構(gòu)建金融信用制度建議及方案(已改無(wú)錯(cuò)字)
2024-09-30 23 本頁(yè)面
【正文】 、騙貸行為和其他經(jīng)濟(jì)詐騙行為且前次不良記錄不滿五年的人擔(dān)任的； （九）有支付能力而拒不執(zhí)行人民法院生效判決、裁定，繼續(xù)拖欠貸款本息的； （十）擔(dān)保單位不履行約定的擔(dān)保責(zé)任的； （十一）其他逃廢金融財(cái)政債務(wù)的行為。 有以上逃廢債行為之一，及第 （二） （三） （四）款所列關(guān)聯(lián)企業(yè)、轉(zhuǎn)制后成立的新企業(yè)，經(jīng)成員單位認(rèn)定，報(bào)債權(quán)管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議審議確認(rèn)的，列為逃廢債企業(yè)。 第四章制裁措施 第七條對(duì)債權(quán)管理領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議審議，確認(rèn)有逃廢金融財(cái)政債務(wù)行為的企業(yè)（集團(tuán)），依法進(jìn)行制裁。制裁可以采取以下措施： （一）限期糾正。對(duì)逃廢債企業(yè)，首先由債權(quán)管理辦公室向逃廢債企業(yè)發(fā)出限期糾正通知書(shū)，期限一般10至20天。在限期糾正期滿后，仍不糾正的，由債權(quán)管理辦公室向轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和財(cái)政部門發(fā)出聯(lián)合制裁通告； （二）同業(yè)聯(lián)合制裁。各成員單位接到債權(quán)管理辦公室聯(lián)合制裁通告后，實(shí)行同業(yè)聯(lián)合制裁，直至其糾正逃廢債行為。聯(lián)合制裁的措施有： （1）對(duì)有關(guān)聯(lián)的借款主體一律停止發(fā)放新貸款，及時(shí)催收到期貸款； （2）一般存款開(kāi)戶行收回全部貸款后，立即結(jié)清賬戶并將資金劃入基本存款帳戶； （3）停止授信； （4）控制現(xiàn)金支出。除《現(xiàn)金管理暫行條例》第五條中的前七則規(guī)定的現(xiàn)金使用范圍外，一律不得辦理現(xiàn)金支出； （5）停止辦理對(duì)外支付結(jié)算； （6）停止辦理貸款卡年檢以及為新設(shè)立的企業(yè)開(kāi)立賬戶 （7）停止向其法人代表或其他主要負(fù)責(zé)人提供個(gè)人金融服務(wù)。 （8）請(qǐng)求政府協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取工商、財(cái)政、公安、稅務(wù)等部門的支持。建議工商部門暫緩或不通過(guò)年檢；財(cái)政部門不予資金支持，相關(guān)款項(xiàng)緩撥停撥；公安部門停批負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員出國(guó)出境手續(xù)；稅務(wù)部門不辦理稅務(wù)登記，不為其發(fā)售發(fā)票等。 （三）向社會(huì)公開(kāi)曝光。對(duì)逃廢債嚴(yán)重、經(jīng)聯(lián)合制裁仍拒不糾正的逃廢債企業(yè)，依法向社會(huì)公開(kāi)暴光。 第五章制裁逃廢債企業(yè)的處理程序 第八條議案的提出。提出議案的權(quán)利人為成員單位，議案一事一議，即每一議案只針對(duì)一名制裁對(duì)象。 第九條提出議案應(yīng)載明下列內(nèi)容： （一）提出議案的金融財(cái)政機(jī)構(gòu)的名稱、法人代表人或主要負(fù)責(zé)人的姓名、職務(wù)； （二）擬制裁企業(yè)的名稱、地址、企業(yè)性質(zhì)、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的姓名、職務(wù)； （三）企業(yè)逃廢債的形式、事實(shí)和有效證據(jù)； （四）擬采取的制裁的方式； （五）擬采取制裁的期限； （六）議案提出人認(rèn)為必要的其他事項(xiàng)。 第十條議案的受理。債權(quán)管理辦公室收到議案后，首先對(duì)其進(jìn)行形式審查，對(duì)不具備前述要件者，應(yīng)及時(shí)通知議案提出人補(bǔ)充完善。除前款規(guī)定外，議案自債
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