【正文】 介紹“預期收益率”或“最高收益率”。( B )，美式期權的期權費比歐式期權的期權費要高一些。( B )，由于我國實行的第三方存管模式，因此證券公司不再向客戶提供交易結算資金存取等服務。這類工具的價值依賴于基本標的資產的價值。( B )，投資者首先要開立基金交易賬戶和基金TA賬戶。( A )，半強型有效市場，強型有效市場的關系是弱型有效市場包括半強型有效市場，半強型有效市場包括強型有效市場。( B )，而普通投資者受限于資金量而無法充分享受申購收益，因此銀行通過信托計劃設計了申購新股的理財產品。，個人和家庭應回避( A )，以對自己的資產進行保值。％和10％，某投資者有10萬元人民幣，將8萬元投資于1號理財產品，2萬元投資于2號理財產品，那么該投資者的期望收益是( D )萬元。，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管，不將本人工作委托他人代為履行5.( A )是指如果期權立即執(zhí)行，買方具有正的現金流(這里暫不考慮期權費因素)。，首先調查了解客戶，評估客戶是否適合購買所推介的產品，但客戶仍然要求購買的，商業(yè)銀行應制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項，雙方簽字認可，使用通俗易懂的語言，配以必要的示例，說明最不利的投資情形和投資結果，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，( C )在銀行辦理。，錯誤的是( B )。，使客戶可能形成對產品和服務的偏好。，其中1號理財產品的期望收益率為20％，在投資組合中所占比例為40％，2號理財產品的期望收益率為15％，在投資組合中所占比率60％，則該投資組合的期望收益率為( B )。，貼現債券價格越高，貼現債券價格越低，年利率是10％，那么這筆錢的單利現值和復利現值分別為( A )萬元。16.( C )是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務。( A )個月。，那么這兩種理財產品的相關系數是( D )。若理財產品A的期望收益率為10％，理財產品B的期望收益率為15％，則該投資組合的期望收益率是( B )。，關鍵在于組合投資中不同資產的相關性，當組合中證券種數不斷增加，各種證券的方差最終會基本消失( B )基礎之上的銀行業(yè)務。，正確的是( C )。( B )準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現情況及相關材料，相關客戶有權查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。 ( B )。( C )?；举M用、可變現資產或凈資產247。，開發(fā)客戶的首要環(huán)節(jié)是( D )。，個人和家庭應考慮減少配置( B )。( C )。39.( C )的目的是對銀行業(yè)金融機構采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。，下列說法正確的是( A )。( D )。％，協議規(guī)定的利率區(qū)間為0～4％，假設一年按360天計算。則該產品的實際收益率為( D )。( D )。(不考慮利息稅)；11000；11025；11000；11025，沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“忠于職守”規(guī)定的是( B )。51.( B )是指經核準的基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。，錯誤的是( B )。，當市場利率上升時，債券的價格( C )。，錯誤的是( C )。，由甲將其學習機以200元的價格賣給乙。60.( B )是道德建設和道德教育能夠收到實際效果的決定環(huán)節(jié)。，針對客戶該項需求進行規(guī)劃，就書面宣傳重點延伸其需求，邊填問卷邊討論其需求，以定期檢視儲蓄需求為切入點62.“用名人來做宣傳廣告”是運用了( C )。①比較現房與二手房，依折舊情況設房齡系數②若以賣方開價面非成交價做比較基準，需依議價系數調整③不同樓層、街頭街尾地段差異大，依地段用調整系數調整④估價標的物房價＝同地區(qū)同類型房屋房價房齡調整系數地段調整系列A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④，不正確的是（ D ）。，黃金的名義價格越低，黃金的名義價格下降得越快，黃金的名義價格上漲得越快( C )。，訪問客戶樣本內容不包括( B )。，客戶對營銷人員的不贊同、提出質疑或異議，與客戶經理無關：剛開始對異議作出反應時，要讓客戶知道營銷人員關切且想多聽聽他的意見70.( B )是理財業(yè)務應遵循的基本職業(yè)道德的總綱和基本原則。，對股價變動影響最大，也最直接的是（A）。，下列說法錯誤的是（D）。，可以通過債務重組來實現財務狀況的改善( C )。，其中不恰當的是( B )。、守法合規(guī)、熟知業(yè)務、勤勉盡職、監(jiān)管規(guī)避( D )?！豆痉ā方M建，并依據公司章程經驗基金資產、增加資產時，可以向銀行申請借款，則這兩種證券的相關系數ρ滿足的條件是（D）。，客戶不參與，最終決策權在客戶，商業(yè)銀行不參與，最終決策權在商業(yè)銀行，下列論述正確的是( A )。( C )之間的外匯交易市場。，如果債券息票率高于到期收益率，并且到期收益率一直維持不變，債券的價格將隨時間逐漸增加，如果債券息票率低于到期收益率，并且到期收益率一直維持不變，債券的價格將隨時間逐漸增加，如果債券息票率低于到期收益率，并且到期收益率一直維持不變，債券的價格將隨時間逐漸降低，下列說法中不正確的是( C )。，持有人只享利息，不參與分紅，持有人成為公司股東，其收益水平與債券類似《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》中的規(guī)定，境外理財資金匯回后，( A )。，政府債券的特點是( BCD)。