【正文】 業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用[05016同城交換名冊(cè)表維護(hù)]交易，選定需要變更的記錄，選擇“修改”，交易界面反顯同城交換的機(jī)構(gòu)信息 ，修改“交換行名稱”“交換場(chǎng)數(shù)”“交換行電話”“地址”“郵編”“行別標(biāo)志”“交換場(chǎng)次控制”中相應(yīng)欄目的內(nèi)容后，提交。由中國(guó)人民銀行天津分行進(jìn)行審核。當(dāng)進(jìn)行場(chǎng)次切換時(shí)，遇非營(yíng)業(yè)日期，自動(dòng)跳過，直接切換到下一個(gè)營(yíng)業(yè)日期的場(chǎng)次。一級(jí)分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，綜合管理員，調(diào)用[01101機(jī)構(gòu)維護(hù)]交易，經(jīng)綜合主管授權(quán)，修改機(jī)構(gòu)信息欄中的“交換所號(hào)”，“交換行號(hào)”，“是否直接參與者”三個(gè)欄目的內(nèi)容。（2）更新同城交換名冊(cè)表分行業(yè)務(wù)管理平臺(tái)，業(yè)務(wù)管理員，調(diào)用[05016同城交換名冊(cè)表維護(hù)]交易，修改同城票據(jù)交換名冊(cè)。服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)主管下載標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)，更新機(jī)構(gòu)信息。具體參見同城交換名冊(cè)表維護(hù)部分的規(guī)定。由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行對(duì)申報(bào)的信息進(jìn)行審核。（3）更新機(jī)構(gòu)信息 更新直接參與和間接參與同城票據(jù)交換的支行網(wǎng)點(diǎn)的機(jī)構(gòu)信息。（1）新增交換行號(hào)業(yè)務(wù)管理平臺(tái)的業(yè)務(wù)管理員，根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的批復(fù)，調(diào)用[05013交換參數(shù)維護(hù)]交易，提交后，選擇“添加”選項(xiàng)，按照界面提示輸入：“交換機(jī)構(gòu)交換行號(hào)”“交換所號(hào)”“ 本行機(jī)構(gòu)號(hào)” “交換模式”“ 代理行標(biāo)志” “交換日期” “交換場(chǎng)次” 欄目，提交。（2）服務(wù)器指定的標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)下載網(wǎng)點(diǎn)，業(yè)務(wù)管理員，操作標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)更新交易，更新同城票據(jù)交換所編碼表。下級(jí)機(jī)構(gòu)需要新增交換所號(hào)，由申請(qǐng)單位提出書面申請(qǐng)，由一級(jí)分行按照順序編排交換所號(hào)，并在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行維護(hù)?！?交換參數(shù)維護(hù)票據(jù)交換所是指實(shí)施票據(jù)交換及清算職能的當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。2）手工轉(zhuǎn)銷模式：關(guān)于借記票據(jù)轉(zhuǎn)銷：由操作員根據(jù)實(shí)際情況人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時(shí)間。提出票據(jù)后，系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)交換日期、本交換行和對(duì)方交換行參加的交換場(chǎng)次的組合（2121或12）、交換軋差等要素，計(jì)算確定提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時(shí)機(jī)?！?同城參數(shù)維護(hù)（業(yè)務(wù)管理平臺(tái)操作）同城參數(shù)維護(hù)主要對(duì)交換所號(hào)、交換行號(hào)、交換模式等參數(shù)進(jìn)行維護(hù)。修改單筆交換場(chǎng)次時(shí)，選擇“單筆變更”； 修改整個(gè)場(chǎng)次所有已提出的票據(jù)的交換場(chǎng)次時(shí)，選擇“交換區(qū)域變更”； 修改指定的提入行的已提出票據(jù)的交換場(chǎng)次時(shí)，選擇“單一機(jī)構(gòu)變更”。2．對(duì)同一筆票據(jù)，只能允許緊急變更一次場(chǎng)次。、場(chǎng)次的切換發(fā)生錯(cuò)誤，須報(bào)維護(hù)部門進(jìn)行修改。參加兩場(chǎng)交換的網(wǎng)點(diǎn)一天必須切換兩次；參加一場(chǎng)交換的網(wǎng)點(diǎn)一天只能切換一次。若提入貸方票據(jù)，經(jīng)辦員在其對(duì)應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，在“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，交收款人做收款通知。如客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將頭寸補(bǔ)足的，調(diào)用[10004交換手工入賬]交易作手工入賬處理；如客戶在規(guī)定時(shí)間內(nèi)不能將頭寸補(bǔ)足的，調(diào)用[交換票據(jù)退票]交易做退票處理。 