【正文】 ，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對中行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)中行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。活動(dòng)要以“教育入腦、內(nèi)控優(yōu)先、問責(zé)從嚴(yán)”為主題，堅(jiān)持“監(jiān)管機(jī)構(gòu)跟蹤督導(dǎo)，銀行業(yè)協(xié)會(huì)積極配合，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)組織落實(shí)”原則，建設(shè)良好合規(guī)經(jīng)營文化，構(gòu)建牢固的案件防線。要通過開展“合規(guī)文化”建設(shè)活動(dòng)，進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想,增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營意識(shí),控制風(fēng)險(xiǎn),穩(wěn)健經(jīng)營,實(shí)現(xiàn)四個(gè)確保：員工的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)和自覺性明顯增強(qiáng)，確保各項(xiàng)監(jiān)督問責(zé)機(jī)制有效落實(shí)，確保各機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理的執(zhí)行力和控制力明顯強(qiáng)化，確保整體風(fēng)險(xiǎn)防范能力明顯提高，形成“人人講合規(guī)，處處顯合規(guī)，行行重合規(guī)”的良好氛圍，使每一位員工牢固樹立“合規(guī)操作是崗位工作的第一要義”的理念，促進(jìn)監(jiān)管理念與經(jīng)營理念的良性互動(dòng)。活動(dòng)時(shí)間自2010年3月開始,至年底結(jié)束。四、主要內(nèi)容（一）抓員工教育，構(gòu)建合規(guī)經(jīng)營的思想防線。通過開展典型案例講座對員工開展防范操作風(fēng)險(xiǎn)警示教育，促進(jìn)員工樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念。二是開展監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，使員工時(shí)刻銘記和恪守自己必須遵守的基本行為準(zhǔn)則。三是開展新經(jīng)營理論學(xué)習(xí)，樹立科學(xué)發(fā)展觀和正確的業(yè)績觀。建立科學(xué)、合理的績效考核制度，合理確定任務(wù)目標(biāo)，把風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理納入考核體系，切實(shí)加強(qiáng)和改善銀行審慎經(jīng)營和管理。通過開展社會(huì)主義榮辱觀教育、案件專項(xiàng)治理和治理商業(yè)賄賂等活動(dòng)，加強(qiáng)員工職業(yè)道德教育，在銀行內(nèi)部樹立誠信和正直的道德觀念，強(qiáng)化“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“開放及誠實(shí)面對監(jiān)管部門”等合規(guī)文化。一是開展內(nèi)部合規(guī)制度再清理活動(dòng)。使內(nèi)控制度建設(shè)符合實(shí)際工作要求，避免管理失控、制度懸空現(xiàn)象的出現(xiàn)。合規(guī)性管理的規(guī)章制度一定要覆蓋到所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，一定要涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范。結(jié)合案件專項(xiàng)治理“回頭看”檢查和重點(diǎn)治理工作，加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位、重要環(huán)節(jié)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查，并重視突擊性檢查。要堅(jiān)持“輪崗制度”、“干部交流制度”和“強(qiáng)制休假制度”，進(jìn)一步加強(qiáng)對關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，完善和落實(shí)員工行為排查制度，對參與“黃、賭、毒”活動(dòng)的員工要依法依紀(jì)嚴(yán)肅查處，對有經(jīng)商辦企業(yè)、不正常交友現(xiàn)象的員工要予以密切實(shí)注，力求將各種發(fā)案隱患消滅在萌芽狀態(tài)。一是建立完善責(zé)任追究力度。對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問題，要落實(shí)“五問責(zé)”制度，包括經(jīng)辦人職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)人職責(zé)、前任職責(zé)、檢查人員職責(zé)、用人職責(zé)等。對已發(fā)案件，在查清案件的基礎(chǔ)上，嚴(yán)肅追究有關(guān)人員的責(zé)任。三是建立內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督員制度。