( ABCD )。A.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》D.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》( ABD )。 ( BCD )。、審核和報告制度( ABCD )。，錯誤的有( ACD )。，具有的特點包括( ABC )。( ABCD)。，那么對于客戶的投訴，銀行業(yè)從業(yè)人員應當( ABC )。( CD )。( ABCD )。，不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的60％，自負盈虧，可以將信托公司為個人提供的信托業(yè)務分為(ABCD)。( ABCD )。(Ri)=Rf+β［E(Rm)Rf］的說法，正確的有( ABC )。( ABCD )。，可分為( CD )。，每噸價格300元，海北公司同意供應100噸煤炭，但要求每噸價格提到350元，天南公司表示同意，關于該合同，下列說法錯誤的是( AC )。，使得合同生效，應由甲承擔相關的合同責任，如乙未作表示，視為拒絕追認，拆入資金可用于( ABD )。，不做反對表示，由( AB )承擔責任。、設施和服務、結算和交割( ABD )。、虛假宣傳三、判斷題（共15題，每小題1分，共15分）請對以下各題的描述做出判斷，正確選A，錯誤選B。( B )。( A )，其前提是委托人對受托人的信任。( B )，就會向商業(yè)銀行出售該種外匯的儲備，促使其匯率下行。未經登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。( B )。( A )、社會保險和雇主提供的雇員團體保險。( A )，商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務與商業(yè)銀行的儲蓄業(yè)務、信托業(yè)務是相同的。( A )。，正確的是( C )。每股凈利潤=股票市場價格247。，錯誤的是( C )。、票面利率10％、市場價格1000元、面值1000元的債券，到期收益率為( A )。，市場營銷以企業(yè)的目標顧客及其需要為中心，市場營銷以現有產品為中心，市場營銷可以采取多種形式，市場營銷只能采取面對面形式《證券法》，下列關于客戶交易結算賬戶管理的說法，錯誤的是( D )。9.( C )是一種以外國貨幣表示或計值的國際間結算的支付手段，通常包括可自由兌換的外國貨幣和外幣支票、匯票、本票和存單等。，％，％，利息支付天數為90天，假定天數基數為360天，名義借貸本金為1000萬元，則現金結算額為( C )元。，投資者投資債券的利息收入會受到價值折損，投資者投資債券的本金會受到價值折損，單利計息，6年后終值為130000元，則年利率為( A )。％ ％ ％ ％，年利率為10％，則該筆投資2年后的本利和是( A )元。 . 4 ，面值為100元，價格為99元，則該國庫券持有到期的年投資收益率為( A )。( B )。％ ％ ％ ％( A )。( C )。，提出一定比例的最高價和最低價后得到的( B )。、高等級的債券、優(yōu)先股，如股票、期貨與期權等產品，那么這兩種金融資產的協方差( D )。％，某投資者欲在5年后獲得本利和61051元，則他需要在接下來的5年內每年末存入銀行( C )元。，則反映出投資組合中兩種資產的收益具有反向變動的關系，則表明投資組合中的兩種資產的收益呈同向變動趨勢( D )的條件下，它們的投資組合能夠降低風險。( B )。張先生一家年收入約為10萬，其中張先生的收入是8萬，妻子收入是2萬，每年需還房貸6萬元。，故應為其購買適當的壽險和意外險％，只占家庭總資產的很小比重，資產的流動性不足，可以( A )。，可以安裝盜版軟件，錯誤的是( B )。、取得節(jié)稅收益的動機、不違反法律法規(guī)和不惡意鉆法律漏洞的前提下進行39.( C )是表示企業(yè)每一銷售凈額能形成的邊際利潤的指標。 ，其中現金50萬元，應收款項60萬元，有價證券40萬元，存貨50萬元，而其流動負債為150萬元。 7 ，說法錯誤的是( D )?！缎磐蟹ā?，受托人以( C )為限向受益人承擔支付信托利益的義務。( A )。，下列情形不屬于證券交易所終止其上市交易的是( D )?！百Y金的蓄水池”和“國民經濟的晴雨表”，分別指的是金融市場的( C )。( B )。( B )。56.( A )是交易雙方以當時外匯市場的價格成交，并在成交后的兩個營業(yè)日內辦理有關貨幣收付交割的外匯交易。 ( C )。( B )。( C )功能是指金融市場具有引導眾多分散小額資金匯聚成為投入社會再生產的資金集合的功能。，客戶承擔由此產生的風險，客戶和銀行共同承擔由此產生的風險，銀行承擔由此產生的風險64.( B )是指受托人接受委托人的委托，將委托人存入的資金，按信托計劃中指定的對象、用途、期限、利率與金額等發(fā)放貸款，并負責到期收回貸款本息的一項信托業(yè)務。、財務規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介、財務分析、個人投資產品推介、投資建議、財務分析、投資建議、個人投資產品推介、投資建議、個人投資產品推介、財務規(guī)劃《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關規(guī)定的是( B )。／股，而市場年利率為5％，該優(yōu)先股的市場合理定價為( B )元。％％％％，錯誤的是( C )。，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯合或者連續(xù)買賣證券，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，建議客戶進行不必要的證券買賣，1個基點為( D )。，應采用格式條款( A )的重要內容。（ C ）。A.“五同” B.“緣故” C.“親緣” D.“五緣”，用語個人理財人員的措辭中最好的是( B )。、賬表之間、賬實之間，設置適當的期限和銷售起點金額。 ，下列說法正確的是( D )。 ，下列說法不正確的是( C