保險(xiǎn)資金境外投資管理暫行辦法-閱讀頁
2025-04-29 13:44本頁面
【正文】 三十二條 委托人可以根據(jù)資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)管理需要，在中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的具體投資比例內(nèi)，自主確定境外投資比例，并應(yīng)當(dāng)符合下列要求： ?。ㄒ唬┩顿Y總額不得超過委托人上年末總資產(chǎn)的15％； ?。ǘ?shí)際投資總額不得超過國家外匯局核準(zhǔn)的投資付匯額度； ?。ㄈ┩顿Y單一主體的比例符合中國保監(jiān)會(huì)的規(guī)定； ?。ㄋ模┳兏?jīng)批準(zhǔn)的具體投資比例、投資形式或者品種的，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提出變更申請(qǐng)，并經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)； （五）進(jìn)行重大股權(quán)投資的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)?！ 〉谌臈l 委托人應(yīng)當(dāng)與受托人、托管人簽訂書面協(xié)議，明確約定雙方權(quán)利義務(wù)，并按照本辦法的規(guī)定載明受托人、托管人對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)報(bào)告義務(wù)?！ 〉谌鍡l 保險(xiǎn)資金境外投資應(yīng)當(dāng)由委托人法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一進(jìn)行資產(chǎn)戰(zhàn)略配置，內(nèi)設(shè)的資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)具體的委托管理事務(wù)。 第三十六條 委托人應(yīng)當(dāng)充分論證保險(xiǎn)資金境外投資的可行性，從市場(chǎng)狀況、技術(shù)條件、風(fēng)險(xiǎn)控制、人員配備、成本收益等方面，認(rèn)真評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、國家風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)?！ 〉谌藯l 委托人應(yīng)當(dāng)制定選聘受托人和托管人的標(biāo)準(zhǔn)和程序，公開、公平、公正選擇受托人和托管人，并進(jìn)行有效監(jiān)督。 第三十九條 委托人應(yīng)當(dāng)對(duì)委托保險(xiǎn)資金的風(fēng)險(xiǎn)狀況、受托人管理能力和投資業(yè)績(jī)、托管人履職狀況和服務(wù)水平進(jìn)行定期評(píng)估?！ 〉谒氖粭l 受托人從事保險(xiǎn)資金境外投資受托管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定： ?。ㄒ唬┕焦芾聿煌氖芡匈Y金，建立資產(chǎn)隔離制度，嚴(yán)格防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)； （二）嚴(yán)格遵守受托管理協(xié)議、委托人投資指引和本辦法的規(guī)定，根據(jù)信用狀況、風(fēng)險(xiǎn)屬性、收益能力、信息透明度和流動(dòng)性等指標(biāo)，謹(jǐn)慎選擇交易對(duì)手，控制投資范圍和比例； ?。ㄈ┙⒔灰妆O(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和信息反饋系統(tǒng)； （四）采用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量指標(biāo)，識(shí)別、測(cè)量不同投資品種和受托管理資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，跟蹤或者校正風(fēng)險(xiǎn)敞口，采取各種措施保證投資安全； ?。ㄎ澹┘訌?qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理，定期檢查操作流程，建立信息溝通機(jī)制，確保資金運(yùn)用的合法合規(guī)。 第四十三條 托管人從事保險(xiǎn)資金境外投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定： ?。ㄒ唬┕焦泄鼙ｋU(xiǎn)資金，對(duì)不同委托人的托管資產(chǎn)實(shí)施有效隔離； （二）與托管代理人共同監(jiān)督委托人和受托人境外投資行為，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的，及時(shí)告知委托人、受托人，并向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告； ?。ㄈ┡c托管代理人共同負(fù)責(zé)所托管保險(xiǎn)資金的清算、交收，及時(shí)準(zhǔn)確核對(duì)資產(chǎn)，監(jiān)督托管代理人，確保保險(xiǎn)資金托管安全。 第四十五條 保險(xiǎn)資金境外投資當(dāng)事人，應(yīng)當(dāng)建立重大突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，防范化解重大突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)?！ ∥腥丝梢允跈?quán)受托人運(yùn)用遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖管理?！ ∵\(yùn)用金融衍生產(chǎn)品的管理辦法由中國保監(jiān)會(huì)另行制定?！ 〉谒氖藯l 對(duì)在保險(xiǎn)資金境外投資活動(dòng)中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密，當(dāng)事人依法負(fù)有保密義務(wù)?！ 〉谖迨畻l 委托人應(yīng)當(dāng)自下列情形發(fā)生之日起5日以內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)和國家外匯局報(bào)告： （一）變更受托人、托管人或者托管代理人； ?。ǘ┳兏?cè)資本； ?。ㄈ┕蓶|結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變更； ?。ㄋ模┦艿街卮笮姓幜P、發(fā)生重大訴訟或者其他重大事件； （五）中國保監(jiān)會(huì)和國家外匯局規(guī)定的其他情形。 除前款規(guī)定以外，受托人還應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定，提交財(cái)務(wù)報(bào)表、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告、受托投資管理業(yè)績(jī)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等有關(guān)材料。第八章 監(jiān)督管理 第五十三條 委托人從事保險(xiǎn)資金境外投資，不得有下列行為： ?。ㄒ唬┮跃惩馔顿Y的保險(xiǎn)資金為其他組織或者個(gè)人提供擔(dān)保； ?。ǘ氖峦稒C(jī)性外匯買賣； （三）洗錢； （四）利用保險(xiǎn)資金境外投資活動(dòng)，與其他組織或者個(gè)人串通獲取非法利益； ?。ㄎ澹┚硟?nèi)外有關(guān)法律以及規(guī)定禁止的行為。 第五十五條 中國保監(jiān)會(huì)有權(quán)調(diào)整保險(xiǎn)資金境外投資管理政策和制度。 國家外匯局可以對(duì)委托人境外投資付匯額度、匯兌等外匯管理事項(xiàng)進(jìn)行檢查?！ 〉谖迨邨l 委托人違反本辦法的，中國保監(jiān)會(huì)可以對(duì)其高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就有關(guān)情況進(jìn)行說明，并視情形責(zé)令委托人限期整改；依照法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)受處罰的，由中國保監(jiān)會(huì)依法給予行政處罰?！ 〉谖迨艞l 受托人、托管人違反本辦法和其他保險(xiǎn)資金運(yùn)用規(guī)定的，中國保監(jiān)會(huì)將記錄其不良行為，并視情形要求其提交書面說明；情節(jié)嚴(yán)重的，中國保監(jiān)會(huì)可以責(zé)令保險(xiǎn)公司予以更換。 第六十一條 保險(xiǎn)資金投資于香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)，適用本辦法，中國保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外?！ 〉诹龡l 根據(jù)本辦法向中國保監(jiān)會(huì)和國家外匯局提交的各類報(bào)告、材料以中文為準(zhǔn)?！ 〉诹鍡l 本辦法由中國保監(jiān)會(huì)、中國人民銀行和國家外匯局負(fù)責(zé)解釋。中國保監(jiān)會(huì)、中國人民銀行2004年8月9日發(fā)布的《保險(xiǎn)外匯資金境外運(yùn)用管理暫行辦法》（保監(jiān)會(huì)、人民銀行令〔2004〕9號(hào)）同時(shí)
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