【正文】
每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提,才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。第一篇:銀行內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得體會(huì)(合規(guī))銀行內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得體會(huì)合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性,激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情,提高了工作中的自律意識(shí)。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié),源于每一個(gè)崗位的每一位員工。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,促使我們在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。作為一名管理人員,我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營方向的保證,更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn),不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定,促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),加強(qiáng)規(guī)范管理,以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。從現(xiàn)實(shí)看,許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動(dòng),唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)??己朔绞脚c安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項(xiàng)指標(biāo)掛鉤。變化二:從“沒時(shí)間干”到“加班加點(diǎn)”最為明顯和以往不同的是,改制后的企業(yè)員工從此沒有了時(shí)間的觀念,經(jīng)過改革,企業(yè)員工逐漸意識(shí)到要主動(dòng)地調(diào)配自己的時(shí)間,“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。三、建立并完善落實(shí)“三項(xiàng)制度”長效機(jī)制通過以上事例我認(rèn)為,將“三項(xiàng)制度”具體化、制度化,并實(shí)行三項(xiàng)制度情況作為管理者考核的依據(jù)。一些行偏重于對已發(fā)生或已存在的問題采取事后檢查處罰,而對事前防范和事中控制措施較少關(guān)注。近幾年以來,隨著商業(yè)性信貸業(yè)務(wù)開展,部分行基層行重視業(yè)務(wù)拓展,忽視財(cái)會(huì)管理。(二)以人為本,創(chuàng)建科學(xué)的財(cái)會(huì)合規(guī)管理機(jī)制依托內(nèi)審部門建立專職合規(guī)崗位,并界定其功能和職責(zé),獨(dú)立于銀行的經(jīng)營活動(dòng)。合規(guī)是確保農(nóng)發(fā)行財(cái)會(huì)工作持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ),是防范財(cái)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)的基石,要做到合規(guī)管理,就必須搞好制度建設(shè)和執(zhí)行力。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。先后開展了上會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財(cái)務(wù)收支,以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查,重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,針對發(fā)現(xiàn)的問題,發(fā)出整改通知書 XXX 份,落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查 XXX 社次。三是建立“雙向” 問責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,110 月,受誡勉談話的信用社班子 X 社次,通報(bào)批評的 XX 社次(含分社、儲(chǔ)蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰 XX 人次、罰款金額 XX 元,待崗 X 人,免職 X 人,除名 X 人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的 8 人。同,我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強(qiáng)制休假制度,至今已完成輪崗 3 人,強(qiáng)制休假 3 人。根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),培育全員操作風(fēng)險(xiǎn)管理 2 ?文化,規(guī)范柜臺(tái)操作流程。同經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流,進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵(lì)每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。四、積極開展今年的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作 ?根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作,進(jìn)一步加強(qiáng)對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,規(guī)范日常操作,增強(qiáng)員工合規(guī)操作和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。?銀行內(nèi)控合規(guī)自查報(bào)告 第二篇:2020 年以來我行堅(jiān)持“從嚴(yán)治行”,高度重視內(nèi)部控制管理工作,把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓,在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度、辦法的前提下,針對**支行實(shí)際,努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度,做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控工作,為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo),我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極的作用。新安裝更換報(bào)警器 X 臺(tái)、維修警器具 XX 社次。對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評價(jià)。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后,制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》,實(shí)行分組劃片包社,開展“突襲式”的檢查,按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序稽核,業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求,已完成對 XX 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序稽核,并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé),按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實(shí)做到了有章可循。11 月下旬,組織全轄 XXX 名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá) 99%。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。加強(qiáng)內(nèi)控制約,強(qiáng)化合規(guī)管理。合規(guī)部門有權(quán)獨(dú)立調(diào)查銀行內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件,對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或財(cái)會(huì)違規(guī)行為,可以隨時(shí)向所屬財(cái)會(huì)部門管理層報(bào)告。二、加強(qiáng)基層行財(cái)會(huì)合規(guī)管理的措施(一)培育良好的合規(guī)文化。(二)財(cái)會(huì)制度執(zhí)行不力近年來農(nóng)發(fā)行制定了一系列有關(guān)財(cái)會(huì)管理和內(nèi)控制約等方面的合規(guī)管理的制度、辦法,每年初各行也按規(guī)定與有關(guān)責(zé)