【正文】 員，進(jìn)行退票處理。由票據(jù)交換員裝入退票專用信封或票據(jù)交換信封，提出交換。 系統(tǒng)錄入經(jīng)辦柜員調(diào)用[10202提入票據(jù)退票]交易，錄入憑證類別、號(hào)碼、金額及提入行號(hào)、退票理由等，提交，打印“提入退票處理清單”。2. 按照規(guī)定代扣補(bǔ)償金的，填制兩借一貸“特種轉(zhuǎn)賬憑證”，調(diào)用[其他轉(zhuǎn)賬]交易扣收罰金，一聯(lián)借方憑證做客戶回單，另一聯(lián)借方憑證提出票據(jù)交換，一聯(lián)貸方憑證作為記賬憑證。4. 其他操作同提入票據(jù)退票操作流程。 系統(tǒng)錄入1．經(jīng)辦柜員調(diào)用[10003交換批次入賬]交易，類別選擇“0正?！?，功能選擇“1轉(zhuǎn)銷”，根據(jù)界面提示錄入：“交換所號(hào)”“交換日期”“交換行號(hào)”“交換場(chǎng)次”等欄目信息后，提交。 實(shí)物傳遞[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，對(duì)清單上已經(jīng)轉(zhuǎn)銷的票據(jù)，在其對(duì)應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”和個(gè)人名章作記賬憑證, 日終后將“進(jìn)賬單”第二聯(lián)和“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，上交事后監(jiān)督。 會(huì)計(jì)分錄提出借記票據(jù)未發(fā)生退票，直接入客戶賬，摘要為：提出借方憑證入客戶賬借：其他應(yīng)付款—同城票據(jù)交換—提出戶貸：?jiǎn)挝换钇诖婵睢猉X活期存款—本金　 提入票據(jù)批次入賬交換軋差處理完畢后，對(duì)本場(chǎng)提入的票據(jù)，作提入批次入賬。2．經(jīng)辦柜員調(diào)用[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提入票據(jù)未入賬清單”， 將報(bào)表中轉(zhuǎn)銷狀態(tài)為“未處理”的票據(jù)，進(jìn)行手工入賬處理。提入票據(jù)入賬的沖正，可以進(jìn)行單筆交易的沖正。若提入借方票據(jù)，在支票、匯票和本票上蓋“轉(zhuǎn)訖章”，隨“交換提入入賬成功清單”作為當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案保管。其它需單筆入賬的票據(jù)也可進(jìn)行手工入賬，電子驗(yàn)印未通過的票據(jù)，手工入賬前需再次進(jìn)行電子驗(yàn)印。2．經(jīng)辦柜員調(diào)用[10004交換手工入賬]交易，交易類別選擇“0正常”，功能選擇“1轉(zhuǎn)銷”，錄入“交換所號(hào)”、“交換行號(hào)”、“交換日期”、“交換場(chǎng)次”的信息后，提交。對(duì)于超出系統(tǒng)設(shè)定的同城大額交易參數(shù)的票據(jù)及銀行匯票轉(zhuǎn)銷和入賬，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，退持票人。，由柜面人員負(fù)責(zé)通知客戶。3．手工入賬后，如果發(fā)現(xiàn)將不應(yīng)入賬的票據(jù)進(jìn)行了入賬，可以將該筆交易進(jìn)行沖正。界面反顯該筆票據(jù)的詳細(xì)信息，確認(rèn)無(wú)誤后，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)后，提交。若提入借方票據(jù)，在支票、匯票和本票上蓋“轉(zhuǎn)訖章”，隨“交換提入入賬成功清單”作為當(dāng)天業(yè)務(wù)檔案保管?！?基本規(guī)定，由人工發(fā)起系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行交換場(chǎng)次切換，并且按日期和場(chǎng)次遞增的方式切換。對(duì)提入未處理憑證進(jìn)行控制，即提入票據(jù)未處理完不可切換場(chǎng)次；手工轉(zhuǎn)銷模式下，由人工進(jìn)行交換場(chǎng)次切換，可以跳空?qǐng)龃吻袚Q；對(duì)提入未處理憑證不進(jìn)行控制，仍然可以進(jìn)行場(chǎng)次切換。，即使當(dāng)天沒有發(fā)生交換業(yè)務(wù)，在規(guī)定時(shí)間也必須執(zhí)行[10102交換場(chǎng)次切換]交易?！?緊急更改場(chǎng)次　 基本規(guī)定1．在交換場(chǎng)次切換以后，出現(xiàn)需要修改交換場(chǎng)次的票據(jù)（如場(chǎng)次切換后，有一張急需提出或作了提出又不需提出的票據(jù)）時(shí)，緊急變更場(chǎng)次。3．變更的場(chǎng)次范圍：只允許將原交換場(chǎng)次向前或向后變更一個(gè)場(chǎng)次?！?系統(tǒng)錄入票據(jù)交換員調(diào)用[10203緊急更改場(chǎng)次]交易，根據(jù)實(shí)際情況，選擇交易功能。根據(jù)界面提示，輸入：“交換所號(hào)”、 “原交換日期”、“原交換場(chǎng)次”、“新交換日期”、“新交換場(chǎng)次”欄目信息后，經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)，提交。選擇“單筆變更”時(shí)，還必須輸入“對(duì)方交換行號(hào)”、“借貸別”、“憑證種類”、“憑證號(hào)碼”、“憑證金額”的信息。這里，首先對(duì)交換模式作一概述。1）自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式關(guān)于借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷：系統(tǒng)預(yù)先維護(hù)《同城交換名冊(cè)》，對(duì)本交換行和對(duì)方交換行參加的交換場(chǎng)次進(jìn)行維護(hù)。轉(zhuǎn)銷時(shí)機(jī)到，經(jīng)人工發(fā)起系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)滿足條件的提出票據(jù)做轉(zhuǎn)銷的賬務(wù)處理。