20xx年銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)防控心得體會(huì)[5篇范文]-閱讀頁(yè)
2024-11-15 00:00本頁(yè)面
【正文】 會(huì)的責(zé)任，更是對(duì)自己的承諾。記得有一次，一位比擬熟悉的客戶找到我，想要我?guī)椭騾n一下她愛(ài)人的銀行卡交易明細(xì)，當(dāng)時(shí)我就跟客戶說(shuō)：“交易明細(xì)屬于個(gè)人的隱私，保護(hù)客戶的隱私是我們的責(zé)任，雖然他是您的愛(ài)人，但我們所有的規(guī)定都是以維護(hù)客戶利益出發(fā)的，我們要對(duì)每一位客戶負(fù)責(zé)〞。事情不能做。驚天大案的發(fā)生，發(fā)于人情，發(fā)于習(xí)慣，發(fā)于把合規(guī)意識(shí)拋到九霄云外；一個(gè)環(huán)節(jié)，一個(gè)流程，一件小事，一點(diǎn)誘惑,哪怕只是一枚小小的卬章，都會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)，欲望與理智的較量。銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)心得體會(huì)4“不以規(guī)矩，不成方圓〞，原意是說(shuō)如果沒(méi)有規(guī)和矩，就無(wú)法制作出方形和圓形的物品，后來(lái)引中為行為舉止的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)那么。不合規(guī)，我們的行為標(biāo)準(zhǔn)就無(wú)法受到應(yīng)有的約束；不合規(guī)，我們自身利益就無(wú)法受到有效的保護(hù)。我行柜臺(tái)人員雙人查驗(yàn)了該客戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及法定代表人身份證件，并在新一代系統(tǒng)核驗(yàn)了相關(guān)印章，確認(rèn)無(wú)誤后為客戶辦理了網(wǎng)銀盾補(bǔ)發(fā)手續(xù)。事后我行提供了辦理業(yè)務(wù)時(shí)的監(jiān)控資料給相關(guān)部門，此事才得以解決。投訴，將給建行及自身帶來(lái)不可估量的風(fēng)險(xiǎn)及損失?！昂弦?guī)成習(xí)慣，業(yè)務(wù)少風(fēng)險(xiǎn)〞，不能成為一句空泛的口號(hào)，我們要不斷加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)，時(shí)刻堅(jiān)守合規(guī),踐行合規(guī)。作為一名基層網(wǎng)點(diǎn)員工，必須知敬畏、存戒懼、守底線。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,尤其是近期學(xué)習(xí)的行內(nèi)案件，不僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重?fù)p害了建行的社會(huì)信譽(yù)。二是分工負(fù)責(zé)，形成協(xié)同。全行上下，分工協(xié)作，以行為管理年為契機(jī)，落實(shí)上級(jí)行要求，落實(shí)監(jiān)管要求，細(xì)化網(wǎng)點(diǎn)行為管理各項(xiàng)管理措施，夯實(shí)合規(guī)根底。實(shí)現(xiàn)“人人盡責(zé)〞的合規(guī)治理目標(biāo)，全行上下要認(rèn)真學(xué)習(xí)行為管理實(shí)施方案各項(xiàng)要求，在公司、個(gè)金、財(cái)會(huì)條線扎實(shí)開(kāi)展，多角度、多維度推進(jìn)，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無(wú)遺漏的排查體系，杜絕應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未及時(shí)有效處置，導(dǎo)致案件風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生等情況，從而固化行為管理工作成果，把行為管理的先發(fā)優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)變成合規(guī)勝勢(shì)。建設(shè)銀行是一家商業(yè)銀行，商業(yè)銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)，從中獲得收益的高風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行業(yè)，因而合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)是銀行的永恒主題。作為基層支行如何應(yīng)對(duì)防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險(xiǎn)，如何采取多種防控措施，建立風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制，以提升銀行的競(jìng)爭(zhēng)力，值得支行層而思考和重視。二、要認(rèn)清我們工作中存在哪些風(fēng)險(xiǎn)?？