實(shí)物傳遞[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，對(duì)清單上已經(jīng)轉(zhuǎn)銷的票據(jù)，在其對(duì)應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后填寫“進(jìn)賬單”第二聯(lián)和“提出借記轉(zhuǎn)銷成功明細(xì)清單”，連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，上交事后監(jiān)督。　 轉(zhuǎn)銷手工入賬 系統(tǒng)錄入1．經(jīng)辦柜員調(diào)用[14002同城交換清單打印]交易打印“提出票據(jù)未轉(zhuǎn)銷清單”，將報(bào)表中轉(zhuǎn)銷狀態(tài)為“未處理”的票據(jù)，進(jìn)行交換手工入賬。若提入貸方票據(jù)，經(jīng)辦員在其對(duì)應(yīng)的“進(jìn)賬單”第二聯(lián)加蓋“轉(zhuǎn)訖章”作記賬憑證, 日終后連同其他業(yè)務(wù)憑證歸檔，在“進(jìn)賬單”第三聯(lián)上加蓋“轉(zhuǎn)訖章”，交收款人做收款通知。 系統(tǒng)錄入1．經(jīng)辦柜員調(diào)用[10003交換批次入賬]交易，類別選擇“0正?！?，功能選擇“1提入”，根據(jù)界面提示錄入：“交換所號(hào)”“交換日期”“交換行號(hào)”“交換場(chǎng)次”等欄目信息后，提交。2．經(jīng)辦柜員調(diào)用[14002同城交換清單打印] 交易，打印“提出票據(jù)未轉(zhuǎn)銷清單”， 將報(bào)表中轉(zhuǎn)銷狀態(tài)為“未處理”的票據(jù)，進(jìn)行手工入賬處理。3. 如果客戶賬戶余額不足支付罰金，則填制兩借一貸特種轉(zhuǎn)賬憑證，專夾保管，待有客戶資金入賬時(shí)，調(diào)用[其他轉(zhuǎn)賬]交易扣收罰金，一聯(lián)借方憑證作為客戶回單，另一聯(lián)借方、貸方憑證分別作借、貸方記賬憑證。登記“退票登記簿”。2. 票據(jù)交換員票據(jù)交換員調(diào)用[10101交換提出]交易，將票據(jù)狀態(tài)從“待提出”改為“已提出” 會(huì)計(jì)分錄1．支行（受托行）提出借方憑證發(fā)生實(shí)物退票時(shí)，摘要為：提出借方憑證實(shí)物退票借：其他應(yīng)付款—同城票據(jù)交換—退票戶貸：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)交換2．支行（受托行）提出貸方憑證發(fā)生實(shí)物退票時(shí)，摘要為：提出貸方憑證實(shí)物退票借：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)清算貸：其他應(yīng)付款—同城票據(jù)清算—退票戶支行再次提出貸方憑證時(shí)，摘要為：提出退回貸方憑證借：其他應(yīng)付款—同城票據(jù)清算—退票戶貸：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)清算若付款人要求不再提出，則增加付款人賬戶資金，摘要為：退回貸方憑證入客戶賬借：其他應(yīng)付款—同城票據(jù)清算—退票戶貸：?jiǎn)挝换钇诖婵睢猉X活期存款—本金　 提入票據(jù)退票　 電話退票我行提入的票據(jù)因大小寫金額不符等原因需要退回給提出行時(shí)，根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定，票據(jù)交換員在規(guī)定的退票通知時(shí)限內(nèi)，采取電話、傳真或網(wǎng)絡(luò)的形式，將票據(jù)的詳細(xì)信息和退票理由通知原票據(jù)提出行，等下一場(chǎng)次進(jìn)行實(shí)物退票。2．經(jīng)辦柜員經(jīng)辦柜員接到票據(jù)交換員交來(lái)的“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”的第二聯(lián)，登記“退票登記簿”，持票人來(lái)行時(shí)簽收，將退票和“退票理由書”退持票人。票據(jù)交換員在接收到的退票信息（傳真件或網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)拇蛴〖┥霞由w“轉(zhuǎn)訖章”與“退入票據(jù)電話記錄（通知單）”第三聯(lián)一并保存。　 電話退票 實(shí)物傳遞當(dāng)我行提出的他行票據(jù)，被他行退票時(shí)，根據(jù)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的規(guī)定，在規(guī)定的退票通知時(shí)限內(nèi)，由提入行負(fù)責(zé)采取電話、傳真或網(wǎng)絡(luò)的形式，將票據(jù)的詳細(xì)信息和退票理由通知原票據(jù)提出行，等下一場(chǎng)次進(jìn)行實(shí)物退票。修改后需重新調(diào)用[10002交換軋差]交易進(jìn)行軋差確認(rèn)。具體可參見相關(guān)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程。4．背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否在規(guī)定的范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓，其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章。