【正文】 世界銀行及國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)在業(yè)務(wù)上具有明顯的互補(bǔ)性。貸款協(xié)議額 590萬(wàn)特別提款權(quán)，折合 。、 Dioro、 Konna 和 Tenenkou 4處碼頭。 其他工程將圍繞巴馬科市中心進(jìn)行，建設(shè) “小巴環(huán)線”。 ? 20231113 20:51 文章來(lái)源：駐馬里使館經(jīng)商處 國(guó)際金融公司貸款私企 ? 本報(bào)訊世界銀行集團(tuán)的私營(yíng)部門(mén)投資機(jī)構(gòu) ——— 國(guó)際金融公司近日在北京與中國(guó)一家私營(yíng)農(nóng)業(yè)企業(yè)簽訂協(xié)議，向該公司提供2200萬(wàn)美元的貸款，幫助其整合和擴(kuò)建豬肉產(chǎn)品的生產(chǎn)。據(jù)華正公司估計(jì)，這筆貸款扶助建設(shè)的工程投產(chǎn)后，年產(chǎn)值將達(dá)到 20億元，將從很大程度上帶動(dòng)當(dāng)?shù)氐酿B(yǎng)豬和豬肉加工產(chǎn)業(yè)。目前中國(guó)已成為國(guó)際金融公司第九大投資國(guó)，截至去年年底，國(guó)際金融公司已參與了 50多個(gè)中國(guó)項(xiàng)目，投入資金約為13億美元。 ? 國(guó)際農(nóng)發(fā)基金 ：國(guó)際農(nóng)發(fā)基金根據(jù)借款國(guó)的人均國(guó)民收入水平來(lái)確定其貸款期限和寬限期。 ? 第一，貸款人由多家銀行組成。 ? 第三，參加銀團(tuán)的各銀行間的關(guān)系依契約而定。 ? （ 1）牽頭行與借款人之間的關(guān)系。 代理 ? （ 3）參與行與借款人之間以及參與行相互之間的關(guān)系。 ? （ 1）合同更新或替代。 ? （ 3）讓與。 （三）國(guó)際銀團(tuán)貸款的法律文件 ? 一是銀團(tuán)與借款人之間的貸款協(xié)議；一是銀團(tuán)之間的法律文件。 ? 又稱為融資承諾書(shū)，是牽頭行與借款人初步接觸后交給借款人的、表明將按所載條件為其組織銀團(tuán)貸款的法律文件，具有要約性質(zhì)。 是借款人與牽頭行共同擬定的由后者分發(fā)給可能參加銀團(tuán)貸款的銀行，邀請(qǐng)其參加銀團(tuán)貸款的法律文件。 我國(guó)借用國(guó)際商業(yè)貸款基本情況 ? 19792023年，我國(guó)累計(jì)使用國(guó)際商業(yè)貸款829億美元，主要用于國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目和部分地方限下項(xiàng)目引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)設(shè)備，以及飛機(jī)融資租賃等。利用國(guó)際商業(yè)貸款建設(shè)的國(guó)家重點(diǎn)項(xiàng)目有：長(zhǎng)江三峽水利樞紐工程，廣東大亞灣、嶺澳及浙江秦山、江蘇田灣核電站，大連、丹東、南通等電廠，大慶、齊魯、揚(yáng)子等 30萬(wàn)噸乙烯，寶鋼三期、邯鋼、珠鋼、包鋼薄板坯連鑄連軋、攀鋼擴(kuò)建，海洋石油的惠州、陸豐等油田開(kāi)發(fā)。 ? 今年 6月份即將開(kāi)工建設(shè)的軌道交通 1號(hào)線一期工程，目前 50%的項(xiàng)目資本金已經(jīng)由市及各縣（市、區(qū)）共同籌資完成，其余資金采用銀團(tuán)貸款的模式解決。據(jù)悉，這是繼繞城高速連接線和“五路四橋”之后，寧波又一次利用銀團(tuán)貸款方式加快推進(jìn)重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。 1998年 4月，嘉發(fā)電力有限公司提前將等額于未清償債務(wù)余額的4200余萬(wàn)美元，委托中山嘉明電力有限公司存入廣東省國(guó)際信托投資公司，并指定用于歸還銀團(tuán)貸款。 銀團(tuán)成員向廣東省高級(jí)人民法院提起訴訟，請(qǐng)求判令嘉發(fā)公司清償債務(wù)，并以互為關(guān)聯(lián)公司及曾為嘉發(fā)公司出具保函為由，請(qǐng)求判令嘉明公司、中山電力開(kāi)發(fā)公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任。 2023年7月 20日，廣東省高級(jí)人民法院作出判決，嘉發(fā)公司清償借款本息 2300余萬(wàn)美元及利息，駁回原告主張嘉明公司、中山市電力開(kāi)發(fā)公司承擔(dān)連帶債務(wù)責(zé)任的訴訟請(qǐng)求。該案例中法院認(rèn)定中山市電力開(kāi)發(fā)公司出具的保函僅為嘉發(fā)公司當(dāng)期還款作出保證，而該期還款證實(shí)已經(jīng)履行，因此原告方的訴訟請(qǐng)求沒(méi)有得到法律的支持；第二，貸出方應(yīng)該重視對(duì)貸款的定期及不定期檢查，與借款人及擔(dān)保人保持溝通，避免遲遲不能發(fā)現(xiàn)借款人或者擔(dān)保人喪失還款能力，該案例中借款人將錢(qián)支付給保證人，如果貸出方跟蹤及時(shí)，則有可能避免保證人破產(chǎn)而貸款無(wú)法按期收回。