20xx年銀行合規(guī)經(jīng)營與風險防控心得體會[5篇范文]-在線瀏覽
2024-11-15 00:00本頁面
【正文】 榮，以違法亂紀為恥。加強學習，提高合規(guī)經(jīng)營的能力。相互監(jiān)督，形成合規(guī)經(jīng)營的氛圍。這是對同事的關愛，也是對單位的盡職。在今后的工作中，我一定會嚴格執(zhí)行分行的相關制度，決不會有絲毫的違法亂紀行為。哲學上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。某事物與其他事物的對立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。內(nèi)因是事物存在的基礎，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運動的源泉和動力，它規(guī)定著事物運動和發(fā)展的基本趨勢。所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。在堅持“內(nèi)因論”的前提下，不忽視外因的作用。認為事物的運動和發(fā)展完全是由外力推動的。當一個員工出現(xiàn)問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。如果我們要想保護好員工，就應該嚴格落實合規(guī)要求。也許就是一個申請表上的電話號碼，也許是一張沖正審批表，也許是一個客戶簽字??這些看似不尋常的小事，極有可能帶來嚴重后果。當前，銀行機構(gòu)的健康發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更是與防控金融風險相伴。通過強化教育培訓、規(guī)范管理等系列活動的深入開展，“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的觀念已深入人心，防范風險的能力得到增強，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。害人之心不可有，防人之心不可無。而銀行目前主要面臨的外部風險有盜竊，搶劫，武裝搶劫，擠兌，尋釁滋事與群體性突發(fā)事件。因此這就要求我們每日營業(yè)終了后，重要文件鎖入保險柜，對網(wǎng)點進行布防同時人員撤出后必須鎖好門窗。但為防微杜漸，銀行網(wǎng)點也應制定相應的應急預案，一旦發(fā)生此類事件，應立即與上級部門溝通，并做好安撫工作，等待上級命令。之所以分為搶劫與武裝搶劫，主要是因為二者發(fā)生時在局面的失控程度和危害的存在巨大差異。武裝搶劫主要是劫匪單人或群體持械搶劫，案件發(fā)生具有較強的計劃性和針對性，同時會連帶發(fā)生劫持人質(zhì)、對平民的造成人身傷害等連帶事件。因此，銀行首先應完善接送款制度，確保早晚接送款環(huán)節(jié)縝密無漏洞，同時在接送款前應觀察周圍環(huán)境有無異樣。最后，一旦出現(xiàn)武裝搶劫，銀行方面應首先保持冷靜，實施相應應急預案及時與上級和轄區(qū)內(nèi)公安部門取得聯(lián)系，努力保證客戶區(qū)內(nèi)客戶、人質(zhì)安全的前提下，盡最大可能拖延時間，為公安部門爭取有利態(tài)勢，確保群眾生命財產(chǎn)安全。以合規(guī)經(jīng)營為中心，堅持內(nèi)部風險管控，堅持外部風險預防。錢睿白米支行第五篇：銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會1近期，xx支行公司業(yè)務部組織工商駐點營銷人員對防范電信網(wǎng)絡詐騙風險、加強對公賬戶管理進行了討論和學習。合規(guī)文化對銀行的開展具有重要意義，合規(guī)文化是員工素養(yǎng)的重要表達，是企業(yè)文化的核心要素，是業(yè)務開展的根底保障，更是個人乃至企業(yè)安身立命之根木。其目的在于讓每一位員工都能熟悉掌握崗位業(yè)務操作中的重要風險點和風險控制方法，牢固樹立合規(guī)操作的理念。無論業(yè)務簡單還是繁雜，也無論客戶是因私還是因公，都需要以遵守章程為基木前提，工作中實現(xiàn)合規(guī)操作。要求客戶提供注冊經(jīng)營地的門頭、辦公區(qū)域、內(nèi)部環(huán)境等證明照片；核對客戶相關產(chǎn)權和住改商證明是否一致等內(nèi)容。其次將客戶推薦給其注冊地就近的我行網(wǎng)點，聯(lián)系客戶經(jīng)理上門進行盡職調(diào)查，核實開戶意愿，查證經(jīng)營場地真實性，落實法人問詢和回訪。古人有云：“非淡泊無以明志，非寧靜無以致遠〞。如果沒有合規(guī)文化營造平穩(wěn)可靠的氣氛為根底，穩(wěn)健經(jīng)營和快速開展就無從談起。銀行合規(guī)經(jīng)營心得體會2俗話說，“沒有規(guī)矩，不成方圓〞，這是對合規(guī)重要性深入淺出的最好詮釋，是社會開展、人類進步亙古不變的規(guī)律。“你們不嫌麻煩??？每次都要拿著印鑒比照半天，我經(jīng)常過來，還能造假不成？太較真了吧！〞“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點好,我一會把身份證給你送來就是。〞工作中，這樣的情況時有發(fā)生。金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的39。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因為違規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的？柜面效勞中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成效勞客戶的陣地,也不僅僅是簡簡單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設的舞臺。〞合規(guī)說出口容易，寫出來也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識并持之以恒。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微缺乏道的風險嘛，經(jīng)驗告訴我不會有問題的；還有的說，習慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的卬章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。只有讓“合規(guī)〞深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)效勞具有更堅實的保障。作為一線員工，做到合規(guī)心中留是我們對社
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