【正文】 所、中國太平洋保險公司湖南省分公司和標(biāo)典信息公司三家公司的管理咨詢專家和高級財務(wù)顧問，已經(jīng)取得了良好的經(jīng)濟效益。2008年開始主持了中國保險大學(xué)和保監(jiān)會聯(lián)合開發(fā)的《保險理財師》職業(yè)資格認(rèn)證課題，現(xiàn)已交稿，專著今年5月正式出版。下半年擬申報中國人壽系統(tǒng)的《保險公司內(nèi)控及風(fēng)險評估體系研究》課題 。 簽 名： 2009 年 5 月 8 日所在單位和主管部門意見蓋 章年 月 日地區(qū)、部門、企業(yè)人力資源和社會保障部門意見 蓋 章年 月 日附件7：“保險理財師“資格認(rèn)證資料《保險理財基礎(chǔ)知識》（“保險理財師”系列教材一）羅安定、許捷、張昌松、楊曉萍、李晶晶、李嵐 編著目 錄引言：關(guān)于保險理財師第一章 家庭理財概論第一節(jié) 何謂家庭理財一、家庭的概念二、家庭理財?shù)母拍钊?、家庭理財?shù)漠a(chǎn)生和發(fā)展四、家庭生命周期與家庭理財五、家庭理財研究的對象第二節(jié) 家庭理財目標(biāo)、原則與觀念一、家庭理財目標(biāo)二、家庭理財原則 家庭理財?shù)挠^念第三節(jié) 家庭理財?shù)耐獠凯h(huán)境 一、法律環(huán)境二、金融環(huán)境三、經(jīng)濟環(huán)境第二章 財務(wù)基礎(chǔ)知識第一節(jié) 資金的時間價值與風(fēng)險價值一、資金的時間價值概述二、計算時間價值的相關(guān)概念三、復(fù)利終值的計算四、復(fù)利現(xiàn)值的計算五、年金的計算六、資金風(fēng)險價值的度量第二節(jié) 資金風(fēng)險承受度一、影響資金風(fēng)險承受度的因素二、資金風(fēng)險承受度的測評第三節(jié) 財務(wù)相關(guān)知識一、會計要素及其關(guān)系二、理財?shù)膬?nèi)容與環(huán)節(jié)第四節(jié) 企業(yè)財務(wù)報表及其分析一、財務(wù)會計報告概述二、報表的解讀三、財務(wù)分析方法第三章 金融與保險基礎(chǔ)知識第一節(jié) 金融市場與金融工具 一、金融市場概述二、金融工具概述三、我國的金融市場體系四、金融監(jiān)管第二節(jié) 保險基礎(chǔ)知識一、風(fēng)險與風(fēng)險管理二、保險與保險分類三、保險合同四、保險市場五、保險與家庭理財?shù)谒恼?家庭財務(wù)報表第一節(jié) 家庭財務(wù)報表概述一、家庭財務(wù)報表組成二、家庭財務(wù)報表的特點第二節(jié) 家庭資產(chǎn)負(fù)債表一、家庭資產(chǎn)二、家庭負(fù)債三、家庭凈資產(chǎn)四、資產(chǎn)負(fù)債表編制第三節(jié) 家庭收支表和調(diào)整收支表一、收入二、支出三、家庭收支表的編制第四節(jié) 家庭財務(wù)狀況分析一、家庭財務(wù)報表比率分析二、收支（現(xiàn)金流量）分析第五章 家庭理財?shù)牧鞒痰谝还?jié) 客戶關(guān)系的建立和管理一、客戶關(guān)系的建立二、收集客戶信息第二節(jié) 財務(wù)分析和財務(wù)評價一、家庭財務(wù)報表編制與分析二、分析家庭的財務(wù)狀況第三節(jié) 制定理財規(guī)劃方案一、確定家庭理財目標(biāo)二、制定具體規(guī)劃方案三、交付理財規(guī)劃方案第四節(jié) 理財規(guī)劃方案的實施與監(jiān)控一、理財規(guī)劃方案的實施二、理財規(guī)劃方案的監(jiān)控附錄參考文獻后記《保險理財實務(wù)操作》（“保險理財師”系列教材三）目錄李嵐、許捷、羅安定、譚新蘭 編著上篇 實務(wù)操作操作一 客戶關(guān)系的建立和管理第一節(jié)、 客戶關(guān)系的建立一、與客戶的溝通（一）溝通前的準(zhǔn)備（二）與客戶的溝通二、確定客戶關(guān)系（一）理財規(guī)劃委托服務(wù)合同簽訂的基本程序（二）理財規(guī)劃委托服務(wù)合同文本（三）保密合同的簽署第二節(jié)、客戶關(guān)系管理一、客戶分類管理（一）客戶分類（二）家庭理財客戶歷史價值分析二、客戶信息管理（一）客戶信息的基本內(nèi)容（二）客戶信息的收集（三）客戶信息分析與評價三、客戶關(guān)系維護（一）客戶關(guān)系維護的重要性（二）家庭理財客戶關(guān)系維持策略綜合案例操作二 