銀行合規(guī)心得體會(huì)(專(zhuān)業(yè)版)
【正文】 我很肯定的告訴她，這些都是客戶(hù)的隱私，我們是不會(huì)隨意透露給任何人。在風(fēng)險(xiǎn)把控方面我們不能有一絲松懈，日常按規(guī)操作，防范人為風(fēng)險(xiǎn)。這警醒我們，監(jiān)督不到位，合規(guī)的執(zhí)行就是一句空話?！酒?月28日晚，xx支行開(kāi)展了“行為管理我盡責(zé)”的學(xué)習(xí)討論。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一個(gè)員工。另外我作為開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人員，也必須核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人及其代理人真實(shí)身份，了解企業(yè)法定代表人對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、資金來(lái)源、財(cái)產(chǎn)和銷(xiāo)售情況的熟悉程度。微小的違規(guī)操作，可能牽連整個(gè)業(yè)務(wù)不合規(guī)，最終造成風(fēng)險(xiǎn)損失。不能引導(dǎo)客戶(hù)去辦理掛失，因?yàn)槿绻蛻?hù)賬戶(hù)里還有余額資金，銷(xiāo)戶(hù)又成功，余額通過(guò)現(xiàn)金給客戶(hù)，但客戶(hù)原有的儲(chǔ)存介質(zhì)沒(méi)有及時(shí)銷(xiāo)毀，后續(xù)他拿著銀行卡或者存折過(guò)來(lái)說(shuō)我存折里還有錢(qián)，錢(qián)怎么不見(jiàn)了。作為一個(gè)入行六年的員工，在這將近兩千個(gè)日夜里，慢慢的實(shí)現(xiàn)了合規(guī)思想上由“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變。我們每一個(gè)人都應(yīng)該從自我做起，從小事做起，加強(qiáng)自我修養(yǎng)，加強(qiáng)人格鍛煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚(yáng)行為新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡責(zé)。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定，人們都應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦。無(wú)論是定期、活期存折、存單還是銀行卡掛失都有較大的風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)作為經(jīng)營(yíng)金融風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，無(wú)論是任何崗位，都要堅(jiān)持合規(guī)操作，合規(guī)行為。如今對(duì)公開(kāi)戶(hù)的管理較之前更為嚴(yán)格，如果疏忽開(kāi)立了不法賬戶(hù)，那么后果不只是違規(guī)，更是違法。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。我作為一名社招新進(jìn)的建行人，對(duì)討論內(nèi)容印象深刻，收益頗豐。工作中，加強(qiáng)互相監(jiān)督，崗位
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