【正文】 業(yè)務管理平臺，業(yè)務管理員，調(diào)用[05016同城交換名冊表維護]交易，選定需要變更的記錄，選擇“修改”，交易界面反顯同城交換的機構信息 ，修改“交換行名稱”“交換場數(shù)”“交換行電話”“地址”“郵編”“行別標志”“交換場次控制”中相應欄目的內(nèi)容后，提交。由中國人民銀行天津分行進行審核。當進行場次切換時，遇非營業(yè)日期，自動跳過，直接切換到下一個營業(yè)日期的場次。一級分行業(yè)務管理平臺，綜合管理員，調(diào)用[01101機構維護]交易，經(jīng)綜合主管授權，修改機構信息欄中的“交換所號”，“交換行號”，“是否直接參與者”三個欄目的內(nèi)容。（2）更新同城交換名冊表分行業(yè)務管理平臺，業(yè)務管理員，調(diào)用[05016同城交換名冊表維護]交易，修改同城票據(jù)交換名冊。服務器指定的標準數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點，業(yè)務主管下載標準數(shù)據(jù)，更新機構信息。具體參見同城交換名冊表維護部分的規(guī)定。由當?shù)厝嗣胥y行對申報的信息進行審核。（3）更新機構信息 更新直接參與和間接參與同城票據(jù)交換的支行網(wǎng)點的機構信息。（1）新增交換行號業(yè)務管理平臺的業(yè)務管理員，根據(jù)當?shù)厝嗣胥y行的批復，調(diào)用[05013交換參數(shù)維護]交易，提交后，選擇“添加”選項，按照界面提示輸入：“交換機構交換行號”“交換所號”“ 本行機構號” “交換模式”“ 代理行標志” “交換日期” “交換場次” 欄目，提交。（2）服務器指定的標準數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點，業(yè)務管理員，操作標準數(shù)據(jù)更新交易，更新同城票據(jù)交換所編碼表。下級機構需要新增交換所號，由申請單位提出書面申請，由一級分行按照順序編排交換所號，并在系統(tǒng)內(nèi)進行維護?！?交換參數(shù)維護票據(jù)交換所是指實施票據(jù)交換及清算職能的當?shù)厝嗣胥y行的執(zhí)行機構。2）手工轉(zhuǎn)銷模式：關于借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷：由操作員根據(jù)實際情況人工確認提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時間。提出票據(jù)后，系統(tǒng)自動根據(jù)交換日期、本交換行和對方交換行參加的交換場次的組合（2121或12）、交換軋差等要素，計算確定提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時機?！?同城參數(shù)維護（業(yè)務管理平臺操作）同城參數(shù)維護主要對交換所號、交換行號、交換模式等參數(shù)進行維護。修改單筆交換場次時，選擇“單筆變更”； 修改整個場次所有已提出的票據(jù)的交換場次時，選擇“交換區(qū)域變更”； 修改指定的提入行的已提出票據(jù)的交換場次時，選擇“單一機構變更”。2．對同一筆票據(jù)，只能允許緊急變更一次場次。、場次的切換發(fā)生錯誤，須報維護部門進行修改。參加兩場交換的網(wǎng)點一天必須切換兩次；參加一場交換的網(wǎng)點一天只能切換一次。若提入貸方票據(jù)，經(jīng)辦員在其對應的“進賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后連同其他業(yè)務憑證歸檔，在“進賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，交收款人做收款通知。如客戶在規(guī)定時間內(nèi)將頭寸補足的，調(diào)用[10004交換手工入賬]交易作手工入賬處理；如客戶在規(guī)定時間內(nèi)不能將頭寸補足的，調(diào)用[交換票據(jù)退票]交易做退票處理。 實物傳遞[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細清單”，對清單上已經(jīng)轉(zhuǎn)銷的票據(jù)，在其對應的“進賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后填寫“進賬單”第二聯(lián)和“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細清單”，連同其他業(yè)務憑證歸檔，上交事后監(jiān)督?！?