【正文】 十五條 本行董事會(huì)提名委員會(huì)、單獨(dú)或者合計(jì)持有本行發(fā)行的有表決權(quán)股份總數(shù)百分之一以上的股東可以向董事會(huì)提出獨(dú)立董事候選人，已經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨(dú)立董事。獨(dú)立董事不得在超過兩家商業(yè)銀行同時(shí)任職。第一百一十六條 本行重大關(guān)聯(lián)交易、聘用或解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所，應(yīng)由二分之一以上獨(dú)立董事同意后，方可提交董事會(huì)討論。獨(dú)立董事向董事會(huì)提請召開臨時(shí)股東大會(huì)、提議召開董事會(huì)會(huì)議和在股東大會(huì)召開前公開向股東征集投票權(quán)，應(yīng)由二分之一以上獨(dú)立董事同意。經(jīng)全體獨(dú)立董事同意，獨(dú)立董事可獨(dú)立聘請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)和咨詢機(jī)構(gòu)，對本行的具體事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)和咨詢，相關(guān)費(fèi)用由本行承擔(dān)。第一百一十七條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)按時(shí)出席董事會(huì)會(huì)議，了解本行的生產(chǎn)經(jīng)營和運(yùn)作情況，主動(dòng)調(diào)查、獲取做出決策所需要的情況和資料。獨(dú)立董事每年為本行的工作時(shí)間不得少于十五個(gè)工作日。獨(dú)立董事可以委托其他獨(dú)立董事出席董事會(huì)會(huì)議，但每年至少應(yīng)當(dāng)親自出席董事會(huì)會(huì)議總數(shù)的三分之二。獨(dú)立董事連續(xù)三次未能親自出席董事會(huì)會(huì)議的，董事會(huì)應(yīng)當(dāng)提請股東大會(huì)予以撤換。擔(dān)任董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)人的董事每年在本行工作的時(shí)間不得少于二十五個(gè)工作日。第一百一十八條 本行應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立董事工作制度，董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)積極配合獨(dú)立董事履行職責(zé)。本行應(yīng)保證獨(dú)立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)，及時(shí)向獨(dú)立董事提供相關(guān)材料和信息，定期通報(bào)本行運(yùn)營情況，必要時(shí)可組織獨(dú)立董事實(shí)地考察。第一百一十九條 獨(dú)立董事每屆任期與本行其他董事相同，任期屆滿，可連選連任，但是在本行任職時(shí)間累計(jì)不得超過六年。獨(dú)立董事任期屆滿前，無正當(dāng)理由不得被免職。提前免職的，本行應(yīng)將其作為特別披露事項(xiàng)予以披露。第一百二十條 獨(dú)立董事在任期屆滿前可以提出辭職。獨(dú)立董事辭職應(yīng)向董事會(huì)提交書面辭職報(bào)告，對任何與其辭職有關(guān)或其認(rèn)為有必要引起本行股東和債權(quán)人注意的情況進(jìn)行說明。獨(dú)立董事辭職導(dǎo)致獨(dú)立董事成員或董事會(huì)成員低于法定或本行章程規(guī)定最低人數(shù)的，在改選的獨(dú)立董事就任前，獨(dú)立董事仍應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)及本章程的規(guī)定，履行職務(wù)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)月內(nèi)召開股東大會(huì)改選獨(dú)立董事，逾期不召開股東大會(huì)的，獨(dú)立董事可以不再履行職務(wù)。第三節(jié) 董事會(huì)第一百二十一條 本行設(shè)董事會(huì)，對股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對本行經(jīng)營和管理承擔(dān)最終責(zé)任。第一百二十二條 本行董事會(huì)根據(jù)《公司法》規(guī)定，由五至十九名董事組成。本行董事會(huì)設(shè)董事長一人，可以設(shè)副董事長一至二人。第一百二十三條 董事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東大會(huì)，并向股東大會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東大會(huì)的決議；（三）決定本行的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（四）批準(zhǔn)本行的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂本行的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂本行增加或者減少注冊資本、發(fā)行優(yōu)先股、債券或其他證券及上市方案；（七）擬訂本行重大收購、收購本行股票或者合并、分立和解散及變更公司形式的方案； （八）在股東大會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)，決定本行對外投資、收購出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、委托理財(cái)、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)；（九）決定本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（十）決定本行每位高級(jí)管理人員的職銜；（十一）聘任或者解聘本行行長、董事會(huì)秘書；根據(jù)行長的提名，聘任或者解聘本行副行長、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等其他高級(jí)管理人員，并決定其報(bào)酬事項(xiàng)和獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；董事會(huì)可以授權(quán)董事會(huì)薪酬委員會(huì)決定行長以下的其他高級(jí)管理人員的報(bào)酬事項(xiàng)；（十二）審閱由本行行長制訂的本行的基本管理制度；（十三）制訂本行章程的修改方案；（十四）管理本行信息披露事項(xiàng)；（十五）向股東大會(huì)提請聘請或更換為本行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所；（十六）聽取本行行長的工作匯報(bào)并檢查其工作；（十七）董事會(huì)可以將部分職權(quán)授權(quán)給董事會(huì)專門委員會(huì)；（十八）法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本行章程規(guī)定，以及股東大會(huì)授予的其他職權(quán)。本行股東大會(huì)可以授權(quán)本行董事會(huì)向優(yōu)先股股東支付股息。第一百二十四條 董事會(huì)除依據(jù)《公司法》等法律法規(guī)和本行章程履行職責(zé)外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：（一）制定本行經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略并監(jiān)督戰(zhàn)略實(shí)施；（二）制定本行風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策；（三）制定資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任；（四）定期評(píng)估并完善本行公司治理；（五）負(fù)責(zé)本行信息披露，并對本行會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性承擔(dān)最終責(zé)任；（六）監(jiān)督并確保高級(jí)管理層有效履行管理職責(zé)；（七）維護(hù)存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益；（八）建立本行與股東特別是能夠直接、間接、共同持有或控制本行百分之五以上股份或表決權(quán)以及對本行決策有重大影響的股東之間利益沖突的識(shí)別、審查和管理機(jī)制等。第一百二十五條 本行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就注冊會(huì)計(jì)師對本行財(cái)務(wù)報(bào)告出具的非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)意見向股東大會(huì)作出說明。第一百二十六條 董事會(huì)制定董事會(huì)議事規(guī)則，以確保董事會(huì)落實(shí)股東大會(huì)決議，提高工作效率，保證科學(xué)決策。第一百二十七條 董事會(huì)應(yīng)當(dāng)確定對外投資、收購出售資產(chǎn)、資產(chǎn)抵押、委托理財(cái)、關(guān)聯(lián)交易的權(quán)限，建立審查和決策程序；重大投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評(píng)審，并報(bào)股東大會(huì)批準(zhǔn)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)制定本行一般關(guān)聯(lián)交易和重大關(guān)聯(lián)交易的具體審批制度。重大關(guān)聯(lián)交易是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額百分之一以上，或本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后本行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占本行資本凈額百分之五以上的交易。特別重大的關(guān)聯(lián)交易是指本行與關(guān)聯(lián)人之間發(fā)生的交易金額占本行最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)絕對值百分之五以上的關(guān)聯(lián)交易。第一百二十八條 董事會(huì)董事長和副董事長（如設(shè)）由董事會(huì)以全體董事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。第一百二十九條 董事長行使下列職權(quán)：（一）主持股東大會(huì)和召集、主持董事會(huì)會(huì)議；（二）督促、檢查董事會(huì)決議的執(zhí)行；（三）簽署本行股票、債券及其他有價(jià)證券；（四）簽署董事會(huì)重要文件和其他應(yīng)由董事長簽署的其他文件；（五）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對本行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處置權(quán)，并在事后向本行董事會(huì)和股東大會(huì)報(bào)告；（六）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。第一百三十條 本行副董事長（如設(shè)）協(xié)助董事長工作，董事長不能履行職權(quán)或者不履行職務(wù)的，由副董事長履行職務(wù)（如有兩位或者兩位以上副董事長的，由半數(shù)以上董事共同推舉的副董事長履行職務(wù)）；副董事長不能履行職務(wù)或者不履行職務(wù)的，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事履行職務(wù)。第一百三十一條 董事會(huì)每年至少召開四次會(huì)議，由董事長召集，于會(huì)議召開至少十日以前書面通知全體董事和監(jiān)事。第一百三十二條 代表百分之十以上表決權(quán)的股東、三分之一以上董事或者監(jiān)事會(huì)，可以提議召開董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。董事長應(yīng)在接到提議后十日內(nèi)，召集和主持董事會(huì)會(huì)議。