【正文】 （崗）對(duì)申請(qǐng)人業(yè)績(jī)指標(biāo)進(jìn)行核實(shí)，對(duì)符合轉(zhuǎn)正標(biāo)準(zhǔn)的，簽署意見(jiàn)后報(bào)分公司總經(jīng)理室審批； （ 3） 分公司總經(jīng)理室批準(zhǔn)后，營(yíng)銷管理部（崗）在業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)對(duì)見(jiàn)習(xí)業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)正進(jìn)行確認(rèn)，并報(bào)分公司人力資源部備案。 未達(dá)到考核指標(biāo)的： （ 1） 原則上分公司營(yíng)銷管理部（崗）下發(fā)通知，由團(tuán)隊(duì)主管予以勸退，并由營(yíng)銷管理部（崗）在業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)更新業(yè)務(wù)員任職信息，同時(shí)取消其在業(yè)務(wù)系統(tǒng)的出單資格； （ 2） 對(duì)有一定業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，具備發(fā)展空間的人員，經(jīng)本人申請(qǐng)，填寫《見(jiàn)習(xí) 22 銷售人員延長(zhǎng)考核期申請(qǐng)表》（附表二），團(tuán)隊(duì)主管及上級(jí)主管經(jīng)理簽署意見(jiàn) 后報(bào)分公司營(yíng)銷管理部（崗）； （ 3） 營(yíng)銷管理部（崗）批準(zhǔn)后，可再給予三個(gè)月見(jiàn)習(xí)期，并報(bào)人力資源部備案； （ 4） 連續(xù)兩個(gè)見(jiàn)習(xí)期仍未達(dá)到考核指標(biāo)的，分公司不得再與其續(xù)簽合同。特別具有發(fā)展?jié)摿φ咝柙俅窝娱L(zhǎng)見(jiàn)習(xí)考核期的，須報(bào)總公司營(yíng)銷管理部審批。 第五條 正式銷售人員的定級(jí)與考核 1． 定級(jí)： 正式銷售人員的基礎(chǔ)級(jí)別根據(jù)其上年度標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)分為四檔八級(jí)，如下表所示?？偣緺I(yíng)銷管理部針對(duì)不同機(jī)構(gòu)制定各級(jí)銷售人員的標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)規(guī)模，分公司可根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)和公司實(shí)際情況，對(duì)總公司制定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行上下不超過(guò) 20%的浮動(dòng)，制定本公司分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)總公司審 批后執(zhí)行。 基礎(chǔ)級(jí)別 子級(jí)別 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) 一類地區(qū) 二類地區(qū) 三類地區(qū) 四類地區(qū) 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理 A 級(jí) 400 360 320 280 高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理 B 級(jí) 320 280 250 220 業(yè)務(wù)經(jīng)理 業(yè)務(wù)經(jīng)理 A級(jí) 250 220 200 170 業(yè)務(wù)經(jīng)理 B級(jí) 200 180 160 140 高級(jí)業(yè)務(wù)主任 高級(jí)業(yè)務(wù)主任 A 級(jí) 150 130 120 100 高級(jí)業(yè)務(wù)主任 B 級(jí) 110 90 80 70 業(yè)務(wù)主任 業(yè)務(wù)主任 A級(jí) 80 70 60 50 業(yè)務(wù)主任 B級(jí) 60 50 40 40 一類地區(qū)：深圳、廣州、北京、上海 二類地區(qū)：杭州、南京、大連 三類地區(qū)：長(zhǎng)沙、福州、成都 四類地區(qū)：南寧 正式銷售人員考核 （ 1）考核管理權(quán)限： 分公司營(yíng)銷管理部（崗）應(yīng)根據(jù)總公司營(yíng)銷管理部下達(dá)的考核管理規(guī)定，擬訂分公司考核細(xì)則，上報(bào)總公司營(yíng)銷管理部批準(zhǔn)后執(zhí)行。