【正文】 0?！　　痉€(wěn)定、可靠】系統(tǒng)經(jīng)過疲勞測試，并在中國第一汽車集團(tuán)公司成功運(yùn)行一年多的時間，對有120多家子公司規(guī)模的集團(tuán)公司可穩(wěn)定可靠高效地運(yùn)行?！　　緦?shí)時性】當(dāng)日即可掌握子公司以前任一天的資金使用信息，而不用等到月初?！　　景踩浴客ㄟ^用戶密碼和數(shù)據(jù)加密的方式保證系統(tǒng)的安全，而且不同級別的用戶看到的信息也不一樣。　　聯(lián)系方式：01082656016聯(lián)系人：時忠德　13001039678 ：會計(jì)文苑 優(yōu)秀論文 財(cái)務(wù)管理與實(shí)踐控股（集團(tuán)）公司實(shí)行全面預(yù)算管理探討主題：金蝶k/3集團(tuán)財(cái)務(wù)全接觸（一）：集團(tuán)資金集中管理解決方案 欄目：企業(yè)資源計(jì)劃－ERP 廠商與產(chǎn)品 金蝶文檔號： 發(fā)布時間：08092003登陸AMT公司網(wǎng)站： 金蝶k/3集團(tuán)財(cái)務(wù)全接觸（一）：集團(tuán)資金集中管理解決方案金蝶集團(tuán)財(cái)務(wù)管理解決方案，從企業(yè)集團(tuán)在財(cái)務(wù)管理主體、財(cái)務(wù)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)管理對象、財(cái)務(wù)管理方式以及財(cái)務(wù)管理環(huán)境等方面體現(xiàn)出的基本特征出發(fā)，為多種類型企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理提供了一攬子解決方案。在這一解決方案中包含了資金管理、預(yù)算管理、財(cái)務(wù)集中、決策支持等業(yè)務(wù)領(lǐng)域、在不同組織架構(gòu)、不同地域分布下的應(yīng)用模式。方案設(shè)計(jì)思想體現(xiàn)了目標(biāo)管理、責(zé)任控制、業(yè)務(wù)集成、資源整合的管理理念和度身定做、貼身管理的應(yīng)用目標(biāo)?，F(xiàn)金猶如血液滲透于企業(yè)集團(tuán)的每一個組織層面，構(gòu)成了縱橫交錯的運(yùn)行網(wǎng)絡(luò)。因此，如何強(qiáng)化現(xiàn)金/資金控制并實(shí)現(xiàn)其運(yùn)轉(zhuǎn)的高效率，成為財(cái)務(wù)管理的核心工作。集團(tuán)企業(yè)在資金集中管理的形式上常見有以下幾種模式： 統(tǒng)收統(tǒng)支由集團(tuán)總部統(tǒng)一負(fù)責(zé)現(xiàn)金的流入和流出。此種模式適用于集團(tuán)各下屬企業(yè)在地域上同城或相距不遠(yuǎn)、在資金支配權(quán)限上有明確范圍和限制、一般多為非獨(dú)立核算。 撥付備用金由集團(tuán)總部根據(jù)企業(yè)經(jīng)營的需要，核定并撥付一定數(shù)額的備用金，下屬企業(yè)具備一定的資金支配權(quán)限，但在備用金的核銷上要接受集團(tuán)的審核與批準(zhǔn)。 設(shè)立結(jié)算中心集團(tuán)企業(yè)借助銀行提供的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)對下屬企業(yè)賬戶的資金管理職能。這種模式的特點(diǎn)是：下屬機(jī)構(gòu)獨(dú)立核算、擁有現(xiàn)金經(jīng)營權(quán)與決策權(quán)。集團(tuán)通過對銀行賬戶的管理，實(shí)現(xiàn)對資金的統(tǒng)一調(diào)度和支配。 設(shè)立內(nèi)部銀行企業(yè)模擬銀行模式，為下屬企業(yè)設(shè)立結(jié)算賬戶，企業(yè)間經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的往來采用內(nèi)部結(jié)算，以減少現(xiàn)金占用。對外結(jié)算業(yè)務(wù)則通過一個“口子”實(shí)現(xiàn)對現(xiàn)金流的控制。 設(shè)立財(cái)務(wù)公司由于財(cái)務(wù)公司的金融機(jī)構(gòu)屬性，其對集團(tuán)企業(yè)資金的管理在兼具銀行職能的基礎(chǔ)上，又同時具備結(jié)算中心、內(nèi)部銀行等模式的功能，與此同時，為集團(tuán)企業(yè)投資集中控制和融資集中管理提供了更為優(yōu)越的平臺。