【正文】 賬。（上午10:30之前，下午4:00之前）6．轉(zhuǎn)銷模式交換行對于提出借記票據(jù)的轉(zhuǎn)銷處理，分為自動轉(zhuǎn)銷模式和手工轉(zhuǎn)銷模式。適用于實行不允許隔場退票、提出借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷時間為隔場、交換場次每日固定且交換資金清算次數(shù)與場次匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。交換場次切換由人工發(fā)起，對于提入票據(jù)尚未處理完畢的，系統(tǒng)控制不得切換場次。交換場次切換由人工發(fā)起，可以跳空場次切換；對提入未處理憑證不進行控制，仍可以進行場次切換。3　 基本要求1．各行要根據(jù)當?shù)厝诵幸?，制定票?jù)交換管理規(guī)定。3．加強交換票據(jù)審核與管理對提出、提入的貸方憑證必須認真逐筆核對清單上的收付款單位賬號、金額，保證原始憑證與清單上的內(nèi)容相符，防止作案分子偷換憑證；認真核對憑證要素，防止錯提；嚴密交換票據(jù)交接手續(xù)，在裝包前或拆包后要認真核對清單與票據(jù)實物是否相符，防止空提。4．同城票據(jù)交換必須將收受的票據(jù)按場次全部提出交換，不得截留積壓，不得擅自涂改、更改票據(jù)及附件內(nèi)容；代收他行票據(jù)必須保證收妥抵用，未收妥款項不得提前簽發(fā)進賬單回單。6．發(fā)展趨勢：實行集中處理提回票據(jù)的處理模式1）對提回的票據(jù)原則上不返回原開戶行處理，有條件的行應集中處理提回票據(jù)；實行集中處理提回票據(jù)的，應做好工作場地、工作人員的管理，確保賬務不錯不亂。4　 操作流程　 交換提出交換票據(jù)的提出，是由經(jīng)辦柜員在受理支票、銀行本票、銀行匯票、銀行承兌匯票、信匯等業(yè)務時，通過不同的交易，分別選擇“交換提出”渠道辦理的。　 經(jīng)辦柜員審核收到客戶提交的需通過同城交換提出的票據(jù)后，應按規(guī)定進行審核。4．背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否在規(guī)定的范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓，其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章。1．經(jīng)辦柜員（指A柜或B柜，下同）經(jīng)辦員審核無誤后，根據(jù)不同的票據(jù)種類，選擇調(diào)用[06002活期存款支取]、[06001活期存款存入] 、[06204銀行本票付款] 、[06105銀行匯票代理付款] 、[07303銀行承兌匯票付款]、[08001匯兌匯出] [06205銀行本票超期付款]、[06003其他轉(zhuǎn)賬]、[06005儲蓄往來交易]等交易，交易方式或匯劃途徑選擇“交換提出”，同時輸入關(guān)鍵要素，打印“內(nèi)部通用憑證”。若提出借方憑證，不需復核。4．票據(jù)交換員（指D柜，即清算處理崗，下同）1）收齊本機構(gòu)經(jīng)辦柜員交來的票據(jù)與“提出交換票據(jù)核對表”核對無誤后，調(diào)用[10101交換提出]交易，根據(jù)交易界面提示輸入“交換所號”“提出交換日期”“提出交換場次”等信息“交換狀態(tài)”選擇“待提出”界面反顯所有待提出的票據(jù)信息，逐筆核對系統(tǒng)記錄的信息與實物信息一致后，將改變票據(jù)的提出狀態(tài)為“已提出”。按照當?shù)厝诵械囊笤谔岢銎睋?jù)上加蓋“同城票據(jù)清算專用章”。2）當?shù)厝诵幸箅娮訑?shù)據(jù)傳遞的，交換員將符合當?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的提出文件以磁盤或網(wǎng)絡方式提出。票據(jù)交換員收到交換提入的銀行匯票解訖通知聯(lián)后，進行審核并將銀行匯票解訖通知聯(lián)進行驗印、核押，核對無誤后，在密押旁邊加蓋個人名章，并進行系統(tǒng)錄入，錄入完畢后交經(jīng)辦柜員。 2．