【正文】 4105”交易補(bǔ)錄后，再予以開戶。,2024/11/20,42,買入儲蓄國債,審核單證 應(yīng)審核客戶有效身份證件及債券交易卡真實(shí)有效，審核專用憑證中各項(xiàng)要素是否齊全、清楚、正確、無涂改，其中“債券代碼、債券名稱、買入面值”為重點(diǎn)核查項(xiàng)。 交易處理 審核無誤后，通過“5213交易”，根據(jù)系統(tǒng)提示及客戶提交的資料錄入有關(guān)信息。,2024/11/20,43,賣出儲蓄國債,審核單證 應(yīng)審核客戶有效身份證件及債券交易卡真實(shí)有效，審核《債券賣出憑證》中各項(xiàng)要素是否齊全、清楚、正確、無涂改，其中“債券代碼、債券名稱、賣出面值”為重點(diǎn)核查項(xiàng)。 交易處理 審核無誤后，通過“5214交易”，根據(jù)系統(tǒng)提示及客戶提交的資料錄入有關(guān)信息。若債券賬戶內(nèi)余額不足，則交易不成功，將上述材料退回客戶。 ③ 須與客戶確認(rèn)其托管賬戶中債券余額是否為零。 打印憑證 交易成功后，打印《債券賬戶業(yè)務(wù)申請表》。e時代、牡丹靈通卡）是否為本人，以及客戶填寫的《基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請書（個人）》是否正確、完整。 打印憑證 交易成功后，打印《基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請書（個人）》。 2．審核基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請書填寫內(nèi)容正確、完整、無涂改。 4．審核客戶在基金交易賬戶業(yè)務(wù)申請書上的簽名正確。,2024/11/20,48,基金交易賬戶銷戶,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的身份證件真實(shí)有效，審核《基金業(yè)務(wù)申請書》中填寫的基金交易卡號、申請人姓名、業(yè)務(wù)種類、申請日期等內(nèi)容正確完整，無涂改。 打印憑證 交易成功后，打印《中國工商銀行—憑證（基金業(yè)務(wù)專用）》憑證。 交易處理 審核無誤后，使用“5151TA基金賬戶銷戶”交易，劃卡輸入卡號，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容錄入有關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 交易處理 審核無誤后，通過“5112基金購買”交易，劃卡輸入卡號，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書中填寫內(nèi)容，輸入基金代碼后直接進(jìn)入下一個畫面（若客戶沒有開立過所購買的基金公司TA賬戶，系統(tǒng)會提示柜員直接在該畫面中開立TA賬戶）輸入購買金額等相關(guān)要素，認(rèn)購基金的幣種由輸入的基金代碼自動回顯，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項(xiàng)授權(quán)業(yè)務(wù)。 若為大額認(rèn)購業(yè)務(wù)，授權(quán)人必須審核交易輸入金額與申請書填寫金額相符；授權(quán)人必須審核交易輸入內(nèi)容與基金業(yè)務(wù)申請書的內(nèi)容。 6必須審核客戶在基金業(yè)務(wù)專用憑證上的簽名正確。,2024/11/20,52,基金定投申購業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金定投業(yè)務(wù)申請書中填寫的申請人姓名、選擇的業(yè)務(wù)種類、基金名稱、基金代碼、基金定投品種名稱、基金定投品種代碼、參加時間、收費(fèi)模式、每期申購金額等內(nèi)容正確完整，無涂改。 打印憑證 交易成功后，打印基金定投業(yè)務(wù)申請書。 如客戶提交預(yù)約贖回申請，需核對《基金業(yè)務(wù)申請書》上是否填寫“預(yù)約贖回日期”。 打印憑證 交易成功后，打印《中國工商銀行—憑證（基金業(yè)務(wù)專用）》。 交易處理 柜員審核無誤后，使用“5147 TA賬戶登記”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容錄入相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。 打印基金交易確認(rèn)通知單—5126 打印憑證增加打印“當(dāng)前凈值”、“交易凈值”。,2024/11/20,56,基金定投計劃查詢/修改—5146,定投查詢結(jié)果中， “定投期數(shù)” “定投金額”。