金蝶集團(tuán)財(cái)務(wù)管理解決方案針對集團(tuán)型企業(yè)資金集中管理的上述幾種模式提供了相應(yīng)的產(chǎn)品應(yīng)用方案。（一）報(bào)賬中心方案及系統(tǒng)部署（統(tǒng)收統(tǒng)支與撥付備用金模式）報(bào)賬中心方案是針對資金統(tǒng)收統(tǒng)支模式和撥付備用金模式的解決方案。它是在業(yè)務(wù)處理中，將現(xiàn)金收支活動相對集中的一種應(yīng)用模式。是企業(yè)實(shí)行資金集中管理的一種重要形式。在報(bào)賬中心應(yīng)用模式下，在統(tǒng)一的業(yè)務(wù)處理規(guī)則平臺上，現(xiàn)金的流入流出得以集中控制。各種資金結(jié)算與支付請求在報(bào)賬中心被處理的同時，又按照一定的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行單據(jù)處理和分發(fā)。這種模式適用于企業(yè)機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)流程集中，沒有特殊的金融類業(yè)務(wù)的處理，銀企關(guān)系相對簡單的企業(yè)。系統(tǒng)部屬：在集團(tuán)總部設(shè)報(bào)賬中心系統(tǒng)，在分支機(jī)構(gòu)設(shè)總賬系統(tǒng)。系統(tǒng)部署及主要業(yè)務(wù)流程如圖：（二）結(jié)算中心方案及系統(tǒng)部署（網(wǎng)上銀行應(yīng)用模式）設(shè)置財(cái)務(wù)結(jié)算中心的目的首先便在于強(qiáng)化總部對集團(tuán)現(xiàn)金/資金流轉(zhuǎn)的控制，并通過有效的控制謀求財(cái)務(wù)資源的聚合協(xié)同效應(yīng)。該方案為實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)提供了現(xiàn)實(shí)的方法和手段。其核心就是充分利用金融機(jī)構(gòu)提供的網(wǎng)上金融服務(wù)工具，實(shí)現(xiàn)對集團(tuán)所屬企業(yè)資金的集中管理和有效利用。集團(tuán)可以通過銀行掌握下屬機(jī)構(gòu)的資金動態(tài)；通過集團(tuán)集中支付的控制，實(shí)現(xiàn)對資金的調(diào)配和有效利用。目前，該方案已經(jīng)實(shí)現(xiàn)全國范圍內(nèi)與工商銀行、招商銀行的銀企直連；在華南部分地區(qū)與中國銀行的銀企直連。系統(tǒng)連接與部署如圖示意：（三）內(nèi)部銀行方案及系統(tǒng)部署建立集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部銀行的宗旨在于強(qiáng)調(diào)“一個漏斗”進(jìn)出，減少現(xiàn)金占用。此種模式要求集團(tuán)內(nèi)部建立完善的價格體系和內(nèi)部結(jié)算體系，由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部一個專業(yè)部門行使類似銀行的職能。系統(tǒng)部署：在集團(tuán)總部設(shè)結(jié)算中心系統(tǒng)和網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)，在分之機(jī)構(gòu)部署總賬系統(tǒng)，并通過IE瀏覽器登錄網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行內(nèi)部結(jié)算和資金收付的申請。如圖：(四)財(cái)務(wù)公司方案及系統(tǒng)部署財(cái)務(wù)公司較之財(cái)務(wù)結(jié)算中心主要區(qū)別有：財(cái)務(wù)公司具有獨(dú)立的法人地位；財(cái)務(wù)公司除了具有財(cái)務(wù)結(jié)算中心的基本職能外，還具有對外融、投資的功能；財(cái)務(wù)公司在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)較之財(cái)務(wù)結(jié)算中心有更強(qiáng)的獨(dú)立性。這一方案的系統(tǒng)部署與結(jié)算中心、內(nèi)部銀行模式基本相同，僅在系統(tǒng)應(yīng)用功能上有所區(qū)別。