【正文】 每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。第一篇：銀行內(nèi)控制度學習心得體會(合規(guī))銀行內(nèi)控制度學習心得體會合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內(nèi)涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設?？己朔绞脚c安全生產(chǎn)、質(zhì)量效益等多項指標掛鉤。變化二：從“沒時間干”到“加班加點”最為明顯和以往不同的是，改制后的企業(yè)員工從此沒有了時間的觀念，經(jīng)過改革，企業(yè)員工逐漸意識到要主動地調(diào)配自己的時間，“今天的事情今天來完成”這是在企業(yè)改制之前很少有過的。三、建立并完善落實“三項制度”長效機制通過以上事例我認為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者考核的依據(jù)。一些行偏重于對已發(fā)生或已存在的問題采取事后檢查處罰，而對事前防范和事中控制措施較少關注。近幾年以來，隨著商業(yè)性信貸業(yè)務開展，部分行基層行重視業(yè)務拓展，忽視財會管理。（二）以人為本，創(chuàng)建科學的財會合規(guī)管理機制依托內(nèi)審部門建立專職合規(guī)崗位，并界定其功能和職責，獨立于銀行的經(jīng)營活動。合規(guī)是確保農(nóng)發(fā)行財會工作持續(xù)健康發(fā)展的基礎，是防范財會風險的基石，要做到合規(guī)管理，就必須搞好制度建設和執(zhí)行力。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。先后開展了上會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書 XXX 份，落實專人限期進行整改。五是加強責任監(jiān)督。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查 XXX 社次。三是建立“雙向” 問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，110 月，受誡勉談話的信用社班子 X 社次，通報批評的 XX 社次(含分社、儲蓄所)，經(jīng)濟處罰 XX 人次、罰款金額 XX 元，待崗 X 人，免職 X 人，除名 X 人，待給予政紀處分和其他處理的 8 人。同，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗 3 人，強制休假 3 人。根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習，培育全員操作風險管理 2 ?文化，規(guī)范柜臺操作流程。同經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。四、積極開展今年的各項風險排查工作 ?根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風險意識。?銀行內(nèi)控合規(guī)自查報告 第二篇：2020 年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內(nèi)控管理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。新安裝更換報警器 X 臺、維修警器具 XX 社次。對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序稽核，業(yè)務全覆蓋”的管理要求，已完成對 XX 個網(wǎng)點的序稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。11 月下旬，組織全轄 XXX 名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達 99%。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。加強內(nèi)控制約，強化合規(guī)管理。合規(guī)部門有權獨立調(diào)查銀行內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件，對于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或財會違規(guī)行為，可以隨時向所屬財會部門管理層報告。二、加強基層行財會合規(guī)管理的措施（一）培育良好的合規(guī)文化。（二）財會制度執(zhí)行不力近年來農(nóng)發(fā)行制定了一系列有關財會管理和內(nèi)控制約等方面的合規(guī)管理的制度、辦法，每年初各行也按規(guī)定與有關責