壽險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)培訓(xùn)(新)-閱讀頁(yè)
2025-01-30 11:30本頁(yè)面
【正文】 1,798,150元資金提現(xiàn)存入劉的工資卡。 7月 4日劉某沒(méi)有到公司上班。 2022/2/9 41 付費(fèi)項(xiàng)目 2022/2/9 42 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 付費(fèi)項(xiàng)目領(lǐng)取人要符合條款和實(shí)務(wù)規(guī)定 ,嚴(yán)禁由公司內(nèi)勤集中領(lǐng)取、發(fā)放退保金、理賠款的行為。 ? 付費(fèi)項(xiàng)目必須有領(lǐng)款人的簽字 ,業(yè)務(wù)人員或其他人若代領(lǐng)客戶(hù)退保金等款項(xiàng)，客戶(hù)服務(wù)部門(mén)及財(cái)務(wù)部門(mén)要有嚴(yán)格的審核手續(xù)和批注。 2022/2/9 43 現(xiàn)金和銀行存款 2022/2/9 44 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 遵守現(xiàn)金開(kāi)支范圍的規(guī)定 ,對(duì)不屬于現(xiàn)金開(kāi)支范圍的業(yè)務(wù)要通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算，如不得用現(xiàn)金向單位投保人支付大額退保金或賠款，不得向非個(gè)人代理人支付手續(xù)費(fèi)等。 ? 收取的現(xiàn)金要在當(dāng)日最遲次日送存銀行并及時(shí)入賬。要按照規(guī)定及時(shí)、足額的上劃保費(fèi)資金。 ? 大額協(xié)議存款、定期存款業(yè)務(wù)要嚴(yán)格按照上級(jí)公司審批的金額、期限執(zhí)行。 2022/2/9 46 業(yè)務(wù)支出 2022/2/9 47 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 嚴(yán)禁將違規(guī)退保金 、 賠款支出或超出條款規(guī)定的給付部分以營(yíng)業(yè)費(fèi)用或福利費(fèi)的形式列支 。 ? 嚴(yán)禁通過(guò)虛假理賠套取現(xiàn)金 ， 或夸大損失程度 ， 偽造理賠資料 ， 超過(guò)實(shí)際理賠金額進(jìn)行理賠 。除批單和附加批注外，不得以口頭或者書(shū)面協(xié)議對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充或修改。 2022/2/9 49 手續(xù)費(fèi)和營(yíng)業(yè)費(fèi)用 2022/2/9 50 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 不得以不真實(shí) 、 不合規(guī)的原始憑證列支營(yíng)業(yè)費(fèi)用 、用營(yíng)業(yè)費(fèi)用支付代理機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi)以及給代理人報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用等行為 。 ? 按照真實(shí)的代理業(yè)務(wù)支付代理機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi) ， 禁止賬外或協(xié)議外支付銀行等代理機(jī)構(gòu)手續(xù)費(fèi) 。 ? 按照公司規(guī)定的審批流程和審批權(quán)限對(duì)費(fèi)用支出進(jìn)行審批。 2022/2/9 52 傭金支出 2022/2/9 53 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 要依據(jù)真實(shí)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)支付營(yíng)銷(xiāo)員傭金 。 包括擅自通過(guò)傭金計(jì)算系統(tǒng)增加傭金支出 。 ? 分公司不得直接向本公司內(nèi)勤支付傭金 。 ? 嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)甚至代理人擅自印制單證 、 偽造單證 、 使用不合格的單證 。 2022/2/9 57 ? 杜絕違規(guī)使用單證 ， 如用告知卡 、 保險(xiǎn)須知等非有價(jià)單證代替保險(xiǎn)單 ， 正本與副本不一致 ， 制作陰陽(yáng)單 、 陰陽(yáng)收據(jù)等 。 2022/2/9 58 合同保全 2022/2/9 59 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 辦理保全項(xiàng)目提供的身份證明要真實(shí)有效 ， 符合投保時(shí)預(yù)留的身份證明 ， 防止產(chǎn)生未經(jīng)當(dāng)事人同意的風(fēng)險(xiǎn) 。 ? 防止通過(guò)保單信息如出生日期 、 性別的批改更換投保人 、 被保險(xiǎn)人 ， 如在高利率合同退保時(shí)通過(guò)保全項(xiàng)目而頂替高預(yù)定利率保單 。 2022/2/9 60 印鑒管理 2022/2/9 61 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： ? 設(shè)置專(zhuān)人保管印鑒 ， 嚴(yán)禁繼續(xù)使用作廢印鑒 、未經(jīng)批準(zhǔn)私刻印鑒的現(xiàn)象 。 ? 加蓋過(guò)印鑒的空白單證要視同有價(jià)單證嚴(yán)格管理 。 2022/2/9 62 2022年主要監(jiān)管工作介紹 ? 一、防風(fēng)險(xiǎn) ? 繼續(xù)做好涉校、涉震案件。 ? 及時(shí)化解處理重大案件。 ? 積極創(chuàng)新，出臺(tái)新的監(jiān)管措施和政策。 ? 即查即處，嚴(yán)肅懲處違法違規(guī)行為 ? 認(rèn)真做好非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和分類(lèi)監(jiān)管工作。 ? 加強(qiáng)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，利用窗口指導(dǎo)積極引導(dǎo)公司進(jìn)行結(jié)構(gòu)調(diào)整。 ? 在結(jié)構(gòu)調(diào)整工作中突出重點(diǎn)，確保銀保業(yè)務(wù)平穩(wěn)發(fā)展 。 ? 大力支持有條件的公司積極發(fā)展農(nóng)村小額人身保險(xiǎn)。 ? 四是加強(qiáng)對(duì)新農(nóng)保業(yè)務(wù)的跟蹤，強(qiáng)化對(duì)商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)融合發(fā)展的研究探索，為養(yǎng)老保險(xiǎn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。 2022/2/9 66 謝 謝
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