基金業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)-在線瀏覽
2024-10-08 14:05本頁面
【正文】 和報(bào)告，銀行存款匯集后不需要向存款人披露資金運(yùn)作情況。 保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得保障為主要目標(biāo)的產(chǎn)品，基金是以獲取投資收益為主要目的的產(chǎn)品。 保險(xiǎn)更注重資金的安全性，對(duì)股票等高風(fēng)險(xiǎn)、高收益品種的投資限制較大，所以預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益水平都低于基金。 購買保險(xiǎn)投資產(chǎn)品要簽定合同期限，如果想退保則要支付一定數(shù)量的退保費(fèi)用，獲得保障的同時(shí)失去了靈活性，基金的流動(dòng)性強(qiáng)，投資者可以較隨意的進(jìn)行買賣和轉(zhuǎn)換。 除了基金的投資領(lǐng)域，銀行理財(cái)產(chǎn)品還可以甚購基金產(chǎn)品，設(shè)計(jì)投資收益與基金指數(shù)掛鉤的產(chǎn)品，購買信托產(chǎn)品 。 銀行理財(cái)產(chǎn)品通常有固定投資期，在一定時(shí)期內(nèi)不可支取，即使可以贖回，費(fèi)用也會(huì)很高。 銀行理財(cái)產(chǎn)品限制了資金較少的投資者，基金的定投，起點(diǎn)非常低。 基金對(duì)信息披露頻率、內(nèi)容、格式都有嚴(yán)格要求，銀行理財(cái)產(chǎn)品在信息披露頻率和透明度都不如基金。 非限定型與混合型、股票型基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平類似。 券商集合計(jì)劃流動(dòng)性比基金差，一般 1年只開放幾次。 基金與信托產(chǎn)品的比較： 基金與信托業(yè)務(wù)范圍不同。 資金運(yùn)用形式不同。 投資流動(dòng)性不同。 資金募集要求不同。 我國基金行業(yè)的發(fā)展歷程 1998年 3月，首發(fā)封閉式基金 基金開元 和 基金金泰 成立。 2020年 8月，第一只債券基金 南方寶元 成立。 2020年 12月，第一只貨幣基金 華安富利 成立。 2020年 11月，第一只 ETF基金 華夏上證 50ETF成立。 2020年 9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金 大成優(yōu)選 成立，同時(shí)第一只結(jié)構(gòu)化 分級(jí)產(chǎn)品國投瑞銀 分級(jí)基金成立。 基金投資者迅速增長，管理人、托管人退伍也逐漸擴(kuò)大。 基金運(yùn)作逐漸規(guī)范。 增強(qiáng)個(gè)人投資理財(cái)意識(shí) ? 先了解市面上的投資、理財(cái)產(chǎn)品 ? 如何選擇適合自己的投資產(chǎn)品？ ? 剛工作，如何理財(cái)？ 如何選擇適合自己的投資產(chǎn)品？ ? 首先，要看各類產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)自己能否承受； ? 其次，要看預(yù)期收益是否復(fù)合自己需求； ? 第三，要看投資門檻； ? 第四，要看投資周期（投資鎖定期）； ? 第五，明白什么是經(jīng)濟(jì)學(xué)（一門研究人類行為及如何將有限或者稀缺資源進(jìn)行合理配置的社會(huì)科學(xué)）； ? 一套房子的價(jià)值為什么會(huì)不斷攀升？ 剛工作，如何理財(cái)？ ? 共性： ? 工資基本月光； ? 年齡輕投資經(jīng)驗(yàn)不足； ? 買房買車主要靠父母支持； ? 階段風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高； ? 如何理財(cái)？ ? 首先要學(xué)會(huì)獨(dú)立，強(qiáng)制儲(chǔ)蓄應(yīng)付突發(fā)情況，不再給父母負(fù)擔(dān)； ? 基金定投從早做起，每個(gè)月 2001000，起點(diǎn)低長期
研究報(bào)告相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1