【正文】 要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí)、制度意識(shí)，從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí)，其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向，是一種潛移默化的教育方式。二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái)，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實(shí)踐。 要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順，形成規(guī)定動(dòng)作、示范動(dòng)作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于 XX 行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于 XX行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念 扎根于整個(gè) XX 行的管理與決策之中。三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移，逐日排查，逐月分析，隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度，加大問(wèn)責(zé)力度，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng)，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達(dá)到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。合規(guī)文化是是我們 XX 行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w XX 行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個(gè)性化的具體體現(xiàn)。 就我們 XX行系統(tǒng)來(lái)說(shuō)，概括地講。 作為就是十二個(gè)字，即“敬業(yè)、守紀(jì)、規(guī)范、務(wù)實(shí)、和諧、創(chuàng)新”我們經(jīng)營(yíng)者和管理者，就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化、量化、具體化、形象化，進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識(shí)、一種精神、一種文化。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣，一個(gè)沒(méi)有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。我作為一名 XX 行人，一個(gè)經(jīng)常與客戶(hù)和社會(huì)打交道的 XX 行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事 做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實(shí)實(shí)做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實(shí)際行動(dòng)，用高尚的人品和操守，用實(shí)實(shí)在在的人生，來(lái)為 XX行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn)。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓。 xx 銀行合規(guī)文化建設(shè)是以 XX 行員工為載體而存在的，是 XX 行企業(yè)精神的綜合反映，是 XX 行企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn)，關(guān)系到我們 XX 行的興衰成敗。 我們 XX 行人一定要愛(ài)崗敬業(yè)，以行為 家，作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，也要關(guān)心信合員的工作和生活，幫助他們解決實(shí)際困難，消除后顧之憂(yōu)，使我們 XX 行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化，對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感，從而自覺(jué)地把 XX 行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè)，樹(shù)立主人翁責(zé)任感。相信在經(jīng)濟(jì)全球化、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天，我們 XX 行員工，不論你在那個(gè)崗位，那個(gè)地方，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實(shí)提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì)，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進(jìn)取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天 ! 第四篇：鵝鵝鵝銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿 銀行內(nèi)控合規(guī)演講稿 尊 敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：大家晚上好！我是來(lái)自 XX 支行的XX,我演講的題目是 :塑合規(guī)文化 ,造合規(guī)中行。 有這樣一個(gè)寓言故事 :河水對(duì)河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展??”河岸嚴(yán)肅而認(rèn)真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽(tīng)勸告，沖毀堤岸，野漫橫流??漸漸消失了。這個(gè)寓言故事告訴我們 :規(guī)矩不是羈絆和障礙 ,而是一張無(wú)形的安全網(wǎng) ,維護(hù)著我們的社會(huì)秩序和生存環(huán)境 .是啊 ,確實(shí)如此 ,我到中行工作僅僅半年 ,但就在這短短的半年時(shí)間里 ,我已深刻感受到了合規(guī)的份量 .這半年里 ,我聽(tīng)到了不少違規(guī)行為、犯罪案例 ,行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報(bào) ,比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心 :湖南一銀行職員虛增儲(chǔ)戶(hù)存款挪用 150萬(wàn)被判刑 14年 ,該員工利用自己職務(wù)上的便利 ,他的行為已是嚴(yán)重違規(guī) ,觸犯了刑法 .也有銀行員工因賭博成性 ,資金周轉(zhuǎn)不足 ,挪用銀行存款 ,最后把自己送進(jìn)監(jiān)獄 ,斷送大好前途 .這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡 ,他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部 ,有一般職員 ,有代辦員 。有的曾是先進(jìn)工作者 ,有的年輕有為前途無(wú)量 ,但他們都因?yàn)橐粋€(gè)貪字 ,拿了不該拿的東西 ,毀掉了人生 ,毀掉了前程 ,傷害 了家人 ,傷害了同事 ,更影響了中國(guó)銀行的聲譽(yù) . 細(xì)細(xì)究來(lái) ,案件的發(fā)生都是有其內(nèi)在原因的 ,大多是當(dāng)事人放松了政治 學(xué)習(xí)和思想改造 ,思想不求上進(jìn) ,法制觀念淡薄 ,經(jīng)不住考驗(yàn) ,鋌而走險(xiǎn) ,最后走上犯罪道路 . 案例給我們敲響了警鐘 ,前車(chē)之覆 ,后車(chē)之鑒 ,我們應(yīng)該吸取他們的慘痛教訓(xùn) ,嚴(yán)格按規(guī)章制度做事 .尤其是象我這樣的新員工 ,要把合規(guī)意識(shí)深深刻到腦子里 .合規(guī)不是負(fù)擔(dān) ,而是服務(wù)我們的工具 ,它就象指路明燈 ,幫我們用最有效的方法達(dá)成目標(biāo) ,即使我們非專(zhuān)業(yè)出身 ,也很容易從不會(huì)到會(huì) ,從非專(zhuān)業(yè)到專(zhuān)業(yè)。 