合規(guī)監(jiān)督員應(yīng)主動(dòng)地識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示。根據(jù)業(yè)務(wù)管理垂直化和組織機(jī)構(gòu)扁平化的趨勢，科學(xué)設(shè)定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路。五、活動(dòng)步驟建設(shè)“合規(guī)文化年”活動(dòng)主要分五個(gè)階段進(jìn)行： 第一階段：宣傳發(fā)動(dòng)階段（3月至6月上旬）認(rèn)真組織學(xué)習(xí)的實(shí)施方案，將活動(dòng)精神傳達(dá)到每一位員工，充分認(rèn)識(shí)開展“合規(guī)文化年”建設(shè)活動(dòng)的重要意義，統(tǒng)一思想，積極參與。依據(jù)三明銀監(jiān)分局實(shí)施方案和市分行實(shí)施細(xì)則，結(jié)合本行實(shí)際，研究制定具體實(shí)施細(xì)則。學(xué)習(xí)采取集中學(xué)習(xí)與自學(xué)相結(jié)合的方式進(jìn)行,領(lǐng)導(dǎo)干部要帶頭學(xué)習(xí)。部門主要負(fù)責(zé)人為學(xué)習(xí)第一責(zé)任人，要結(jié)合本部門業(yè)務(wù)工作實(shí)際，認(rèn)真收集學(xué)習(xí)資料，采取科學(xué)形式切實(shí)把學(xué)習(xí)抓緊抓好。學(xué)習(xí)階段結(jié)束后，每位員工要結(jié)合崗位實(shí)際，撰寫一篇1000字以上的書面學(xué)習(xí)心得體會(huì)。查找問題分兩個(gè)層次進(jìn)行:一是領(lǐng)導(dǎo)干部和全行員工要對照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對自己的決策、管理、操作行為進(jìn)行反思,查找是否存在違規(guī)違紀(jì)問題。要在對照自查、反思問題的基礎(chǔ)上，按部門和網(wǎng)點(diǎn)召開對照檢查分析會(huì)，分析合規(guī)操作中存在的不足，提出改進(jìn)意見。對查找出來違規(guī)違紀(jì)的問題,要依據(jù)有關(guān)規(guī)定對責(zé)任人進(jìn)行糾正和處理。在深入學(xué)習(xí)、認(rèn)真自查的基礎(chǔ)上,主管部門負(fù)責(zé)人與分管行長之間、員工與單位領(lǐng)導(dǎo)之間都要簽訂《合規(guī)經(jīng)營操作防范案件責(zé)任書》,做到責(zé)任落實(shí)到人。支行將在自查的基礎(chǔ)上，組織進(jìn)行抽查。縣支行將對員工行為排查制度加以充實(shí)和完善，將于7月份組織一次全面的員工行為排查活動(dòng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、化解員工中存在的苗頭性、傾向性問題，對不適宜在重要崗位的人員及時(shí)予以調(diào)整輪換。9月份，要對建設(shè)“合規(guī)文化”活動(dòng)進(jìn)行認(rèn)真回顧，總結(jié)活動(dòng)開展的經(jīng)驗(yàn)與取得成效，分析存在的不足，提出進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的意見。內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)可與案件分析會(huì)結(jié)合，定期總結(jié)分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況、內(nèi)控監(jiān)督的隱患和缺失、通報(bào)違規(guī)違法案件，著力加強(qiáng)對內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督檢查的重點(diǎn)和方式、方法進(jìn)行研究，提高內(nèi)控管理水平。還將組織對高管人員進(jìn)行以合規(guī)知識(shí)為重要內(nèi)容的任職資格考核，作為高管任職的依據(jù)。機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)顯目位置張貼舉報(bào)電話、地址、電子郵箱等聯(lián)系方式，方便群眾的監(jiān)督舉報(bào)，并依法對舉報(bào)內(nèi)容進(jìn)行核查，對舉報(bào)屬實(shí)的給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。建設(shè)“合規(guī)文化年”活動(dòng)要與當(dāng)前正在開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”檢查與重點(diǎn)治理工作、合規(guī)文化教育活動(dòng)、治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作有機(jī)結(jié)合，既把握好各自側(cè)重點(diǎn)，又通盤考慮、統(tǒng)籌兼顧、合理安排、共同推進(jìn)。（五）加強(qiáng)督促指導(dǎo)。我行也將適時(shí)進(jìn)行督導(dǎo)，各網(wǎng)點(diǎn)也要采取多種形式加強(qiáng)對本單位活動(dòng)開展情況的檢查指導(dǎo)。在活動(dòng)開展過程中，要加強(qiáng)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門的聯(lián)系溝通，主動(dòng)匯報(bào)工作情況，取得銀監(jiān)部門的指導(dǎo)和支持。農(nóng)行佛山三水金城支行2011815第三篇