票據(jù)交換員：調(diào)用[10001交換提入]交易，根據(jù)數(shù)據(jù)來源，選擇數(shù)據(jù)來源：“2磁盤”或“3聯(lián)網(wǎng)”，輸入“文件名稱”后，提交。3．票據(jù)和結(jié)算憑證的大小寫金額是否一致，憑證上下聯(lián)次金額是否相符。7．對不同票據(jù)和結(jié)算憑證還應對其特性方面進行審核。2．完成[10002交換軋差]交易后，如需對[10001交換票據(jù)提入]交易登記的票據(jù)進行修改，則需先對[10002交換軋差]交易進行沖正，再進行修改?！?會計分錄1．支行（票據(jù)交換行）為清算行的處理1）與人行軋差時，如為應收人行款，摘要為：收人行同城清算款借：存放中央銀行款項—準備金貸：跨行清算資金往來—同城票據(jù)清算與人行軋差時，如為應付人行款，摘要為：付人行同城清算款借：跨行清算資金往來—同城票據(jù)清算貸：存放中央銀行款項—準備金2）軋差不符，先掛賬，如為應付款（客戶）時，摘要為：應付多余軋差款借：跨行清算資金往來—同城票據(jù)清算貸：其他應付款—待轉(zhuǎn)同城清算款軋差不符，先掛賬，如為應收款時，摘要為：應收多余軋差款借：其他應收款—待轉(zhuǎn)同城清算款貸：跨行清算資金往來—同城票據(jù)清算3）掛賬后，查明原因需付客戶賬（對公賬戶）時，摘要為：同城多余應付款入賬借：其他應付款—待轉(zhuǎn)同城清算款貸：單位活期存款—XX 活期存款—本金掛賬后，查明原因需付客戶賬（儲蓄賬戶）時，摘要為：同城多余應付款入賬借：其他應付款—待轉(zhuǎn)同城清算款貸：行內(nèi)資金往來—儲蓄往來掛賬后，查明原因需收客戶賬（對公賬戶）時，摘要為：同城多余應收款入賬借：單位活期存款—XX 活期存款—本金貸： 其他應收款—待轉(zhuǎn)同城清算款掛賬后，查明原因需收客戶賬（儲蓄賬戶）時，摘要為：同城多余應收款入賬借：行內(nèi)資金往來—儲蓄往來貸：其他應付款—待轉(zhuǎn)同城清算款2．二級分行營業(yè)部或其他支行（票據(jù)交換行以外的行）為清算行的處理（略）3．一級分行為清算行的處理（略）　 退票　 提出票據(jù)退票提出票據(jù)退票即我行提出的票據(jù)被他行退回。將“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第一聯(lián)交前臺經(jīng)辦柜員。調(diào)用[10001交換提入]交易，錄入信息，票據(jù)來源選擇“退票”，將退票、退票理由書與“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第二聯(lián)，一并交前臺經(jīng)辦柜員。如果票據(jù)確實需要退回客戶，選擇“0入賬”；如果票據(jù)錯提入非出票行，需要重新提出，選擇“1退票重提”，修改相應信息，提交，系統(tǒng)聯(lián)動在“同城票據(jù)提出登記簿”中記錄為“待提出”狀態(tài)，該筆退票將在下一場次交換提出，打印“提入退票處理清單”。由票據(jù)交換員裝入退票專用信封或票據(jù)交換信封，提出交換。2. 按照規(guī)定代扣補償金的，填制兩借一貸“特種轉(zhuǎn)賬憑證”，調(diào)用[其他轉(zhuǎn)賬]交易扣收罰金，一聯(lián)借方憑證做客戶回單，另一聯(lián)借方憑證提出票據(jù)交換，一聯(lián)貸方憑證作為記賬憑證。 系統(tǒng)錄入1．經(jīng)辦柜員調(diào)用[10003交換批次入賬]交易，類別選擇“0正常”，功能選擇“1轉(zhuǎn)銷”，根據(jù)界面提示錄入：“交換所號”“交換日期”“交換行號”“交換場次”等欄目信息后，提交。 會計分錄提出借記票據(jù)未發(fā)生退票，直接入客戶賬，摘要為：提出借方憑證入客戶賬借：其他應付款—同城票據(jù)交換—提出戶貸：單位活期存款—XX活期存款—本金　 提入票據(jù)批次入賬交換軋差處理完畢后，對本場提入的票據(jù)，作提入批次入賬。提入票據(jù)入賬的沖正，可以進行單筆交易的沖正。其它需單筆入賬的票據(jù)也可進行手工入賬，電子驗印未通過的票據(jù)，手工入賬前需再次進行電子驗印。對于超出系統(tǒng)設定的同城大額交易參數(shù)的票據(jù)及銀行匯票轉(zhuǎn)銷和入賬，須經(jīng)業(yè)務主管授權(quán)。