,2024/11/20,57,第三方存管業(yè)務(wù)操作,個人客戶確認(rèn)銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系 流程同“基金開戶” 審核相關(guān)資料 審核客戶提供的身份證件真實(shí)有效，理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 交易處理 審核無誤后，使用“9572客戶確認(rèn)銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系”交易，選擇“個人銀證轉(zhuǎn)賬關(guān)系確認(rèn)”，劃卡（折）輸入卡號、賬號，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入幣種、鈔匯標(biāo)志、證件類型、證件號碼、券商代碼、券商機(jī)構(gòu)號、資金賬號等相關(guān)要素。,2024/11/20,58,注意： 將客戶身份證件、理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 將《證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管（多銀行模式）業(yè)務(wù)申請書（個人客戶）》及三方協(xié)議銀行留存聯(lián)隨當(dāng)日憑證交監(jiān)督中心。,2024/11/20,59,個人銀證轉(zhuǎn)賬客戶資料查詢變更,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的身份證件合法有效，申請書填寫的姓名、身份證件類型及號碼、資金賬號等內(nèi)容填寫要素齊全、準(zhǔn)確完整。e時代、牡丹靈通卡）或活期存折（含活期一本通存折）。 根據(jù)客戶要求和申請書填寫內(nèi)容變更客戶資料或銀證轉(zhuǎn)賬對應(yīng)賬號。,2024/11/20,60,銀保通業(yè)務(wù)操作,銀保通業(yè)務(wù)開戶 審核相關(guān)資料 審核客戶的本人身份證件是否有效、所持理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 交易處理 審核無誤后，投保險單審核通過后，柜員核對客戶所交轉(zhuǎn)賬款項(xiàng)與投保金額相符，通過“9617投保交易”，按系統(tǒng)提示錄入保單號、投保人信息、被保險人等相關(guān)信息。對于出保單點(diǎn)不在網(wǎng)點(diǎn)的則只打印“代收費(fèi)憑證”。 “代收費(fèi)憑證”（第二聯(lián)）作貸方傳票附件；“代收費(fèi)憑證”（第三聯(lián)）、投保險單及《保險單送達(dá)通知書回執(zhí)》交上級主管部門，由保險公司派人上門領(lǐng)取，并做好有關(guān)交接工作。e時代、牡丹靈通卡）身份證件一并交給客戶。 【 96172 】銀保通壽險投?？蛻羧∠?【9621】銀保通軋賬 【9618】銀保通保單查詢/打印 【9625】代理保險憑證管理 【 9628 】銀保通銷售業(yè)務(wù)量統(tǒng)計,2024/11/20,63,銀保通猶豫期撤保,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的身份證件真實(shí)有效，審核投保時的收費(fèi)憑證金額是否與客戶投保時一致，是否與保單金額一致，投保種類是否正確等信息。 交易處理 柜員審核相關(guān)資料及證件齊全、準(zhǔn)確后，通過“9620保單基本資料更改（保全類）”或“9626猶豫期撤保（保全類）”交易辦理。,2024/11/20,64,風(fēng)險控制措施,1．審核投保人身份證件真實(shí)有效。 3．審核保險合同變更申請書填寫內(nèi)容正確、完整、無涂改。 5．授權(quán)人必須審核投保人的保險單、保險合同變更申請書、證件類型、號碼等相關(guān)資料，必須確認(rèn)原投保人在場。 1．審核憑證打印輸出內(nèi)容與保險合同變更申請書填寫內(nèi)容、身份證件相符。,2024/11/20,65,實(shí)時核保轉(zhuǎn)人工核保：,業(yè)務(wù)定義： 實(shí)時核保后轉(zhuǎn)人工核保：聯(lián)機(jī)將產(chǎn)品投保申請和核保要素發(fā)送保險公司核保，根據(jù)公司實(shí)時反饋核保結(jié)果信息，如果需要人工核保則我行作業(yè)務(wù)受理處理 。系統(tǒng)不再發(fā)送保險公司聯(lián)機(jī)核保，投保單等申請資料交由保險公司后進(jìn)行人工核保。 單證使用：《代理業(yè)務(wù)申請書》（一式三聯(lián)） 銀行受理環(huán)節(jié)無資金處理。 資金處理方式：銀保通資金批量代收付、人工報盤、電子銀行渠道資