銀行合規(guī)心得體會(huì)-預(yù)覽頁(yè)
【正文】 章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶(hù)的權(quán)益的能力。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。尤其是盡職調(diào)查的環(huán)節(jié)，客戶(hù)經(jīng)理必須實(shí)地走訪，和法人面對(duì)面了解企業(yè)各方面情況。比如我經(jīng)常走得急忘記鎖屏和鎖柜子，這似乎是很小的錯(cuò)誤，但是有可能因?yàn)槲业氖韬鲈斐蓢?yán)重后果?！酒?月28日晚，xx支行開(kāi)展了“行為管理我盡責(zé)”的學(xué)習(xí)討論。合規(guī)制度是水之源，木之本，銀行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)制度的建設(shè)，合規(guī)制度不僅是指導(dǎo)我們工作的指示燈，更是規(guī)范各部門(mén)順利工作的保障。千里之堤潰于蟻穴。這需要我們時(shí)刻保持初心，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，轉(zhuǎn)變觀念，提高合規(guī)意識(shí)。這警醒我們，監(jiān)督不到位，合規(guī)的執(zhí)行就是一句空話。國(guó)有國(guó)法，行有行規(guī)，心中有合規(guī)，才能守護(hù)效益果實(shí)，才能放心發(fā)展。我們?yōu)榭蛻?hù)辦理掛失業(yè)務(wù)一般是基于客戶(hù)的儲(chǔ)存介質(zhì)丟失才為他辦理，只有客戶(hù)明確提出介質(zhì)掉了，丟失了，我們才能辦理掛失，也能有效避免大部分風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。特別是對(duì)定期存折或存單，客戶(hù)拿著身份證過(guò)來(lái)說(shuō)我名下有一張定期存單，但是放在家里了沒(méi)有帶過(guò)來(lái)，現(xiàn)在急著用錢(qián)，要求取定期急用，那這個(gè)時(shí)候如果你給客戶(hù)出主意說(shuō)可以辦理掛失銷(xiāo)戶(hù)將定期取出來(lái)。在風(fēng)險(xiǎn)把控方面我們不能有一絲松懈，日常按規(guī)操作，防范人為風(fēng)險(xiǎn)。古人云：無(wú)規(guī)矩不成方圓。合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個(gè)員工都必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。里面有一疊人民幣和他們單位另一個(gè)財(cái)務(wù)的個(gè)人卡，讓我?guī)兔Σ橐幌逻@個(gè)卡的明細(xì)。我很肯定的告訴她，這些都是客戶(hù)的隱私，我們是不會(huì)隨意透露給任何人。那么建行的制度也一樣，在制度觸及不到的盲點(diǎn)，我們就必須形成一種合規(guī)的意識(shí)和習(xí)慣，約束我們?cè)谌粘５墓ぷ髦械男袨橐?guī)范。
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