如圖：由于這一應(yīng)用方案所提供的完善的金融業(yè)務(wù)處理功能以及適應(yīng)財(cái)務(wù)公司跨地域業(yè)務(wù)處理需求，使得企業(yè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)公司具備了以下主要業(yè)務(wù)功能的作用：融資中心：不僅有利于聚合起各成員企業(yè)分散、閑置以及重復(fù)占用的資金，以最大限度地實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)資金的橫向融通與頭寸調(diào)劑，而且可以進(jìn)一步發(fā)揮資金聚合的優(yōu)勢，保障集團(tuán)整體戰(zhàn)略發(fā)展結(jié)構(gòu)以及投資戰(zhàn)略目標(biāo)的貫徹與實(shí)現(xiàn)；不僅可以將市場經(jīng)濟(jì)的原則引入企業(yè)集團(tuán)的融資管理過程，更重要的是可以借助財(cái)務(wù)公司的社會融資功能，大大拓展了企業(yè)集團(tuán)整體的融資渠道與融資能力。信貸中心：通過靈活多樣的形式對集團(tuán)內(nèi)部開展存貸款業(yè)務(wù)，起到專業(yè)銀行所無法替代的作用。結(jié)算中心：這也是財(cái)務(wù)公司作為企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部金融機(jī)構(gòu)必不可少的一項(xiàng)重要功能。通過內(nèi)部票據(jù)結(jié)算，以少量投入解決多家資金清算，加速內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)。投資中心：不僅能夠有效地避開不同行政區(qū)域成員企業(yè)間資金縱向分配、條塊分割、管理分散的弊病，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)公司的理財(cái)功能以及資金運(yùn)用的聚合優(yōu)勢，并根據(jù)集團(tuán)總部的統(tǒng)一決策與投資政策，使整個資金的運(yùn)用形成一個協(xié)調(diào)有序的管理系統(tǒng)。相關(guān)文章：金蝶k/3集團(tuán)財(cái)務(wù)全接觸（五）：金蝶集團(tuán)財(cái)務(wù)的四大金剛金蝶集團(tuán)財(cái)務(wù)管理解決方案，從企業(yè)集團(tuán)在財(cái)務(wù)管理主體、財(cái)務(wù)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)管理對象、財(cái)務(wù)管理方式以及財(cái)務(wù)管理環(huán)境等方面體現(xiàn)出的基本特征出發(fā)，為多種類型企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理提供了一攬子解決方案。在這一解決方案中包含了資金管理、預(yù)算管理、財(cái)務(wù)集中、決策支持等業(yè)務(wù)領(lǐng)域、在不同組織架構(gòu)、不同地域分布下的應(yīng)用模式。方案設(shè)計(jì)思想體現(xiàn)了目標(biāo)管理、責(zé)任控制、業(yè)務(wù)集成、資源整合的管理理念和度身定做、貼身管理的應(yīng)用目標(biāo)。支持金蝶集團(tuán)財(cái)務(wù)不同業(yè)務(wù)模式的，是根據(jù)成長型企業(yè)管理特性打造的金蝶k/3集團(tuán)財(cái)務(wù)四大金剛產(chǎn)品：集團(tuán)控制系統(tǒng)、合并報(bào)表系統(tǒng)、管理會計(jì)系統(tǒng)、結(jié)算中心系統(tǒng)。集團(tuán)控制系統(tǒng)綜述集團(tuán)控制系統(tǒng)是集團(tuán)財(cái)務(wù)集中管理的控制與數(shù)據(jù)交換的平臺，集團(tuán)財(cái)務(wù)和分銷管理的前期基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)備工作和財(cái)務(wù)核算完成后的查詢分析工作，都由集團(tuán)控制系統(tǒng)來完成，包括：集團(tuán)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理、會計(jì)核算體系的建立；集團(tuán)分銷統(tǒng)一的價格政策的制訂；集團(tuán)預(yù)算體系的建立也是由集團(tuán)控制系統(tǒng)配合管理會計(jì)系統(tǒng)來完成的；集團(tuán)內(nèi)部往來的對賬、各機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的并賬和數(shù)據(jù)查詢；并為集團(tuán)分銷資料的正確發(fā)送及內(nèi)部訂單的自動傳遞提供保證?