票據(jù)貼現(xiàn)操作流程-閱讀頁(yè)
2025-05-04 05:22本頁(yè)面
【正文】 人自行協(xié)商確定?？傂匈Y金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)對(duì)承兌行的總體授信提出調(diào)查評(píng)估意見，按照規(guī)定程序報(bào)審貸會(huì)審批后執(zhí)行。第二十七條 對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)鍵崗位要選擇政治素質(zhì)高、業(yè)務(wù)素質(zhì)強(qiáng)的工作人員,并定期進(jìn)行崗位輪換。第二十九條 銀行承兌匯票作為重要單證，應(yīng)視同現(xiàn)金入庫(kù)保管，做到一日一核對(duì)，嚴(yán)防丟失，堅(jiān)持雙人復(fù)核、雙人上鎖、雙人出入庫(kù)、雙人開鎖復(fù)核。并按到期先后順序排列，避免匯票到期后，因超過(guò)委托收款提示付款期限，而不得不到簽發(fā)行直接提示付款。第三十二條 不得擅自復(fù)印外傳銀行承兌匯票的復(fù)印件，以防票據(jù)要素及簽章樣式泄密和“克隆”匯票。第三十四條 資金營(yíng)運(yùn)部對(duì)所辦理的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)要定期或不定期組織人員進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保賬實(shí)相符，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。第八章 檔案管理第三十六條 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)檔案材料包含以下內(nèi)容： （一）辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的銀行承兌匯票正反面復(fù)印件；（二）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)查詢查復(fù)書； （三）貼現(xiàn)協(xié)議； （四）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)審批書； （五）貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)復(fù)印件；（六）購(gòu)銷合同復(fù)印件；（七）根據(jù)稅收制度有關(guān)規(guī)定開具的增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復(fù)印件。保管期限五年。第三十九條 辦理檔案交接時(shí)應(yīng)編制檔案移交清冊(cè)，列明移交的檔案名稱、卷號(hào)、冊(cè)數(shù)、檔案編號(hào)、起止年度、應(yīng)保管期限、已保管期限等內(nèi)容，進(jìn)行逐項(xiàng)交接，并由雙方負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)監(jiān)交并簽章確認(rèn)。第九章 附則第四十一條 本辦法由銀川市商業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。銀川市商業(yè)銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)審批書 年 月 日 編號(hào)：貼現(xiàn)種類： 貼現(xiàn) □ 轉(zhuǎn)貼現(xiàn) □ 再貼現(xiàn) □出票人全 稱收款人全 稱賬 號(hào)賬 號(hào)開戶行開戶行出票行出票日期年 月 日匯票到期日年 月 日匯票張數(shù)匯票金額人民幣（大寫）匯票號(hào)碼貼現(xiàn)申請(qǐng)人前手背書人賬 號(hào)合同編號(hào)開 戶 銀行發(fā)票號(hào)碼我公司確認(rèn)以上所填列內(nèi)容屬實(shí)，所提供合同與發(fā)票復(fù)印件與原件核對(duì)無(wú)誤。第二條 系統(tǒng)內(nèi)資金包括上存、拆借、支取、歸還、系統(tǒng)內(nèi)準(zhǔn)備金、代理債券業(yè)務(wù)的資金劃撥、新開業(yè)支行營(yíng)運(yùn)資金的劃撥、支行專用項(xiàng)目資金的劃撥以及外市縣支行為彌補(bǔ)央行備付而調(diào)撥的資金。綜合計(jì)劃部負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)資金利率和系統(tǒng)內(nèi)準(zhǔn)備金比率的調(diào)控，總行資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)在規(guī)定限額以上的資金劃撥授權(quán)，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)賬務(wù)核算、清算與對(duì)賬。各行有上存不得拆借、有拆借不得上存。第六條 系統(tǒng)內(nèi)資金確有多余，可在總行上存定期存款。