這里所說(shuō)的特定的工程項(xiàng)目，主要是指自然資源開(kāi)發(fā)項(xiàng)目和公用基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。 ? 。 ? 。具體步驟是： ? 貸款合同 ： 貸款人 與 項(xiàng)目公司 ? 擔(dān)保合同 ： 項(xiàng)目主辦人 與 貸款人 ? 二聯(lián)式合同結(jié)構(gòu)比較簡(jiǎn)單，一般為獨(dú)家銀行貸款所采用。 ? 貸款合同 ：貸款人與項(xiàng)目公司； ? 長(zhǎng)期購(gòu)買(mǎi)合同 ： 項(xiàng)目公司和項(xiàng)目產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)方； ? 擔(dān)保合同 ： 項(xiàng)目主辦人向項(xiàng)目公司提供擔(dān)保，保證購(gòu)買(mǎi)方履行在購(gòu)買(mǎi)協(xié)議中所承擔(dān)的付款義務(wù)。 ? 由 貸款合同、先期購(gòu)買(mǎi)合同、提貨或付款合同 、擔(dān)保合同 連接而成。然后融資公司將各種擔(dān)保全部轉(zhuǎn)讓給貸款人，作為償還貸款的擔(dān)保。 ? 根據(jù)所屬法律范疇的不同，國(guó)際融資擔(dān)?？梢苑譃?人的擔(dān)保 和 物的擔(dān)保 。 （二）國(guó)際融資擔(dān)保規(guī)則的統(tǒng)一化 ? 國(guó)際商會(huì) 制訂或認(rèn)可的《合同擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則》、《見(jiàn)索即付擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則》、《合同保函統(tǒng)一規(guī)則》、《國(guó)際備用信用證慣例》 ； ? 聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì) 主持通過(guò)的《獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公約》。丙銀行為該工程出具見(jiàn)索即付的保函。對(duì)此，下列哪些選項(xiàng)是正確的？ ? 審查后，方履行保函義務(wù) ? ，丙銀行可以此為由不履行保函義務(wù) ? ，只要違約事實(shí)出現(xiàn)即須履行保函義務(wù)。 2023 ? ，國(guó)際融資擔(dān)保存在多種不同的形式，如銀行保函、備用信用證、浮動(dòng)擔(dān)保等，中國(guó)法律對(duì)其中一些擔(dān)保形式?jīng)]有相應(yīng)的規(guī)定。和傳統(tǒng)意義的保證相比，備用信用證有如下特點(diǎn)：（ 1）備用信用證的保證人是銀行；（ 2）貸款人出具信用證要求的違約證明時(shí)，保證人即向貸款人付款，并不需要對(duì)違約的事實(shí)進(jìn)行審查；（ 3）開(kāi)證行作為保證人承擔(dān)第一位付款責(zé)任，而不是次位債務(wù)人；（ 4）在借貸協(xié)議無(wú)效時(shí)，開(kāi)證行仍須承擔(dān)保證責(zé)任，也就是說(shuō)，備用信用證獨(dú)立于國(guó)際借貸協(xié)議這一基礎(chǔ)交易。 ? 安慰信，又稱擔(dān)保意愿書(shū)，是指由一國(guó)政府或母公司根據(jù)其下屬企業(yè)（借款人）的要求，向貸款人出具的表示愿意幫助該借款人償還貸款的書(shū)面文件。通常僅適用于信譽(yù)良好的大型公司或政府組織。 ? ? 國(guó)際融資擔(dān)保中使用最普遍的是見(jiàn)索即付保證，它是指擔(dān)保人（通常是銀行）應(yīng)申請(qǐng)人要求或指示，對(duì)收益人承擔(dān)付款義務(wù)，只要收益人要求付款，擔(dān)保人即應(yīng)向其支付約定金額。擔(dān)保人所承擔(dān)的義務(wù)是獨(dú)立于基本合同的，擔(dān)保人不能以基本合同對(duì)抗收益人；（ 2）絕對(duì)性。擔(dān)保人所承擔(dān)的義務(wù)是付款義務(wù)，而不是實(shí)際履行本應(yīng)由申請(qǐng)人（借款人）履行的義務(wù)。 ? 浮動(dòng)抵押源于英國(guó)，是一種很特殊的物權(quán)擔(dān)保方式，是借款人以現(xiàn)有的和將來(lái)取得的全部資產(chǎn)，為貸款人設(shè)定的一種擔(dān)保物權(quán)。因此， D項(xiàng)說(shuō)法正確。 ? 跨國(guó)銀行 ，一般是指在若干國(guó)家設(shè)有分支機(jī)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)跨境貨幣信用業(yè)務(wù)的企業(yè)。其機(jī)構(gòu)形式主要包括外國(guó)銀行分行、外國(guó)銀行子公司以及合資銀行等。 經(jīng)理處 ：級(jí)別高于代表處，但低于分行，不具有東道國(guó)的法人資格。 