分公司營(yíng)銷管理部（崗）負(fù)責(zé)組織對(duì)正式銷售人員進(jìn)行考核，并將考核結(jié)果提交分公司人力資源部使用。 （ 2）、考核指標(biāo)： 23 正式銷售人員的考核指標(biāo)包括累計(jì)應(yīng)收保費(fèi)率偏差、應(yīng)收保費(fèi)賬齡、賠付率偏差以及各項(xiàng)管理制度的執(zhí)行情況；各項(xiàng)考 核指標(biāo)的權(quán)重和計(jì)分規(guī)則見(jiàn)下表?？己酥笜?biāo)基準(zhǔn)值由總公司營(yíng)銷管理部會(huì)同相關(guān)部門制定，下發(fā)各分公司執(zhí)行。 24 考核指標(biāo) 指標(biāo)定義／管理活動(dòng)記錄 權(quán)重 計(jì)分規(guī)則 關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo) 累計(jì)應(yīng)收保費(fèi)率偏差 ＝實(shí)際應(yīng)收保費(fèi)率－計(jì)劃應(yīng)收保費(fèi)率 25％ 根據(jù)分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部提供的計(jì)劃考核表，偏差值為－ ％～ ％，得 100 分；每減少 ％，加 5分；每增加 ％，扣減 5 分，直至 0 分 應(yīng)收保費(fèi)賬齡 規(guī)定天數(shù) 15％ 根據(jù)分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部提供的計(jì)劃考核表，應(yīng)收保費(fèi)帳齡 100％≤規(guī)定天數(shù)，得 100 分；應(yīng)收保費(fèi)帳齡90％≤規(guī) 定天數(shù)，得 80 分；應(yīng)收保費(fèi)帳齡 80％≤規(guī)定天數(shù)，得 60 分；應(yīng)收保費(fèi)帳齡 70％≤規(guī)定天數(shù)，得 40 分；應(yīng)收保費(fèi)帳齡 60％≤規(guī)定天數(shù)，得 20 分；應(yīng)收保費(fèi)帳齡 50％以下≤規(guī)定天數(shù)，得 0分 賠付率偏差 ＝實(shí)際賠付率－計(jì)劃賠付率 10％ 根據(jù)分公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部提供的計(jì)劃考核表，偏差值為－ 1％～ 1％，得 100 分；每減少 1％，加 5 分，以增加 50 分為限；每增加 1％，扣減 5 分，直至 0 分 管理指標(biāo) 考勤 考勤記錄，分支公司考勤抽查記錄 10％ 全勤得分為 100 分，出勤率在 95%以上得 90 分，每減少 5%，扣 10 分，但出勤率低于 60%的，該項(xiàng)不得分。 銷售活動(dòng)量 銷售周志、月志；分支公司銷售活動(dòng)管理檢查 15％ 建立銷售周志、月志的，得 50 分；另外 50 分由分支公司檢查評(píng)價(jià)：優(yōu)秀的，得 70 分，良好的，得 50分，合格的得 30 分，不合格的得 0 分。 關(guān)鍵會(huì)議 參加會(huì)議記錄，分支公司檢查記錄，團(tuán)隊(duì)主管評(píng)價(jià) 10％ 參加全部會(huì)議且與分支公司檢查記錄相符的，得 70 分，另外 30 分由團(tuán)隊(duì)主管根據(jù)銷售人員參加會(huì)議的表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)價(jià)：優(yōu)秀的得 50 分；良好的，得 30 分；合格的，得 10 分；不合格的，得 0 分 培訓(xùn) 參加培訓(xùn)記錄，分支公司檢查記錄 ,考試 成績(jī) 15％ 參加全部培訓(xùn)且與分支公司檢查記錄相符的，得 70 分，另外 30 分由團(tuán)隊(duì)主管根據(jù)考試成績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)：優(yōu)秀的得 50 分；良好的，得 30 分；合格的，得 10 分；不合格的，得 0 分 25 3．