銀行支行結(jié)算賬戶管理自查報(bào)告-預(yù)覽頁
【正文】 算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時(shí)處理。第三篇：銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告為規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行和賬戶管理工作，根據(jù)《關(guān)于開展支付結(jié)算管理和支付系統(tǒng)運(yùn)行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學(xué)習(xí)文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結(jié)算、票據(jù)業(yè)務(wù)、支付系統(tǒng)運(yùn)行管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，審查其授權(quán)書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對其身份進(jìn)行核查。及時(shí)準(zhǔn)確向賬戶系統(tǒng)報(bào)備信息。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續(xù)。（四）、支付系統(tǒng)自查情況大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內(nèi)系統(tǒng)授權(quán)后及時(shí)在人行前臵機(jī)上授權(quán)，處理時(shí)間控制在十分鐘之內(nèi)。以上報(bào)告，如有不妥，請指正。二是對結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷重點(diǎn)審查,對客戶身份資料的變動及時(shí)予以更新，對客戶身份實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪活動。二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé)按照我行實(shí)際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。對在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。執(zhí)行開銷戶登記制度；建立銀行結(jié)算賬戶檔案，并按規(guī)定由專人保管。㈡銀行結(jié)算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)處理情況：對存款人提交的申請書填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶按規(guī)定及時(shí)書面通知基本存款賬戶開戶銀行。專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。三、整改措施盡快對未通過年檢的銀行結(jié)算賬戶實(shí)行年檢，不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時(shí)處理。ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅩⅩ信用社年4月7日
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