當(dāng)一 個(gè)司機(jī)半夜開(kāi)到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對(duì)紅燈自覺(jué)停車(chē)的時(shí)候，交規(guī)已深刻在他心中。當(dāng)每個(gè)人都遵守交通規(guī)則時(shí)，每天就不會(huì)有那么多無(wú)辜的生命因?yàn)榻煌ㄊ鹿识x開(kāi)這個(gè)世界。同樣，當(dāng)合規(guī)意識(shí)深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會(huì)感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無(wú)旁貸。當(dāng)我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過(guò)失，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會(huì)更加健康高效。合規(guī)是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規(guī)之歌 ,為我們中行的璀璨前程一起加油吧 ! 謝謝大家！ 第五篇：銀行內(nèi)控合規(guī)概述 信貸基礎(chǔ) 測(cè)試 :內(nèi)控合規(guī)概述 一、單選題 第 1 節(jié)，共 3 節(jié) ，下列哪個(gè)是實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)（ ） 內(nèi)部環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 控制活動(dòng) 信息溝通 （ ） 全面合規(guī) 有效合規(guī) 持續(xù)合規(guī) 其他目標(biāo) （ ） 價(jià)值創(chuàng)造 全面涵蓋 規(guī)則約束 責(zé)任擔(dān)當(dāng) （無(wú)須進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定）的情形（ ） 國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過(guò)程中正式提出否決意見(jiàn)，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見(jiàn)正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的 其他免除責(zé)任的情形（如經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的情況，但可以免除責(zé)任） （經(jīng)認(rèn)定已盡職無(wú)須承擔(dān) 責(zé)任）的情形（ ） 國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過(guò)程中正式提出否決意見(jiàn)，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見(jiàn)正確的 及時(shí)、主動(dòng)采取有效措施糾正、彌補(bǔ)過(guò)失，未造成不良后果或使風(fēng)險(xiǎn)損失明顯減少的 抵制無(wú)效、被迫實(shí)施違規(guī)行為，但能及時(shí)向相關(guān)部門(mén)舉報(bào)，且未造成嚴(yán)重后果的 、減輕或免除責(zé)任（經(jīng)認(rèn)定存在不盡職的 情況，但基于以下情況從輕、減輕或免除責(zé)任）的情形（ ） 國(guó)家政策、法律法規(guī)明確規(guī)定可對(duì)風(fēng)險(xiǎn)損失免于承擔(dān)責(zé)任的授信業(yè)務(wù)，可以不進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定 在辦理授信業(yè)務(wù)過(guò)程中正式提出否決意見(jiàn)，未被決策人員采納，事實(shí)證明其意見(jiàn)正確的 在相關(guān)人員合規(guī)盡職的前提下，因國(guó)家政策法規(guī)變化、外部突發(fā)事件、不可抗力等原因造成貸款風(fēng)險(xiǎn)損失的 基于客戶(hù)需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，國(guó)家政策法規(guī)相關(guān)內(nèi)容不明確或不夠細(xì)化，在操作執(zhí)行中能夠嚴(yán)格認(rèn)真履行總行有關(guān)制度規(guī)定，形成風(fēng)險(xiǎn)損失的 信貸基礎(chǔ)測(cè)試 :內(nèi)控合規(guī)概述 二、多選題 第 2 節(jié)，共 3 節(jié) （ ）共同實(shí)施，旨在為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)提供合理保證的過(guò)程。 董事會(huì) 監(jiān)事會(huì) 所有管理層 全體員工 （ ） 保證建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理符合國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及建設(shè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度要求 保證資本安全 保證財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整 提升經(jīng)營(yíng)有效性和效率，增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)（ ） 內(nèi)部環(huán)境 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 控制活動(dòng) 信息溝通 內(nèi)部監(jiān)督 （ ）等。 治理結(jié)構(gòu) 機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配 人力資源政策 員工行為管理 企業(yè)文化 、完善相關(guān)制度及各類(lèi)手冊(cè)的基礎(chǔ)上，對(duì)違規(guī)問(wèn)題進(jìn)行（ ）。 查找 評(píng)估 報(bào)告 整改 （ ） 合規(guī)管理是一個(gè)確保內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員嚴(yán)格遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的動(dòng)態(tài)但不循環(huán)的過(guò)程 合規(guī)管理貫穿于建設(shè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，涵蓋對(duì)公信貸業(yè)務(wù)在內(nèi)的各業(yè)務(wù)領(lǐng)域 合規(guī)管理的目標(biāo)主要包括全面合規(guī)、有效合規(guī)、持續(xù)合規(guī)三個(gè) 合規(guī)管理是一個(gè)沒(méi)有終點(diǎn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程 ，評(píng)估影響，（ ）等。 制定相應(yīng)的管理計(jì)劃和政策程序 組織、指導(dǎo)行內(nèi)相關(guān)部門(mén)實(shí)施合規(guī)管理政策和程序 監(jiān)督合規(guī)工作執(zhí)行情況 定期對(duì)合規(guī)管理的績(jī)效進(jìn)行考核評(píng)價(jià) 發(fā)現(xiàn)并糾正既有的偏差和存在的薄弱環(huán)節(jié) 8.“全面覆蓋”是指合規(guī)管理應(yīng)全面覆蓋下列哪個(gè)方面（ ） 銀行戰(zhàn)略發(fā)展 公司治理 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理 信息披露 業(yè)務(wù)操作 “全過(guò)程”是指各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的所有流程、所有環(huán)節(jié)都須符合法律法規(guī)、準(zhǔn)則和制度的要求，包括（ ） 事前調(diào)查 事前預(yù)防 事中控制 事后整改 （ ）等，應(yīng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定相一致，確保其合法有效。 合規(guī)政策 合規(guī)管理計(jì)劃 合規(guī)管理程序 合規(guī)制度 方法 （ ） 價(jià)值創(chuàng)造 全面涵蓋