銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則之人民幣和外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范方案(已改無錯字)
2023-05-28 22:29:25 本頁面
【正文】 買非自用房地產(chǎn)；）。，履約時所得人民幣資金是否能在規(guī)定時間內(nèi)劃轉(zhuǎn)給收款人。，沒有提前還款條款的，不得提前購匯、且需要與外匯局出具的《外債簽約登記表》中登記的是否允許提前還款信息一致。四、風險提示對于風險提示中列舉的相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理：、風險敞口嚴重不匹配，有悖實需交易原則；、偽造變造交易單證，虛構(gòu)交易背景，實現(xiàn)對匯差和利差的無風險套利；。五、持續(xù)監(jiān)測 ，銀行應(yīng)建立業(yè)務(wù)跟蹤監(jiān)測機制，對客戶進行動態(tài)管理。對于業(yè)務(wù)存在異常或風險的客戶，可采取暫?；蚪K止業(yè)務(wù)、列入負面清單、向外匯局報告等措施。 ，銀行應(yīng)采取以下措施，持續(xù)關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)變化情況：（1）持續(xù)監(jiān)控客戶信息變化和賬戶活動，排查可疑線索；（2）定期或不定期回訪客戶、更新信息；（3）對大額交易進行定期、定比例抽查；（4）根據(jù)客戶及交易風險程度，動態(tài)調(diào)整客戶分類管理措施，必要時應(yīng)暫?；蚪K止辦理業(yè)務(wù)。、重復(fù)進行套期保值的客戶，銀行應(yīng)依法終止已與其開展的交易，并通過信用評級等內(nèi)部管理制度，限制此類客戶后續(xù)開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。、或規(guī)避監(jiān)管等異常跡象的，應(yīng)及時向銀行所在地外匯局報告可疑情況。銀行對于發(fā)現(xiàn)的未嚴格執(zhí)行展業(yè)原則辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)從而獲得不正當競爭套利的行為，應(yīng)及時向所在地外匯局報告線索信息。 專業(yè)知識整理分享 第二部分具體業(yè)務(wù)審核規(guī)范一、遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)（一）業(yè)務(wù)定義“遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)”是指銀行與客戶簽訂遠期結(jié)售匯合約，約定將來辦理結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限，到期外匯收入或支出發(fā)生時，再按照該遠期結(jié)售匯合同約定的幣種、金額、匯率等辦理的結(jié)匯或售匯業(yè)務(wù)。（二）客戶準入判斷客戶是否為符合要求的境內(nèi)外機構(gòu)或境內(nèi)個人，業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍符合國家有關(guān)規(guī)定，具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格或資質(zhì)，基礎(chǔ)交易符合業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)。開展外匯業(yè)務(wù)收支客戶背景盡職調(diào)查，判斷客戶從事經(jīng)?；蛸Y本項目收支活動是否符合國家規(guī)定。（三）審核材料及審核要點（1）審核材料、確認函等能夠證明其真實需求背景的書面材料；B.“關(guān)注客戶”須提供證明未來履約標的真實性、合規(guī)性的材料，包括但不限于合同、發(fā)票、行業(yè)主管部門批復(fù)、登記文件等。（2）審核要點，審核客戶真實交易需求背景，核查交易背景資料是否與簽約要素一致，預(yù)期未來的外匯收支是否按照外匯管理規(guī)定可以辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)；、風險承受能力相適應(yīng)；重點關(guān)注客戶辦理的交易品種、金額、保證方式與客戶主營業(yè)務(wù)、財務(wù)狀況、慣常風險緩釋措施是否相符。（1）審核材料、單據(jù)（如需）；。（2）審核要點及處理原則；，交割方式為全額結(jié)算；其中，在堅持實需原則前提下，遠期結(jié)匯業(yè)務(wù)到期交割方式可以自主選擇全額或差額結(jié)算，結(jié)算的幣種為人民幣，用于確定軋差金額使用的參考價應(yīng)是境內(nèi)真實、有效的市場匯率；，遠期結(jié)匯履約資金不得為客戶購匯所得。（1）審核材料遠期合約到期前或到期時，客戶因真實需求背景發(fā)生變更而無法履約需要平倉的，應(yīng)審核客戶提交的聲明、確認函等能夠予以證明的書面材料。（2）審核要點及處理原則 ，客戶因真實需求背景發(fā)生變更而無法履約，應(yīng)核實變更背景的真實性，防止客戶虛構(gòu)背景進行交易； ，銀行應(yīng)強制平倉，對該類客戶后續(xù)的衍生產(chǎn)品申請，應(yīng)從嚴審查，審慎辦理：①交易到期，客戶未提供符合監(jiān)管規(guī)定要求的有效單據(jù)或資金；②交易簽約后，客戶履約風險緩釋的金額浮動虧損超過一定比例，客戶未及時足額繳納履約保證；③超過交割期限（含寬限期）客戶仍未交割或提出展期申請；④由于其他原因無法正常履約或展期。（1）審核材料遠期合約到期前或到期時，客戶因真實需求背景發(fā)生變更而無法履約需要展期的，應(yīng)審核客戶提交的聲明、確認函及變更后的真實性證明材料。（2）審核要點交易簽約后，客戶因真實需求背景發(fā)生變更而無法履約，應(yīng)核實背景的真實性，核查交易變更背景資料是否與展期要素一致，防止客戶虛構(gòu)背景進行交易。（四）風險提示、風險敞口嚴重不匹配，有悖實需交易原則；、偽造變造交易單證，虛構(gòu)交易背景，實現(xiàn)對匯差和利差的無風險套利；；。二、人民幣對外匯期權(quán)業(yè)務(wù)（一）業(yè)務(wù)定義“人民幣對外匯期權(quán)業(yè)務(wù)”（以下簡稱期權(quán)業(yè)務(wù)）是指銀行逐筆接受客戶委托，約定交易幣種、金額、期限、執(zhí)行價格、期權(quán)費、交割方式等，并在未來某一交易日以約定匯率買賣一定數(shù)量外匯資產(chǎn)的權(quán)利。期權(quán)買方以支付期權(quán)費的方式擁有權(quán)利，期權(quán)賣方收取期權(quán)費，并在買方選擇行權(quán)時履行義務(wù)。銀行可以基于普通歐式期權(quán)基礎(chǔ)，為客戶辦理買入或賣出期權(quán)業(yè)務(wù)，以及包含兩個或多個期的期組合業(yè)務(wù)。（二）客戶準入判斷客戶是否為符合要求的境內(nèi)外機構(gòu)或境內(nèi)個人，業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍符合國家有關(guān)規(guī)定，具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格或資質(zhì)，基礎(chǔ)交易符合業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍內(nèi)。開展外匯業(yè)務(wù)收支客戶背景盡職調(diào)查，判斷客戶從事經(jīng)?；蛸Y本項目收支活動是否符合國家規(guī)定。（三）審核材料及審核要點（1）審核材料、確認函等能夠證明其真實需求背景的
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1