．中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)督檢查，評(píng)價(jià)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的管理的（ B）。 A．可行性 B．有效性 C．真實(shí)性 D．安全性 36．下列哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的方法？（ D） A．評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制、損失事件的報(bào)告 B．?dāng)?shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè) C．新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制的測(cè)試和審查 D．在金融市場(chǎng)進(jìn)行保值交易，防范利率風(fēng)險(xiǎn) 37．業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，根據(jù)（ C）操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有針對(duì)性地進(jìn)行管理。 A．信貸業(yè)務(wù) B．資金業(yè)務(wù) C．各業(yè)務(wù)線 D．人力資源管理 38．商業(yè)銀行委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)的，（ B）。 A．只需提交外部審計(jì)報(bào)告 B．還應(yīng)提交外部審計(jì)報(bào)告 C．可以不提交外部審計(jì)報(bào)告 D．不可提交外部審計(jì)報(bào)告 39．商業(yè)銀行的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行（ B）批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。 A．監(jiān)事會(huì) B．董事會(huì) C．理事會(huì) D．董事長(zhǎng) 40．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當(dāng)包括：（ C）。 A．定期向高級(jí)管理層提交操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 B．確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督 C．定期對(duì)交易和賬戶進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬 41．商業(yè)銀行相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任。主要職責(zé)包括：（ A） A．指定專人負(fù)責(zé)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，其中包括遵守操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程 B．及時(shí)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對(duì)內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動(dòng)、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件 C．確保高級(jí)管理層采取必要的措施有效地識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制／緩釋操作風(fēng)險(xiǎn) 42．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是指代表某一風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域變化情況的（ A）統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。 A、可定期監(jiān)控 B、不可定期監(jiān)控 C、不可監(jiān)控 43．對(duì)于發(fā)生（ D）而未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)將依法采取相關(guān)監(jiān)管措施。 A．一般操作風(fēng)險(xiǎn)隱患 B．一般操作風(fēng)險(xiǎn)事件 C．重大操作風(fēng)險(xiǎn)隱患 D．重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件 44．商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，并向（ B）報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。 A．高級(jí)管理層 B．董事會(huì) C．監(jiān)事會(huì) 45．《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī) 定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和（ B）情況。 A．風(fēng)險(xiǎn)管理 B．重大損失 C．風(fēng)險(xiǎn)檢查 D．內(nèi)部控制 46．銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的政策、程序和做法進(jìn)行定期的（ C）。 A．考核評(píng)價(jià) B．監(jiān)督考核 C．檢查評(píng)估 D．檢查驗(yàn)收 47．“為操作風(fēng)險(xiǎn)管理配備適當(dāng)?shù)馁Y源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費(fèi)、設(shè)置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員提供培訓(xùn)、賦予操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等”，屬于（ B）的重要職責(zé)。 A．董事會(huì) B．高級(jí)管理層 C．股東大會(huì) D．專門委員會(huì) 二、多項(xiàng)選擇題 1．操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應(yīng)包括哪些基本要素？（ A、 B、 C、 D、 E）。 A．董事會(huì)的監(jiān)督控制 B．高級(jí)管理層的職責(zé) C．適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu) D．操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序 E．計(jì)提操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的規(guī)定 2．下列哪些屬于商業(yè)銀行的內(nèi)審部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)內(nèi)容？（ A、 B、 C、 D） A．定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況 B．監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況 C．對(duì) 新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估 D．向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況 3．哪些是商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的具體方法？（ A、B、 C、 D、 E、 F） A．評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制 B．損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集 C．關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè) D．新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 E．內(nèi)部控制的測(cè)試和審查 F．操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告 4．商業(yè)銀行管理信息系統(tǒng)的主要內(nèi)容包括哪些？（ A、B、 C、 D） A．至少應(yīng)當(dāng)記錄和存儲(chǔ)與操作風(fēng)險(xiǎn)損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險(xiǎn)事 件信息 B．支持操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施的自我評(píng)估 C．監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) D．提供操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容 5．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效地（ A、 B、 C、 D）操作風(fēng)險(xiǎn)。 A．識(shí)別 B．評(píng)估 C．監(jiān)測(cè) D．控制 /緩釋 6．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)當(dāng)與銀行的（ A、 B、 C、 D）相適應(yīng)。 A．業(yè)務(wù)性質(zhì) B．規(guī)模 C．復(fù)雜程度 D．風(fēng)險(xiǎn)特征 7．商業(yè)銀行重 大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向（ A、 C）和相關(guān)管理人員報(bào)告。 A．董事會(huì) B