定級(jí)考核期間 正式銷售人員的定級(jí)考核每半年（ 1 月、 7 月）進(jìn)行一次。 ? 定級(jí)考核流程 （ 1） 公司營(yíng)銷管理部（崗）下發(fā)《銷售人員定級(jí)考核表》（附表六）至各（中心）支公司、直屬營(yíng)業(yè)部或營(yíng)銷服務(wù)部； （ 2） 各機(jī)構(gòu)組織團(tuán)隊(duì)填報(bào)后提交分公司營(yíng)銷管理部（崗）審核； （ 3） 分公司營(yíng)銷管理部（崗）審核確認(rèn)考核數(shù)據(jù)無(wú)誤后，首先根據(jù)其標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)數(shù)確定其基準(zhǔn)級(jí)別，然后根 據(jù)考核結(jié)果對(duì)其基礎(chǔ)級(jí)別進(jìn)行上下不超過(guò)兩級(jí)的浮動(dòng)。銷售人員級(jí)別浮動(dòng)按以下規(guī)則： 考核分?jǐn)?shù)在 120 分以上的銷售人員向上晉升兩級(jí)， 105120 分之間的晉升一級(jí)，考核分?jǐn)?shù)在 80105 分之間的銷售人員維持原級(jí)別不變，考核分?jǐn)?shù)在 60－ 80分之間的下降一級(jí)， 40－ 60 分之間的下降兩級(jí)， 40 分以下的轉(zhuǎn)為見(jiàn)習(xí)銷售人員； （ 4） 分公司營(yíng)銷管理部（崗）將定級(jí)結(jié)果上報(bào)分公司總經(jīng)理室審批后報(bào)人力資源部備案，并于次月起調(diào)整其基本工資； （ 5） 分公司營(yíng)銷管理部（崗）將定級(jí)及薪酬調(diào)整情況，通知各業(yè)務(wù)單位，于業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)變更其任職情況，并于 5個(gè)工作日 內(nèi)填寫《銷售人員定級(jí)考核匯總表》（附表七）報(bào)總公司營(yíng)銷管理部備案。 第六條 離司管理 １．銷售人員主動(dòng)申請(qǐng)離職，需經(jīng)公司核準(zhǔn)后方可離職。所有離司人員應(yīng)將文件憑證、資料等交還公司，財(cái)務(wù)、兩核等相關(guān)部門要對(duì)其應(yīng)收、單證清理情況進(jìn)行確認(rèn)。無(wú)論何種原因離職，離職銷售人員與公司的關(guān)系即行終止。 ２．銷售人員離司的程序按照總公司人力資源部相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 第六條 銷售人員薪酬管理 銷售人員薪酬發(fā)放依據(jù)總公司人力資源部和營(yíng)銷管理部共同制定的《銷售人員薪酬管理辦法》。 第七條 銷售人員禁止行為 1．銷售系列員工有下列情 形之一者，經(jīng)公司審查認(rèn)定屬實(shí)，按以下規(guī)定處理： (1) 違反公司保費(fèi)管理規(guī)定，擅自采用各種方式截留或侵吞保費(fèi)的，予以除 26 名，并追究其法律責(zé)任；延遲交納和挪用保費(fèi)的，給予警告處分，造成公司經(jīng)濟(jì)損失的，追究法律責(zé)任； (2) 偽造投保書，理賠文件、數(shù)據(jù)或其他文件，予以除名并追究有關(guān)法律責(zé)任； (3) 為其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售保險(xiǎn)單，或?qū)⒐境斜Ｕ咴试S承保的業(yè)務(wù)售予其他保險(xiǎn)公司，予以除名； (4) 打白條收取客戶保費(fèi)的，予以除名； (5) 未經(jīng)公司同意或授權(quán)，擅自在報(bào)刊或其他新聞媒體發(fā)表有關(guān)公司各類廣告、通告、信函或文件 ,警告一次；給公司造成不良影響的予以除 名； (6) 打架斗毆 ,侮辱公司員工、上司或客戶、準(zhǔn)客戶及其他類似不良行為，以及影響公司形象者，警告或記過(guò)一次，情節(jié)嚴(yán)重者，予以除名； (7) 對(duì)客戶告知不實(shí)或隱瞞真相，致使公司或客戶利益受損的，予以除名； (8) 將本人業(yè)務(wù)掛在公司其他員工名下或私自轉(zhuǎn)讓保單以幫助他人達(dá)到業(yè)務(wù)指標(biāo)，獲取轉(zhuǎn)正、高額提獎(jiǎng)或評(píng)獎(jiǎng)的，給予雙方警告一次，并退回高額提獎(jiǎng)部分，嚴(yán)重者給予記過(guò)處分 (9) 違反《勞動(dòng)法》和《保險(xiǎn)代理人管理規(guī)定》等有關(guān)國(guó)家法律法規(guī)的，嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定予以處罰。 ，連續(xù)十二個(gè)月后未再受分公司處分者 ，其在此之前受處理記錄即行撤銷。 ，公司與其勞動(dòng)合同即行終止，并視情節(jié)輕重，通報(bào)當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦或保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)，除名人員公司系統(tǒng)內(nèi)不得再錄用。 27 第六章 中介渠道管理 第一條 適用范圍 １．本章所指中介業(yè)務(wù)是指來(lái)自于經(jīng)紀(jì)人、專業(yè)代理人和兼業(yè)代理人的三類業(yè)務(wù)。 ２．個(gè)人代理人作為一個(gè)單獨(dú)的渠道類型納入公司中介渠道管理。本章所指?jìng)€(gè)人代理人是指以個(gè)人名義代理公司拓展業(yè)務(wù)，收取傭金的保險(xiǎn)代理人或其他類似人員。 第二條 中介業(yè)務(wù)管理的核心思路 1． 公司目前在一段時(shí)間內(nèi)將是中介業(yè)務(wù)與直銷業(yè)務(wù)并重 發(fā)展的局面。 2． 公司在中介業(yè)務(wù)管理方面實(shí)施兩級(jí)管理，總公司營(yíng)銷管理部負(fù)責(zé)中介業(yè)務(wù)的統(tǒng)籌管理。經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)、專業(yè)代理業(yè)務(wù)及銀行、汽銷等大的行業(yè)性兼業(yè)代理在分公司營(yíng)銷管理部設(shè)立專人（渠道業(yè)務(wù)經(jīng)理）統(tǒng)一管理或下設(shè)中介業(yè)務(wù)專業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)其業(yè)務(wù)拓展工作，未設(shè)立營(yíng)銷管理部的分公司由營(yíng)銷管理崗負(fù)責(zé)中介業(yè)務(wù)管理工作。 3． 銷售人員以直銷業(yè)務(wù)為主，但不禁止開(kāi)拓公司未統(tǒng)一管理的中介業(yè)務(wù)。 第三條 中介業(yè)務(wù)管理架構(gòu)及職責(zé) 1． 總公司營(yíng)銷管理部中介業(yè)務(wù)管理的職責(zé) （ 1） 組織貫徹保險(xiǎn)監(jiān)管部門制定的中介管理規(guī)章制度； （ 2） 制定公司統(tǒng)一的保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)管理制度； （ 3） 中介業(yè)務(wù)合作協(xié)議范本的訂定，各分公司對(duì)外簽署中介業(yè)務(wù)合作協(xié)議的審批管理； （ 4） 監(jiān)督、檢查分公司中介業(yè)務(wù)管理工作情況，并對(duì)其進(jìn)行考核評(píng)比； （ 5） 對(duì)公司保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行匯總統(tǒng)計(jì)與綜合分析。 2． 分公司營(yíng)銷管理部中介業(yè)務(wù)管理的職責(zé) （ 1） 貫徹執(zhí)行保險(xiǎn)監(jiān)管部門及公司制定的中介管理制度和有關(guān)規(guī)定； （ 2） 負(fù)責(zé)制定本機(jī)構(gòu)的中介業(yè)務(wù)管理辦法和實(shí)施細(xì)則； 28 （ 3） 負(fù)責(zé)分公司層面與中介機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系管理； （ 4） 中介業(yè)務(wù)系統(tǒng)代碼管理、協(xié)議管理； （ 5） 負(fù)責(zé)建立渠道業(yè)務(wù)經(jīng)理或中介專業(yè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)管理制度，并對(duì)其工作進(jìn)行綜合考評(píng)。 3． 分公司渠道業(yè)務(wù)經(jīng)理或中介專 業(yè)團(tuán)隊(duì)的職責(zé) （ 1） 公司中介業(yè)務(wù)管理制度框架