關(guān)于加強(qiáng)銀行內(nèi)控管理的思考-閱讀頁(yè)
2025-04-22 20:32本頁(yè)面
【正文】 級(jí)行以經(jīng)營(yíng)績(jī)效為核心設(shè)置對(duì)下級(jí)行的目標(biāo)考核指標(biāo)體系，特別是時(shí)點(diǎn)數(shù)指標(biāo)的考核，必然導(dǎo)致下級(jí)行在完成經(jīng)營(yíng)指標(biāo)和執(zhí)行制度間進(jìn)行機(jī)會(huì)成本的選擇，如果有支行在季末、年末違規(guī)沖存款、貸款或中間業(yè)務(wù)收入等經(jīng)營(yíng)指標(biāo)并沒(méi)有被處罰，個(gè)體的“理性”選擇成為共識(shí)，就會(huì)在各支行間群體效仿，產(chǎn)生“羊群效應(yīng)”?！ 《窃诳己酥笜?biāo)的設(shè)置上，樹(shù)立正確的風(fēng)險(xiǎn)偏好?！ ∪羌哟髢?nèi)控考核指標(biāo)在整個(gè)績(jī)效考核體系中的權(quán)重，并切實(shí)將內(nèi)控考核指標(biāo)運(yùn)用得當(dāng)。另外，即使目前的內(nèi)控考核指標(biāo)在整個(gè)績(jī)效考核體系中占比不是很高，但只要運(yùn)用得當(dāng)對(duì)內(nèi)控管理也有一定的促進(jìn)作用。因此市分行合規(guī)部要加大市分行機(jī)關(guān)各部室檢查發(fā)現(xiàn)錄入問(wèn)題的分析力度，以此為標(biāo)準(zhǔn)，將分析結(jié)果與內(nèi)控考核掛鉤?！ ∷氖窃趦?nèi)控考核中體現(xiàn)正激勵(lì)機(jī)制。 五是加強(qiáng)內(nèi)控考核結(jié)果的運(yùn)用。我行目前有很多內(nèi)控管理工具，如：內(nèi)控評(píng)價(jià)、各級(jí)管理人員盡責(zé)評(píng)審考核辦法、內(nèi)控綜合管理信息系統(tǒng)等，旨在加強(qiáng)支行內(nèi)控管理，推進(jìn)管理人員履職能力建設(shè)、增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)，促進(jìn)員工合規(guī)自律，在此基礎(chǔ)上，進(jìn)一步建立并完善三維立體的內(nèi)控評(píng)價(jià)考核體系：一是對(duì)內(nèi)控評(píng)價(jià)的評(píng)價(jià)結(jié)果作為年度績(jī)效考核和經(jīng)濟(jì)資本占用的依據(jù)；二是對(duì)一線操作人員的考核結(jié)果作為年度考核、聘用、晉級(jí)的依晉級(jí)的依據(jù)；三是對(duì)管理人員的內(nèi)控盡職評(píng)審，評(píng)審結(jié)果作為干部考核、任用、晉升的依據(jù)?！ ∫皇羌訌?qiáng)員工的思想教育。為了加強(qiáng)內(nèi)部控制，減少違規(guī)操作、降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)員工的思想教育的工作不能放松?！ 《羌訌?qiáng)員工的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。我行目前的大部分培訓(xùn)模式是各主管、網(wǎng)點(diǎn)主任、營(yíng)業(yè)經(jīng)理等管理人員參加市分行的各種培訓(xùn)后，回去對(duì)員工進(jìn)行再培訓(xùn)。再?gòu)膬?nèi)控檢查的層面看，更多的是查閱培訓(xùn)記錄，因?yàn)榭紤]到硬盤(pán)容量，網(wǎng)點(diǎn)晚上的錄像是自動(dòng)關(guān)閉的，無(wú)法通過(guò)錄像查看培訓(xùn)的真實(shí)狀況，就是看到培訓(xùn)的情況，也無(wú)法驗(yàn)證培訓(xùn)的效果?！ 〗ㄗh各條線定期對(duì)本專(zhuān)業(yè)新出的規(guī)定及已有的現(xiàn)在仍在使用的規(guī)定、制度及相關(guān)的操作流程對(duì)涉及的相關(guān)人員，包括各業(yè)務(wù)主管、網(wǎng)點(diǎn)主任、柜員進(jìn)行抽查，抽查的形式不限，可以是開(kāi)卷，也可以是閉卷，也可以是幾個(gè)專(zhuān)業(yè)搞聯(lián)合抽查，對(duì)違規(guī)頻率高的、新入行、新輪崗的人員做重點(diǎn)抽查，抽查結(jié)果納入內(nèi)控考核的范疇，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣；每個(gè)條線要建立本條線的試題庫(kù)，其實(shí)分行建立過(guò)一些專(zhuān)業(yè)試題庫(kù)，相關(guān)條線只要做更新即可，關(guān)鍵是要經(jīng)常使用，才能確實(shí)提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì) 寧可累死在路上，也不能閑死在家里！寧可去碰壁，也不能面壁。什么是奮斗？奮斗就是每天很難，可一年一年卻越來(lái)越容易。能干的人，不在情緒上計(jì)較，只在做事上認(rèn)真；無(wú)能的人！不在做事上認(rèn)真，只在情緒上計(jì)
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