銀行合規(guī)心得體會(更新版)
【正文】 資金，銷戶又成功，余額通過現(xiàn)金給客戶，但客戶原有的儲存介質(zhì)沒有及時銷毀，后續(xù)他拿著銀行卡或者存折過來說我存折里還有錢，錢怎么不見了。只有狠抓嚴懲，強責任、強管理、強監(jiān)督，才會知敬畏、存戒懼、守底線。微小的違規(guī)操作，可能牽連整個業(yè)務(wù)不合規(guī)，最終造成風險損失。會上，方主管先組織大家學習了《關(guān)于印發(fā)xx市分行2020年行為管理年工作實施方案的通知》，及近期行內(nèi)外違規(guī)警示案例，隨后大家觀看了行內(nèi)監(jiān)控錄像，并結(jié)合自身實際情況就合規(guī)行為談出了自己的心得理解。另外我作為開戶經(jīng)辦人員，也必須核實開戶申請人及其代理人真實身份，了解企業(yè)法定代表人對企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、資金來源、財產(chǎn)和銷售情況的熟悉程度。所以一是管好自己。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一個員工。合規(guī)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。尤其是盡職調(diào)查的環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理必須實地走訪，和法人面對面了解企業(yè)各方面情況?！酒?月28日晚，xx支行開展了“行為管理我盡責”的學習討論。千里之堤潰于蟻穴。這警醒我們，監(jiān)督不到位，合規(guī)的執(zhí)行就是一句空話。我們?yōu)榭蛻艮k理掛失業(yè)務(wù)一般是基于客戶的儲存介質(zhì)丟失才為他辦理，只有客戶明確提出介質(zhì)掉了，丟失了，我們才能辦理掛失，也能有效避免大部分風險發(fā)生。在風險把控方面我們不能有一絲松懈，日常按規(guī)操作，防范人為風險。合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個員工都必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。我很肯定的告訴她，這些都是客戶的隱私，我們是不會隨意透露給任何人。
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