，由柜面人員負責通知客戶。界面反顯該筆票據(jù)的詳細信息，確認無誤后，經(jīng)業(yè)務主管授權(quán)后，提交?！?基本規(guī)定，由人工發(fā)起系統(tǒng)自動進行交換場次切換，并且按日期和場次遞增的方式切換?！?緊急更改場次　 基本規(guī)定1．在交換場次切換以后，出現(xiàn)需要修改交換場次的票據(jù)（如場次切換后，有一張急需提出或作了提出又不需提出的票據(jù)）時，緊急變更場次?！?系統(tǒng)錄入票據(jù)交換員調(diào)用[10203緊急更改場次]交易，根據(jù)實際情況，選擇交易功能。選擇“單筆變更”時，還必須輸入“對方交換行號”、“借貸別”、“憑證種類”、“憑證號碼”、“憑證金額”的信息。1）自動轉(zhuǎn)銷模式關(guān)于借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷：系統(tǒng)預先維護《同城交換名冊》，對本交換行和對方交換行參加的交換場次進行維護。自動轉(zhuǎn)銷模式適用于實行不允許隔場退票、托收票據(jù)轉(zhuǎn)銷時間為隔場、交換場次每日固定且交換資金清算次數(shù)與場次匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。手工轉(zhuǎn)銷模式適用于人行對提入票據(jù)的退票時間無嚴格要求、借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷時間固定或不固定、交換場次資金清算次數(shù)不匹配的同城票據(jù)交換區(qū)域。一級分行負責管理分行內(nèi)交換所號。2．刪除（1）業(yè)務管理平臺業(yè)務管理員，調(diào)用[05014交換所號維護]交易，提交后，選擇指定的交換所號，“刪除”選項，提交。當?shù)厝嗣胥y行審批通過后，確定生效時間，發(fā)放同城票據(jù)清算章。服務器指定的標準數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點，業(yè)務主管，調(diào)用[01404標準數(shù)據(jù)更新]交易，更新交換名冊。2．變更交換行號已參加同城票據(jù)交換的金融機構(gòu)變更交換所號、交換場次、票據(jù)交換號等事項時，應由其管轄行向當?shù)厝嗣胥y行提交書面申請。（2）更新同城交換名冊表分行業(yè)務管理平臺，業(yè)務管理員，調(diào)用[05016同城交換名冊表維護]交易，修改同城票據(jù)交換名冊。一級分行業(yè)務管理平臺，綜合管理員，調(diào)用[01101機構(gòu)維護]交易，經(jīng)綜合主管授權(quán)，修改機構(gòu)信息欄中的“交換所號”，“交換行號”，“是否直接參與者”三個欄目的內(nèi)容。（1）修改交換行號業(yè)務管理平臺的業(yè)務管理員，根據(jù)當?shù)厝嗣胥y行的批復，調(diào)用[交換參數(shù)維護]交易，提交后，選定需要修改的信息后，按照界面回顯的信息：“交換機構(gòu)交換行號”“交換所號”“ 本行機構(gòu)號” “交換模式”“ 代理行標志” “交換日期” “交換場次” ，修改相應欄目的內(nèi)容后，提交。（3）更新機構(gòu)信息更新直接參與和間接參與同城票據(jù)交換的支行網(wǎng)點的機構(gòu)信息。如遇到國家法定假日修改時，只需要修改營業(yè)日歷，交換所營業(yè)日歷自動更新?！?同城交換名冊維護已參加同城票據(jù)交換的金融機構(gòu)變更行名、地址、交換場次、退票聯(lián)系電話以及暫停、啟用票據(jù)交換號等事項時，向當?shù)厝嗣胥y行提交書面申請。(2)服務器制定的標準數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點，業(yè)務主管，操作標準數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名冊。(2)服務器制定的標準數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點，業(yè)務主管，操作標準數(shù)據(jù)更新交易，更新交換名