應(yīng)知應(yīng)會試卷風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)、后臺人員部分-閱讀頁
2025-06-25 00:07本頁面
【正文】 規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，及時(shí)為高級管理層提供合規(guī)建議B. 貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任C. 明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性D. 制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工（ ）A. 搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額500萬元以上的案件B. 造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以上，在涉及一個(gè)省(自治區(qū)、直轄市)范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件C. 盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件D. 其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額1%的操作風(fēng)險(xiǎn)事件（ ）A. 商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無效的B. 商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的C. 商業(yè)銀行因侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的D. 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，允許客戶提現(xiàn)的范圍包括（ ）A. 5000元以下現(xiàn)金 C. 職工工資 D. 收購單位向個(gè)人收購農(nóng)副產(chǎn)品（ ）情況時(shí)，必須立即向?qū)Ψ较嚓P(guān)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門通報(bào)情況.A. 發(fā)生郵政金融資金案件或重大突發(fā)事件時(shí)B. 有明顯的安全防范漏洞，如不及時(shí)采取控制措施，隨時(shí)可能出現(xiàn)較為嚴(yán)重的后果時(shí)C. 出現(xiàn)資金差錯(cuò)，需要立即查清或?qū)ο嚓P(guān)賬目采取控制措施時(shí)D. 出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為或作案嫌疑，需要對當(dāng)事人或資金賬目進(jìn)行控制時(shí)、貸中審查、貸后檢查各個(gè)環(huán)節(jié)的工作標(biāo)準(zhǔn)和盡職要求正確的是（ ）A. 貸前調(diào)查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看B. 貸中審查應(yīng)當(dāng)做到獨(dú)立審貸C. 貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到實(shí)地查看D. 貸后檢查應(yīng)當(dāng)做到如實(shí)記錄( ). ，以下說法正確的是（ ）、重要規(guī)章制度、一般規(guī)章制度。主要內(nèi)容包括（ ）A. 操作風(fēng)險(xiǎn)的定義；適當(dāng)?shù)牟僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任B. 操作風(fēng)險(xiǎn)的識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋程序C. 操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，其中包括報(bào)告的責(zé)任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求D. 應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時(shí)評估操作風(fēng)險(xiǎn)的各項(xiàng)要求三、簡答（每題5分，共10分）1. 請簡述合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括的基本要素。13
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