應(yīng)知應(yīng)會試卷風險審計、后臺人員部分-wenkub.com
2025-06-07 00:07 本頁面
【正文】 主要內(nèi)容包括（ ）A. 操作風險的定義；適當?shù)牟僮黠L險管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責任B. 操作風險的識別、評估、監(jiān)測和控制/緩釋程序C. 操作風險報告程序，其中包括報告的責任、路徑、頻率，以及對各部門的其他具體要求D. 應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)程序、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風險的各項要求三、簡答（每題5分，共10分）1. 請簡述合規(guī)風險管理體系應(yīng)包括的基本要素。A. 內(nèi)部審計部門有權(quán)列席或參加與內(nèi)部審計部門職責有關(guān)的會議B. 內(nèi)部審計部門有權(quán)及時、全面了解經(jīng)營管理信息，并就有關(guān)問題向?qū)徲媽ο蠛拖嚓P(guān)人員進行調(diào)查、質(zhì)詢、取證C. 內(nèi)部審計部門認為必要時有權(quán)向董事會直接匯報審計發(fā)現(xiàn)D. 內(nèi)部審計部門應(yīng)具有處理建議權(quán)和必要的處罰權(quán)20. 結(jié)算賬戶分為（ ） （ ），便可支付相關(guān)貨款 22.沒有設(shè)立董事會的，由高級管理層負責履行有關(guān)職責。，農(nóng)戶貸款可用于以下用途( )A． 種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)費用貸款B． 購買小型農(nóng)機具等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)設(shè)備貸款、產(chǎn)中、產(chǎn)后服務(wù)等貸款、手工、商業(yè)等個體經(jīng)營戶貸款、購（建）房、醫(yī)療、子女上學(xué)等消費性貸款（ ）A. 國家明令禁止的產(chǎn)品或項目B. 違反國家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊資本金、注冊驗資和增資擴股C. 違反國家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資D. 其他違反國家法律法規(guī)和政策的項目（ ）A. 商業(yè)銀行提供個人理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)時，要向客戶進行風險提示。A. 保證收益理財計劃，是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關(guān)風險，其他投資收益由銀行獲得。A. 進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查B. 詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C. 查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存D. 檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)（ ）A. 建立防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，押運人員的審核和管理B. 對運鈔車（包括：車型、牌照等）、押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進行備案C. 取送款員由郵政企業(yè)員工擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵政企業(yè)取送款員負責管理D. 取送款員由郵儲銀行員工擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包歸銀行取送款員負責管理6. 商業(yè)銀行反洗錢的核心義務(wù)是（ ）A. 客戶身份識別B. 客戶身份資料保存C. 交易記錄保存制度D. 大額交易和可疑交易報告7. 為了維護商業(yè)銀行的信用，《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行在進行貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵守資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定。A：商戶聯(lián)保小組成員只能為3人；B：商戶聯(lián)保貸款的
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