第一百三十三條 董事會(huì)召開臨時(shí)董事會(huì)會(huì)議的通知方式為：郵寄、傳真、電子郵件等書面通知；通知時(shí)限為：至少提前一個(gè)工作日。第一百三十四條 董事會(huì)會(huì)議通知包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議日期和地點(diǎn)；（二）會(huì)議期限；（三）事由及議題；（四）發(fā)出通知的日期。第一百三十五條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由過半數(shù)的董事出席方可舉行。董事會(huì)作出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。董事會(huì)決議的表決，實(shí)行一人一票。第一百三十六條 在董事會(huì)及其各委員會(huì)審議或表決的議題中，如有涉及某位董事個(gè)人而非全體董事的事項(xiàng)，包括但不限于其在董事會(huì)或各委員會(huì)的任職、其個(gè)人或其任職企業(yè)與本行之間的交易或安排及該董事個(gè)人涉嫌違規(guī)或違法的議題等，與該事項(xiàng)有利害關(guān)系的董事不應(yīng)參加該事項(xiàng)的審議或表決（除非其他董事要求列席回答問題），也不得代理其他董事行使表決權(quán)。如為董事會(huì)會(huì)議，則該董事會(huì)會(huì)議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會(huì)會(huì)議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。出席董事會(huì)的無關(guān)聯(lián)董事人數(shù)不足三人的，應(yīng)將該事項(xiàng)提交股東大會(huì)審議。第一百三十七條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由董事出席，董事因故不能出席的，可以書面委托其他董事代為出席。委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名，代理事項(xiàng)、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。代為出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)行使董事的權(quán)利。董事未出席董事會(huì)會(huì)議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會(huì)議上的投票權(quán)。第一百三十八條 董事會(huì)決議表決方式為：記名投票或舉手表決。董事會(huì)會(huì)議可以以電話會(huì)議或視頻會(huì)議的方式進(jìn)行。董事會(huì)臨時(shí)會(huì)議在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，可以用傳真方式進(jìn)行并作出決議，并由參會(huì)董事簽字。利潤分配方案、重大投資、重大資產(chǎn)處置方案、聘任或解聘高級(jí)管理人員、資本補(bǔ)充方案、重大股權(quán)變動(dòng)以及財(cái)務(wù)重組等重大事項(xiàng)不得采取通訊表決方式，應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)三分之二以上董事通過方可有效。第一百三十九條 董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有記錄，出席會(huì)議的董事和記錄人，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。出席會(huì)議的董事有權(quán)要求在記錄上對其在會(huì)議上的發(fā)言作出說明性記載。董事會(huì)會(huì)議記錄作為本行檔案由董事會(huì)秘書保存。董事會(huì)會(huì)議記錄保存期限為永久保存。第一百四十條 董事會(huì)會(huì)議記錄包括以下內(nèi)容：（一）會(huì)議召開的日期、地點(diǎn)和召集人姓名；（二）出席董事的姓名以及受他人委托出席董事會(huì)的董事（代理人）姓名；（三）會(huì)議議程；（四）董事發(fā)言要點(diǎn)；（五）每一決議事項(xiàng)的表決方式和結(jié)果（表決結(jié)果應(yīng)載明贊成、反對或棄權(quán)的票數(shù)）。第一百四十一條 董事會(huì)設(shè)立戰(zhàn)略發(fā)展與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬與考核委員會(huì)等專門委員會(huì)。專門委員會(huì)向董事會(huì)提供專業(yè)意見或根據(jù)董事會(huì)授權(quán)就專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行決策。董事會(huì)可以根據(jù)需要設(shè)立其他專門委員會(huì)或調(diào)整現(xiàn)有專門委員會(huì)。各專門委員會(huì)的工作細(xì)則由董事會(huì)制定。第四節(jié) 董事會(huì)秘書第一百四十二條 董事會(huì)設(shè)董事會(huì)秘書。董事會(huì)秘書是本行高級(jí)管理人員，對董事會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)設(shè)董事會(huì)辦公室，具體負(fù)責(zé)董事會(huì)的日常事務(wù)。第一百四十三條 董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)具有必備的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，由董事會(huì)委任。本章程第一百零一條規(guī)定不得擔(dān)任本行董事的情形適用于董事會(huì)秘書。第一百四十四條 董事會(huì)秘書的主要職責(zé)是：（一）準(zhǔn)備和遞交國家有關(guān)部門要求的董事會(huì)和股東大會(huì)出具的報(bào)告和文件；（二）籌備董事會(huì)會(huì)議和股東大會(huì)，并負(fù)責(zé)會(huì)議的記錄和會(huì)議文件、記錄的保管；（三）負(fù)責(zé)本行信息披露事務(wù)，保證本行信息披露的及時(shí)、準(zhǔn)確、合法、真實(shí)和完整；（四）保證有權(quán)得到本行有關(guān)記錄和文件的人及時(shí)得到有關(guān)文件和記錄；（五）本行章程和本行股票上市的證券交易所上市規(guī)則所規(guī)定的其他職責(zé)。