應知應會試卷風險審計、后臺人員部分(編輯修改稿)
2025-07-07 00:07 本頁面
【文章內容簡介】 60。 ）A. 風險管理 B. 內部控制 C. 資本充足率D. 資產質量 E. 損失準備金 F. 風險集中G. 關聯(lián)交易 H. 資產流動性4. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列（ ）措施進行現(xiàn)場檢查。A. 進入銀行業(yè)金融機構進行檢查B. 詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明C. 查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存D. 檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)（ ）A. 建立防搶、防盜應急預案，押運人員的審核和管理B. 對運鈔車（包括：車型、牌照等）、押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進行備案C. 取送款員由郵政企業(yè)員工擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵政企業(yè)取送款員負責管理D. 取送款員由郵儲銀行員工擔任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包歸銀行取送款員負責管理6. 商業(yè)銀行反洗錢的核心義務是（ ）A. 客戶身份識別B. 客戶身份資料保存C. 交易記錄保存制度D. 大額交易和可疑交易報告7. 為了維護商業(yè)銀行的信用，《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行在進行貸款業(yè)務時，應當遵守資產負債比例管理的規(guī)定。下列的規(guī)定正確的是 ( )。 % % % % 8. 下列屬于郵政金融資金安全檢查人員進行監(jiān)督檢查職權的有（ ） A. 進入生產經營單位進行檢查，調閱有關資料、測試安全防范設施、設備，向有關單位和人員了解情況。B. 對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為或隱患，應當場予以糾正或者要求限期改正C. 對違反規(guī)定的人員進行現(xiàn)場處理或者提出處理意見D. 對重大隱患應及時下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質、整改的依據(jù)、整改的期限等（ ）A. 確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B. 確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現(xiàn)C. 確保風險管理體系的有效性D. 確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整（ ）。A. 保證收益理財計劃，是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行獲得。B. 保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。C. 非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃。D. 商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益。，農戶貸款可用于以下用途( )A． 種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)等農業(yè)生產費用貸款B． 購買小型農機具等農業(yè)生產設備貸
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