【正文】 置 D．防范和評估 29．《商業(yè)銀行操作風險管理指引》規(guī)定，關(guān)鍵風險指標是指：（ C）。 A．代表整體風險狀況變化并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計指標 B．代表整體風險狀況變化并不可定期監(jiān)控的統(tǒng)計指標 C．代表某一風險領(lǐng)域變化情況并可定期監(jiān)控的統(tǒng)計指標 D．代表某一風險領(lǐng)域變化情況并不可定 期監(jiān)控的統(tǒng)計指標 30．《商業(yè)銀行操作風險管理指引》中規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告（ A）。 A．操作風險狀況和重大損失情況 B．日常經(jīng)營情況和高管變動情況 C．費用支出情況和人員變動情況 D．操作風險狀況和日常經(jīng)營情況 31．《商業(yè)銀行操作風險管理指引》定義的操作風險包含下列哪個風險？（ A）。 A．法律風險 B．策略風險 C．聲譽風險 D．政策風險 32．在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的下列哪項不適用《商業(yè)銀行操作風險管理指引》？（ D） A． 中資商業(yè)銀行 B． 外商獨資銀行 C． 中外合資銀行 D． 保險公司 33．商業(yè)銀行應(yīng)當制定適用于（ D）的操作風險管理政策。 A．僅前臺業(yè)務(wù)部門 B．僅資金業(yè)務(wù)部門 C．僅信貸業(yè)務(wù)部門 D．全行 34．商業(yè)銀行（ C）承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。 A．高級管理層 B．經(jīng)營管理層 C．董事會 D．監(jiān)事會 35．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對商業(yè)銀行的操作風險管理實施監(jiān)督檢查，評價商業(yè)銀行操作風險的管理的（ B）。 A．可行性 B．有效性 C．真實性 D．安全性 36．下列哪項不是商業(yè)銀行對操作風險進行管理的方法？（ D） A．評估操作風險和內(nèi)部控制、損失事件的報告 B．數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風險指標的監(jiān)測 C．新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風險評估、內(nèi)部控制的測試和審查 D．在金融市場進行保值交易，防范利率風險 37．業(yè)務(wù)復(fù)雜及規(guī)模較大的商業(yè)銀行，應(yīng)采用更加先進的風險管理方法，根據(jù)（ C）操作風險的特點有針對性地進行管理。 A．信貸業(yè)務(wù) B．資金業(yè)務(wù) C．各業(yè)務(wù)線 D．人力資源管理 38．商業(yè)銀行委托社會中介機構(gòu)對其操作風險管理體系進行審計的，（ B）。 A．只需提交外部審計報告 B．還應(yīng)提交外部審計報告 C．可以不提交外部審計報告 D．不可提交外部審計報告 39．商業(yè)銀行的高級管理層負責執(zhí)行（ B）批準的操作風險管理戰(zhàn)略、總體政策及體系。 A．監(jiān)事會 B．董事會 C．理事會 D．董事長 40．商業(yè)銀行應(yīng)當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當包括：（ C）。 A．定期向高級管理層提交操作風險報告 B．確保本行操作風險管理體系接受內(nèi)審部門的有效審查與監(jiān)督 C．定期對交易和賬戶進行復(fù)核和對賬 41．商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風險的管理情況負直接責任。主要職責包括：（ A） A．指定專人負責操作風險管理，其中包括遵守操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程 B．及時對操作風險管理體系進行檢查和修訂，以便有效地應(yīng)對內(nèi)部程序、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、信息科技系統(tǒng)、員工及外部事件和其他因素發(fā)生變化所造成的操作風險損失事件 C．確保高級管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監(jiān)測和控制／緩釋操作風險 42．《商業(yè)銀行操作風險管理指引》中的關(guān)鍵風險指標是指代表某一風險領(lǐng)域變化情況的（ A）統(tǒng)計指標。 A、可定期監(jiān)控 B、不可定期監(jiān)控 C、不可監(jiān)控 43．對于發(fā)生（ D）而未在規(guī)定時限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將依法采取相關(guān)監(jiān)管措施。 A．一般操作風險隱患 B．一般操作風險事件 C．重大操作風險隱患 D．重大操作風險事件 44．商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況，并向（ B）報告操作風險管理體系運行效果的評估情況。 A．高級管理層 B．董事會 C．監(jiān)事會 45．《商業(yè)銀行操作風險管理指引》規(guī) 定，商業(yè)銀行應(yīng)當制定有效的程序，定期監(jiān)測并報告操作風險狀況和（ B）情況。 A．風險管理 B．重大損失 C．風險檢查 D．內(nèi)部控制 46．銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關(guān)操作風險管理的政策、程序和做法進行定期的（ C）。 A．考核評價 B．監(jiān)督考核 C．檢查評估 D．檢查驗收 47．“為操作風險管理配備適當?shù)馁Y源，包括但不限于提供必要的經(jīng)費、設(shè)置必要的崗位、配備合格的人員、為操作風險管理人員提供培訓(xùn)、賦予操作風險管理人員履行職務(wù)所必需的權(quán)限等”，屬于（ B）的重要職責。 A．董事會 B．高級管理層 C．股東大會 D．專門委員會 二、多項選擇題 1．操作風險管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，但至少應(yīng)包括哪些基本要素？（ A、 B、 C、 D、 E）。 A．董事會的監(jiān)督控制 B．高級管理層的職責 C．適當?shù)慕M織架構(gòu) D．操作風險管理政策、方法和程序 E．計提操作風險所需資本的規(guī)定 2．下列哪些屬于商業(yè)銀行的內(nèi)審部門對操作風險審計內(nèi)容？（ A、 B、 C、 D） A．定期檢查評估本行的操作風險管理體系運作情況 B．監(jiān)督操作風險管理政策的執(zhí)行情況 C．對 新出臺的操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進行獨立評估 D．向董事會報告操作風險管理體系運行效果的評估情況 3．哪些是商業(yè)銀行對操作風險管理的具體方法？（ A、B、 C、 D、 E、 F） A．評估操作風險和內(nèi)部控制 B．損失事件的報告和數(shù)據(jù)收集 C．關(guān)鍵風險指標的監(jiān)測 D．新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風險評估 E．內(nèi)部控制的測試和審查 F．操作風險的報告 4．商業(yè)銀行管理信息系統(tǒng)的主要內(nèi)容包括哪些？（ A、B、 C、 D） A．至少應(yīng)當記錄和存儲與操作風險損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風險事 件信息 B．支持操作風險和控制措施的自我評估 C．監(jiān)測關(guān)鍵風險指標 D．提供操作風險報告的有關(guān)內(nèi)容 5．商業(yè)銀行應(yīng)當按照《商業(yè)銀行操作風險管理指引》要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風險管理體系，有效地（ A、 B、 C、 D）操作風險。 A．識別 B．評估 C．監(jiān)測 D．控制 /緩釋 6．商業(yè)銀行應(yīng)當制定適用于全行的操作風險管理政策。操作風險管理政策應(yīng)當與銀行的（ A、 B、 C、 D）相適應(yīng)。 A．業(yè)務(wù)性質(zhì) B．規(guī)模 C．復(fù)雜程度 D．風險特征 7．商業(yè)銀行重 大操作風險事件應(yīng)當根據(jù)本行操作風險管理政策的規(guī)定及時向（ A、 C）和相關(guān)管理人員報告。 A．董事會 B