【正文】 執(zhí)行是實現財會合規(guī)管理的重要環(huán)節(jié)。健全的內控機制是做到合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。第五篇：銀行內控合規(guī)自查報告銀行內控合規(guī)自查報告（2 篇）銀行內控合規(guī)自查報告 第一篇：今年以來，XX 市 XX 區(qū)聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經營、合規(guī)操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。三是實行“一把手”負責制，聯社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書 XXX 份。二、抓合規(guī)意識教育，培訓學習到位 ?為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯社做了以下工作：一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。聯社監(jiān)察部門隨收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。10 月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦 XX 名員工進行了合規(guī)知識競賽。三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位 ?加強基礎管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制 XXX 個，撤并低效網點 XX 個。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX 名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才 XX 人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。四是打造“流程銀行”。四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位 ?區(qū)聯社一是抓自查。并對照 20052006 年各項現場檢查發(fā)現的主要問題，疏理了 4 個方面 16 個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同 XX 省銀監(jiān)局《20052006年對 XX 省農村信用社各項現場檢查發(fā)現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發(fā)現的主要問題》一并轉發(fā)各社對照開展自查。二是抓專項檢查。三是抓好稽核檢查。同，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。今年 110 月，全轄信用社共組織會審 XX(社)次。搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先后對全區(qū) XX 個信用社的高管人員離任進行了審計。并對崗位輪換的 XX 名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款 XXX 筆，金額 XXXX 萬元(其中個人違規(guī)責任貸款 XXX 筆，金額 XXX 萬元)，被審計人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計劃。針對“XXX 案件”和貸款本息對賬反映出的問題，56 月，聯社在全區(qū)范圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業(yè)的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班(曠工)或經常性出現違規(guī)操作和有不良記錄等行為的 ?重點人員 XX 人，仍有 XX 名員工在同一崗位工作超過 3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適進行了崗位調整。七是抓安全檢查。同本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等 11 個機構的安全防護設施進行了更新。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為，防范案件的發(fā)生。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。不論檢查發(fā)現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展?，F將我行內控管理基本情況匯報如下：一、加強制度的梳理及學習?今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī)。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等問題發(fā)生。三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控 ?我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況；每月至少一次對現金、重要空 1 ?白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。（一）公司條線 ?根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。根據《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對 2017 年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面 ?根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位 ?近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。在支行領導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規(guī)工作運行良好。?