；玖鞒虉D 集團(tuán)控制系統(tǒng)應(yīng)用流程圖產(chǎn)品主要功能：公共資料和作賬制度的統(tǒng)一制訂在集團(tuán)，建立組織機(jī)構(gòu)、集團(tuán)和分行業(yè)的科目、集團(tuán)和分行業(yè)的預(yù)算科目、集團(tuán)管理的核算項(xiàng)目數(shù)據(jù)，選擇滿足企業(yè)管理的作賬制度控制參數(shù)，然后以模板的形式下發(fā)到分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)庫賬套中，使集團(tuán)和各分支機(jī)構(gòu)在一個統(tǒng)一規(guī)范的基礎(chǔ)上，進(jìn)行日常賬務(wù)的核算和管理。分支機(jī)構(gòu)往來業(yè)務(wù)的對賬分支機(jī)構(gòu)可以通過集團(tuán)控制系統(tǒng)引出自己的對賬數(shù)據(jù)，引入集團(tuán)其他分支機(jī)構(gòu)的對賬數(shù)據(jù)，然后由系統(tǒng)按照事先定義好的內(nèi)部匹配關(guān)系，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部往來業(yè)務(wù)的對賬處理，為集團(tuán)企業(yè)核實(shí)資產(chǎn)負(fù)債的真實(shí)狀況、編制抵消分錄提供依據(jù)。集團(tuán)對各分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行賬務(wù)合并分支機(jī)構(gòu)定時將賬務(wù)數(shù)據(jù)上報(bào)到集團(tuán)總部，集團(tuán)總部在集團(tuán)控制系統(tǒng)將所有分支機(jī)構(gòu)上報(bào)的賬務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行合并，然后通過抵銷處理，及時獲取集團(tuán)整體財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，便于集團(tuán)進(jìn)行數(shù)據(jù)的追蹤查詢，便于進(jìn)行集團(tuán)整體的財(cái)務(wù)分析。集團(tuán)內(nèi)部往來業(yè)務(wù)的自動抵銷在合并后的賬務(wù)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，系統(tǒng)可根據(jù)預(yù)先設(shè)定的匹配關(guān)系處理內(nèi)部往來的業(yè)務(wù)，自動生成合并抵銷憑證，從而真實(shí)反映集團(tuán)的財(cái)務(wù)狀況。集團(tuán)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的查詢分析合并到集團(tuán)數(shù)據(jù)倉庫的是分支機(jī)構(gòu)詳細(xì)的憑證數(shù)據(jù)，這使得集團(tuán)能進(jìn)行細(xì)致地審計(jì)跟蹤，并能進(jìn)行各種財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)查詢和分析。同時能與EIS系統(tǒng)一起，為集團(tuán)決策層提供在線分析；利用第三方BI系統(tǒng)，提供商業(yè)智能分析。集團(tuán)全面預(yù)算管理管理會計(jì)系統(tǒng)與集團(tuán)控制系統(tǒng)集成使用，能為集團(tuán)企業(yè)建立統(tǒng)一的預(yù)算體系和預(yù)算指標(biāo)，為集團(tuán)企業(yè)下發(fā)預(yù)算指標(biāo)、預(yù)算批復(fù)信息，收集并匯總下屬企業(yè)編制的各類預(yù)算數(shù)據(jù)，加強(qiáng)集團(tuán)的預(yù)算管理，實(shí)現(xiàn)對分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營業(yè)績和效益的科學(xué)評估。 