銀行支行結(jié)算賬戶管理自查報(bào)告-閱讀頁
2024-11-03 22:07本頁面
【正文】 照我行實(shí)際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。同時(shí)對會計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。**縣支行二0一0年五月十二日第五篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告人民幣銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告根據(jù)縣聯(lián)社《關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動的通知》（農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔ⅩⅩ〕75號）文件精神，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)組織我社員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，同時(shí)開展一次人民幣銀行結(jié)算賬戶自查活動，現(xiàn)在將自查情況匯報(bào)如下：為確保此項(xiàng)工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結(jié)算賬戶自查小組：人民幣銀行結(jié)算賬戶自查情況：一、銀行結(jié)算賬戶的基本情況： ㈠、銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)內(nèi)控管理：明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實(shí)行復(fù)核制度，防止銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理“一手清”。執(zhí)行開銷戶登記制度；建立銀行結(jié)算賬戶檔案，并按規(guī)定由專人保管。規(guī)定與存款人進(jìn)行對賬，執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。㈡銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況：對存款人提交的申請書填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。不存在未經(jīng)人行核準(zhǔn)，私自為存款人違規(guī)開立核準(zhǔn)類賬戶（基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、預(yù)算單位專用存款賬戶）的情況。為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶按規(guī)定及時(shí)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。㈢銀行結(jié)算賬戶的使用情況：單位銀行結(jié)算賬戶不允許自開立之日起3個(gè)工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務(wù)。專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。二、存在問題對銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。三、整改措施盡快對未通過年檢的銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。四、銀行結(jié)算賬戶管理工作中的不足和建議經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》等有關(guān)規(guī)定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在我社人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識不夠、使命感不強(qiáng)、責(zé)任心不強(qiáng)等。ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅩⅩ信用社年4月7日
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