銀行支行結(jié)算賬戶管理自查報(bào)告(文件)
【正文】 辦理銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)時(shí)，對資料嚴(yán)格審查，對票據(jù)查驗(yàn)執(zhí)行經(jīng)辦行初查，市分行復(fù)查的雙線查驗(yàn)制度，并向省分行進(jìn)行資料的報(bào)備?？傊?，通過這次自查，使我部的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開戶資料審查，加大對開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實(shí)行面對面逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對開戶資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。賬戶管理系統(tǒng)二級(jí)操作員與三級(jí)操作員分開，各司其職。印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。不存在為存款人違規(guī)開立備案類賬戶的情況。一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取。賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對所有相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。今后，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》工作部署，積極開展人民幣銀行結(jié)算賬戶各項(xiàng)工作。按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對相關(guān)的業(yè)務(wù)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。㈣賬戶實(shí)名制落實(shí)和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。銷戶時(shí)有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。與存款人簽訂銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議及補(bǔ)充協(xié)議，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)。對銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對賬戶開立、變更、撤銷嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作實(shí)行專人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。第
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