第一百四十五條 本行應(yīng)積極建立健全投資者關(guān)系管理工作制度，并通過多種形式主動(dòng)加強(qiáng)與股東的溝通和交流。第一百四十六條 本行董事或者其他高級(jí)管理人員可以兼任本行董事會(huì)秘書。本行聘請的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的注冊會(huì)計(jì)師和律師事務(wù)所的律師不得兼任本行董事會(huì)秘書。第一百四十七條 董事會(huì)秘書由董事長提名，經(jīng)董事會(huì)聘任或者解聘。董事兼任董事會(huì)秘書的，如某一行為需由董事、董事會(huì)秘書分別作出時(shí)，則該兼任董事及本行董事會(huì)秘書的人不得以雙重身份作出。本行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、行長應(yīng)為董事會(huì)秘書履行職責(zé)提供必要的條件，保證董事會(huì)秘書依法履行職責(zé)，不得因?yàn)槎聲?huì)秘書依法履行職責(zé)而對其進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。第一百四十八條 董事會(huì)秘書任職資格、聘任程序及其他有關(guān)事項(xiàng)按《深圳交易所股票上市規(guī)則》等有關(guān)法規(guī)規(guī)定執(zhí)行。第六章 行長及其他高級(jí)管理人員第一百四十九條 本行應(yīng)設(shè)行長一名，由董事會(huì)聘任或解聘。本行設(shè)副行長若干人，副行長由行長提名，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)并聘任。副行長協(xié)助行長工作。第一百五十條 本行章程第一百零一條關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形，同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。本行章程第一百零五條關(guān)于董事的忠實(shí)義務(wù)和第一百零六條（四）至（六）關(guān)于勤勉義務(wù)的規(guī)定，同時(shí)適用于高級(jí)管理人員。第一百五十一條 在本行控股股東、實(shí)際控制人單位擔(dān)任除董事以外其他職務(wù)的人員，不得擔(dān)任本行的高級(jí)管理人員。第一百五十二條 董事會(huì)可以決定行長的任期，并可視情形續(xù)聘行長。第一百五十三條 行長對董事會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）主持本行的生產(chǎn)經(jīng)營管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，并向董事會(huì)報(bào)告工作；（二）組織實(shí)施本行年度經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；（三）擬訂本行內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（四）擬訂本行的基本管理制度；（五）制訂本行的具體規(guī)章；（六）提請董事會(huì)聘任或者解聘本行副行長、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人以及其他高級(jí)管理人員；（七）決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員；（八）本行章程或董事會(huì)授予的其他職權(quán)。第一百五十四條 非董事行長受邀請可列席董事會(huì)會(huì)議。 第一百五十五條 行長應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或者監(jiān)事會(huì)報(bào)告本行重大合同的簽訂、執(zhí)行情況，資金運(yùn)用情況和盈虧情況。行長必須保證該報(bào)告的真實(shí)性。第一百五十六條 行長可以在任期屆滿以前提出辭職。有關(guān)行長辭職的具體程序和辦法由行長與本行之間的勞務(wù)合同規(guī)定。第一百五十七條 高級(jí)管理人員執(zhí)行本行職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或本行章程的規(guī)定，給本行造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第七章 監(jiān)事會(huì)第一節(jié) 監(jiān)事第一百五十八條 監(jiān)事由股東代表監(jiān)事、外部監(jiān)事和職工代表監(jiān)事?lián)?。本行職工代表?dān)任的監(jiān)事不得少于監(jiān)事人數(shù)的三分之一。監(jiān)事會(huì)中至少有兩名外部監(jiān)事。外部監(jiān)事與本行及本行主要股東之間不應(yīng)存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系，其任職資格應(yīng)符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的規(guī)定。第一百五十九條 本行章程第一百零一條關(guān)于不得擔(dān)任董事的情形，同時(shí)適用于監(jiān)事。董事、行長和其他高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。第一百六十條 監(jiān)事應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本行章程，對本行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占本行的財(cái)產(chǎn)。第一百六十一條 監(jiān)事每屆任期三年。股東、監(jiān)事會(huì)可提名外部監(jiān)事，股東可提名股東代表監(jiān)事。職工代表監(jiān)事應(yīng)由本行職工提名、選舉或更換。股東代表監(jiān)事和外部監(jiān)事由股東大會(huì)選舉或更換。監(jiān)事連選可以連任。外部監(jiān)事在本行的任職時(shí)間累計(jì)不得超過六年。第一百六十二條 監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原