中國基金市場創(chuàng)新與發(fā)展---上海財大-閱讀頁
2025-06-02 07:08本頁面
【正文】 ； ● 投資收益： 114/10, 增長 10倍 . 方案二 ● 35歲開始投資； ● 每年投 1萬元； ● 平均每年收益率 8%； ● 一直投資到 60歲； ● 投入成本 25萬元； ● 60歲時，本益 73萬元 ● 投資收益率 :73/25, 增長三倍多。隨著該辦法以及相關(guān)條例和規(guī)則的相繼公布，基金的運作逐步走向規(guī)范。為發(fā)展我國的開放式基金建立了一個總體性的法律和監(jiān)管框架。 ? 2021年 6月，中國證監(jiān)會發(fā)布 《 外資參股基金公司設(shè)立規(guī)則 》 ，明確了外資參股基金管理公司的設(shè)立條件及程序，并于 2021年 7月 1日施行。 ? 2021年 6月 1日， 《 中華人民共和國證券投資基金法 》 正式實施 。 1998年 3月 27日，南方和國泰基金管理公司成立，發(fā)行“基金開元”、“基金金泰”，規(guī)模20億，屬于封閉式基金。 ? 開放式基金發(fā)展階段： 2021年 9月以后。 2021年 9月，第一只開放式基金“華安創(chuàng)新”成立。 基金市場繁榮的原因（官方） 30 我國基金業(yè)快速發(fā)展的原因 ? 強制托管 ? 強制組合投資 ? 強制信息披露 31 證券投資基金的構(gòu)成及基金運作關(guān)系 ? 基金當(dāng)事人 ? 基金投資人、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、基金注冊人、律師和會計師、基金監(jiān)管部。 ? 基金持有人與基金管理人 ? 基金持有人與基金托管人 ? 基金管理人與基金托管人 32 基金管理人 ? 基金管理人條件 ? 注冊資本不低于 1億 ? 股東需是充實證券經(jīng)營等的金融資產(chǎn)管理機構(gòu)；三年無違法，注冊資本不低于 3億 ? 基金從業(yè)資格達到法定人數(shù) ? 有內(nèi)部稽核和風(fēng)險控制制度 ? 基金管理人職責(zé) ? 募集資金、證券投資、收益分配、信息披露、持有人大會 ? 保存投資管理業(yè)務(wù)活動記錄 ? 公布凈值 33 基金管理人 ? 基金管理人不得從事的行為 ? 自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)混同投資 ? 不公平對待其不同的基金資產(chǎn) ? 利用基金資產(chǎn)為其它人謀利 ? 承諾收益或承擔(dān)風(fēng)險 ? 基金管理人更換條件 ? 被依法取消基金管理資格 ? 持有人大會解任 ? 解散、撤銷或管理人破產(chǎn) 34 基金托管人 ? 托管人的條件 ? 證監(jiān)會和銀監(jiān)會雙重批準 ? 凈資產(chǎn)和資本充足率符合規(guī)定 ? 設(shè)立專門的托管部 ? 有清算和交割系統(tǒng)，內(nèi)部稽核和風(fēng)險控制制度 ? 托管人職責(zé) ? 安全保管資產(chǎn)，凈值復(fù)合 ? 設(shè)立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 ? 對不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，保持資產(chǎn)完整和獨立 ? 依據(jù)管理人投資指令，辦理清算和交割 ? 信息披露、對基金財務(wù)會計報告出具意見 35 基金托管人 ? 托管人更換條件 ? 被取消基金托管資格 ? 被持有人大會解任 ? 依法解散、撤銷或破產(chǎn) ? 基金合同另行約定 36 基金的其它當(dāng)事人 ? 封閉式基金募集、交易機構(gòu) ? 交易所 ? 登記公司 ? 證券公司 ? 開放式基金代銷機構(gòu) ? 商業(yè)銀行、證券公司 ? 專門設(shè)立管理部門，管理基金認購、申購和贖回 ? 專業(yè)人員和技術(shù)設(shè)施 ? 注意：遵守行業(yè)規(guī)范，不能誤導(dǎo)投資人 ? 律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所 37 理性投資者 ? 有標準 ? 守紀律 ? 按程序 38 基金公司的架構(gòu) CIO 固定收益 投資部 交易員 固定收益 研究團隊 基金經(jīng)理 及助理 投資者利益循環(huán) 基金管理公司 股東會 董事會 股東利益循環(huán) CEO 督察長 CRO 合規(guī)管理 內(nèi)部審計 投資決策委員會 風(fēng)險控制委員會 風(fēng)險管理 戰(zhàn)略與政策 市場風(fēng)險 管理 監(jiān)事會 COO 交易監(jiān)督 基金會計 利益平衡 CMO 合規(guī)與風(fēng)險 管理委員會 信用 , 流動與 運營風(fēng)險管理 注： 1 以橙色標示的職能為建議新建或調(diào)整職能 2 CMO即首席市場銷售總監(jiān)； CIO即首席投資總監(jiān)； CRO即首席風(fēng)險總監(jiān)； COO即首席運營總監(jiān)。 ? 加快對基金開放遠期、利率掉期業(yè)務(wù)，研究推行國債期貨、利率期貨。 ? 加強投資者教育，為基金發(fā)展提供良好的土壤
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