自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式適用于實(shí)行不允許隔場(chǎng)退票、托收票據(jù)轉(zhuǎn)銷時(shí)間為隔場(chǎng)、交換場(chǎng)次每日固定且交換資金清算次數(shù)與場(chǎng)次匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷要素有：交換日期、交換場(chǎng)次、對(duì)方行交換場(chǎng)次。手工轉(zhuǎn)銷模式適用于人行對(duì)提入票據(jù)的退票時(shí)間無(wú)嚴(yán)格要求、借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷時(shí)間固定或不固定、交換場(chǎng)次資金清算次數(shù)不匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。交換所號(hào)是系統(tǒng)內(nèi)區(qū)別各地區(qū)交換所編制的號(hào)碼。一級(jí)分行負(fù)責(zé)管理分行內(nèi)交換所號(hào)。1．新增（1）業(yè)務(wù)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用[05014交換所號(hào)維護(hù)]交易，提交后，選擇“添加”選項(xiàng)，按照界面提示輸入“交換所號(hào)”“交換所名稱”“每天交換場(chǎng)次數(shù)”“ 年終交換場(chǎng)次數(shù)”欄目，提交。2．刪除（1）業(yè)務(wù)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用[05014交換所號(hào)維護(hù)]交易，提交后，選擇指定的交換所號(hào)，“刪除”選項(xiàng)，提交?！?交換行號(hào)維護(hù)支行網(wǎng)點(diǎn)提出書面申請(qǐng)加入當(dāng)?shù)厝嗣胥y行同城票據(jù)交換，得到同意批復(fù)，由人民銀行確定生效時(shí)間，并領(lǐng)取同城票據(jù)清算章。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審批通過后，確定生效時(shí)間，發(fā)放同城票據(jù)清算章。（2）更新同城交換名冊(cè)表業(yè)務(wù)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用[05016同城交換名冊(cè)表維護(hù)]交易，新增同城票據(jù)交換名冊(cè)。服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，調(diào)用[01404標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新]交易，更新交換名冊(cè)。一級(jí)分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，綜合管理員，調(diào)用[01101機(jī)構(gòu)維護(hù)]交易，經(jīng)綜合主管授權(quán)，修改機(jī)構(gòu)信息欄中的“交換所號(hào)”，“交換行號(hào)”，“是否直接參與者”三個(gè)欄目的內(nèi)容。2．變更交換行號(hào)已參加同城票據(jù)交換的金融機(jī)構(gòu)變更交換所號(hào)、交換場(chǎng)次、票據(jù)交換號(hào)等事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)由其管轄行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交書面申請(qǐng)。審核通過的，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行確定生效時(shí)間，并下發(fā)生效通知。（2）更新同城交換名冊(cè)表分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用[05016同城交換名冊(cè)表維護(hù)]交易，修改同城票據(jù)交換名冊(cè)。服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，調(diào)用[01404標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新]交易，更新交換名冊(cè)。一級(jí)分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，綜合管理員，調(diào)用[01101機(jī)構(gòu)維護(hù)]交易，經(jīng)綜合主管授權(quán)，修改機(jī)構(gòu)信息欄中的“交換所號(hào)”，“交換行號(hào)”，“是否直接參與者”三個(gè)欄目的內(nèi)容。2） 刪除金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出同城票據(jù)交換，應(yīng)由其管轄行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出書面申請(qǐng)。（1）修改交換行號(hào)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)的業(yè)務(wù)管理員，根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的批復(fù)，調(diào)用[交換參數(shù)維護(hù)]交易，提交后，選定需要修改的信息后，按照界面回顯的信息：“交換機(jī)構(gòu)交換行號(hào)”“交換所號(hào)”“ 本行機(jī)構(gòu)號(hào)” “交換模式”“ 代理行標(biāo)志” “交換日期” “交換場(chǎng)次” ，修改相應(yīng)欄目的內(nèi)容后，提交。具體參見同城交換名冊(cè)表維護(hù)部分的規(guī)定。（3）更新機(jī)構(gòu)信息更新直接參與和間接參與同城票據(jù)交換的支行網(wǎng)點(diǎn)的機(jī)構(gòu)信息。