家庭財務(wù)診斷第一節(jié)、編制客戶財務(wù)報表一、編制資產(chǎn)負(fù)債表（一）家庭資產(chǎn)負(fù)債表的格式（二）資產(chǎn)負(fù)債表的編制依據(jù)（三）主要資產(chǎn)負(fù)債項目的金額計算二、編制家庭收支表（一）家庭收支表的格式（二）家庭收支表的編制依據(jù)第二節(jié)、分析客戶的財務(wù)狀況一、資產(chǎn)負(fù)債表分析（一）資產(chǎn)項目分析（二）負(fù)債項目分析（三）資產(chǎn)負(fù)債匹配分析二、收入支出表分析（一）收入平衡點收入分析（二）支出比率分析（三）結(jié)余分析三、客戶家庭財務(wù)綜合分析（一）償債能力分析（二）支出保障能力分析綜合案例操作三 理財方案的設(shè)計第一節(jié) 確定理財目標(biāo)一、確定理財目標(biāo)的依據(jù) 二、理財目標(biāo)的選擇三、理財目標(biāo)的確定（一）理財目標(biāo)評價（二）理財目標(biāo)調(diào)整第二節(jié) 撰寫理財建議書一、封面和前言的制定二、家庭理財規(guī)劃方案摘要的撰寫三、理財方案的假設(shè)前提四、對客戶家庭狀況和理財目標(biāo)的介紹和分析五、理財規(guī)劃策略和建議六、理財規(guī)劃預(yù)測第三節(jié) 編制理財方案一、專項理財規(guī)劃的設(shè)計（一）現(xiàn)金規(guī)劃（二）消費支出規(guī)劃（三）保險規(guī)劃（四）教育規(guī)劃（五）投資規(guī)劃（六）退休養(yǎng)老規(guī)劃（七）財產(chǎn)傳承和遺產(chǎn)規(guī)劃二、交付理財規(guī)劃方案（一）準(zhǔn)備工作（二）實際呈遞三、理財方案的修改（一）客觀因素引起的修改要求（二）客戶不滿引起的修改要求綜合案例操作四 理財方案的實施與監(jiān)控第一節(jié) 實施理財方案 一、實施理財方案前的準(zhǔn)備工作（一）取得客戶授權(quán)（二）客戶聲明二、具體實施理財方案三、文件存檔管理四、理財方案實施中的爭端處理第二節(jié) 監(jiān)控理財方案一、理財方案的效果評估二、理財方案的調(diào)整（一）關(guān)注并分析相關(guān)的變化因素（二）與客戶溝通理財方案的修改建議（三）理財新方案的確定（四）修訂理財方案執(zhí)行計劃下篇 案例分析第一章 單身期理財規(guī)劃案例案例11 單身女白領(lǐng)投資理財案例第二章 家庭形成期理財規(guī)劃案例案例21 形成期中高收入家庭理財案例案例22 形成期中低收入家庭理財規(guī)劃案例23 形成期特殊家庭理財規(guī)劃第三章 家庭成熟穩(wěn)定期理財規(guī)劃案例案例31 中低收入成熟家庭理財規(guī)劃案例案例32 中高收入成熟家庭理財規(guī)劃案例案例33 單親成熟家庭理財規(guī)劃案例第四章 退休前期理財規(guī)劃案例案例41 中低收入退休前家庭理財規(guī)劃案例42 中高收入退休前家庭理財規(guī)劃第五章 退休期理財規(guī)劃案例案例51 老年家庭的退休規(guī)劃案例附件8：〈財務(wù)管理實務(wù)〉編寫內(nèi)容簡介財務(wù)管理實務(wù)主編：李 嵐副主編：楊曉萍 易 麟 吳英姿內(nèi) 容 簡 介《財務(wù)管理實務(wù)》課程是會計和財務(wù)管理等財會類專業(yè)的一門核心專業(yè)課程，也是其他財經(jīng)類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課或選修課程。本書在編寫過程中，以高職高專教育“培養(yǎng)技能，重在應(yīng)用”的原則為導(dǎo)向，本著理論夠用、強化應(yīng)用、培養(yǎng)技能的原則，結(jié)合財務(wù)理論和實務(wù)，聯(lián)系財務(wù)管理學(xué)科的新發(fā)展，以企業(yè)的財務(wù)管理活動為主線，參照財務(wù)管理的職業(yè)資格標(biāo)準(zhǔn)，按照突出職業(yè)能力培養(yǎng)，體現(xiàn)基于職業(yè)崗位分析和具體工作過程的課程設(shè)計理念，圍繞財務(wù)管理活動將本課程設(shè)計為財務(wù)管理基礎(chǔ)、投資管理、籌資管理和資金分配管理四個模塊，課程體系科學(xué)合理，綜合性與實踐性強。主要內(nèi)容有：財務(wù)管理總論、資金時間價值和風(fēng)險分析、籌資管理、資本成本、資本結(jié)構(gòu)、項目投資管理、證券投資管理、利潤的形成與分配管理、股利政策和財務(wù)分析等。本書針對高職高專學(xué)生的特點，做到理論知識適用、夠用，專業(yè)技能實用、管用，實現(xiàn)了與公司財務(wù)職業(yè)崗位的無縫對接。