合并報(bào)表系統(tǒng)綜述合并報(bào)表是集團(tuán)財(cái)務(wù)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容。合并報(bào)表系統(tǒng)通過接收和發(fā)送模板及報(bào)表，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)報(bào)表數(shù)據(jù)的采集，進(jìn)而制作合并報(bào)表、匯總報(bào)表，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)報(bào)表的合并。在合并報(bào)表的基礎(chǔ)上，系統(tǒng)提供了報(bào)表間幣別的轉(zhuǎn)換以及報(bào)表的基本分析功能?；玖鞒虉D 合并報(bào)表系統(tǒng)應(yīng)用流程產(chǎn)品主要功能統(tǒng)一定義合并報(bào)表基礎(chǔ)資料，包括組織機(jī)構(gòu)、幣別、報(bào)表格式、勾稽關(guān)系等，為企業(yè)集團(tuán)或集團(tuán)型企業(yè)建立規(guī)范的會計(jì)報(bào)告體系提供實(shí)現(xiàn)手段。提供自動抵銷的處理機(jī)制，便于進(jìn)行集團(tuán)內(nèi)部事項(xiàng)的抵銷調(diào)整。提供匯總報(bào)表功能，集團(tuán)企業(yè)可按需要，分類別進(jìn)行各種報(bào)表的匯總。提供合并報(bào)表功能，提供資產(chǎn)負(fù)債表、損益表及利潤分配表、現(xiàn)金流量表等對外披露的合并會計(jì)報(bào)表。提供多級匯總的功能，為集團(tuán)企業(yè)多級核算主體各種報(bào)表的匯總提供實(shí)現(xiàn)手段。提供動態(tài)組織機(jī)構(gòu)的管理功能，滿足企業(yè)集團(tuán)和集團(tuán)企業(yè)核算體系及組織架構(gòu)不斷變化的要求，對歷史信息的原始狀態(tài)實(shí)現(xiàn)可追蹤查詢。提供對匯總報(bào)表、合并報(bào)表的分析功能，提供自定義分析報(bào)表的功能，滿足集團(tuán)總部對集團(tuán)整體財(cái)務(wù)狀況的查詢分析。管理會計(jì)系統(tǒng)綜述管理會計(jì)系統(tǒng)旨在幫助企業(yè)建立起包括預(yù)算編制、執(zhí)行、考核、分析在內(nèi)的完整有效的預(yù)算管理體系?；玖鞒虉D 集團(tuán)企業(yè)的管理會計(jì)應(yīng)用流程產(chǎn)品主要功能：可基于集團(tuán)組織架構(gòu)建立責(zé)任中心體系?？蓪?shí)現(xiàn)集團(tuán)預(yù)算的雙向編制，即既可由集團(tuán)確定預(yù)算指標(biāo)下發(fā)到各分、子公司，也可由各分、子公司編制預(yù)算上報(bào)給集團(tuán)審批。預(yù)算編制方案管理功能，為編制預(yù)算提供多種選擇目標(biāo)。提供明細(xì)至物料的預(yù)算編制功能，以適應(yīng)企業(yè)對不同管理對象的預(yù)算管理要求。提供基于預(yù)算數(shù)據(jù)的會計(jì)報(bào)表功能，為企業(yè)發(fā)展提供模擬平臺。與總賬系統(tǒng)的有機(jī)集成，實(shí)現(xiàn)預(yù)算對業(yè)務(wù)的系統(tǒng)控制。提供預(yù)算的申請與多級審批機(jī)制，為企業(yè)預(yù)算管理機(jī)制提供運(yùn)作平臺。提供預(yù)算發(fā)布機(jī)制；為企業(yè)實(shí)現(xiàn)按職責(zé)管理提供實(shí)現(xiàn)平臺。提供責(zé)任與績效報(bào)告，為管理者隨時掌握預(yù)算執(zhí)行狀態(tài)及進(jìn)度，了解實(shí)際與計(jì)劃的差異提供實(shí)現(xiàn)手段。結(jié)算中心系統(tǒng)綜述資金集中管理是企業(yè)集團(tuán)聚合財(cái)務(wù)資源，提高資金運(yùn)轉(zhuǎn)效率的最為有效的方式與目標(biāo)。而預(yù)算、計(jì)劃、審批、集團(tuán)支付、銀企直連等管理模式與手段，為企業(yè)集團(tuán)在資金集中管理的個性化方面提供多種應(yīng)用選擇。系統(tǒng)的總體設(shè)計(jì)架構(gòu)是在總賬系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)行結(jié)算中心的業(yè)務(wù)處理，實(shí)際是進(jìn)行前臺業(yè)務(wù)處理的同時進(jìn)行后臺的賬務(wù)處理。