分行 ：是最主要的形式，是總行的組成部分，幾乎能經(jīng)營(yíng)銀行全部業(yè)務(wù)。 聯(lián)屬銀行 ：性質(zhì)與附屬銀行基本相同，只不過(guò)總行參股份額較少，沒(méi)有控股權(quán)。不吸收存款，一般從事某些特定地區(qū)和領(lǐng)域的貸款業(yè)務(wù)。 ? 母國(guó)并表監(jiān)管 是指對(duì)一銀行或銀行集團(tuán)所面臨的所有風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)論其機(jī)構(gòu)注冊(cè)于何地，應(yīng)從銀行或銀行集團(tuán)的整體予以綜合考慮的一種監(jiān)管方法。它以《巴塞爾協(xié)定》及其后續(xù)文件、《巴塞爾資本協(xié)議》及《新巴塞爾資本協(xié)議》、《有效銀行監(jiān)管核心原則》等重要文件為基礎(chǔ)構(gòu)成，其內(nèi)容涉及跨國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的合作監(jiān)管、國(guó)際銀行的資本充足監(jiān)管、有效銀行監(jiān)管以及銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理等。 （二） 《 新巴塞爾資本協(xié)議 》 ? 1.《 新資本協(xié)議 》 的主要內(nèi)容 ? （ 1）第一支柱：最低資本要求。 ? （ 3）第三支柱：市場(chǎng)紀(jì)律。依其要求，銀行總資本比率的分母由三部分組成：所有信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)，以及 倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的資本。 第三支柱：市場(chǎng)紀(jì)律 ? 委員會(huì)強(qiáng)調(diào)，市場(chǎng)紀(jì)律具有強(qiáng)化資本監(jiān)管，幫助監(jiān)管當(dāng)局提高金融體系安全穩(wěn)健的潛在作用，而銀行有效的信息披露可以確保市場(chǎng)參與者更好地了解銀行的風(fēng)險(xiǎn)狀況和資本充足率，有助于市場(chǎng)紀(jì)律發(fā)揮作用。新協(xié)議提出了一些有關(guān)信息披露規(guī)定的方案及建議，以便使市場(chǎng)參與者有機(jī)會(huì)評(píng)估新協(xié)議的適用范圍、銀行資本、風(fēng)險(xiǎn)暴露、評(píng)估及管理程序和資本充足率。 （三） 《 有效銀行監(jiān)管核心原則 》 ? 1.《 有效銀行核心原則 》 的內(nèi)容 ? 2.《 有效銀行監(jiān)管核心原則 》 的意義 1.《有效銀行核心原則》的內(nèi)容 ? 《核心原則》是發(fā)達(dá)國(guó)家近百年來(lái)銀行業(yè)監(jiān)管的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，是巴塞爾委員會(huì)多年來(lái)工作成果的匯集，其內(nèi)容包括有效銀行監(jiān)管的先決條件、發(fā)照程序和對(duì)機(jī)構(gòu)結(jié)構(gòu)變動(dòng)的審批、持續(xù)性銀行監(jiān)管的安排、銀行監(jiān)管者的正式權(quán)力、跨國(guó)銀行業(yè)等六個(gè)部分，以及兩個(gè)附錄，即《有關(guān)政府所有的銀行的特殊問(wèn)題》和《存款保護(hù)》。 2.《有效銀行監(jiān)管核心原則》的意義 ? （ 1）它第一次將銀行監(jiān)管作為一個(gè)系統(tǒng)加以研究，全面概括了“有效銀行監(jiān)管”的基本要素，科學(xué)構(gòu)建了有效銀行監(jiān)管的基本原則體系。 ? （ 3）它一舉突破了以往巴塞爾文件的重大局限，其起草和制訂過(guò)程有包括中國(guó)在內(nèi)的許多非十國(guó)集團(tuán)國(guó)家直接參與其間，并廣泛征求了各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局、世界各大商業(yè)銀行、國(guó)際貨幣基金組織和世界銀行以及各地區(qū)性監(jiān)管團(tuán)體的意見(jiàn)，具有以往巴塞爾文件所不具有的廣泛適用性。 （一）外資銀行的形式 ? 1家外國(guó)銀行單獨(dú)出資或者 1家外國(guó)銀行與其他外國(guó)金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的 外商獨(dú)資銀行 ； ? 外國(guó)金融機(jī)構(gòu)與中國(guó)的公司 、 企業(yè)共同出資設(shè)立的 中外合資銀行 ； ? 外國(guó)銀行分行 ； ? 外國(guó)銀行代表處 。 （二）外資銀行的設(shè)立條件 ? 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為 10億 元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行撥給各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的 60%。 