附件9：學(xué)院第二屆職業(yè)技能大賽結(jié)果附件7：“保險理財師“資格認(rèn)證資料保險職業(yè)學(xué)院文件保院〔2009〕93號關(guān)于表彰保險職業(yè)學(xué)院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎團隊及個人的決定為進一步激發(fā)學(xué)生學(xué)知識、練技能的熱情，提高學(xué)生的動手能力、實踐能力和就業(yè)競爭能力。經(jīng)過兩個多月的練兵、初賽， 5月19日、5月26日、6月2日分別進行了保險基本技能決賽、計算機操作員決賽和會計基本技能決賽。保險職業(yè)學(xué)院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎團隊名單保險基本技能比賽團隊： 一等獎：商業(yè)保險系計算機操作員比賽團隊： 一等獎：商業(yè)保險系 二等獎：保險管理系會計基本技能比賽團隊： 一等獎：保險管理系保險職業(yè)學(xué)院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎個人名單保險基本技能比賽：一等獎：黎傳娟（07保實6班）譚仕林（07營策2班）二等獎：嚴(yán) 珊（07金保5班）何莎沙（07保實3班）黃倩文（07保實6班）吳 斌（07保實5班）左杜娟（07保實3班）三等獎：余園園（07中澳5班）高 婷（08中澳6班）鄭龍龍（07保實6班）景優(yōu)萍（07營策2班）楊湘秀（07金保6班）廖達斌（08金保1班）優(yōu)勝獎：封圓東（08保實2班）張 其（08中澳8班）麻俏霄（07中澳3班）計算機操作員比賽：一等獎：楊镕嘉（07電會1班） 余 鈺（07網(wǎng)絡(luò)班）二等獎：楊 斌（07金保1班） 高凌云（08中澳8班）聶嘉男（08金管1班） 徐 晶（07網(wǎng)絡(luò)班）三等獎：戴 瓊（08金管3班） 蔣 雪（08中澳4班） 高方雅（08醫(yī)保班）肖云霞（07 電會3班） 楊智之（08電商班） 景優(yōu)萍（07營策2班）優(yōu)勝獎：雷正東（08電商班） 銀 晟（08電會5班）郭 青（08汽保2班） 于邵華（08投理1班）會計基本技能比賽：一等獎：鄧?yán)^丹（07電3班） 申慶慶（07電3班）二等獎：鐘躍輝（07電2班） 任 婧（07電3班）胡 錕（07電2班） 劉思思（07電3班）三等獎：陳素芳（07電3班） 唐 建（07電4班） 王橋春（中澳0704班）熊國連（07電3班） 謝文思（07電4班） 譚 偉（08汽保1班）優(yōu)勝獎：倪 慶（中澳0701班） 李雄祥（08投理3班）李艷艷（中澳0703班） 于紹華（08投理1班）保險職業(yè)學(xué)院第二屆職業(yè)技能大賽獲獎指導(dǎo)老師名單保險基本技能比賽指導(dǎo)：一等獎：付 菊二等獎：馬麗華三等獎：常 偉計算機操作員比賽指導(dǎo)：一等獎：朱黎明二等獎：張益林三等獎：劉佳云會計基本技能比賽指導(dǎo)：一等獎：楊曉萍二等獎：蔣華秀三等獎：楊曉萍希望受表彰的同志再接再勵，取得更大的成績。為了更好地做好今年下半年的省賽和明年的國賽準(zhǔn)備工作，經(jīng)請示學(xué)院主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，特成立專門機構(gòu)——會計操作技能競賽組委會，由保險職業(yè)學(xué)院吳金文副院長任組長，教務(wù)處賀豐處長、財務(wù)處歐陽揮義處長、保險管理系諶海超書記、保險管理系李嵐主任、實訓(xùn)科胡波涌科長任副組長，宋安順、彭曉燕、王元建、邊語、武冬鈴、鄭曉芬和楊曉萍老師任組員。競賽的項目、題型、題量、評分標(biāo)準(zhǔn)、計分由會計操作技能競賽組委會負(fù)責(zé)。 　　 三、參賽要求 各班學(xué)習(xí)委員將5人參賽名單于6月12日中午前報保險管理系會計操作技能比賽組委會（2—315）；比賽時間：2009年6月16日（周二）下午13：30—18：00 參賽隊員提前10分鐘入場；比賽地點：（1）會計手工操作：手工會計模擬實訓(xùn)室（教1103教室）（2）會計電算化操作：實訓(xùn)樓一樓2機房（電算會計模擬實訓(xùn)室）。 選拔比賽成績前十名選手參加集訓(xùn)，備賽下半年的全省高職會計實務(wù)與電算化競賽和明年全國會計知識競賽。王元建老師負(fù)責(zé)安排聯(lián)絡(luò)、溝通協(xié)調(diào)、賽場布置（聘請院級評委、制作橫幅、賽前衛(wèi)生打掃、賽后收拾整理、攝影、海報、宣傳報導(dǎo)）。2009年6月12日中午召開籌