定期存款若提前支取則按實(shí)際存期執(zhí)行相應(yīng)檔次利率；若逾期支取，逾期部分按活期計(jì)息。借款按照總行設(shè)定的期限檔次，各行可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行選擇，到期應(yīng)及時(shí)歸還。第三章 系統(tǒng)內(nèi)資金的操作流程第八條 支行繳存準(zhǔn)備金操作流程（一）支行每日根據(jù)實(shí)際存款和進(jìn)出款項(xiàng)情況按照綜合計(jì)劃部規(guī)定的繳存范圍、準(zhǔn)備金比例及時(shí)匡算準(zhǔn)備金的金額，如果不足應(yīng)及時(shí)補(bǔ)繳。第九條 上存（支?。┒ㄆ诓僮髁鞒讨懈鶕?jù)業(yè)務(wù)需要上存（支取）資金時(shí)，錄入資金上存（支取）調(diào)撥單，經(jīng)營(yíng)業(yè)部主任授權(quán)后提交，總行清算中心打印調(diào)撥憑證并復(fù)核記賬，支行以復(fù)核記賬憑證回單入賬。第十一條 其他系統(tǒng)內(nèi)資金的操作流程其他系統(tǒng)內(nèi)資金指不通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)控制而由人工控制的系統(tǒng)內(nèi)資金，包括外市縣調(diào)撥資金、營(yíng)運(yùn)資金撥付、總行劃撥的專項(xiàng)資金、總行相關(guān)部門向總行調(diào)撥的資金、代理兌付到期債券資金、大額資金的授權(quán)。外市縣調(diào)撥資金之前必須向總行資金營(yíng)運(yùn)部報(bào)備開立同業(yè)賬戶的名稱、用途、賬號(hào)等內(nèi)容，以便于進(jìn)行核對(duì)。資金營(yíng)運(yùn)部經(jīng)核對(duì)后，將申請(qǐng)單送交清算中心予以電匯。營(yíng)運(yùn)資金撥付僅限于新開立的支行，營(yíng)運(yùn)資金不計(jì)息、期限為二年。到期由資金營(yíng)運(yùn)部填制劃款委托書收回。一般是通過(guò)相關(guān)部門研究，把總行所屬的業(yè)務(wù)全部移交支行辦理，并按照項(xiàng)目情況制定相應(yīng)資金調(diào)撥的利率。（四）總行經(jīng)營(yíng)部門向總行調(diào)撥的資金。（五）代理兌付到期債券資金的流程，債券到期后，資金營(yíng)運(yùn)部首先核對(duì)發(fā)債機(jī)構(gòu)是否劃付兌付資金、劃付的兌付資金是否正確。（六）對(duì)于通過(guò)同城系統(tǒng)、現(xiàn)代支付系統(tǒng)對(duì)外轉(zhuǎn)出資金時(shí)，超過(guò)規(guī)定額度的，必須通過(guò)電話經(jīng)資金營(yíng)運(yùn)部授權(quán)后方可辦理。同時(shí)資金營(yíng)運(yùn)部對(duì)現(xiàn)代支付系統(tǒng)后臺(tái)業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢并授權(quán)，清算款項(xiàng)。第十三條 資金營(yíng)運(yùn)部應(yīng)當(dāng)對(duì)系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥執(zhí)行過(guò)程中的遇到的問(wèn)題及時(shí)同綜合計(jì)劃溝通。第十五條 資金營(yíng)運(yùn)部應(yīng)當(dāng)定期對(duì)手工處理的資金調(diào)撥業(yè)務(wù)同報(bào)表進(jìn)行核對(duì)。第十六條 資金營(yíng)運(yùn)部對(duì)所辦理的系統(tǒng)內(nèi)資金劃撥業(yè)務(wù)要定期或不定期組織人員進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。 第五章 檔案管理第十八條 系統(tǒng)內(nèi)資金調(diào)撥的檔案資料包括外市縣資金調(diào)撥申請(qǐng)、資金調(diào)撥報(bào)備表、綜合計(jì)劃部關(guān)于系統(tǒng)內(nèi)資金的管理規(guī)定、資金調(diào)撥審批書等。保管期限五年。第二十一條 辦理檔案交接時(shí)應(yīng)編制檔案移交清冊(cè)，列明移交的檔案名稱、卷號(hào)、冊(cè)數(shù)、檔案編號(hào)、起止年度、應(yīng)保管期限、已保管期限等內(nèi)容，進(jìn)行逐項(xiàng)交接，并由雙方負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)監(jiān)交并簽章確認(rèn)。第六章 附則第二十三條 本操作規(guī)程由銀川市商業(yè)銀行資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)解釋與修訂。主題詞：貨幣信貸 資金業(yè)務(wù)操作流程 通知 抄送：中國(guó)人民銀行銀川中心支行。校對(duì)：劉建平 張輝 銀川市商業(yè)銀行辦公室 2005年12月30日印發(fā) 27 /
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1