轉(zhuǎn)銷手工入賬 系統(tǒng)錄入1．經(jīng)辦柜員調(diào)用[14002同城交換清單打印]交易打印“提出票據(jù)未轉(zhuǎn)銷清單”，將報表中轉(zhuǎn)銷狀態(tài)為“未處理”的票據(jù)，進行交換手工入賬。若提入貸方票據(jù)，經(jīng)辦員在其對應的“進賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后連同其他業(yè)務憑證歸檔，在“進賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，交收款人做收款通知。 系統(tǒng)錄入1．經(jīng)辦柜員調(diào)用[10003交換批次入賬]交易，類別選擇“0正?！?，功能選擇“1提入”，根據(jù)界面提示錄入：“交換所號”“交換日期”“交換行號”“交換場次”等欄目信息后，提交。2．經(jīng)辦柜員調(diào)用[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出票據(jù)未轉(zhuǎn)銷清單”， 將報表中轉(zhuǎn)銷狀態(tài)為“未處理”的票據(jù)，進行手工入賬處理。3. 如果客戶賬戶余額不足支付罰金，則填制兩借一貸特種轉(zhuǎn)賬憑證，專夾保管，待有客戶資金入賬時，調(diào)用[其他轉(zhuǎn)賬]交易扣收罰金，一聯(lián)借方憑證作為客戶回單，另一聯(lián)借方、貸方憑證分別作借、貸方記賬憑證。登記“退票登記簿”。2. 票據(jù)交換員票據(jù)交換員調(diào)用[10101交換提出]交易，將票據(jù)狀態(tài)從“待提出”改為“已提出” 會計分錄1．支行（受托行）提出借方憑證發(fā)生實物退票時，摘要為：提出借方憑證實物退票借：其他應付款—同城票據(jù)交換—退票戶貸：跨行清算資金往來—同城票據(jù)交換2．支行（受托行）提出貸方憑證發(fā)生實物退票時，摘要為：提出貸方憑證實物退票借：跨行清算資金往來—同城票據(jù)清算貸：其他應付款—同城票據(jù)清算—退票戶支行再次提出貸方憑證時，摘要為：提出退回貸方憑證借：其他應付款—同城票據(jù)清算—退票戶貸：跨行清算資金往來—同城票據(jù)清算若付款人要求不再提出，則增加付款人賬戶資金，摘要為：退回貸方憑證入客戶賬借：其他應付款—同城票據(jù)清算—退票戶貸：單位活期存款—XX活期存款—本金　 提入票據(jù)退票　 電話退票我行提入的票據(jù)因大小寫金額不符等原因需要退回給提出行時，根據(jù)當?shù)厝嗣胥y行規(guī)定，票據(jù)交換員在規(guī)定的退票通知時限內(nèi)，采取電話、傳真或網(wǎng)絡的形式，將票據(jù)的詳細信息和退票理由通知原票據(jù)提出行，等下一場次進行實物退票。2．經(jīng)辦柜員經(jīng)辦柜員接到票據(jù)交換員交來的“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第二聯(lián)，登記“退票登記簿”，持票人來行時簽收，將退票和“退票理由書”退持票人。票據(jù)交換員在接收到的退票信息（傳真件或網(wǎng)絡傳輸?shù)拇蛴〖┥霞由w“轉(zhuǎn)訖章”與“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”第三聯(lián)一并保存?！?電話退票 實物傳遞當我行提出的他行票據(jù)，被他行退票時，根據(jù)當?shù)厝嗣胥y行的規(guī)定，在規(guī)定的退票通知時限內(nèi)，由提入行負責采取電話、傳真或網(wǎng)絡的形式，將票據(jù)的詳細信息和退票理由通知原票據(jù)提出行，等下一場次進行實物退票。修改后需重新調(diào)用[10002交換軋差]交易進行軋差確認。具體可參見相關業(yè)務的操作規(guī)程。4．背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否在規(guī)定的范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓，其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章。