基本流程產(chǎn)品主要功能資金結(jié)算功能主要解決企業(yè)之間由于商品交易、勞務(wù)供應(yīng)以及資金劃撥等業(yè)務(wù)所引起的貨幣收款業(yè)務(wù)、付款業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)款業(yè)務(wù)。系統(tǒng)采用了資金結(jié)算賬號與會計(jì)科目融為一體的風(fēng)格，能夠非常靈活地處理資金結(jié)算中的收款單、付款單、內(nèi)部結(jié)算單的錄入、查詢、修改、審核等業(yè)務(wù)，而且能夠處理集團(tuán)內(nèi)部單位之間的批量托收業(yè)務(wù)。系統(tǒng)根據(jù)處理的單據(jù)智能地自動產(chǎn)生記賬憑證，也可以根據(jù)憑證連查單據(jù)，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)一體化。定期存款功能主要處理內(nèi)部單位在結(jié)算中心的定期存款業(yè)務(wù)，也處理結(jié)算中心在銀行的定期存款業(yè)務(wù)。系統(tǒng)根據(jù)定期存款單據(jù)智能地自動產(chǎn)生記賬憑證，也可以根據(jù)憑證連查定期存款單據(jù)，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)一體化。同時提供了定期續(xù)存功能、定期到期解活功能。融資功能融資包括貸款和還款兩部分業(yè)務(wù)。處理結(jié)算中心向銀行的貸款還款業(yè)務(wù)，內(nèi)部單位向結(jié)算中心的貸款還款業(yè)務(wù)，同時系統(tǒng)能夠根據(jù)貸款資料和還款資料智能自動生成記賬憑證，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)一體化。貸款業(yè)務(wù)根據(jù)貸款合同可以一次發(fā)放，也可以多次發(fā)放；還款業(yè)務(wù)根據(jù)貸款合同可以一次還貸付息，也可以多次還貸付息。系統(tǒng)還提供了外幣貸款、還款業(yè)務(wù)與本位幣核算自由換算，各種幣別業(yè)務(wù)一氣呵成。系統(tǒng)能夠處理企業(yè)貸款展期業(yè)務(wù)、銀行貸款展期業(yè)務(wù)、以及結(jié)算中心的票據(jù)貼現(xiàn)管理和財(cái)務(wù)公司使用的貸款擔(dān)保管理。利息管理處理各種活期存款、定期存款、貸款業(yè)務(wù)、透支情況、委托貸款、罰息、等有關(guān)利息計(jì)算和查詢。能夠靈活解決日后貸款利率、存款利率調(diào)整問題?？傎~功能由于結(jié)算中心系統(tǒng)設(shè)計(jì)思想是在總賬系統(tǒng)基礎(chǔ)上構(gòu)架結(jié)算中心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，因此總賬系統(tǒng)的所有功能在結(jié)算中心系統(tǒng)中都可以實(shí)現(xiàn)。系統(tǒng)除提供總賬系統(tǒng)的功能以外，主要提供了憑證的雙敲審核、以及依據(jù)資金結(jié)算單據(jù)產(chǎn)生憑證等功能。資金報(bào)表功能提供了單位存款匯總表、存款明細(xì)表、貸款匯總表、貸款明細(xì)表、定期存款匯總表、定期存款明細(xì)表、結(jié)算量匯總表、結(jié)算量明細(xì)表、存款余額表等大量資金報(bào)表。提供了各種匯總條件，能夠及時輸出多種信息表，滿足不同人員的要求。資金分析功能提供了貸款分析、存款分析、存貸對比分析、透支分析、逾期貸款賬齡分析、逾期貸款分析、業(yè)務(wù)到期預(yù)警表等多種形式的分析功能。網(wǎng)上銀行功能系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)付款單不落地的自動傳遞到企業(yè)銀行系統(tǒng)、通過企業(yè)銀行進(jìn)行實(shí)時付款，同時能夠?qū)崟r的接收企業(yè)的收款單、查詢企業(yè)在商業(yè)銀行各賬戶的余額，及其發(fā)生額，下載銀行對賬單等等功能；網(wǎng)上結(jié)算功能分支機(jī)構(gòu)在遠(yuǎn)程能夠?qū)崿F(xiàn)網(wǎng)上付款通知、收款通知和內(nèi)部轉(zhuǎn)款單的錄入、查詢、審核、審批，以及查閱結(jié)算中