系統(tǒng)自動(dòng)登記“同城票據(jù)提入登記簿”?！?系統(tǒng)錄入　 手工提入 1．票據(jù)交換員：票據(jù)交換員審核票據(jù)無(wú)誤后，調(diào)用[10001交換提入]交易，選擇數(shù)據(jù)來(lái)源，“1手工”，如果是正常提入，則票據(jù)來(lái)源選擇“正常”，若提入的是他行退票，票據(jù)來(lái)源選擇“退票”逐筆錄入提入票據(jù)的詳細(xì)信息后提交?！?會(huì)計(jì)分錄1．支行提出借方憑證時(shí)， 摘要為：提出借方憑證借：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)交換貸：其他應(yīng)付款—同城票據(jù)交換—提出戶2．支行提出貸方憑證時(shí)：摘要為：提出貸方憑證借：?jiǎn)挝换钇诖婵睢猉X活期存款—本金貸：跨行清算資金往來(lái)—同城票據(jù)清算　 交換提入　 實(shí)物傳遞票據(jù)交換員收到交換包后，檢查交換包包裝完好，在交接登記簿上簽收。5．業(yè)務(wù)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)管理員當(dāng)?shù)仄睋?jù)交換所要求進(jìn)行電子數(shù)據(jù)傳遞的，需在本行系統(tǒng)內(nèi)導(dǎo)出提出的電子信息，采用磁盤傳遞或網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)男问缴蠄?bào)人民銀行。此時(shí)，“同城票據(jù)提出登記簿”中，票據(jù)交換狀態(tài)為“已提出”。3．經(jīng)辦柜員1）經(jīng)辦柜員在票據(jù)、憑證相應(yīng)聯(lián)次上加蓋“受理憑證專用章”， 交客戶留存。記賬交易成功后，系統(tǒng)自動(dòng)登記同城票據(jù)提出登記簿，票據(jù)交換狀態(tài)顯示為“待提出”。5．對(duì)不同票據(jù)和結(jié)算憑證還應(yīng)對(duì)其特性方面進(jìn)行審核。審核的主要內(nèi)容為：1．票據(jù)和結(jié)算憑證是否按中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制。通過交換提出，將票據(jù)提到交換所。2）提回票據(jù)集中處理模式，指營(yíng)運(yùn)中心（業(yè)務(wù)集中處理中心）對(duì)其所轄同城票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)的所有網(wǎng)點(diǎn)的提回票據(jù)做集中、統(tǒng)一處理，以大幅降低管理和運(yùn)營(yíng)成本，提升其會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)集約化經(jīng)營(yíng)和扁平化管理的水平。5．遵守查詢查付制度。對(duì)交換的票據(jù)必須密封或裝包加鎖并按規(guī)定進(jìn)行存放保管，不得將交換的票據(jù)帶回家中，不得委托他人代理交換，不得在交換途中辦理與交換無(wú)關(guān)的事宜。對(duì)提出提入票據(jù)的控制、進(jìn)出交換場(chǎng)地、交換時(shí)間、交換人員身份確認(rèn)、票據(jù)交接簽收手續(xù)、特殊情況處理等作出明確規(guī)定。7．崗位分離制度辦理同城票據(jù)交換，實(shí)行經(jīng)辦員、復(fù)核員、票據(jù)交換員（清算處理崗）三分離，相互制約，不得兼崗混崗。2）手工轉(zhuǎn)銷模式：由操作員根據(jù)實(shí)際情況人工確認(rèn)提出票據(jù)的轉(zhuǎn)銷時(shí)間。 公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)轉(zhuǎn)銷模式進(jìn)行參數(shù)化設(shè)置。1）自動(dòng)轉(zhuǎn)銷模式：系統(tǒng)預(yù)先維護(hù)《同城交換名冊(cè)》，對(duì)本交換行和對(duì)方交換行參加的交換場(chǎng)次進(jìn)行維護(hù)。2）每日進(jìn)行二場(chǎng)交換清算的，隔場(chǎng)必須退票。4．參加票據(jù)交換的機(jī)構(gòu)必須堅(jiān)持“及時(shí)處理、差額清算；先借后貸、收妥抵用；銀行不予墊款”的原則。根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械囊?guī)定刻制并使用。托收憑證相關(guān)業(yè)務(wù)處理見《委托收款、托收承付操作規(guī)程》。同城交換與行內(nèi)匯劃、大額實(shí)時(shí)、小額批量并稱為資金匯劃的四種渠道。同城票據(jù)交換由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行統(tǒng)一組織實(shí)施和管理，通過交換票據(jù)方式并按照人行相關(guān)規(guī)定在同一票據(jù)交換區(qū)域辦理各商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)之間各種款項(xiàng)的票據(jù)資金清算。2　 相關(guān)規(guī)定1．支票、銀行匯票、銀行本票、特種轉(zhuǎn)賬憑證、信匯、進(jìn)賬單、托收憑證、稅單等遵循各地人民銀行規(guī)定的允許參加同城交換業(yè)務(wù)的各種票據(jù)，統(tǒng)稱為交換票據(jù)。2）交換場(chǎng)次戳記(如“一交”、“二交”)：非重要業(yè)務(wù)印章。3．同城票據(jù)交換資金清算時(shí)，與人行的資金清算通過清算行在人行開立的清算賬戶完成，行內(nèi)各間接參與者與清算行的資金清算通過其在省行開立的清算賬戶來(lái)完成。隔日未退票的，提出行于隔日清算完畢后（即提出票據(jù)后第二天清算完畢后）入