蛻艚?jīng)理對(duì)外是代表著銀行與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷和維系，由于建設(shè)銀行的良好信譽(yù)和形象，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時(shí)，會(huì)使客戶對(duì)客戶經(jīng)理充滿信任。如果某位客戶經(jīng)理的39?？蛻艚?jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營(yíng)銷人員，因此他們的業(yè)務(wù)水平，政策水平，分析判斷能力和個(gè)人素質(zhì)的上下在一定的程度上影響著建設(shè)銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的上下；三是廉潔自律方面的風(fēng)險(xiǎn)。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過(guò)程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會(huì)影響到建設(shè)銀行形象和合作關(guān)系，會(huì)給建設(shè)銀行帶來(lái)客戶流失風(fēng)險(xiǎn)?？蛻艚?jīng)理大多數(shù)是建設(shè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實(shí)客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息,因此成為其他新進(jìn)駐商業(yè)銀行挖轉(zhuǎn)的重點(diǎn)對(duì)象。三、客戶經(jīng)理如何提高風(fēng)險(xiǎn)管理?？蛻艚?jīng)理代表著建設(shè)銀行去效勞客戶，其提供的效勞質(zhì)量和結(jié)果會(huì)關(guān)系到銀行客戶的利益,因此必須嚴(yán)格把好客戶經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān)，在眾多資格條件中人品和道德是首位?？蛻艚?jīng)理是建設(shè)銀行的營(yíng)銷精英，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗(yàn)，知識(shí)結(jié)構(gòu)，分工機(jī)制等因素的制約，離正真能提供綜合化的效勞還有一定的差距，所以銀行應(yīng)加強(qiáng)客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓(xùn)。在辦理業(yè)務(wù)中，必須堅(jiān)持“三親見(jiàn)〞，嚴(yán)禁逆流程辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁弄虛作假，必須堅(jiān)持不同崗位之間的制約。要教育客戶經(jīng)理珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛(ài)崗敬業(yè)，樂(lè)于奉獻(xiàn)，自覺(jué)抵抗各種誘惑，遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)；要加強(qiáng)職業(yè)道德教育，引導(dǎo)客戶經(jīng)理學(xué)規(guī)學(xué)法，增強(qiáng)職業(yè)道德意識(shí)和法制意識(shí)，遵章守法；要警鐘長(zhǎng)鳴，加強(qiáng)對(duì)有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育，嚴(yán)防道德風(fēng)險(xiǎn)。每個(gè)案例都讓人深刻警醒，時(shí)刻警醒著我們?cè)谧鋈?、做事上要懂?guī)矩，守規(guī)矩，不要因?yàn)橐粫r(shí)的疏忽犯下大錯(cuò)，更不能因自身的迷失而走上一條不歸路。首先需要我們勤學(xué)習(xí)、多思考，樹(shù)立良好的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。很多案件的發(fā)生除了主觀成心犯罪之外，更多是因?yàn)榉煞ㄒ?guī)和規(guī)章制度意識(shí)不強(qiáng)。加強(qiáng)日常學(xué)習(xí)的累積，多學(xué)習(xí)、多思考，讓自身樹(shù)立良好的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，才能嚴(yán)控工作和生活中的風(fēng)險(xiǎn)，真正做一名對(duì)自己、對(duì)家人、對(duì)xx負(fù)責(zé)的銀行人。規(guī)章制度的落實(shí)關(guān)鍵在于每一位銀行工作的從業(yè)人員。同時(shí)對(duì)身邊的人和事要加強(qiáng)監(jiān)督，對(duì)于他人的違規(guī)行為善于說(shuō)“不〞，自覺(jué)地抵抗違規(guī)行為，也是對(duì)同事的保護(hù)，讓每一個(gè)銀行人自覺(jué)養(yǎng)成依法合規(guī)的良好習(xí)慣。作為每位銀行工作人員，時(shí)刻都在跟金錢打交道，更需要我們廉潔、合規(guī)、高效地做好每一件事。平時(shí)我們要加強(qiáng)遵紀(jì)守法、嚴(yán)守規(guī)章制度的自覺(jué)性，樹(shù)立合規(guī)人人有責(zé)、從我做起的思想，把合規(guī)嵌入生活和工作中的每一個(gè)細(xì)節(jié)，真正做到一名守法紀(jì)、知敬畏的xx
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