應(yīng)知應(yīng)會試卷風(fēng)險審計、后臺人員部分(編輯修改稿)
2025-07-07 00:07 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 60。 ）A. 風(fēng)險管理 B. 內(nèi)部控制 C. 資本充足率D. 資產(chǎn)質(zhì)量 E. 損失準備金 F. 風(fēng)險集中G. 關(guān)聯(lián)交易 H. 資產(chǎn)流動性4. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，可以采取下列（ ）措施進行現(xiàn)場檢查。A. 進入銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查B. 詢問銀行業(yè)金融機構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項作出說明C. 查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存D. 檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)（ ）A. 建立防搶、防盜應(yīng)急預(yù)案，押運人員的審核和管理B. 對運鈔車（包括：車型、牌照等）、押運人員（包括：單位、姓名、照片等）進行備案C. 取送款員由郵政企業(yè)員工擔(dān)任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或款箱歸郵政企業(yè)取送款員負責(zé)管理D. 取送款員由郵儲銀行員工擔(dān)任的，運鈔中現(xiàn)金款袋或箱包歸銀行取送款員負責(zé)管理6. 商業(yè)銀行反洗錢的核心義務(wù)是（ ）A. 客戶身份識別B. 客戶身份資料保存C. 交易記錄保存制度D. 大額交易和可疑交易報告7. 為了維護商業(yè)銀行的信用，《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行在進行貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守資產(chǎn)負債比例管理的規(guī)定。下列的規(guī)定正確的是 ( )。 % % % % 8. 下列屬于郵政金融資金安全檢查人員進行監(jiān)督檢查職權(quán)的有（ ） A. 進入生產(chǎn)經(jīng)營單位進行檢查，調(diào)閱有關(guān)資料、測試安全防范設(shè)施、設(shè)備，向有關(guān)單位和人員了解情況。B. 對檢查中發(fā)現(xiàn)的違章行為或隱患，應(yīng)當(dāng)場予以糾正或者要求限期改正C. 對違反規(guī)定的人員進行現(xiàn)場處理或者提出處理意見D. 對重大隱患應(yīng)及時下發(fā)隱患整改通知書，明確隱患的性質(zhì)、整改的依據(jù)、整改的期限等（ ）A. 確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B. 確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)C. 確保風(fēng)險管理體系的有效性D. 確保業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他管理信息的及時、真實和完整（ ）。A. 保證收益理財計劃，是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行獲得。B. 保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險由客戶承擔(dān)，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。C. 非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃。D. 商業(yè)銀行不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益。，農(nóng)戶貸款可用于以下用途( )A． 種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)費用貸款B． 購買小型農(nóng)機具等農(nóng)業(yè)生產(chǎn)設(shè)備貸
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