系統(tǒng)自動登記“同城票據(jù)提入登記簿”?！?系統(tǒng)錄入　 手工提入 1．票據(jù)交換員：票據(jù)交換員審核票據(jù)無誤后，調(diào)用[10001交換提入]交易，選擇數(shù)據(jù)來源，“1手工”，如果是正常提入，則票據(jù)來源選擇“正?！?，若提入的是他行退票，票據(jù)來源選擇“退票”逐筆錄入提入票據(jù)的詳細信息后提交?！?會計分錄1．支行提出借方憑證時， 摘要為：提出借方憑證借：跨行清算資金往來—同城票據(jù)交換貸：其他應付款—同城票據(jù)交換—提出戶2．支行提出貸方憑證時：摘要為：提出貸方憑證借：單位活期存款—XX活期存款—本金貸：跨行清算資金往來—同城票據(jù)清算　 交換提入　 實物傳遞票據(jù)交換員收到交換包后，檢查交換包包裝完好，在交接登記簿上簽收。5．業(yè)務管理平臺業(yè)務管理員當?shù)仄睋?jù)交換所要求進行電子數(shù)據(jù)傳遞的，需在本行系統(tǒng)內(nèi)導出提出的電子信息，采用磁盤傳遞或網(wǎng)絡傳輸?shù)男问缴蠄笕嗣胥y行。此時，“同城票據(jù)提出登記簿”中，票據(jù)交換狀態(tài)為“已提出”。3．經(jīng)辦柜員1）經(jīng)辦柜員在票據(jù)、憑證相應聯(lián)次上加蓋“受理憑證專用章”， 交客戶留存。記賬交易成功后，系統(tǒng)自動登記同城票據(jù)提出登記簿，票據(jù)交換狀態(tài)顯示為“待提出”。5．對不同票據(jù)和結算憑證還應對其特性方面進行審核。審核的主要內(nèi)容為：1．票據(jù)和結算憑證是否按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制。通過交換提出，將票據(jù)提到交換所。2）提回票據(jù)集中處理模式，指營運中心（業(yè)務集中處理中心）對其所轄同城票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的所有網(wǎng)點的提回票據(jù)做集中、統(tǒng)一處理，以大幅降低管理和運營成本，提升其會計結算業(yè)務集約化經(jīng)營和扁平化管理的水平。5．遵守查詢查付制度。對交換的票據(jù)必須密封或裝包加鎖并按規(guī)定進行存放保管，不得將交換的票據(jù)帶回家中，不得委托他人代理交換，不得在交換途中辦理與交換無關的事宜。對提出提入票據(jù)的控制、進出交換場地、交換時間、交換人員身份確認、票據(jù)交接簽收手續(xù)、特殊情況處理等作出明確規(guī)定。7．崗位分離制度辦理同城票據(jù)交換，實行經(jīng)辦員、復核員、票據(jù)交換員（清算處理崗）三分離，相互制約，不得兼崗混崗。2）手工轉(zhuǎn)銷模式：由操作員根據(jù)實際情況人工確認提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時間。 公司業(yè)務系統(tǒng)對轉(zhuǎn)銷模式進行參數(shù)化設置。1）自動轉(zhuǎn)銷模式：系統(tǒng)預先維護《同城交換名冊》，對本交換行和對方交換行參加的交換場次進行維護。2）每日進行二場交換清算的，隔場必須退票。4．參加票據(jù)交換的機構必須堅持“及時處理、差額清算；先借后貸、收妥抵用；銀行不予墊款”的原則。根據(jù)當?shù)厝诵械囊?guī)定刻制并使用。托收憑證相關業(yè)務處理見《委托收款、托收承付操作規(guī)程》。同城交換與行內(nèi)匯劃、大額實時、小額批量并稱為資金匯劃的四種渠道。同城票據(jù)交換由當?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一組織實施和管理，通過交換票據(jù)方式并按照人行相關規(guī)定在同一票據(jù)交換區(qū)域辦理各商業(yè)銀行和金融機構之間各種款項的票據(jù)資金清算。2　 相關規(guī)定1．支票、銀行匯票、銀行本票、特種轉(zhuǎn)賬憑證、信匯、進賬單、托收憑證、稅單等遵循各地人民銀行規(guī)定的允許參加同城交換業(yè)務的各種票據(jù)，統(tǒng)稱為交換票據(jù)。2）交換場次戳記(如“一交”、“二交”)：非重要業(yè)務印章。3．同城票據(jù)交換資金清算時，與人行的資金清算通過清算行在人行開立的清算賬戶完成，行內(nèi)各間接參與者與清算行的資金清算通過其在省行開立的清算賬戶來完成。隔日未退票的，提出行于隔日清算完畢后（即提出票據(jù)后第二天清算完畢后）入