服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管下載標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)，更新機(jī)構(gòu)信息。如遇到國(guó)家法定假日修改時(shí)，只需要修改營(yíng)業(yè)日歷，交換所營(yíng)業(yè)日歷自動(dòng)更新。刪除參數(shù)設(shè)置，原日期變更為營(yíng)業(yè)日期，場(chǎng)次切換時(shí)，該日仍為營(yíng)業(yè)日期?！?同城交換名冊(cè)維護(hù)已參加同城票據(jù)交換的金融機(jī)構(gòu)變更行名、地址、交換場(chǎng)次、退票聯(lián)系電話以及暫停、啟用票據(jù)交換號(hào)等事項(xiàng)時(shí)，向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交書面申請(qǐng)。審核通過的，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行確定生效時(shí)間，并下發(fā)生效通知。(2)服務(wù)器制定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，操作標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名冊(cè)。(2)服務(wù)器制定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，操作標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名冊(cè)。(2)服務(wù)器制定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管，操作標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名冊(cè)?！?同城票據(jù)提出登記簿查詢　 同城票據(jù)提入登記簿查詢　 同城票據(jù)退票登記簿查詢5　 附錄　 交易列表交易碼交易名稱交易部署交易授權(quán)/復(fù)核10001交換票據(jù)提入營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、10002交換軋差營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)掛賬需要業(yè)務(wù)主管授權(quán)10003交換批次入賬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)10004交換手工入賬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)匯票和大額其它票據(jù)需業(yè)務(wù)主管授權(quán)10101交換提出營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)提出貸記票據(jù)需要復(fù)核10102交換場(chǎng)次切換營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)10103交換提出數(shù)據(jù)導(dǎo)出營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)10201提出票據(jù)退票營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)退票重提需業(yè)務(wù)主管授權(quán)10202提入票據(jù)退票營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)10203緊急更改場(chǎng)次營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管授權(quán)10301同城票據(jù)提出登記簿查詢營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)10302同城票據(jù)提入登記簿查詢營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)10303同城票據(jù)退票登記簿查詢營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)10304交換軋差明細(xì)查詢營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)14002同城交換清單打印營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)05002交換票據(jù)文件導(dǎo)入各級(jí)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)05004交換票據(jù)文件導(dǎo)出各級(jí)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)05013交換參數(shù)維護(hù)一級(jí)分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)05014交換所號(hào)維護(hù)總行、一級(jí)分行管理平臺(tái)05015交換所營(yíng)業(yè)日歷維護(hù)一級(jí)分行、二級(jí)分行管理平臺(tái)05016同城交換名冊(cè)表維護(hù)一級(jí)分行、二級(jí)分行管理平臺(tái)　 流程圖　 同城票據(jù)交換處理流程圖根據(jù)票據(jù)種類選擇交易提入票據(jù)退票N2場(chǎng)提出轉(zhuǎn)銷入賬交換提入交換軋差提入票據(jù)退票非透支原因透支原因N+1場(chǎng)提出借、貸方憑證N場(chǎng)提入借、貸方憑證交換場(chǎng)次切換緊急更改場(chǎng)次交換提出同城交換清單打印/交換數(shù)據(jù)文件導(dǎo)出提出票據(jù)退票入賬成功提入入賬退票重提入賬注：自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式在場(chǎng)次切換時(shí)，對(duì)提入未處理憑證進(jìn)行控制，手工轉(zhuǎn)銷模式不進(jìn)行控