【正文】 貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用（合同）管理人員和業(yè)務(wù)人員，依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。 2. 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核。 3. 對客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動態(tài)化管理。 4. 客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析。 5. 應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)收賬款的賬齡，隨時將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期應(yīng) 收賬款的發(fā)生。 6. 商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。 7. 利用征信數(shù)據(jù)庫資源，幫助銷售部門開拓市場。 二、崗位責(zé)任制度： 法定代表人的主要職責(zé)： 加強信用管理工作，支持信用（合同）管理機構(gòu)開展工作，解決信用管理工作中的重大問題； ? 授權(quán)委托合同承辦人員對外簽訂合同； ? 對本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎懲； ? 定期了解合同的簽訂、履行情況。 ? 信用（合同）管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)： 組織合同法律 法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會、案例評析會； ? 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核； ? 統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書，嚴(yán)格管理本公司合同專用章的使用； ? 制止公司或個人利用合同進(jìn)行違法活動； ? 日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生； ? 建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序； ? 匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門提供咨詢服務(wù)； ? 協(xié)調(diào)與供銷、財務(wù)、技術(shù)等部門的關(guān)系。 ? 信用（合同）管理員的主要職責(zé)： 協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。 ? 審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。 ? 檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。 ? 登記合同臺帳，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。 ? 發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時向信用（合同）管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人或公司副總報告。 ? 參加對合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。 ? 定期向信用（合同）管理負(fù)責(zé)人匯報信用管理情況。 ? 負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。 ? 參與商賬追收。 ? 配合有關(guān)部門共同搞好信用管理工作。 ? 供銷部門的主 要職責(zé) 依法簽訂、變更、解除本部門的合同。 ? 嚴(yán)格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會審。 ? 對所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。 ? 在合同履行過程中，加強與其它各有關(guān)部門聯(lián)系，發(fā)生問題及時向信用（合同）管理機構(gòu)信用（合同）管理員通報。 ? 本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。 ? 參加本部門合同糾紛的處理。 ? 配合企業(yè)信用（合同）管理機構(gòu)做好信用（合同）管理工作。 ? 財務(wù)、技術(shù)部門的主要職責(zé) 加強與供銷等有關(guān)部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。 ? 做好與合 同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。 ? 解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問題。 ? 依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。 ? 本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。 ? 配合企業(yè)信用（合同）管理機構(gòu)做好信用（合同）管理工作。 ? 三、信用（合同）管理員考核與獎勵 考核范圍：本公司專職或兼職信用（合同）管理員。 考評時間 公司每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關(guān)部門信用（合同）管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。 考核內(nèi)容 序號 考核內(nèi)容 應(yīng)得分 一 1. 掌握合同的 有關(guān)法律、法規(guī)的應(yīng)知應(yīng)會基礎(chǔ)知識。 2. 認(rèn)真參加部門或公司舉辦的業(yè)務(wù)和有關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)。 ３ ５ 二 1. 檢查所簽訂合同符合“三性”（合法性、真實性、可行性）。 2. 檢查所簽訂合同符合“五審查”（對方主體是否合格，授權(quán)代理是否合法，資信是否保證，經(jīng)營范圍是否超出，合同結(jié)算方法和法定程序是否符合規(guī)定）。 3. 檢查除即時清結(jié)外，是否簽訂了書面合同。 4. 檢查使用各類合同文本的正確性和合同內(nèi)容合法、條款齊全、手續(xù) 完備。 5. 檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權(quán)限。 6. 檢查杜絕無效合同的出現(xiàn)。 ３ ３ ３ ６ ４ ４ 三 1. 檢查有關(guān)合同審查表的辦理和送審，內(nèi)容齊全，手續(xù)完備。 2. 定期或不定期與部門業(yè)務(wù)員對帳。 3. 經(jīng)常督促合同的履約行為。 4. 全面了解本部門的合同履行情況。 ５ ６ ５ ６ 四 1. 檢查本部門的合同變更、解除手續(xù)的及時辦理和手續(xù)齊全。 2. 協(xié)助做好信息反饋和信訪工作 。 6 4 五 1. 建立合同臺帳。 2. 合同臺帳的登記質(zhì)量（臺帳登記及時、正確、全面）。 3. 檢查合同章的使用和保管。 4. 做好有關(guān)資料的保管和歸檔工作。 ６ 10 ５ ６ 六 １ .在信用（合同）管理上有創(chuàng)新的典型事例（包括運用計算機管理等事項）。 10 合計 100 考核部門： 信用（合同）管理機構(gòu)為公司信用（合同）管理員的考核評審工作的管理機構(gòu)。 獲獎名單由考核部門根據(jù)考核內(nèi)容進(jìn)行考核評審后報法定代表人批準(zhǔn)。取消資格 的審批程序由考核部門將名單及考核依據(jù)報法定代表人批準(zhǔn)。 獎懲方法 信用（合同）管理員的獎勵等級設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和表揚；獲獎?wù)咭跃窆膭顬橹?，并分別給予適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵。 獲先進(jìn)名單從考核總分在 95 分以上者中產(chǎn)生； 獲優(yōu)勝名單從考核總分在 90～ 95 分者中產(chǎn)生； 獲表揚名單從考核總分在 80～ 90 分者中產(chǎn)生； 信用（合同）管理員的懲處方法： 凡考核總分首次達(dá)不到 60 分者，由部門分別給予教育、幫助和扣發(fā)獎金； 凡考核總分兩次達(dá)不到 60 分者，取消信用（合同）管理員資格； 凡利 用合同從事違法違紀(jì)活動者，取消信用（合同）管理員資格并按情節(jié)輕重，追究其行政或法律責(zé)任。 客戶授信與年審評價制度 客戶授信與年審評價制度 信用（合同）管理機構(gòu)加強與各業(yè)務(wù)部門的聯(lián)系溝通，及時掌握客戶的信用信息，對客戶實行分級管理，將客戶的信用等級分為 A、 B、 C、 D 四級，分別制 訂不同信用等級所對應(yīng)的信用額度、信用期限、信用折扣。 信用（合同）管理機構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱、住所、法定代表人、注冊資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對客戶資信情況進(jìn)行要求的最低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級內(nèi)容的表單，并及時進(jìn)行動態(tài)更新。 信用（合同）管理機構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶信用申請；采用對客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門收集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對客戶進(jìn)行信用評級，報主管副總審批后，確定信用等級，并及時回復(fù)客戶。 對客戶實行跟蹤管理，補充客戶信用信息，每年末對客戶的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書面的年審評價報告，并根據(jù)年審報告及時調(diào)整客戶信用等級與授信額度。 對延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級的降級處理；對惡意拖欠款物的客戶授信額度為 0，要求采用即時清 結(jié)的方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來。 各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時收集客戶信息并向信用（合同）管理機構(gòu)反饋；信用（合同）管理機構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評價結(jié)果反饋公司各相關(guān)部門。 客戶信用檔案建立與管理制度 建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容： ◆ 談判記錄 、可行性研究報告和報審及批準(zhǔn)文件； ◆ 對方當(dāng)事人的法人營業(yè)執(zhí)照、營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的副本復(fù)印件； ◆ 對方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件； ◆ 對方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、個人身份證明、介紹信、授權(quán)委托書的原件或復(fù)印件； ◆ 我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書的原件和復(fù)印件； ◆ 對方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的復(fù)印件； ◆ 雙方簽訂或履行合同的往來電報、電傳、信函、電話記錄等書面材料和視聽材料； ◆ 登記、見證、鑒證、公證等文書資料； ◆ 合同正本、副本及變更、解 除合同的書面協(xié)議； ◆ 標(biāo)的驗收記錄； ◆ 交接、收付標(biāo)的、款項的原始憑證復(fù)印件。 公司所有合同都必須按部門編號。信用