銀保綜合理財(cái)實(shí)戰(zhàn)教材(已改無錯(cuò)字)
2023-06-30 21:58:24 本頁面
【正文】 lized Premum 交通銀行 /安泰人壽 7M 428M 交通銀行 /中國人壽 42M 中銀 /中國人壽 1,047M 96M 中信嘉華 /加拿大永明 228M 87M 渣打銀行 /英國保誠 2,400M 1,060M 3 商業(yè)模式 32 2020 (HK$) 兼并收購 整付保費(fèi) 首年年化保費(fèi) Single Premium Annualized Premium 東亞銀行 /藍(lán)十字保險(xiǎn) 88M 花旗銀行 /全美保險(xiǎn) 209M 3 商業(yè)模式 33 2020 (HK$) 組建業(yè)務(wù) 整付保費(fèi) 首年年化保費(fèi) Single Premium Annualized Premium 匯豐保險(xiǎn) 587M 1,302M 恒生保險(xiǎn) 0M 919M 中銀保險(xiǎn) 1,047M 96M 大新人壽 107M 香港人壽 48M 82M 3 商業(yè)模式 34 整付保費(fèi)24%76%銀行保險(xiǎn)非銀行保險(xiǎn)3 商業(yè)模式 – 銀 保 市場之 整付保費(fèi) 佔(zhàn)有率 35 首年年化保費(fèi)29%71%銀行保險(xiǎn)非銀行保險(xiǎn)3 商業(yè)模式 銀 保 市場之 首年年化保費(fèi) 市場佔(zhàn)有率 36 3 商業(yè)模式 主要香港銀行與合作保險(xiǎn)公司 Source: ING Hong Kong 銀行 分行 合作保險(xiǎn)公司中銀 a l m o s t 3 0 0 中銀人壽中銀 a l m o s t 3 0 0 中國人壽東亞 O v e r 1 0 0 藍(lán)十字花旗 19 花旗富邦大新 40 大新人壽恒生 159 恒生人壽匯豐 O v e r 2 0 0 匯豐人壽晨展 62 英傑華中信嘉華 33 加拿大永明中 國 工商 21 大都會渣打 O v e r 6 0 英國保誠交通 39 中國人壽交通 39 安泰人壽永隆 34 香港人壽永亨 40 香港人壽亞洲商業(yè) 12 香港人壽廖創(chuàng)興 34 香港人壽上海商業(yè) O v e r 4 0 香港人壽浙一 17 香港人壽37 Key Success Factors ? 保險(xiǎn)公司全力推行 ? 銀行集團(tuán)內(nèi)附保險(xiǎn)公司 ? 保險(xiǎn)公司與銀行合作無間 ? 培養(yǎng)合適文化以增強(qiáng)員工效率 ? 將保險(xiǎn)成為核心業(yè)務(wù) ? 接近銀行企業(yè)文化 商業(yè)模式 銷售 ? 多方面銷售渠道 ? 保險(xiǎn)公司甚少參與制定銀行銷售渠道 ? 前綫銷售員可推銷多元化產(chǎn)品 4 銀行保險(xiǎn)的成功要素 38 Key Success Factors 商業(yè)模式 ? 透過前綫員工推銷 ? 交叉銷售 ? 將 客戶 數(shù)據(jù)資料化融入銀產(chǎn)品銷售報(bào)告上 行銷方法 4 銀行保險(xiǎn)的成功要素 ? 簡單化產(chǎn)品 提供合適之產(chǎn)品組合 ? 融入銀行業(yè)務(wù) 成立獨(dú)特銀行產(chǎn)品 ? 定時(shí)及特定產(chǎn)品開發(fā) 產(chǎn)品 39 ? 合併服務(wù)層從而增強(qiáng)協(xié)調(diào)性 ? 投資于科技及設(shè)立完善工序 與前綫銷售人員 ? 保費(fèi)收入及簡單核保程序 服務(wù) Key Success Factors 利潤 4 銀行保險(xiǎn)的成功要素 40 4 銀行保險(xiǎn)的成功要素 及早制定清淅協(xié)議 : ? 使命 /支持 ? 資金 ? 結(jié)構(gòu) ? 挑戰(zhàn) 41 4 銀行保險(xiǎn)的成功要素 使命 /支持 ? 雙方管理層有默契 ? 協(xié)議在進(jìn)行推動工作前 , 有清楚指引 ? 由上而下 , 由下而上 42 4 銀行保險(xiǎn)的成功要素 資金 ? 有足夠資源成立推動委員會 ? 集中處理產(chǎn)品研發(fā)和組建 ? 電腦及軟件開發(fā) 43 4 銀行保險(xiǎn)的成功要素 結(jié)構(gòu) ? 盡快訂立雙方溝通渠道 ? 將兩方知識交換及整合 ? 正確訂立銀保在行的位置 ? 在公司結(jié)構(gòu)上 , 充份反影保險(xiǎn)部的人事架構(gòu)及其渠道的存在 44 4 銀行保險(xiǎn)的成功要素 挑戰(zhàn) ? 理解其他部門情況 ? 結(jié)合兩者意見 ? 將兩者管理層結(jié)
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