【正文】 根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對 2017 年8月至2012年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產品業(yè)務進行了全面、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。四是抓賬務會審，規(guī)范操作行為。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素，合理確定崗位編制 XXX 個，撤并低效網(wǎng)點 XX 個。第五篇：銀行內控合規(guī)自查報告銀行內控合規(guī)自查報告（2 篇）銀行內控合規(guī)自查報告 第一篇：今年以來，XX 市 XX 區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。二是根據(jù)財會組織結構和業(yè)務流程，及時修訂和完善各項財會規(guī)章制度和業(yè)務操作規(guī)程。一、基層行財會業(yè)務合規(guī)管理存在的主要問題近年來農發(fā)行十分重視財會合規(guī)管理制度建設，一直將財會合規(guī)操作作為一個重要的風險源來管理，但是一些行由于財會基礎管理薄弱，執(zhí)行力不強，致使財會合規(guī)管理與有關要求相比還存在較大差距，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：（一）合規(guī)管理意識淡薄由于認識上的誤區(qū)和理念上的偏差，基層行的財會合規(guī)管理意識淡?。阂皇侵赝獠繕I(yè)務拓展，輕內部財會管理。XX年上半年，東郊水廠僅四、五月份的非生產用電就比往年同期節(jié)約20%，企業(yè)員工團結互助，心往一處想，勁往一處使。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。第二篇：銀行內控合規(guī)學習心得銀行內控合規(guī)學習心得銀行內控合規(guī)學習心得一：銀行內控制度學習心得體會合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員、能手。這一切都取決于我們公司嚴格管理制度的建立，“今天不努力，明天可能就會面臨待崗”人人都有危機感，企業(yè)員工把每一天都作為自己的一個起點，而不停地忙碌、拼搏、奮進。（二）財會制度執(zhí)行不力近年來農發(fā)行制定了一系列有關財會管理和內控制約等方面的合規(guī)管理的制度、辦法，每年初各行也按規(guī)定與有關責任人簽訂了責任書，但少數(shù)行沒有真正落實到行動上，制度執(zhí)行不力。合規(guī)部門有權獨立調查銀行內部可能違反合規(guī)政策的事件，對于調查所發(fā)現(xiàn)的任何異常情況或財會違規(guī)行為，可以隨時向所屬財會部門管理層報告。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。?銀行內控合規(guī)自查報告 第二篇：2020 年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用。同經(jīng)常與每位員工進行交流，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內控工作獻計獻策。同，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗 3 人，強制休假 3 人。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查 XXX 社次。先后開展了上會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書 XXX 份，落實專人限期進行整改。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。合規(guī)是確保農發(fā)行財會工作持續(xù)健康發(fā)展的基礎，是防范財會風險的基石，要做到合規(guī)管理，就必須搞好制度建設和執(zhí)行力。近幾年以來，隨著商業(yè)性信貸業(yè)務開展，部分行基層行重視業(yè)務拓展，忽視財會管理。三、建立并完善落實“三項制度”長效機制通過以上事例我認為，將“三項制度”具體化、制度化，并實行三項制度情況作為管理者考核的依據(jù)。考核方式與安全生產、質量效益等多項指標掛鉤。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營