擬設(shè) 外商獨(dú)資銀行 的股東應(yīng)當(dāng)為金融機(jī)構(gòu) ? （一）為商業(yè)銀行； ? （二）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處 2年以上； ? （三）提出設(shè)立申請(qǐng)前 1年年末總資產(chǎn)不少于 100億美元； ? （四）資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定。 擬設(shè) 分行 的外國(guó)銀行 ? （一）提出設(shè)立申請(qǐng)前 1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元； ? （二）資本充足率符合所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定； ? （三）初次設(shè)立分行的，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處 2年以上。 外國(guó)銀行分行的業(yè)務(wù)范圍 ? 吸收公眾存款； ? 發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款； ? 辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn) ? 買(mǎi)賣政府債券、金融債券，買(mǎi)賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券； ? 信用證服務(wù)及擔(dān)保； ? 辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算； ? 買(mǎi)賣、代理買(mǎi)賣外匯 ? 代理保險(xiǎn)； ? ? 從事同業(yè)拆借； ? 提供保管箱服務(wù)； ? 1提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)； ? 1經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù) ? 外國(guó)銀行分行吸收中國(guó)境內(nèi)公民每筆不少于 100萬(wàn)元人民幣的定期存款。 外資在華銀行名錄（武漢） ? 構(gòu)名稱 地 址 國(guó)家 ? 法國(guó)興業(yè)銀行武漢分行 招銀大廈 法國(guó) ? 荷蘭銀行武漢代表處 天安假日酒店 荷蘭 ? 日本陸奧銀行武漢代表處（分行）招銀大廈 日本 ? 日本瑞穗實(shí)業(yè)銀行武漢代表處 天安假日酒店 日本 ? 匯豐銀行分行 ? 東亞銀行分行 第五節(jié) 國(guó)際證券制度 ? 一、國(guó)際證券制度概述 ? 二、國(guó)際證券發(fā)行的法律制度 ? 三、國(guó)際證券流通的法律制度 一、國(guó)際證券制度概述 ? （一）國(guó)際證券的概念和特征 ? （二）國(guó)際證券的監(jiān)管 ? ? ? （一）國(guó)際證券的概念和特征 ? 國(guó)際證券 (International Securities) 一般是指一國(guó)政府、金融機(jī)構(gòu)、公司或企業(yè)為籌集資金在國(guó)外或國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)行的、以發(fā)行地所在國(guó)貨幣或可兌換貨幣為面值的證券。 ? 國(guó)際債券 是指一國(guó)政府、金融機(jī)構(gòu)、公司或國(guó)際金融組織為籌集資金在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券。 ? 歐洲債券 (Eurobonds)，是指發(fā)行人在面值貨幣國(guó)以外的國(guó)家的離岸市場(chǎng)發(fā)行的債券。 ? (2)美國(guó)的 法定型 證券監(jiān)管體制，即在法律管制的基礎(chǔ)上，輔以證券市場(chǎng)參加者的自律。 ? 歐盟 理事會(huì)自 20世紀(jì) 80年代以來(lái)相繼制訂并發(fā)布了一系列有關(guān)證券監(jiān)管的指令，成為成員國(guó)在歐洲單一市場(chǎng)內(nèi)從事證券活動(dòng)的基本法律依據(jù)。 ? 我國(guó)現(xiàn)階段的證券監(jiān)管體制是法定監(jiān)管與自律性管理相結(jié)合，以法定監(jiān)管為主，同時(shí)引入必要的自律管理。第二，建立專門(mén)的國(guó)家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，同時(shí)充分發(fā)揮行業(yè)自律的作用，實(shí)現(xiàn)國(guó)家監(jiān)管與市場(chǎng)自律的有機(jī)結(jié)合。 ? 境內(nèi)上市外資股 俗稱 B股，是指我國(guó)境內(nèi)股份有限公司發(fā)行的，以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買(mǎi)賣，在境內(nèi)證券交易所上市交易的記名式股票。 二、國(guó)際證券